1. Confidencial
FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS POLICARD II
VALORES DE FECHAMENTO EM 30 / 09 / 2012
Valor das Cotas Patrimônio Líquido do FIDC Rendimento Acumulado
Mês % Ano % Fundo %
Cota Sênior R$ 1.094,50 Seniores Mezanino Subordinadas Total Cota Sênior 0,80 9,39 9,45
Cota Mezanino R$ 1.115,96 R$ 10.014.937,79 R$ 6.373.862,84 R$ 11.488.998,89 R$ 27.877.799,52 Cota Mezanino 0,99 11,52 11,60
O FUNDO CARACTERÍSTICAS
CNPJ: 13.895.002/0001-38 Valor mínimo de aplicação: R$ 1.000.000,00
Prazo de duração: 60 meses
Código ISIN: BRPLIDCTF000 (Sêniores) e BRPLIDCTF026 (Mezanino)
Classificação ANBIMA: FIDC Carência: 12 meses, principal e juros. Durante a carência os juros são
incorporados ao capital
Data de Início: 28/12/2011
Amortização principal: pgtos. trimestrais e iguais partir do 15º mês
Mercados de Negociação: MDA / CETIP; SF / CETIP. Amortização dos juros: pgtos. trimestrais a partir do 15º mês
Objetivo do fundo: O objetivo do FUNDO é proporcionar aos Parâmetro de rentabilidade: CDI + 3,5% (Sêniores) e CDI 6,2%+
cotistas, rendimento de longo prazo investindo os recursos do (Mezanino).
Fundo em Direitos Creditórios de titularidade da Policard, Taxas de Adm. e Custódia: 0,45% a.a. sobre o PL do fundo.
decorrentes do uso de cartão, na modalidade saque, cujo Taxa de Gestão: 0,8% a.a. sob o PL das cotas Sêniores + cotas Mezanino
pagamento é efetuado nas respectivas contas vinculadas por meio Reforço de Crédito: 30% de subordinação Junior e 20% Mezanino.
de desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades Rating: Quota Sênior – AAA e Quota Mezanino - BBB (Standard & Poor's)
integrantes da Federação, tais como a União, Estados, Distrito Tributação: Longo Prazo
Federal e Municípios. Direitos Creditórios: (i) originados por instituições financeiras, por meio
Publico Alvo: O FUNDO tem como público alvo investidores de solicitações de empréstimo realizadas pela Policard, na qualidade de
qualificados, conforme definidos na Instrução CVM nº 409/04, e mandatária dos portadores de Cartões, os quais são os efetivos
demais investidores autorizados a adquirir cotas do Fundo, nos beneficiários dos créditos. A Policard sub-roga-se na condição de credor
termos da legislação em vigor, observado, ainda, o disposto na dos Direitos Creditórios apos liquidação perante instituições financeiras
Instrução CVM nº 476/09 para a subscrição de cotas do Fundo no e (ii) originados por terceiros cujo pagamento seja efetuado por meio de
âmbito de oferta pública com esforços restritos de colocação. desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades
integrantes da Federação e que sejam adquiridos pela Policard
previamente a celebração do Contrato de Cessão.
RENTABILIDADE
RETORNO COMPARATIVO ATÉ 30 / 09 / 2012 PARTICIPANTES E CONTATOS
Administrador: Oliveira Trust DTVM S/A
At.: José Alexandre Freitas
+55 21 3514-0000
Custodiante: HSBC Bank S/A
At.: Paulo Costa
+55 41 3777-5725
Estruturador e ASK Gestora de Recursos
Gestor: At.: Valério Marega / Pedro
Martins
+55 11 2770-0500
Auditoria:
Advogados:
DISCLAIMER:
O INVESTIDOR DEVE ESTAR CIENTE DAS RESTRIÇÕES PREVISTAS NA INSTRUÇÃO CVM Nº 476/09 QUANTO À DIVULGAÇÃO DA OFERTA, ESPECIALMENTE QUANTO AO NÚMERO DE INVESTIDORES
QUE PODEM SER PROCURADOS, DEVENDO O INVESTIDOR SE COMPROMETER, PORTANTO, A NÃO DIVULGAR E/OU FORNECER A TERCEIROS, REPRODUZIR OU, AINDA, DE QUALQUER MODO,
DISPOR DE QUAISQUER INFORMAÇÕES RELACIONADAS À OFERTA ÀS QUAIS TENHA ACESSO, NÃO SE LIMITANDO ÀQUELAS CONTIDAS AO PRESENTE DOCUMENTO.
O RENDIMENTO ATRIBUÍDO ÀS COTAS DO FUNDO E DESCRITO NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO NÃO É LÍQUIDO DE IMPOSTOS.
A DESCRIÇÃO DA VARIAÇÃO DA TAXA DI UTILIZADA NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO É MERA REFERÊNCIA ECONÔMICA, E ESTE INDICADOR NÃO CONSTITUI PARÂMETRO DE
RENTABILIDADE DAS COTAS DO FUNDO.
FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO
GARANTIDOR DE CRÉDITOS – FGC.
O INVESTIMENTO EM FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS É SUJEITO A DIVERSOS RISCOS, DESCRITOS NA SEÇÃO “FATORES DE RISCO” DO REGULAMENTO DO FUNDO.
O PAGAMENTO DE RENDIMENTOS OU DE AMORTIZAÇÕES AOS TITULARES DE COTAS SOMENTE SERÁ REALIZADO SE O PATRIMÔNIO DO FUNDO ASSIM O PERMITIR.
É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA DO REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO PELO INVESTIDOR AO APLICAR SEUS RECURSOS, ESPECIALMENTE A SEÇÃPO “FATORES DE RISCO”.
O PRESENTE MATERIAL NÃO CONSTITUI OFERTA DE VENDA DE COTAS DO FUNDO.
ESTE FUNDO TEM MENOS DE 12 (DOZE) MESES E, PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE FUNDO DE INVESTIMENTO, É RECOMENDÁVEL UMA ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES.
LEIA O REGULAMENTO ANTES DE ACEITAR A OFERTA