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FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS POLICARD II

VALORES DE FECHAMENTO EM 31/01/2014
Valor das Cotas

Patrimônio Líquido do FIDC

Rendimento Acumulado
Mês %

Cota Sênior

R$ 855,84

Cota Mezanino R$ 881,04

Seniores

Mezanino

Subordinadas

Total

R$ 12.790.438,21

R$ 10.571.400,72

R$ 14.165.168,32

R$ 37.527.007,25

Ano %

Fundo %

Cota Sênior

1,14

1,14

26,99

Cota Mezanino

1,37

1,37

34,02

O FUNDO

CARACTERÍSTICAS

CNPJ: 13.895.002/0001-38

Valor mínimo de aplicação: R$ 1.000.000,00
Prazo de duração: 60 meses
Carência: 12 meses, principal e juros. Durante a carência os juros são incorporados ao
capital
Amortização principal: pgtos. trimestrais e iguais partir do 15º mês
Amortização dos juros: pgtos. trimestrais a partir do 15º mês
Parâmetro de rentabilidade: CDI + 3,5% (Sêniores) e CDI 6,2%+ (Mezanino).
Taxas de Adm. e Custódia: 0,45% a.a. sobre o PL do fundo.
Taxa de Gestão: 0,8% a.a. sob o PL das cotas Sêniores + cotas Mezanino
Reforço de Crédito: 30% de subordinação Junior e 20% Mezanino.
Rating: Quota Sênior – AAA e Quota Mezanino - BBB (Standard & Poor's)
Tributação: Longo Prazo
Direitos Creditórios: (i) originados por instituições financeiras, por meio de solicitações de
empréstimo realizadas pela Policard, na qualidade de mandatária dos portadores de
Cartões, os quais são os efetivos beneficiários dos créditos. A Policard sub-roga-se na
condição de credor dos Direitos Creditórios apos liquidação perante instituições
financeiras e (ii) originados por terceiros cujo pagamento seja efetuado por meio de
desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades integrantes da Federação e
que sejam adquiridos pela Policard previamente a celebração do Contrato de Cessão.

Código ISIN: BRPLIDCTF000 (Sêniores) e BRPLIDCTF026 (Mezanino)
Classificação ANBIMA: FIDC
Data de Início: 28/12/2011
Mercados de Negociação: MDA / CETIP; SF / CETIP.
Objetivo do fundo: O objetivo do FUNDO é proporcionar aos cotistas, rendimento
de longo prazo investindo os recursos do Fundo em Direitos Creditórios de
titularidade da Policard, decorrentes do uso de cartão, na modalidade saque, cujo
pagamento é efetuado nas respectivas contas vinculadas por meio de desconto em
benefícios ou folha de pagamento por entidades integrantes da Federação, tais
como a União, Estados, Distrito Federal e Municípios.
Publico Alvo: O FUNDO tem como público alvo investidores qualificados, conforme
definidos na Instrução CVM nº 409/04, e demais investidores autorizados a adquirir
cotas do Fundo, nos termos da legislação em vigor, observado, ainda, o disposto na
Instrução CVM nº 476/09 para a subscrição de cotas do Fundo no âmbito de oferta
pública com esforços restritos de colocação.

RENTABILIDADE

RETORNO COMPARATIVO ATÉ 31/01/2014

PARTICIPANTES E CONTATOS
Administrador:

Custodiante:

Estruturador e
Gestor:

CRV DTVM S/A
At.: Marcio Pinto Ferreira
+55 11 3553-6910
Banco Santander S/A
At.: Anderson Pinto
+55 11 3553-8570
ASK Gestora de Recursos
At.: Valério Marega / Pedro
Martins
+55 11 2770-0500

Auditoria:
Advogados:

DISCLAIMER:
O INVESTIDOR DEVE ESTAR CIENTE DAS RESTRIÇÕES PREVISTAS NA INSTRUÇÃO CVM Nº 476/09 QUANTO À DIVULGAÇÃO DA OFERTA, ESPECIALMENTE QUANTO AO NÚMERO DE INVESTIDORES
QUE PODEM SER PROCURADOS, DEVENDO O INVESTIDOR SE COMPROMETER, PORTANTO, A NÃO DIVULGAR E/OU FORNECER A TERCEIROS, REPRODUZIR OU, AINDA, DE QUALQUER MODO,
DISPOR DE QUAISQUER INFORMAÇÕES RELACIONADAS À OFERTA ÀS QUAIS TENHA ACESSO, NÃO SE LIMITANDO ÀQUELAS CONTIDAS AO PRESENTE DOCUMENTO.
O RENDIMENTO ATRIBUÍDO ÀS COTAS DO FUNDO E DESCRITO NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO NÃO É LÍQUIDO DE IMPOSTOS.
A DESCRIÇÃO DA VARIAÇÃO DA TAXA DI UTILIZADA NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO É MERA REFERÊNCIA ECONÔMICA, E ESTE INDICADOR NÃO CONSTITUI PARÂMETRO DE
RENTABILIDADE DAS COTAS DO FUNDO.
FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO
GARANTIDOR DE CRÉDITOS – FGC.
O INVESTIMENTO EM FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS É SUJEITO A DIVERSOS RISCOS, DESCRITOS NA SEÇÃO “FATORES DE RISCO” DO REGULAMENTO DO FUNDO.
O PAGAMENTO DE RENDIMENTOS OU DE AMORTIZAÇÕES AOS TITULARES DE COTAS SOMENTE SERÁ REALIZADO SE O PATRIMÔNIO DO FUNDO ASSIM O PERMITIR.
É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA DO REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO PELO INVESTIDOR AO APLICAR SEUS RECURSOS, ESPECIALMENTE A SEÇÃPO “FATORES DE RISCO”.
O PRESENTE MATERIAL NÃO CONSTITUI OFERTA DE VENDA DE COTAS DO FUNDO.
ESTE FUNDO TEM MENOS DE 12 (DOZE) MESES E, PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE FUNDO DE INVESTIMENTO, É RECOMENDÁVEL UMA ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES.

LEIA O REGULAMENTO ANTES DE ACEITAR A OFERTA

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POLICARD II FIDC

  • 1. Confidencial FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS POLICARD II VALORES DE FECHAMENTO EM 31/01/2014 Valor das Cotas Patrimônio Líquido do FIDC Rendimento Acumulado Mês % Cota Sênior R$ 855,84 Cota Mezanino R$ 881,04 Seniores Mezanino Subordinadas Total R$ 12.790.438,21 R$ 10.571.400,72 R$ 14.165.168,32 R$ 37.527.007,25 Ano % Fundo % Cota Sênior 1,14 1,14 26,99 Cota Mezanino 1,37 1,37 34,02 O FUNDO CARACTERÍSTICAS CNPJ: 13.895.002/0001-38 Valor mínimo de aplicação: R$ 1.000.000,00 Prazo de duração: 60 meses Carência: 12 meses, principal e juros. Durante a carência os juros são incorporados ao capital Amortização principal: pgtos. trimestrais e iguais partir do 15º mês Amortização dos juros: pgtos. trimestrais a partir do 15º mês Parâmetro de rentabilidade: CDI + 3,5% (Sêniores) e CDI 6,2%+ (Mezanino). Taxas de Adm. e Custódia: 0,45% a.a. sobre o PL do fundo. Taxa de Gestão: 0,8% a.a. sob o PL das cotas Sêniores + cotas Mezanino Reforço de Crédito: 30% de subordinação Junior e 20% Mezanino. Rating: Quota Sênior – AAA e Quota Mezanino - BBB (Standard & Poor's) Tributação: Longo Prazo Direitos Creditórios: (i) originados por instituições financeiras, por meio de solicitações de empréstimo realizadas pela Policard, na qualidade de mandatária dos portadores de Cartões, os quais são os efetivos beneficiários dos créditos. A Policard sub-roga-se na condição de credor dos Direitos Creditórios apos liquidação perante instituições financeiras e (ii) originados por terceiros cujo pagamento seja efetuado por meio de desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades integrantes da Federação e que sejam adquiridos pela Policard previamente a celebração do Contrato de Cessão. Código ISIN: BRPLIDCTF000 (Sêniores) e BRPLIDCTF026 (Mezanino) Classificação ANBIMA: FIDC Data de Início: 28/12/2011 Mercados de Negociação: MDA / CETIP; SF / CETIP. Objetivo do fundo: O objetivo do FUNDO é proporcionar aos cotistas, rendimento de longo prazo investindo os recursos do Fundo em Direitos Creditórios de titularidade da Policard, decorrentes do uso de cartão, na modalidade saque, cujo pagamento é efetuado nas respectivas contas vinculadas por meio de desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades integrantes da Federação, tais como a União, Estados, Distrito Federal e Municípios. Publico Alvo: O FUNDO tem como público alvo investidores qualificados, conforme definidos na Instrução CVM nº 409/04, e demais investidores autorizados a adquirir cotas do Fundo, nos termos da legislação em vigor, observado, ainda, o disposto na Instrução CVM nº 476/09 para a subscrição de cotas do Fundo no âmbito de oferta pública com esforços restritos de colocação. RENTABILIDADE RETORNO COMPARATIVO ATÉ 31/01/2014 PARTICIPANTES E CONTATOS Administrador: Custodiante: Estruturador e Gestor: CRV DTVM S/A At.: Marcio Pinto Ferreira +55 11 3553-6910 Banco Santander S/A At.: Anderson Pinto +55 11 3553-8570 ASK Gestora de Recursos At.: Valério Marega / Pedro Martins +55 11 2770-0500 Auditoria: Advogados: DISCLAIMER: O INVESTIDOR DEVE ESTAR CIENTE DAS RESTRIÇÕES PREVISTAS NA INSTRUÇÃO CVM Nº 476/09 QUANTO À DIVULGAÇÃO DA OFERTA, ESPECIALMENTE QUANTO AO NÚMERO DE INVESTIDORES QUE PODEM SER PROCURADOS, DEVENDO O INVESTIDOR SE COMPROMETER, PORTANTO, A NÃO DIVULGAR E/OU FORNECER A TERCEIROS, REPRODUZIR OU, AINDA, DE QUALQUER MODO, DISPOR DE QUAISQUER INFORMAÇÕES RELACIONADAS À OFERTA ÀS QUAIS TENHA ACESSO, NÃO SE LIMITANDO ÀQUELAS CONTIDAS AO PRESENTE DOCUMENTO. O RENDIMENTO ATRIBUÍDO ÀS COTAS DO FUNDO E DESCRITO NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO NÃO É LÍQUIDO DE IMPOSTOS. A DESCRIÇÃO DA VARIAÇÃO DA TAXA DI UTILIZADA NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO É MERA REFERÊNCIA ECONÔMICA, E ESTE INDICADOR NÃO CONSTITUI PARÂMETRO DE RENTABILIDADE DAS COTAS DO FUNDO. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS – FGC. O INVESTIMENTO EM FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS É SUJEITO A DIVERSOS RISCOS, DESCRITOS NA SEÇÃO “FATORES DE RISCO” DO REGULAMENTO DO FUNDO. O PAGAMENTO DE RENDIMENTOS OU DE AMORTIZAÇÕES AOS TITULARES DE COTAS SOMENTE SERÁ REALIZADO SE O PATRIMÔNIO DO FUNDO ASSIM O PERMITIR. É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA DO REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO PELO INVESTIDOR AO APLICAR SEUS RECURSOS, ESPECIALMENTE A SEÇÃPO “FATORES DE RISCO”. O PRESENTE MATERIAL NÃO CONSTITUI OFERTA DE VENDA DE COTAS DO FUNDO. ESTE FUNDO TEM MENOS DE 12 (DOZE) MESES E, PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE FUNDO DE INVESTIMENTO, É RECOMENDÁVEL UMA ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES. LEIA O REGULAMENTO ANTES DE ACEITAR A OFERTA