O documento descreve o Observatório de Gestão de Fraudes, uma iniciativa da Câmara Brasileira de Comércio Eletrônico para capacitar indivíduos e organizações contra fraudes no comércio eletrônico. O Observatório visa divulgar conhecimento sobre prevenção de fraudes online e funcionar como um hub para confirmação coletiva e anônima de informações sobre transações, a fim de reduzir fraudes. A tecnologia blockchain é descrita como uma possível base para o sistema de confirmação coletiva.

1. CAMARA-E.NET
ASSOCIAÇÃO ESPECIALIZADA EM CAPACITAR INDIVÍDUOS E ORGANIZAÇÕES PARA A PRÁTICA SEGURA NO COMÉRCIO ELETRÔNICO (E-COMMERCE)
OBSERVATÓRIO
DEGESTÃODEFRAUDES
DIVULGAÇÃO DE CONHECIMENTO &
HUB DE CONFRONTAMENTO COLETIVO DA FRAUDE
PROJETO CAPITANEADO PELOS COMITÊS DE MEIOS DE PAGAMENTO, VAREJO ONLINE
E GESTÃO DE RISCOS DA CAMARA-E.NET

2. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
GERSONROLIM
Gerson Alberge Rolim: Sócio-Diretor da Vecto Mobile, Diretor da
ABINC (Associação Brasileira de Internet das Coisas) e da camara-
e.net.
Pioneiro na Internet brasileira, conectando as primeiras redes
públicas.
25 anos de experiência na área de Inovação Tecnológica, pós-
grad. Rede de Computadores e grad. Processamento de Dados.
Carreira nas áreas técnica, comercial e gerencial, na Microsoft e na
Oracle, com foco em inovações.
Vasta experiência na realização de palestras e publicação de artigos
sobre a Economia Digital no Brasil e no Exterior (Américas, Europa,
Ásia e Oriente Médio).

3. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
CIÊNCIAEM
CONSTRUÇÃO
ESTUDAR A FRAUDE É UM PROCESSO DE
CONSTRUÇÃO E DESCONSTRUÇÃO DE
SABERES E CONHECIMENTOS CIENTÍFICOS,
SIMULTANEAMENTE DISCIPLINAR E
INTERDISCIPLINAR, CONTRIBUINDO PARA A
CONSOLIDAÇÃO DE UM OBJETO CIENTÍFICO
DE UMA CIÊNCIA AINDA EM CONSTRUÇÃO:
GESTÃO DA FRAUDE.
DIVULGAÇÃO
DE CONHECIMENTO
■ Agregar cidadãos e instituições
interessadas em conhecerem a
Gestão de Riscos na Economia
Digital.
■ Promover as Boas Práticas e Cartilhas
sobre a Prevenção à Fraude Online.
■ Contribuir para uma Opinião Pública
esclarecida sobre a Gestão de Riscos.
■ Constituir uma Memória das Práticas
Fraudulentas, enquanto instrumento
para uma Prevenção e Detecção
mais eficaz da Fraude, e uma
Regulação cada vez mais eficiente.
■ Apoiar as Organizações na Prevenção
e ao Combate à Fraude.
HUB DE CONFRONTAMENTO
COLETIVO DA FRAUDE
■ Modelo de Compartilhamento de
informações Antifraude, de forma
Anônima e Segura.
■ Reduzir a possibilidade de Fraude
por meio da Confirmação Positiva
de Informações.
■ Melhorar o Processo de Análise de
Transações feitas por procedimentos
manuais ou automatizados.
■ Sem o Compartilhamento de Listas
Brancas, Negras ou mesmo dados
sobre consumidores.
■ Não havendo o Armazenamento de
Informações de qualquer espécie.

4. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
PROTEÇÃO À
FRAUDE ONLINE
FURTO DE IDENTIDADE (IDENTITY THEFT)
FRAUDE DE ANTECIPAÇÃO DE RECURSOS
(ADVANCE FEE FRAUD)
PHISHING
PHARMING
BOATO (HOAX)
SITE FALSO DE ECOMMERCE

5. CAMARA-E.NET
HUB DE CONFRONTAMENTO
COLETIVODA
FRAUDE
MODELO CONCEITUAL BASEADO NO E-PID
E-PID: PROCESSO / MÉTODO PARA CONFIRMAÇÃO DE
INFORMAÇÕES DE TRANSAÇÕES DE CARTÕES DE
CRÉDITO, DÉBITO E VOUCHER POR MEIO DE
MENSAGENS DE QUESTIONAMENTO ENTRE USUÁRIOS
DO SISTEMA DE MEIOS DE PAGAMENTO DIGITAL
LÓGICA DE PERGUNTA / RESPOSTA ONDE O
INQUISIDOR REALIZA UMA PERGUNTA SOBRE ALGUNS
DADOS DA TRANSAÇÃO QUE ESTÁ SENDO REALIZADA
EM SUA LOJA E O RESPONDENTE DEVOLVE
UMA POSIÇÃO AFIRMATIVA OU NEGATIVA

6. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
BLOCKCHAIN
É UMA TECNOLOGIA QUE PERMITE O ARMAZENAMENTO E A TRANSMISSÃO
DE INFORMAÇÕES, DE FORMA TRANSPARENTE, SEGURA E OPERACIONAL,
SEM UM ÓRGÃO CENTRAL DE CONTROLE, POR MEIO DE UM REGISTRO
DISTRIBUÍDO, DIGITAL E DESCENTRALIZADO. EM OUTRAS PALAVRAS, É UMA
MANEIRA ÚNICA PARA MUITAS PARTES CHEGAREM A UM CONSENSO SEM A
INTERVENÇÃO DE UM TERCEIRO CONFIÁVEL.
NO BLOCKCHAIN, A CADEIA É O REGISTRO, COMO UM GRANDE LIVRO
CONTENDO TODAS AS INFORMAÇÕES DAS TRANSAÇÕES REALIZADAS DESDE A
SUA CRIAÇÃO, ENQUANTO OS BLOCOS SÃO COMO PÁGINAS BRANCAS NAS
QUAIS AS TRANSAÇÕES FEITAS NA REDE SÃO REGISTRADAS.
OS PILARES DO BLOCKCHAIN:
O REGISTRO COMPARTILHADO DAS TRANSAÇÕES (LEDGER);
O CONSENSO PARA VERIFICAÇÃO DAS TRANSAÇÕES;
UM CONTRATO QUE DETERMINA AS REGRAS DE FUNCIONAMENTO DAS
TRANSAÇÕES;
A CRIPTOGRAFIA (O FUNDAMENTO DE TUDO)
“PROGRAMAM-SE NO BLOCKCHAIN O CONTRATO (REGRAS DE NEGÓCIO
APLICADAS AOS SISTEMAS) QUE CHAMAMOS DE CHAINCODES. NESTA
PROGRAMAÇÃO TAMBÉM INCLUÍMOS OS NÍVEIS DE ACESSO DOS MEMBROS DA
REDE ÀS INFORMAÇÕES CONTIDAS NO LEDGER.
UMA VEZ CRIADA A REDE DE NEGÓCIOS, DEFINE-SE QUAIS SERÃO AS
TRANSAÇÕES E PROCESSOS QUE UTILIZARÃO COMO BASE O BLOCKCHAIN.

7. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
SMARTCONTRACTTAMBÉM CONHECIDO COMO CONTRATO INTELIGENTE OU CONTRATO DIGITAL
É UM CÓDIGO DE COMPUTADOR AUTOEXECUTÁVEL DESENVOLVIDO PARA FACILITAR, EFETIVAR E PROTEGER AS OPERAÇÕES NO
BLOCKCHAIN.
CADA BLOCO DO BLOCKCHAIN É CRIPTOGRAFICAMENTE PROTEGIDO CONTRA ALTERAÇÕES, E É CONECTADO A BLOCOS PREEXISTENTES,
TORNANDO O CONJUNTO AINDA MAIS ROBUSTO. REESCREVER A HISTÓRIA ALTERANDO UM BLOCO "ENTERRADO" NO BLOCKCHAIN
IMPLICARIA EM RECALCULAR TODOS OS BLOCOS SEGUINTES, ATÉ O MAIS RECENTE, O QUE É EXTREMAMENTE CUSTOSO E DIFICILMENTE
PASSARIA DESPERCEBIDO.
A SEGURANÇA CRIPTOGRÁFICA DE CADA BLOCO DO BLOCKCHAIN É INCREMENTADA PELA PROVA DE TRABALHO. CALCULAR UM BLOCO
VÁLIDO É TORNADO DIFÍCIL DE PROPÓSITO, PARA QUE SEJA DIFÍCIL A UM PARTICIPANTE HOSTIL GERAR BLOCOS COM CONTEÚDO
FRAUDULENTO. A CADA BLOCO QUE SE SOMA AO BLOCKCHAIN, FICA EXPONENCIALMENTE MAIS DIFÍCIL COMETER A FRAUDE, POIS O
FRAUDADOR TERIA DE RECALCULAR NÃO SÓ O BLOCO QUE PRETENDE ALTERAR, MAS TODOS OS SEGUINTES ATÉ O MAIS RECENTE.

8. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
ARQUITETURA
BLOCKCHAIN
OBSERVATÓRIODE
GESTÃODE
FRAUDEEM SUA ESSÊNCIA, UMA REDE BLOCKCHAIN É SIMPLESMENTE
UMA ESTRUTURA DE DADOS DISTRIBUÍDA QUE É CONSTRUÍDA
AO LONGO DO TEMPO. AS INFORMAÇÕES NELE CONTIDAS
PODEM SER VERIFICADAS E AUDITADAS A QUALQUER
MOMENTO. TODOS OS DADOS DE TRANSAÇÃO INTEGRADOS A
UM BLOCKCHAIN SÃO VERIFICADOS POR MINEIROS* E REGRAS
DE CONSENSO.
OBJETIVO DO OGF É TORNAR O CONTRATO “SMART
CONTRACT” PÚBLICO PARA TORNAR A INICIATIVA
TRANSPARENTE.
* A MINERAÇÃO É O ATO DE VALIDAR TRANSAÇÕES NO
BLOCKCHAIN

9. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
OBSERVATÓRIO
DEGESTÃODE
FRAUDES
SISTEMA DE CONFIRMAÇÃO DE
INFORMAÇÕES DE TRANSAÇÕES DE
CARTÕES DE CRÉDITO, DÉBITO E VOUCHER
POR MEIO DE MENSAGENS DE
QUESTIONAMENTO ENTRE USUÁRIOS DO
SISTEMA DE MEIOS DE PAGAMENTO DIGITAL
PARA A CÂMARA BRASILEIRA DE COMÉRCIO
ELETRÔNICO (CAMARA-E.NET)

10. CAMARA-E.NET
OBSERVATÓRIO DE GESTÃO DE FRAUDE
CÂMARA BRASILEIRA
DE COMÉRCIO ELETRÔNICO
WWW.CAMARA-E.NET
Endereço: Av. Angélica, 2503 - Bela Vista, São Paulo - SP, 01227-200
Telefone: (11) 3151-4801
OBRIGADO!