O documento relata experiências de organizações sem fins lucrativos na abertura de contas correntes em bancos brasileiros. Muitas organizações enfrentaram burocracia, pedidos de documentação inadequada, altas taxas e demora nos processos. Alguns bancos como Itaú e Santander se recusaram a abrir contas para ONGs, alegando políticas internas ou casos de corrupção envolvendo o setor.

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2. P2

3. P2: Caso não tenha conseguido, marque em qual ou quais bancos
(apenas 4 respostas)
• CityBank
• Banrisul
• Banco do Nordeste
• Banco de Brasilia BRB

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5. P3: Caso tenha conseguido abrir sua conta, marque em qual ou quais bancos.
(apenas 2 respostas)
• Banrisul
• SICREDI

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8. P6

9. P7

10. P8

11. P9

12. P10

13. Cite em qual banco isso foi solicitado
(os comentários não necessariamente se referem aos bancos, mas também aos
documentos que foram pedidos na ocasião)
17 comentários
• Brasil: Faturamento Annual
• Faturamento bruto total dos últimos 12 meses
• Santander
• BANCO DO BRASIL
• Ambos Itaú e Bradesco, queriam o faturamento da empresa como se
fossemos uma organização comercial.
• Itau
• Itau, Banco do Brasil
• Santander
• Banco do Brasil
• Itau
• Banco do Brasil
• Itaú e Banco do Brasil
• Relatório de faturamento assinado pelo presidente tesoureiro e contador
• BANCO DO BRASIL
• CAIXA FEDERAL
• Banco do Brasil e Itaú
• Banco do Brasil

14. P11

15. P12

16. P13

17. P14: Dê aqui o seu relato da experiência de sua Organização sobre abertura de conta corrente.
(10 comentários)
• Não tentamos em outro Banco.
• Banco do Brasil
• Banco do Nordeste
• em cada banco há uma dificuldade diferente
• Ja tentamos abrir conta em agencia do banco do brasil onde temos
filial e o banco se recusou a abertura
• BANCO DE BRASILIA BRB
• nenhum banco / trabalho com 03 caixa, BB e Bradesco
• só tentamos no Banco do Brasil
• Não conseguimos abrir. Me senti constrangida por ser negado a
abertura da conta no Itau, informou que o banco não estava
abrindo conta pra 'ONG" devido os ocorrentes casos de corrupção
envolvendo ongs
• Não tentamos outros bancos.

18. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• Vários empecilhos foram colocados na regularização da conta e
ficamos com todas as transações bloqueadas por mais de 30 dias
• Banco do Brasil, depois de muita insistência, disse que a taxa de
serviços seria de mais de R$ 300,00
• Bem, algumas perguntas não respondi por falta de dados meus. A
conta ainda está sendo processada, então levei todos os
documentos uma semana antes da greve. E voltei lá quinta feira ,
dia 20/10/2016. E ainda nada, falei com gerente e me deu o cartão
pedindo para eu aguardar. Estou pensando em abrir na caixa
também. Vcs tem sugestão ?
• infelizmente pedem um relatorio financeiro , mas como nos so
recebemos doaçoes e nunca em dinheiro nao temos esses
relatorios com valores , e isso dificulta muito
• Como movimentamos conta de recursos da Lei Rouanet na agência
não tivemos maiores problemas para a abertura da conta corrente.
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P14

19. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• Fomos contemplados por um edital da prefeitura.O banco que atende a prefeitura
é o Santander, cujo gerente da Agência Laranjeiras nos informou que "faz parte do
política do banco não abrir conta para ONGs pois estas mudam sempre a direção e
isso complica o relacionamento institucional". O gerente nos deu uma autorização
por escrito para que usássemos nossa conta da CAIXA para nossas movimentações.
• A primeira conta do Instituto foi aberta em 2005. Não tivemos grandes
dificuldades, talvez por termos aberto em município pequeno (Ubatuba). Após três
anos a conta foi transferida para São Paulo. Depois disso abri diversas contas para
gerenciar projetos, apresentando documento que atestasse a aprovação do
projeto e a eminente entrada de recurso. No entanto, sempre que preciso de
algum serviço ou atendimento sinto que não somos prioridade para o banco
(Banco do Brasil).
• foi bom um relacionamento ate abrir conta mas a tarifas são muito caros, pra
manter a conta em aberto. Abrir conta no Banco Brasil existe mais exigências que
nos bancos privados Itaú, Bradesco, Santander onde já houve aberturas.
• Nós não tivemos muita dificuldades quando abrimos a primeira conta devido ao
Gerente Geral na ocasião que era muito ligado ao terceiro setor, pois depois que
ele saiu mudou muito.
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20. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• As solicitações dos documentos são foram picadas. Não existe uma análise prévia da especificidade
do cliente. A conta levou meses até estar liberada. Em nosso estatuto, junto aos bancos, assina a
Presidente e a Tesoureira, a Presidente possui 2 procuradores. Levou meses para entenderem este
nosso formato e as solicitações serem feitas adequadamente. O retorno por parte do banco é
inadequado, só se manisfestam quando são cobrados.
• Uma ONG que esteve com suas ativiades paralizadas como a nossa, e perdemos a conta corrente,
na CAIXA é muito dificil abrir novamente a conta porque o Banco exige uma movimentação
financeira e como a ONG vai demostrar se esteve com suas atividades paralizadas. Por outro lado os
doadores em alguns casos pedem uma conta-corrente, logo no envio inicial da proposta, essa
imposição do Banco inviabiliza nossas ações.
• as tarifas com valor altíssimos, demora nos atendimentos.
• A Minha dificuldade, foi que eu, representante da instituição, estava com restrição no SPC,
Serasa, o CNPJ, da organização, tudo ok, está enviabilizando de avançarmos !
• Nenhuma agência do Itaú se dispunha a abrir a conta corrente, alegando que não faziam esse tipo
de serviço (para associações). Demorei cerca de 2 meses para conseguir abrir a conta corrente.
• Sem comentários , pelo momento. Aguarde.
• A maior dificuldade nos bancos públicos é a C/C para/de convênios. Nos bancos privados é ainda
maior nos casos de projetos específicos, não aceitos. Há também a questão das taxas abusivas, o
uso do talão de cheques/mês, valores que movimenta acima da cota permitida pelo banco, etc. São
muitas dificuldades.
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21. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• achei os custos pra uma Associação alta.
• Não tivemos nenhum problema na abertura da conta junto a Caixa
Econômica Federal e fomos muito bem atendidos.
• Abri a conta da organização numa agência, onde já tínhamos relação
pessoal com o gerente de pessoa jurídica, por este motivo, acredito, não
tivemos problemas, a não ser a demora na entrega do cartão, que fora
extraviado em uma das greves dos Correios.
• Processo burocrático, perda de documentos, não-cumprimento de prazos,
falta de orientação clara.
• Uma ong tendo a documentação em dia não tem nenhum problema a
abrir uma conta, a não ser que seus dirigentes tenham pessoalmente
problemas de cadastro.
• O "banco"; gerente pediu que abrisse uma conta poupança em um agente
credenciado ; para posteriormente comparecer na agencia e apresentar a
documentação solicitada, para aprovação.
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22. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• Como iniciei minha trajetória profissional em empresas privadas, atuando OSC's avalio que a
conduta dos bancos apontam um enorme despreparo e lidar conosco e muitas vezes
descuido com relação as exigências/cobranças e contrapartida do banco. Parece que você
está pedindo uma favor em deixar o dinheiro no banco. As taxas sempre são as maiores,
sinceramente não vejo qualquer sentido neste tratamento em uma operação tão lucrativa
para os bancos.
• A burocracia é grande, mas o maior problema é o prazo, absurdamente grande.
• Foi demorado, a gerente teve que visitar o ONG, temos problemas de receber dinheiro do
exterior. É tudo muito burocrático.
• O Instituto foi constituído em Ago 2015 e foi dado inicio de buscar abrir conta bancária no
final do mesmo ano. Primeiramente, buscamos o Bradesco, na qual enviamos todos os
documentos e não obtivemos nenhum retorno. Ligávamos e não éramos atendidos. Foi
quando mais ou menos em março de 2016 procuramos o Santander. Uma das dificuldades
que tivemos foi de que pediam histórico de movimentação bancária/referencia mas esta era
a primeira conta. Tivemos de dar os dados de um dos associados que é membro da diretoria
e que é correntista do banco. Um longo caminho mas conseguimos no final de Ago/16
termos a conta liberada. Inciamos a fazer a movimentação e uma das coisas que já percebi é
que tudo é tarifado. Até mesmo durante a greve recebemos uma doação e pagamos uma
tarifa pelo depósito no auto-atendimento.25
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23. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• Muitos gerentes desconhecem como abrir uma conta para ONGs
• O período entre a entrega completa dos documentos e confirmação da abertura foi de 28
dias corridos. Entregamos a documentação completa (após 2 idas ao banco) em 30/08/2016.
Prometeram a finalização da análise para 05/09/2016. Durante o período estimado, os
bancos entraram em greve. A abertura foi confirmada em 28/09/2016.
• Caixa econômica federal agência av . ..... Com dificuldades consegui abrir conta. Necessidades
de abertura de novas contas 03 sendo contas distintas uma convênio outra Doações TJMG.
CEFIPA Justiça Federal CEFIPA Outra repasses legislativo. .... Negadas. Banco do Brasil com
uma só documentação necessária foi aberta 04 contas com isenção tarifários Caixas
Econômica Federal 06 até hoje não consegui a tal isenção. ..... Tarifas muito elevadas
• A solicitação de documentos precisos, atulizados e com registro recente.
• Ficam pedindo Balanço Patrimonial, Lista de Bens, na verdade nos tratam como uma
empresa privada como se tivesse lucro e investimentos.
• Muito difícil, os funcionários não tem nenhuma orientação de que documentos solicitar para
a abertura da conta, resultado é que tive que me deslocar à agência que fica em outro
município umas quatro vezes para levar diferentes documentos solicitados a cada vez, além
disto tivemos que pagar uma taxa de abertura de conta, e acabamos desistindo deste Banco.
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24. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• Nós temos 16 contas em 4 bancos diferentes. Este ano quando precisamos abrir uma nova
conta para um novo patrocínio no banco Itaú, eles dificultaram a abertura de uma conta nova
pois já tínhamos 3 em funcionamento, acabamos desistindo e abrimos no Banco do Brasil
onde só tínhamos conta de Lei Rouanet. De forma geral, poderia ser mais simples e rápido
abrir uma conta nova quando já se é cliente. Também não conseguimos abrir conta para
débito recorrente online (que eles entendem como comércio eletrônico), para alguns o
nosso faturamento não era suficiente e outros nem conheciam o produto.
• sobre a pergunta 12, gostaria de dizer que passamos por todas as etapas e meses depois
disseram que não iam autorizar a abertura da conta (Itaú)
• Consegui abrir a conta mais as tarifas são abusivas. Taxa de renovação de cadastro
periodicamente, taxa de cheques quando emitidos, taxa de serviços etc.
• Não foi liberado cartão de crédito.
• Não tivemos problemas, mas, achamos as taxas muito altas.
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25. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• Abrir uma conta no Brasil é se sentir um bandido. O prazo para ter a conta é um abuso, no
mínimo 30 dias. Na verdade esse prazo é para responder ao cliente se a conta pode ser
aberta ou não. Exigir prazo mínimo de criação da Instituição é outro abuso, bem como não
permitir que sendo correntista pessoa física do Banco A, a entidade possa ter a conta no
Banco A, sendo que ficam na mesma região, mas em quadras diferentes. Muitas exigências e
uma burocracia que desestimula a abertura da conta. Todos os Bancos parecem desconhecer
o que é um Estatuto e ao mesmo tempo querem que o Estatuto seja modificado para atender
ao que o Banco deseja. Se o Cartório aceitou o documento como está porque o Banco vai
recusar! Tudo isso tem custo e desgaste desnecessário para algo, que, em tese seria tão
simples.
• Não tivemos impedimentos para abrir conta, o processo foi tranquilo.
• Apenas o gerente se propôs a visitar a Entidade e esperamos uma semana, quando procurei
reclamando na agência a demora disseram que não era obrigatório e logo liberaram
• muito estresse culminando na greve bancaria e prazos correndo, pois cada projeto q fazemos
temos q ter uma conta especifica, hoje temos 5 contas abertas na mesma agencia, e cada
conta aberta é feito tudo como o da primeira conta, muitos papeis e muito tempo gasto; sem
falar nas tarifas altíssimas, é gasto muito dinheiro para manter essas contas abertas.
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26. Dê aqui o seu relato da experiência de sua
Organização sobre abertura de conta corrente.
• No SICREDI tivemos total apoio e receptividade por parte do gerente de contas. Mas tivemos uma
situação humilhante junto ao banco Itaú nossa primeiro banco visitado, o nosso pedido foi
negado logo no momento de busca de informação para abertura de conta. Quando falamos que
se tratava de uma OSC. o Gerente que nos atendeu informou que o banco não estava abrindo
conta pra 'ONG" devido os ocorrentes casos de corrupção envolvendo ongs. Ficamos extasiados
chocados e humilhados com a negativa e conceito generalizado deles.
• Atualmente a organização social, mantém toda a movimentação financeira junto ao banco do Brasil,
porém com muitas dificuldades em qualquer procedimento, tendo em vista um processo de câmbio
aprovado via sistema, mas nunca conseguem nos orientar qual o código correto da operação, assim
não o efetivamos ainda, recursos internacionais parados. Quanto a abertura de uma nova conta
bancária, isto sim é um dilema, foi solicitado a abertura junto ao banco Itaú, com isso todos os
documentos necessários foram apresentados, porém, fomos informados de que todos os
diregentes da organização foram consultados, desde a primeira eleição, com isso não estamos
aprovados na abertura de uma nova conta corrente, foi realizada uma assembleia extraordinária
para ratificar os procedimentos estatutários e reafirmar a diretoria atualmente vigente, com isso
ainda não obtivemos retorno. Porém, tem demonstrado muitas dificuldades nesta relação.
• Situação confusa. Apenas um funcionário na Agência domina o assunto, se ele estiver em licença
ou férias a Agência não abre conta. Demora na análise. Dificuldade em analisar os documentos
sendo quase impossível a abertura de conta por entidade recém aberta. Só consegui porque
sendo profissional contábil especializado em terceiro setor argumentei de forma pertinente e
assim consegui convencer a gerência a desconsiderar algumas exigências iniciais. É fundamental a
atuação do profissional responsável pela área contábil da entidade para agilizar o processo. Outro
problema que percebi foi o desconhecimento do poder das procurações públicas dos dirigentes
para a pessoa que irá gerir de forma excecutiva a entidade... mesmo sendo legal, há resistências.
Pág 9
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27. 7
10
1
Problemas
Processuais
Comunicação e
treinamento
Institucional
Incidência