O documento discute a importância do planejamento financeiro, educação financeira e controle das finanças para garantir sustentabilidade a longo prazo. Também recomenda se preparar adequadamente para a aposentadoria e ter um planejamento de médio e longo prazo. Finalmente, descreve alguns serviços oferecidos por corretoras de investimentos como a elaboração de declaração de imposto de renda e acompanhamento de investimentos de acordo com o perfil do cliente.

1. BenchMark
Gestão Ativa

2. O lugar que você está agora é uma somatória de
decisões do passado.
Por que não definir agora, o cenário para sua vida
financeira no futuro?
Perceba que o controle das finanças não é uma
opção, mas uma necessidade para garantir
sustentabilidade a longo prazo e para não sucumbir
aos efeitos de uma economia negativa
Planejamento

3. Educação Financeira
Preparar-se adequadamente para sua aposentadoria porque,
cada vez mais, você deverá assumir o papel principal na
tarefa de manter o seu padrão de vida quando resolver parar
de trabalhar.
Autoconhecimento e disciplina sobre hábitos de consumo
Ter um planejamento de médio e longo prazo, ao invés de
viver contando o dinheiro para chegar ao fim do mês.
Fazer com que o dinheiro trabalhe em seu favor e não viver em
função dele.
Ter mais qualidade de vida; viver sem grandes preocupações
com dívidas.

4. As Corretoras
Talvez a principal vantagem da corretora, pois ela disponibiliza diversas opções de investimentos oferecidas por várias
instituições financeiras. Os bancos costumam restringir as ofertas aos seus próprios produtos para os segmento.
Como as corretoras trabalham com diversas instituições, é possível encontrar produtos que oferecem maior rentabilidade,
como CDBs que pagam acima de 120% do CDI ou LCIs que pagam mais de 92% do CDI. O cliente de varejo encontra esses
produtos nas corretoras, enquanto nos bancos comerciais só estariam disponíveis a clientes de alta renda.
Segundo os especialistas, um ponto negativo dos bancos é que muitos oferecem produtos que não são considerados
investimentos, como títulos de capitalização. Na corretora, todos os produtos oferecidos são investimentos.
Nos bancos há o problema das metas do gerente. Ele vai te vender um CDB ao invés do Tesouro Direto, um fundo de
ações com taxa de administração ao invés da compra direta de ações

6. Imposto de Renda
Elaboração de toda Declaração de
Imposto de Renda
Elaboração de Orçamento (Controle
de Despesas e Receitas)
Orçamento
Escolha de Investimentos de Acordo
com o Perfil do Cliente
Acompanhamento da Evolução dos
Investimentos
AcompanhamentoInvestimentos
Serviços Disponíveis

7. BenchMark
Gestão Ativa