Palestra apresentada por Antonio Carlos Ferreira de Souza, diretor de Inteligência Financeira do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)

1. 1
Missão:
Produzir Inteligência Financeira e promover a
proteção dos setores econômicos contra a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.
Missão
Produzir Inteligência Financeira e promover a proteção dos setores econômicos contra a
lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo
Setembro/2017
MINISTÉRIO DA FAZENDA
UNIDADE DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA DO BRASIL
A INTELIGÊNCIA FINANCEIRA NO BRASIL

2. MINISTÉRIO DA FAZENDA
UNIDADE DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA DO BRASIL
Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro - linha do tempo
Criação do
Gafi
LC 105/01
- Sigilo
Bancário
Lei 12.863 -
Anticorrupção
Lei 12.850 -
Organizações
Criminosas
Lei 13.260/16 -
Tipificação do
Terrorismo e
seu
Financiamento
1989 2001 2011 2013 2016
1988 1998 2004 2012 2015
Conveção de
Viena
Lei
9.613/98
Dec. 4.999/04
DRCI
Lei
12.863/12 -
Alteração da
L 9613/98
Lei 13.170
Indisponibilidade
de bens

3. MINISTÉRIO DA FAZENDA
UNIDADE DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA DO BRASIL
Setor
Econômico
Supervisão
Inteligência
Investigação
Denúncia
Julgamento
Concorrência limpa
Inovação
Lucro
Escassez
Objeto social
Dinâmica de Mercado
Clientes
Demanda
Perfil de consumo
Perfil de capacidades
Engajamento compartilhado
Retroalimentação cooperativa

4. MINISTÉRIO DA FAZENDA
UNIDADE DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA DO BRASIL
A UIF Brasileira – COAF/MF
• Principais fundamentos
• Arcabouço legal compreendido pela Lei 9.613/98 e a LC 105/01
• Processo de trabalho de inteligência financeira
• Sistema de tecnologia da informação - SISCOAF
• Abordagem Baseada no Risco – ABR/GRP
• Instituição do Relatório de Inteligência Financeira - RIF
• Sistema Eletrônico Intercâmbio de Informações - SEIC
• Sistema de Avaliação de Comunicações - SAQC
• Processo de Supervisão para os setores regulados pelo COAF
• Equipe especializada

5. 5
Análise de Inteligência Financeira
Qualidade
Recebimento
Detecção
Relacional
Detecção
Preditiva
Detecção
Anomalia
AnáliseIntercâmbio

6. 6
Análise de Inteligência Financeira

7. 7
Comunicações Recebidas dos Setores Obrigados
até 30/06/2017
Fonte: SISCOAF.
Elaboração: COGIN/DIRAF.

8. MINISTÉRIO DA FAZENDA
UNIDADE DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA DO BRASIL
Abordagem Baseada do Risco – ABR/GRP
ANÁLISE
SISTÊMICA
ANÁLISE
INDIVIDUAL
CASO
RIF
Regras de
Diferimento pelo
analista
Regras de
Diferimento pelo
sistema
Comitê Consultivo
Alçadas e
Competências
Distribuição
Aleatória
CRP
Cálculo do Risco,
classificação e
distribuição de
casos

9. 9
Central de Gerenciamento de Riscos e Prioridades

10. 10
Distribuição de Casos para análise, com base na
pontuação de risco

11. 11
Relatórios de Inteligência Financeira – RIF
até 30/06/2017
Fonte: SISCOAF.
Elaboração: COGIN/DIRAF.
27.305 23.858
44.817
59.442
51.363 48.791
85.759
108.962 105.259
141.879
172.197
92.753
11.106 9.839 12.210 9.522 14.620 13.435 15.772
52.812
77.049
138.661
197.793
103.358
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Quantidade de comunicações e de pessoas relacionadas nos RIFs, por ano
COMUNICAÇÕES PESSOAS
Total RIF Produzidos: 30.752

12. 12
Intercâmbio de Informações – SEI-C Recebidos
até 30/06/2017
Autoridades Competentes
Intercâmbio de Informações
Total
2003 - 2014 2015 2016 2017
Departamento de Polícia Federal 6.909 1.622 1.880 1.114 11.525
Polícia Civil 1.702 693 741 641 3.777
Sub-total 8.611 2.315 2.621 1.755 15.302
Ministério Público Federal 2.076 411 485 367 3.339
Ministério Público Estadual 5.748 948 1.185 993 8.874
Procuradoria Geral da República 32 63 74 34 203
Outros Ministérios Públicos 18 19 75 59 171
Sub-total 7.874 1.441 1.819 1.453 12.587
Justiça Federal 1.719 96 2 7 1.824
Justiça Estadual 1.960 277 5 18 2.260
Outros - Poder Judiciário 595 147 118 106 966
Sub-total 4.274 520 125 131 5.050
Receita Federal do Brasil 673 145 190 202 1.210
Controladoria Geral da União -
CGU 485 22 0 0 507
Comissão Parlamentar de Inquérito 73 64 0 0 137
Diversos 480 13 146 133 772
Sub-total 1.711 244 336 335 2.626
Total 22.470 4.520 4.901 3.674 35.565

13. 13
Intercâmbio com outras UIFs – Rede de Egmont
até 30/06/2017
Fonte: SISCOAF.
Elaboração: COGIN/DIRAF.
Região da UIF
2016
Total
2017
TotalIntercâmbios
Recebidos
Intercâmbios
Enviados
Intercâmbios
Recebidos
Intercâmbios
Enviados
Total 357 67 424 230 38 268
Europa 211 26 237 176 16 192
América do Sul 38 5 43 15 2 17
América do Norte 33 17 50 10 14 24
Ásia 19 5 24 8 1 9
América Central/Caribe 49 10 59 18 4 22
África 5 2 7 2 2
Oceania 2 2 4 1 1 2
56%
72%
10%
6%
12%
9%
6%
3%
14%
8%
2% 0,7%
1% 1%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2016 2017
Rede de Egmont
Oceania
África
América Central/Caribe
Ásia
América do Norte
América do Sul
Europa

14. 14
Intercâmbio de Informações – Feedbacks
até 30/06/2017
ESTATÍSTICAS DO FEEDBACK
2007 - 2014 2015 2016 2017¹
Departamento de Polícia Federal 4.752 1.524 1.396 830 8.502
Polícia Civil 1.407 688 755 633 3.483
Sub-total 6.159 2.212 2.151 1.463 11.985
Ministério Público Federal 758 377 366 263 1.764
Ministério Público Estadual 4.837 903 1.008 694 7.442
Procuradoria Geral da República 25 62 13 5 105
Outros Ministérios Públicos 13 12 77 52 154
Sub-total 5.633 1.354 1.464 1.014 9.465
Justiça Federal 13 0 2 0 15
Justiça Estadual 2 2 5 0 9
Justiça do Trabalho 107 100 118 94 419
Sub-total 122 102 125 94 443
Receita Federal do Brasil 570 157 148 115 990
Controladoria Geral da União - CGU 0 0 0 0 0
Comissão Parlamentar de Inquérito 0 0 0 0 0
Diversos 597 257 367 103 1.324
Sub-total 1.167 414 515 218 2.314
Total 13.081 4.082 4.255 2.789 24.207
Autoridades Competentes
Feedbacks
Total

15. MINISTÉRIO DA FAZENDA
UNIDADE DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA DO BRASIL
Cadastros Ativos por Segmento (até 30/06/2017)
Segmentos
COAF
Cadastros
Ativos
Universo Potencial
Não Cadastrados
Adm de Cartões de Crédito 161 416
Bens de luxo ou de alto valor
4.957 88.100
Bolsas de mercadorias
15 20
Fomento comercial (factoring)
6.976 3.063
Joias, pedras e metais preciosos
4.446 39.844
Remessa Alternativa de Recursos
19 0
Serviços de assessoria, consultoria...
8.188 0
Total 24.908 131.443

16. 16
Supervisão – Averiguações: Preliminares e
Eletrônicas (até 31/08/2017)
65%
35%
APA + APO
AVEC1903ral
1902ral
1901ral
1900ral
1900ral 1900ral
Bens de Luxo ou de Alto
Valor
Fomento Comercial -
Factoring
Joias, Pedras e Metais
Preciosos
Serv iços de Assessoria... Cartões de Crédito Remessa Alternativa de
Recursos
Procedimentos de Fiscalização Concluídos : 3.039

17. 17
Supervisão – Processos Administrativos
Instaurados até 30/06/2017)
16
30
66
42
3 2
16 16
6
15 10 5 1
13
49
10
2
1
8
16 20
41
6
2004 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Processos Administrativos Instaurados
Joias
Factoring
Bens de luxo
Total PAP Instaurados: 394

18. 18
Supervisão – Processos Administrativos Punitivos
Julgados até 30/06/2017
19 21
26
3 2
8 9 6
14
18
10
5
6
21 14
2 7
14
29
14
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Processos Administrativos Punitivos Julgados
Joias
Factoring
Bens de luxo
Total PAP Julgados: 247

19. 19
Supervisão – Multas Aplicadas
até 30/06/2017)
221
108
285
1.200
168
1.057
347
825
397
453 424
226
516
136
192
185
117
123
90
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Multas Aplicadas
(Mil R$)
Joias
Factoring
Bens de luxo
Total Multas Aplicadas: R$ 7.039.000,00

20. 20
SALA DE SITUAÇÃO

21. 0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2014 2015 2016 até 04/2017
COAF
Lava Jato
1900ral
1902ral
1905ral
1908ral
1910ral
1913ral
1916ral
2014 2015 2016 até 04/2017
Lava Jato
COAF
RIFS

22. Sala de Situação
Sala de Situação
Sala de Situação é um ambiente de análise operacional, para ações
coordenadas entre o COAF e outras instituições cooperantes, com foco na
análise de fatos ou fenômenos na PLD/FT.
Premissas:
Prover ambiente, metodologia e tecnologia para análise de casos e troca de
informações de inteligência entre órgãos;
Atender demandas de órgão de inteligência ou de investigação/fiscalização;
Tratar de caso específico, número do procedimento aberto e respectiva
fundamentação;
Possuir rol de pessoas apresentadas pela autoridade competente de forma a
permitir consulta a banco de dados, contendo necessariamente CPF/CNPJ, bem
como detalhamento do possível envolvimento no caso

23. Sala de Situação - Relatórios de Inteligência Financeira Produzidos 2016 2017
Lava Jato 189 15
Corrupção M 66 2
Tráfico de Drogas 35 -
Tiqueteiros 56 -
Jogos Olímpicos 15 -
Zelotes 16 4
Sonegação Fiscal 610 1200
Crime Organizado 1 -
Calicute 12 26
Folha M - 1
PinkBank - 1
Cuibono - 1
Aquarela 1 4
Greenfield 1 1
Ararath 1
Eleições 18 2
Adsumus - 1
Total 1020 1259
Sala de Situação

24. 24
Operação Lava Jato – RIFs Produzidos

25. 25
Operação Lava Jato – Visão Geral

26. 26
Operação Lava Jato – Visão Geral

27. TIPOLOGIAS QUE NORTEARAM A ANÁLISE DOS PRIMEIROS RIFS:
- “Dólar Cabo”
- “Remessa ao Exterior por meio de Importações Fictícias”
Setores Econômicos Envolvidos:
- Comércio
- Sistema Financeiro Nacional
- Mercado de Câmbio
- Comércio Exterior

28. 28
O Início
Fonte: http://www1.folha.uol.com.br/poder/2014/11/1548828-
posto-de-gasolina-no-df-motivou-operacao.shtml
Fonte 2: http://zh.clicrbs.com.br/rs/noticias/noticia/2014/11/a-
origem-da-investigacao-tudo-comecou-no-posto-4648322.html

29. 29
O Início – maio/2011 – intercâmbio solicitando
complementação de RIF anterior (outubro/2009)
Setores Econômicos Envolvidos:
Sistema Financeiro Nacional
Construção Civil
Consultoria e Assessoria
Comércio
Sinais de Alerta:
•Movimentação de recursos em valores imediatamente inferiores ao limite de
comunicação
•Depósitos de grandes quantias mediante a utilização de meios eletrônicos ou
outros que evitem contato direto com o pessoal do banco
•Retirada de quantia significativa de conta até então pouco movimentada ou de
conta que acolheu depósito inusitado
•Sócio sem capacidade financeira aparente com antecedentes criminais
(estelionato, dentre outras)
•Destinatário investigado em operação policial

30. 30
O Início – maio/2011 – intercâmbio solicitando
complementação de RIF anterior (outubro 2009)

31. 31
RIF 2 – Operação Lavajato – 2ª Fase
20-21 de março de 2014
Sinais de Alerta:
•Movimentação de recursos
incompatíveis com a capacidade
financeira
•Mudança repentina na forma de
movimentação
•Pessoas citadas em operação em
curso
Setores Econômicos Envolvidos
•Sistema Financeiro Nacional
•Comércio

32. 32
RIF – Operação Lavajato
Outubro de 2014
Setores Econômicos Envolvidos:
Sistema Financeiro Nacional
Construção Civil
Assessoria e Consultoria
Sinais de Alerta:
•Movimentação de recursos incompatíveis com a capacidade financeira
•Movimentação de recursos em espécie considerada incompatível para a
atividade econômica
•Movimentação de recursos em benefício de terceiros
•Empresas constituídas no mesmo endereço

33. 33
RIF – Operação Lavajato
Outubro de 2014

34. Antonio Carlos Ferreira, 50 anos, Bacharel em Ciências Econômicas, Pós-
Graduado em Gestão Financeira, Controladoria e Auditoria, empregado
de carreira da Caixa Econômica Federal, Diretor de Inteligência
Financeira do COAF, Conselheiro do Conselho Consultivo do Sistema
Brasileiro de Inteligência, Conselheiro do Conselho Nacional de
Inteligência de Segurança Pública, Membro da Estratégia Nacional de
Combate à Lavagem de Dinheiro, à Corrupção e Recuperação de Ativos,
tendo exercido ainda as funções de Conselheiro do Conselho de Política
sobre Drogas e de Conselheiro do Conselho Nacional de Combate à
Pirataria.
Antonio Carlos Ferreira de Sousa
Diretor de Inteligência Financeira
Obrigado!
CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS
SAUN Quadra 5 Lote C Torre D 2º andar – Centro Empresarial CNC
CEP: 70.040-250 – Asa Norte – Brasília – DF
Telefone: +55 (61) 2025-4001 / 2025-4002 – Fax: +55 (61) 2025-4000
Sítio: www.coaf.fazenda.gov.br email: coaf@fazenda.gov.br