Expocietec, 15/10/2012 - Apresentação do BNDES

EXPOCIETEC 2012
Inovação BNDES
15 de Outubro de 2012

Instituições financeiras
credenciadas pelo BNDES
Contratadas diretamente
com o BNDES
Como apoiamos?
Operações Diretas
Empresário
Instituição Financeira
Credenciada
Operações Indiretas
Informação e
Relacionamento
Empresário

Informações gerais
Análise cadastral;
Capacidade de pagamento;
Garantias: normas Banco
Central.
Em dia  obrigações fiscais e
previdenciárias;
Legislação ambiental;
Não estar em regime de
recuperação de crédito.
Requisitos Mínimos
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
BNDES Agente Financeiro

Classificação de Porte utilizada
M
P
M
E
Porte da Empresa
Receita Operacional
Bruta Anual
Micro
Pequena
Média
até R$ 2,4 milhões
até R$ 16 milhões
até R$ 90 milhões

Taxa de Juros
=
+
Taxa de Intermediação Financeira
Cobre o risco das
operações com agentes
financeiros
Custo das Operações Indiretas
+
Remunera a atividade
operacional do agente
financeiro
Remuneração do Agente Financeiro
+
operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES
Representa o custo
de captação dos
recursos utilizados
pelo BNDES
Custo Financeiro
MPMEs isentas
X

Apoio às Micro, Pequenas
e Médias Empresas

Projetos de Investimento
 Obras civis, montagem e instalações
 Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento
 Móveis e utensílios
 Despesas pré-operacionais
 Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação
 Máquinas e equipamentos nacionais
 Novos
 Usados - Microempresa
 Capital de Giro
 Micro – até 70%
 Pequena e média – até 40%
O que pode ser financiado?
BNDES Automático

 Aquisições de terrenos e imóveis;
 Gastos correntes;
 Compra de empresas;
 Aquisição de software produzido no
exterior.
 Os prazos de carência e amortização
são definidos pelo agente financeiro.
 Serão negociadas entre o agente
financeiro e o cliente;
 Pode ser utilizado o Fundo
Garantidor para Investimentos
(BNDES FGI).
 O financiamento pode chegar até 90%
do valor do investimento.
Projetos de Investimento
BNDES Automático
1 - Qual é a participação
máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias
exigidas?
3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser
financiado?

 Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados
no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);
 Capital de giro associado ao investimento fixo.
 Microempresa – até 50%
 Pequena e Média – até 30%
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame

 Máquinas e equipamentos que NÃO
estejam no CFI (Credenciamento de
Fabricantes Informatizado – BNDES);
 Máquinas e equipamentos usados.
 Pode chegar a 100% do valor do
investimento;
 A garantia mínima é o próprio
equipamento financiado;
O agente poderá exigir garantias
adicionais;
 Pode ser utilizado o BNDES FGI.
 Os prazos de carência e amortização
são definidos pelo agente;
 Prazo total: até 120 meses.
Máquinas e Equipamentos
1 - Qual é o prazo do
financiamento?
exigidas?
3 - Qual é a participação
máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser
financiado?
BNDES Finame

BNDES PSI
BNDES PSI
Oferece condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição
de máquinas e equipamentos
 Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados
no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal
BNDES;
 Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;
 Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas,
cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de
fabricação nacional e constantes no CFI.

Capital de Giro
Capital de giro isolado
BNDES Progeren
Quem pode solicitar?
Porte Setor
Micro e pequena
Indústria de transformação;
Indústria extrativa de petróleo e gás natural;
Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e
Atividades de apoio à extração de minerais.
Média-Grande e
Grande
Indústria de laticínios;
Indústria de bens de capital;
Fabricação de produtos têxteis;
Confecção de artigos do vestuário e acessórios;
Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados;
Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado
Fabricação de móveis (exceto C3104-7);
Fabric.de baterias, acumuladores, peças e acessórios para veículos
automotores;
Fabricação de equipamentos de informática e periféricos;
Fabricação de material eletrônico e de comunicações;
Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e
Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos.
Média Indústria de transformação

 Empresas que não sejam dos
segmentos contemplados;
 Até 36 meses, incluído o prazo de
carência de até 12 meses.
 Serão negociadas entre o agente
financeiro e o cliente;
 Pode ser utilizado o Fundo
Garantidor para Investimentos
(BNDES FGI).
 Até 20% da Receita Operacional
Bruta (ROB) da empresa;
 Limitado a R$ 20 milhões por
cliente a cada 12 meses.
Capital de Giro
BNDES Progeren
1 - Qual o limite do
financiamento?
exigidas?
3 - Qual o prazo do
financiamento?
4 - Quem não pode solicitar o
financiamento?

+
Taxa de Intermediação Financeira
Cobre o risco das
operações com agentes
financeiros
Custo das Operações Indiretas
+
operacional do agente
financeiro
Remuneração do Agente Financeiro
+
operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES
Representa o custo
de captação dos
recursos utilizados
pelo BNDES
Custo Financeiro
MPMEs isentas
X
Taxa de Juros
= Custo total do
financiamento para
o beneficiário

Condições - MPME
*Fonte: AOI/DESCO – média2011
BNDES
Automático
BNDES
Finame
BNDES PSI
BNDES
Progeren
Custo Financeiro
Remuneração
BNDES
Remuneração
Agente Financeiro*
Taxa Final
Prazo
Carência
TJLP
5,5% a.a.
Negociado
Negociado
TJLP
5,5% a.a.
Até 120 meses
De 3 a 24
meses
5,5% a.a.
TJLP
5,5% a.a.
Até 120 meses Até 36 meses
De 3 a 24
meses
Até 12 meses
0,9% a.a. 0,9% a.a.
0% a 0,5%
a.a.
Negociada
3,3% a.a.
Negociada
2,9% a.a.
Negociada
3,5% a.a.
+/-
0,77% a.m.
+/-
0,74% a.m.
0,45% a.m.
+/-
0,76% a.m.

Como solicitar o financiamento?
Micro, Pequena e Média
Empresa
Agente Financeiro
 Dirigir-se à instituição
financeira credenciada de
sua preferência
 Apresentação da
documentação necessária;
 Análise da possibilidade
de concessão do crédito;
 Negociação das garantias;
 Aprovação da operação.
 Homologação da
operação;
 Liberação dos
recursos.
1º Passo 2º Passo 3º Passo

• atuação em todos os setores da economia
• de forma complementar a outras instituições do Sistema
Nacional de Inovação
• conjugação de instrumentos de renda fixa e renda variável
DiretrizesDiretrizes
Fomentar e apoiar operações associadas à formação de
capacitações e ao desenvolvimento de ambientes inovadores,
com o intuito de gerar valor econômico ou social e melhorar o
posicionamento competitivo das empresas, contribuindo para a
criação de empregos de melhor qualidade, o aumento da
eficiência produtiva, a sustentabilidade ambiental e o
crescimento sustentado do País.
ObjetivoObjetivo
Política de Inovação do BNDES

Inovação: Conceito
“(...) implementação de um produto (bem ou
serviço) novo ou significativamente
aprimorado, ou um processo, ou um novo
método de marketing, ou um novo método
organizacional nas práticas de negócios, na
organização do local de trabalho ou nas
relações externas.” (Manual de Oslo – 3ª
Edição)

Complementaridade com o SNI
• Parceria com FINEP – Agente Financeiro do PSI
• Cartão BNDES pode ser utilizado para financiar as
contrapartidas financeiras exigidas em programas
executados pela FINEP (Sibratec) e Sebrae (Sebraetec)
Condições Diferenciadas
• Custo menor quando comparado às demais linhas
• Valor mínimo para apoio direto - R$ 1 milhão
• Combinação de instrumentos de renda fixa e renda
variável
• Participação do BNDES até 90%
• Financiamento a capitais intangíveis
• Financiamento a serviços de inovação pelo Cartão
BNDES
Política de Atuação no Apoio à Inovação

Instrumentos de Apoio à Inovação
APLICAÇÃO NÃO-
REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA /
RENDA VARIÁVEL
EQUITY
PRODUTOS
INDIRETOS
PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO,
PROTVD, PRO-Aeronáutica, Proengenharia
e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC
Fundo Tecnológico
Projetos de Pesquisa aplicada,
desenvolvimento tecnológico e inovação
em áreas de interesse nacional
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITO
 Fundos Mútuos Fechados e Participação
 Participação direta
HORIZONTAIS

APLICAÇÃO NÃO-
REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA /
RENDA VARIÁVEL
EQUITY
PRODUTOS
INDIRETOS
e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC
Fundo Tecnológico
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITO
PRODUTOS
INDIRETOS
HORIZONTAIS

Objetivo:Objetivo: Apoiar o aumento da competitividade por meio de investimentos em
inovação compreendidos na estratégia de negócios da empresa, contemplando
ações contínuas ou estruturadas para inovações em produtos, processos e/ou
marketing, além do aprimoramento das competências e do conhecimento técnico
no país.
ProjetoProjeto
• Modalidade direta: financiamento e/ou capitalização
• Valor Mínimo: R$ 1 milhão
• Custo: TJLP +Taxa de Risco de Crédito (MPMEs isentas)
• Participação: até 90%
• Prazo: até 12 anos
• Garantias: definidas na análise
PSI
Custo: 4% a.a.
Prazo: 10 anos
* Contratações até 31/12/2012
BNDES Inovação

APLICAÇÃO NÃO-
REEMBOLSÁVEL
RENDA FIXA /
RENDA VARIÁVEL
PRODUTOS
INDIRETOS
e BNDES P&G
SETORIAIS
BNDES INOVAÇÃO
FUNTEC
Fundo Tecnológico
CARTÃO BNDES
BNDES AUTOMÁTICO
LIMITE DE CRÉDITO
HORIZONTAIS
EQUITY

Objetivo:Objetivo: financiamento, através de Instituições Financeiras Credenciadas,
para implantação, ampliação, recuperação e modernização de ativos fixos, bem
como projetos de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação, nos setores de
indústria, comércio, prestação de serviços e agropecuária.
• Modalidade indireta e automática
• Não existe valor mínimo
• Valor Máximo: R$ 20 milhões
• Divide-se em Linhas de Financiamento, com objetivos e condições
financeiras específicas.
• Custo: a partir de TJLP + 0,9% a.a. + Remuneração da Instituição
Financeira Credenciada
• Participação: até 90% dos itens financiáveis
• Prazos: definidos pela Instituição Financeira Credenciada
Indicado
para
M
PM
Es
BNDES Automático

Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e
simplificada os investimentos das MPMEs.
Objetivo

Ambiente de Negócios
Parceiros
43 mil Fornecedores
Credenciados
201 mil produtos
553 mil
Compradores
MPMEs
R$ 28,7 bilhões de
crédito
pré-aprovado
Cartão BNDES

Limite de até R$ 1 milhão, por banco
emissor
Prestações fixas em até 48 meses
Taxa de juros atrativa: 0,91% a.m.
(agosto/12)
Acesso a cerca de 43 mil Fornecedores
Credenciados
Crédito rotativo e pré-aprovado; uso
automático
553 mil potenciais clientes com
R$ 28,7 bilhões de crédito pré-
aprovado
Financiamento automático para o
cliente
Sem risco de crédito
Fabricantes podem indicar
distribuidores
Exposição do catálogo de produtos
gratuita
FornecedoresCompradores
Vantagens

 Empresas de qualquer porte;
 Fabricantes ou distribuidores de
bens previamente aprovados pelo
BNDES.
 Prestadores de serviços
autorizados pelo BNDES
 Empresas com faturamento de até
R$ 90 milhões;
 Ser correntista em um dos bancos
emissores;
 Estar em dia com o INSS, FGTS,
RAIS, tributos federais e legislação
ambiental.
FornecedoresCompradores
Quem pode solicitar?

Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil eBaseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e
simplificada os investimentos dassimplificada os investimentos das MPMES. No caso da inovação financia-seNo caso da inovação financia-se
etapas do processo e não projetos, sendo que os serviços são prestados poretapas do processo e não projetos, sendo que os serviços são prestados por
fornecedores credenciadosfornecedores credenciados
• Avaliação de conformidade, normalização,
regulamentação técnica e metrologia;
• Acreditação hospitalar;
• Design, Ergonomia e Modelagem de produto;
• Prototipagem;
• Resposta técnica de alta complexidade;
• Serviços técnico-especializados em eficiência
energética e impacto ambiental;
• Desenvolvimento de embalagens;
• Extensão tecnológica;
• Projeto de experimento;
• Aquisição de conhecimentos tecnológicos e
transferência de tecnologia (contratos
averbados de INPI);
• Avaliação de viabilidade e pedido de registro
de propriedade intelectual;
• Avaliação da qualidade de
software(CMMI, MPS.BR, MEDE-PROS)
• Contrapartidas financeiras de MPMEs em
programas voltados para a inovação,
executados pelo MCT/FINEP e SEBRAE
em cooperação com ICTs.
Exemplos de serviços:

Criatec
• Gestores Regionais: SC, SP, RJ, MG, PE, CE e PA
• Patrimônio Comprometido: 100 milhões (80% BNDESPar)
• Duração: 10 anos (quatro primeiros: período de investimento)
• Política de Investimento
– Empresas com faturamento líquido máximo de R$ 6 milhões
– Máximo de investimento por empresa: R$ 1,5 milhão
– Setores em foco: TI, Biotecnologia, Novos Materiais, Nanotecnologia,
Agronegócios e outros
Objetivo:Objetivo: capitalizar as micro e pequenas empresas inovadoras de capital
semente e prover-lhes um adequado apoio gerencial
Fase
de
investim
ento
encerrada
Criatec
2
em
form
atação

Fundo de Inovação em Meio Ambiente
Objetivo:Objetivo: Apoiar, por meio de até dois Fundos de Investimento, o
empreendedorismo e explorar as oportunidades de investimentos em
empresas inovadoras, de modo a propiciar o desenvolvimento de
tecnologias limpas.
Tecnologias limpas são aquelas que, comparadas com as alternativas
convencionais, minimizam o impacto no meio ambiente, por meio de
ações como a redução da emissão de carbono e de outros resíduos
sólidos e líquidos, o tratamento de resíduos e o uso mais eficiente de
recursos (energia e outros insumos).
Participação BNDESPAR: Até 90% (noventa por cento) do patrimônio
comprometido de cada Fundo, limitada a R$ 270 milhões (R$ 135
milhões para cada fundo).
Prazo de duração: Até 10 anos
Em
fase
de
seleção
dos
gestores

Objetivo: apoiar financeiramente projetos que objetivam estimular o
desenvolvimento tecnológico e a inovação de interesse estratégico para o
País, em conformidade com os Programas e Políticas Públicas do Governo
Federal.
• Aplicação direta e não reembolsável
• Projetos de natureza científica e tecnológica
• Beneficiárias:
• Instituições tecnológicas e
• Instituições de apoio
• Participação: até 90%
• As solicitações serão recebidas de maneira contínua pelo BNDES, sendo
apreciadas por Comitê Consultivo (CCTEC) em três reuniões distintas ao longo
do ano
• Focos em 2012: Energia, Meio Ambiente, Eletrônica, Novos Materiais,
Química e Veículos Elétricos
Com a interveniência de empresas
FUNTEC - Fundo Tecnológico

Portal do BNDES - www.bndes.gov.br

Centrais de Atendimento
Rio de Janeiro (55 21) 2172-8888
São Paulo (55 11) 3512-5100
Brasília (55 61) 3204-5600
Recife (55 81) 2127-5800
Montevideo (59 82) 622-8875
Londres (44 20) 3008-6741
Cartão BNDES 0800 702 6337
Operações indiretas (55 21) 2172-8800
Exportações (55 21) 2172-8566
Ouvidoria 0800 702 6307
www.bndes.gov.br/faleconosco
www.bndes.gov.br/ouvidoria

http://www.bndes.gov.br/inovacao/

Expocietec, 15/10/2012 - Apresentação do BNDES

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