O documento discute os problemas relacionados à conciliação de vendas feitas por cartão de crédito e débito, como valores divergentes entre sistemas e dificuldade na identificação de taxas. Propõe uma solução automática de conciliação financeira por meio de um software que integra sistemas financeiros, contábeis e administrativos, permitindo a quitação automática e controle de antecipações e lançamentos.
1. Chega de problemas para
conciliar suas vendas feitas
através de cartão de crédito
e débito
2. Problemas?
▪ O valor creditado no banco não confere?
▪ Sua empresa tem funcionários focados em conciliar, perdendo muito tempo e dinheiro?
▪ Antecipei e perdi o controle!
▪ Lançamentos divergentes.
▪ Desconhecimento das taxas que estão sendo cobradas.
▪ O sistema trabalha com qualquer administradora?
▪ Quitação manual no financeiro, causando erros e possíveis divergências.
▪ Divergência de informação em relatórios financeiros e fiscais.
▪ Como identificar os lançamentos feitos por POS ou TEF?
▪ Dificuldade e desconhecimento de rejeições de transações.
▪ Desconhecimento do valor exato bruto e ou liquido a receber.
▪ Dificuldade na quitação de créditos e ou débitos no seu sistema de gestão? Informações divergentes?
▪ Tenho várias empresas. Como conciliar?
4. Solução
▪ Com o conciliador, a quitação é automática no financeiro com detalhamento de cada lançamento, pois os sistemas
trabalham integrados.
▪ Com o conciliador, basta apenas uma pessoa e alguns minutos para efetivar a conciliação.
▪ Controla todos os recebíveis antecipados, transação a transação.
▪ Mostra todos os lançamentos e aponta as diferenças individualmente.
▪ O conciliador detalha todas as taxas que estão sendo cobradas.
▪ O conciliador trabalha com todas as bandeiras.
▪ Relaciona os valores a receber em análise diária/semanal/mensal.
▪ As informações geradas pelo Conciliador permitem que a empresa audite seus arquivos fiscais (Sintegra, SPED), garantindo
sua integridade.
▪ Mostra separadamente os lançamentos feitos no POS e TEF.
▪ Aponta todas as transações rejeitadas e o motivo.
▪ O sistema gera um relatório diário/semanal/mensal de valor líquido a receber.
▪ O sistema está apto a integrar com qualquer sistema instalado na empresa do cliente.
▪ O sistema faz a apuração por CNPJ e mostra o resultado analítico e sintético de cada empresa ou agrupado.
▪ O sistema é via web (nuvens) não precisa ser instalado diretamente na máquina do cliente.
▪ Todo o processo é automatizado, não sendo necessário trabalho manual com operação de arquivos.
5. Problemas com POS
Além de todos os recursos listados na Conciliação Financeira, o Conciliador pode evitar vários
problemas no estabelecimento, tais como fraude, cancelamentos indevidos, troca por dinheiro,
entre outros
6.
7. Troca de POS
POS de sua
empresa
Captura em outro POS
Venda
creditada
para outra
empresa
Com o avanço da tecnologia dos cartões, muitos fraudadores tem migrado para a alteração
do POS do estabelecimento, deixando o dele por um período, sem que se perceba.
8. Venda
Cancelamento
Digite Senha
Cancelamento de venda
* * *
*
Venda
cancelada
Vendas podem ser canceladas por engano ou propositalmente, muitas vezes não detectadas
pelos proprietários, sejam por funcionários ou por pessoas mal intencionadas que conhecem as
senhas para tal operação, que afetam o fluxo do caixa da empresa.
9. Troca de cartão por dinheiro
103,00
****
A troca de dinheiro do caixa
com débito no cartão, ou às
vezes ainda no crédito, tiram o
controle das vendas. Tendo em
vista que existe a Taxa de
Desconto sobre estas operações
e que o sistema de vendas
contabilizou a venda com
dinheiro à vista, o caixa não vai
bater no final do dia e também
nos recebimentos das
administradoras.
10. Problemas com TEF - Troca de número lógico
Fraudes em sistemas de TEF também podem ocorrer, muitas vezes direcionadas
por pessoas que possuem acesso ao sistema utilizado na empresa, trocando o
número lógico, que direciona parte das vendas para outro CNPJ
0256789
12. Cancelamento – Charge Back
Todas as empresas que trabalham com vendas online conhecem muito bem a
condição do charge back, motivadas por auto-fraude ou fraudes comprovadas,
tendo em vista o roubo de dados de cartão. O Conciliador indica este tipo de
operação assim que informada pela operadora de cartão.
13.
14. Agora você tem a oportunidade de adquirir um produto inédito e de fácil manuseio!
Tela de acesso do software Conciliador
15. Interface do software Conciliador
Algumas telas do Conciliador
Valores Corretos
Nesta tela é possível verificar todas as informações de venda que estão com valores conciliados
corretamente, baseados nas informações recebidas do estabelecimento e da administradora
16. Interface do software Conciliador
Algumas telas do Conciliador
Valores Divergentes
Nesta tela é possível verificar todas as informações de venda que se encontram divergentes,
sendo possível encontrar qualquer diferença a partir de R$ 0,01
17. Interface do software Conciliador
Algumas telas do Conciliador
Lançamentos de Ajustes
Nesta tela é possível verificar todas as informações de descontos realizados fora a taxa de
desconto de vendas, tais como locação de equipamentos, charge back, entre diversas outras
possibilidades de desconto de taxas, muitas vezes desconhecidas pelo estabelecimento
18. Interface do software Conciliador
Algumas telas do Conciliador
Valores Encontrados na Administradora
Nesta tela é possível verificar todas as informações de venda enviadas pela administradora
19. Interface do software Conciliador
Algumas telas do Conciliador
Valores Encontrados no Estabelecimento
Nesta tela é possível verificar todas as informações de venda enviadas pelo estabelecimento
20. Interface do software Conciliador
Algumas telas do Conciliador
Valores Antecipados
Nesta tela é possível verificar todas as informações das antecipações realizadas, bem como as
taxas de desconto utilizada para cada operação
21. Interface do software Conciliador
Alguns relatórios do Conciliador
Extrato de Conferência
Com este relatório é possível avaliar o resultado global da operação
22. Alguns relatórios do Conciliador
Interface do software Conciliador
Relatório de Conciliados
Com este relatório é possível verificar a conciliação de cada venda realizada
23. Interface do software Conciliador
Alguns relatórios do Conciliador
Relatório de Conciliados
Com este relatório é possível avaliar o resultado dos pagamentos realizados pela
administradora
24. Simulação
FATURAMENTO
Nº DE FUNCIONÁRIOS SALÁRIO SALÁRIO COM IMPOSTOS % DE OCUPAÇÃO CUSTO FINAL MÊS
1 2.500,00R$ 4.400,00R$ 100 4.400,00R$
% DE ERRO CUSTO DIÁRIO CUSTO MÊS
2 666,67R$ 20.000,00R$
Nº DE LOJAS
1
SIMULAÇÃO DO CUSTO OPERACIONAL DA CONCILIAÇÃO MANUAL
CUSTO POR LOJA
CUSTO POR LOJA
24.400,00R$
NÚMERO DE PESSOAS ENVOLVIDAS NA CONCILIAÇÃO
1.000.000,00R$
CUSTO CONCILIAÇÃO MANUAL VARIA DE 0,5 A 3,5 % DO FATURAMENTO
24.400,00R$
CUSTO EFETIVO MÊS(FOLHA + ERRO)
Simulação de Custo com Conciliação
Em média, a cada R$ 1.000.000,00 de faturamento existe um custo de R$ R$ 24.400,00. Este
valor pode ser maior ou menor dependendo do número de funcionários e percentual de erro
detectado no estabelecimento.