Blockchain Workshop

Antes de começarmos…
O que esperar desse workshop
• Uma visão geral sobre blockchain e suas possíveis aplicações
• O que o mercado está fazendo atualmente
• Tendências para o futuro
O que NÃO esperar desse workshop
• Orientações de investimento em cryptomoedas
• Explicações técnicas de como implementar o blockchain
• Um aula sobre cybersegurança

Parte 1
O que é Blockchain
Agenda
1. Bitcoin... onde tudo começou
2. O que é blockchain
3. Aplicações possíveis
4. SmartContracts
5. Hype ou realidade: relevância do blockchain no mundo

p. 5
1. Bitcoin... Onde tudo começou

Satoshi Nakamoto
Whitepaper
31/Out/2008
1o Bloco
03/01/2009
1a. Transação
12/01/2009
1o. Uso Comercial
22/05/2010
Moeda – btc
•Primeira modea digital (cryptocurrency) descentralizada do mundo
•Indealizada em 2008 por Satoshi Nakamoto
o Artigo: “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System”
•Sem bancos ou autoridade central
•Baseado num sistema de consenso distribuído
Tecnologia – BTC
•Transferências P2P - sem intermediários
•Confiável e Seguro – Criptografia
•Recompensa para Manutenção da Rede e Validação das transações
•Consensual – Proof of work
•Armanezamento Distribuído - Distributed Ledger Technology - DLT
•Código Aberto e Público
•24 x 7 , Irreversível, Baixas Taxas de transação

Internet (TCP/IP)
Blockchain
Motor de Confiança e Cooperação
Permite a criação de aplicações que demandam
a cooperação confiável entre partes
independentes
Trading Remessas Negociações
Internet (TCP/IP)
Motor de Conectividade
Permite a criação de aplicações que
demandam conectividade
E-mail Web Video Sob
demanda
Internet (TCP/IP)
Blockchain
Outubro/2015

Modelo Tradicional – Transferência eletrônica de $50

Modelo Tradicional – Centralizado

Blockchain – Transferência eletrônica de $50

Blockchain – Descentralizado

…
…
No bitcoin, por exemplo, é utilizado o algoritmo de criptografia SHA256

Blockchain – Diversos tipos de informações

Modelo Tradicional (Ledger) Blockchain (Distributed Ledger)
Modelo descentralizado
Transações são garantidas pelo
consenso da rede
Confiança baseada em
algoritmos criptográficos
Modelo centralizado
Transações são garantidas por
autoridades conhecidas
Confiança baseada em
regulamentação e auditoria

Blockchain
Público
Blockchain
Privado

Blockchain: Aplicações
Fonte:

Exemplos -Cases Financeiros
MERCADO DE CAPITAIS CLIENTE FINAL PROCESSOS BANCÁRIOS
 RemessasInternacionais
 Perfil de Crédito
 Contratos de Financiamentos
Imobiliários
 Empréstimos P2P
 Seguros mútuos
 Programa de Fidelidade
 KYC como serviços
compartilhado
 Contratação de Produtos
(Costumer Onboarding)
 Liquidação financeira entre
bancos
 Compliance/Auditoria
 Gestão de Contratos
 Trading e Cartas de Crédito
 Liquidação de operação de
câmbio
 Letras de Crédito
 Liquidação de Empréstimos
 Contratos de Derivativos
 Emissão de Títulos
 Gestão de Garantias de
Empréstimos

Exemplo 1: RemessasInternacionais
Desintermediação de Centralizadores
EMPRESA
CENTRALIZADORA

Exemplo 2: Trading/ Cartas de Crédito
Importador Exportador
Banco AvisadorBanco Emissor
Porto
Destino
Porto
Origem
Workflow Global com Baixo Custo de Infraestrutura

Possível Aplicações no Setor Público no Brasil
• Guichê Único – múltiplos órgãos integrados no blockchain emitindo
certificados / certidões / autorizações / licenças / etc.
• Ministério da Agricultura - Rastreabilidade de produtos agrícolas,
desde a origem até a prateleira do supermercado (ou o embarque
para exportação)
• Legislativo - A possibilidade de propor um projeto de lei pela internet
no Brasil
A tecnologia Blockchain poderia simplificar o gerenciamento de informações confiáveis, facilitando o acesso e o uso
de dados críticos do setor público por parte das agências governamentais, ao mesmo tempo que mantém a
segurança dessas informações.

Possível Aplicações no Setor Público no Brasil
1. Permitir estabelecer identidades digitais on-line, o que facilitará enormemente a ideia de governo eletrônico;
2. Criar plataformas de votação eletrônica;
3. Contribuir para a inovação no campo dos registros públicos e do sistema notarial;
4. Contribuir para a inovação no campo dos registros de imóveis;
5. Facilitar e tornar mais transparentes processos licitatórios;
6. Criar novos sistemas para licenciar, gerenciar e coletar royalties para música e outras formas de propriedade
intelectual, favorecendo os artistas e criadores e dando mais transparência aos intermediários existentes hoje;
7. Gerar certificados de origem para bens físicos, como madeira, impedindo a comercialização de madeira de áreas de
desmatamento ilegal;
8. Criar um novo paradigma de segurança e novas modalidades de serviços para aplicações de Internet das Coisas
(IoT);
9. Criar nova camada de certificados para a agroindústria, agregando valor ao produto brasileiro e promovendo
inovação e sustentabilidade no agronegócio;
10. e muitas outras aplicações.
- Continuação -

Smart Contract
Linguagem: script
Auto-executável, com decisões
baseadas em dados de entrada
Registro Blockchain Ethereum
Linguagem: jurídica
Execução feita pelos envolvidos
Registro em cartório ou mantido
entre as partes
Contrato Tradicional

Como funciona um Smart Contract num sistema blockchain “permissionado”

Smart Contracts Registrados na Rede
Ex.: Arrecadação, Distribuição de fees , Distribuição dos valores pagos,
Inadimplência (colateral), Emissões de títulos da dívida.
Exemplo 3: SyndicatedLoan
Redução de Backoffice – Controle automatizado do ativo
Banco ABanco
“Arranger”
Banco B
Banco DBanco C
Cliente
Syndicate Group

Até 2022, o uso do Blockchain pode economizar para os Bancos entre
$15 a 20 bilhões por ano com custos de Infraestrutura associados a
cross-border payments, securities trading e compliance
Consórcio com mais de 70 bancos e instituições financeiras
trabalhando para desenvolver soluções em Blockchain. Em fase
de testes com bancos usando Ethereum e BaaS da Microsoft.
Gigantes de tecnologia investindo em Blockchain:
Microsoft (BaaS Azure), ETHaaS, R3Cev, etc.
Total de Venture Capital investido em startups de Bitcoin e Blockchain
de 2012 até hoje ultrapassaram USD 1,1 Bilhões.
Em recente relatório sobre os benefícios do uso Blockchain chamado
“The Future of Financial Infrastructure: An ambitious look at how
blockchain can reshape financial services,” com destaque para
oportunidade de redução de custos em cross-border payments.
Atuamente com volume de $ 601 bilhões (2016) e um custo estimado
de 7,68% sobre esse valor.
Erros médicos são frequentemente causados por falta de informação
e/ou falta de comunicação entre EHRs – Eletronic health records em
USA. Esses erros custam $ 1 trilhão e 400 mil mortes por ano.

Blockchain as a Services na Nuvem Microsoft Azure
Mais parceiros entrando todos os dias!

 A startup R3 CEV
foi criada em 2014
 O consórcio R3 foi
lançado em
setembro/2015
 11 dos 20 maiores
bancos mundiais
 70 Membros em
01.12.2016
 Somos membros
desde 15.06.2016
Consórcio R3

Consórcio mundial de Bancos
Tecnologia Blockchain

Parte 2
Casos de uso e o futuro da
tecnologia
Agenda
1. Casos de Uso
2. O futuro da tecnologia

Blockchain in Financial Services & Insurance
Global Payments Trade Finance
Funds Settlement ‘Know your Customer’ Digital Identity
Conducting international money
transfers through DLT could
provide real-time settlement and
reduce costs, enabling new
business models (e.g.
micropayments), and institute
newer models of regulatory
oversight
The current industry structure for
Clearing and Settlement is dominated
by centralising institutions. Blockchain
could transform this model through
tamper-proof shared and distributed
ledger that can automatically process
and settle transactions using computer
algorithms, with no need for third-
party verification.
Utilizing DLT to store financial
details can facilitate the real-
time approval of financial
documents, create new
financing structures, reduce
counterparty risk and enable
faster settlement
Real-time and on-demand
AML/KYC compliance for global
payments can use data available
on DLT to reduce high cost of
customer acquisition, decrease
new account creation process and
allow individuals to have control
over their own data

Case studies - Blockchain in BFSI sector
Trade Finance
Microsoft and Bank of America Merrill Lynch collaborate to transform
trade finance transacting with Azure Blockchain as a Service
• Currently, underlying trade finance processes are highly manual,
time-consuming and costly. With blockchain, processes can be
digitized and automated, transaction settlement times shortened,
and business logic applied to related data, creating a host of
potential benefits for businesses and financial institutions
including more predictable working capital, reduced counterparty
risk, improved operational efficiency, and enhanced audit
transparency, among other benefit
Trade Finance
Barclays Completes Blockchain Trade Finance Transaction
• Barclays reported recently that two partners (agriculture co-
operative Ornua and food product distributor Seychelles Trading
Company) were able to successfully transfer trade documentation
via a blockchain platform created by its accelerator program
graduate, Wave
“ Adding multiple parties to a distributed ledger system can remove one of the
biggest "headaches" associated with global trade, the movement of the paper
documents that track and authenticate the transactions.”
- Baihas Baghdadi ,
Barclays head of trade and working capital
Barclays
Post-trade settlement and clearing processes
The Australian Securities Exchange (ASX) is building
"distributed ledger" that could ultimately replace the
clearing and settlement systems
The Australian Securities Exchange will protect itself against
disrupters by redesigning its technology systems to use a
"blockchain" that will allow near real-time settlement of equities
trades and slash administration costs. It is working with Digital
Asset Holdings for this project.
Anti Money Laundering and Compliance solutions
Coinfirm and Billon are implementing compliance
solutions for blockchain, digital currency payments and
future financial applications.
Specialized in Compliance as a Service for blockchain,
Coinfirm’s first product on their platform has provided
solutions for AML and compliance. Billon is a blockchain
based payment platform with products like Quikpay or
Billon.me, that have been adopted in the market by
companies such as Amazon’s Twitch

Case studies - Blockchain in Retail
Walmart
Supply Chain Management
A pilot project, which will start in the first quarter of 2017 and run for four
months, plans to leverage distributed ledger technology to track and
trace pork in China and produce in the U.S. — two high-volume product
categories with large markets.
The project — a collaboration between Walmart, IBM and
Tsinghua University in Beijing — was first unveiled in October, when the
project partners claimed they were creating a new model for food
traceability, supply chain transparency and auditability
Gyft, an online platform for buying, sending and redeeming gift cards that is owned
by First Data, has partnered with blockchain infrastructure provider Chain to run gift
cards for thousands of small businesses on the blockchain — the new program is
called Gyft Block.
Blockchains can help retailers that offer gift cards and loyalty programs
make those systems cheaper and more secure. With fewer middle-men needed to
process the issuing of cards and sales transactions, the process of acquiring and using
blockchain-reliant gift cards is more efficient and cost effective. Similarly, increased
levels of fraud prevention enabled by the blockchain’s unique verification capability
also save costs and help prohibit illegitimate users from obtaining stolen accounts
Gift cards and loyalty programs

Case studies - Blockchain in Manufacturing
Modum.io creates sensor devices
leveraging blockchain technology to
assert data immutability while
saving costs in the pharma supply
chain
The system has been developed in conjunction with
blockchain startups BlockApps (on Azure) and
Consensys, and will allow both the company itself
and the vendors they use throughout the supply
chain, to track live data of material movements.
BHP turns to blockchain to
improve its supply chain
Toyota Financial Services has joined R3 blockchain
group aiming to use distributed ledger technology
within automotive supply chain and connected car
systems
Toyota Motor exploring Blockchain to
monitor their supply chain
Provenance is building a traceability system for materials and
products, Fluent offers an alternative platform for lending into
global supply chains, and Skuchain builds blockchain-based
products for the business-to-business trade and supply-chain
finance market
Supply chain Management

Quem já iniciou estudos ou pilotos
• Suécia – uso do blockchain para registro de terras
• A Geórgia indicou que irá testar uma tecnologia semelhante, permitindo que cidadãos e
empresas usem um aplicativo de smartphone para adquirir e transferir títulos de propriedade em
um curto período de tempo e a um custo limitado.
• A Estônia está desenvolvendo uma tecnologia chamada Keyless Signature Infrastructure (KSI) para
proteger todos os dados do setor público
• O estado de Delaware nos EUA está em estágio adiantado de criar serviços de abertura de
empresas baseados em registros do blockchain e em smart contracts.
• O Reino Unido está a explorar a utilização de blockchain para gerir a distribuição de subsídios.
Monitorar e controlar o uso de subsídios é incrivelmente complexo e sujeito a possíveis fraudes
e/ou abusos.
• SmartDubai - As agências governamentais de Dubai iniciarão em breve projetos-piloto baseados
na tecnologia Blockchain, com uma série de serviços programados para entrar em operação no
início do próximo ano.
• E mais: Singapura, Gana, etc.
48

Blockchain sendo usado para endereçar soluções para múltiplas indústrias
Asset Titles
Diamonds
Designer brands
Car leasing & sales
Home Mortgages & payments
Land title ownership
Digital asset records
Government
Voting
Vehicle registration
WIC, Vet, SS, benefits, distribution
Licensing & identification
Copyrights
Identity
Personal
Objects
Families of objects
Digital assets
Multifactor Auth
Refugee tracking
Education & badging
Purchase & review tracking
Employer & Employee reviews
Media
Digital rights mgmt
Game monetization
Art authentication
Purchase & usage monitoring
Ticket purchases
Fan tracking
Ad click fraud reduction
Resell of authentic assets
Real time auction & ad placements
Computer Science
Micronization of work (pay for
algorithms, tweets, ad clicks, etc.)
Expanse of marketplace
Disbursement of work
Direct to developer payments
API platform plays
Notarization & certification
P2P storage & compute sharing
DNS
Medical
Records sharing
Prescription sharing
Compliance
Personalized medicine
DNA sequencing
IoT
Device to Device payments
Device directories
Operations (e.g. water flow)
Grid monitoring
Smart home & office management
Cross-company maintenance markets
Payments
Micropayments (apps, 402)
B2B international remittance
Tax filing & collection
Rethinking wallets & banks
Consumer
Digital rewards
Uber, AirBNB, Apple Pay
P2P selling, craigslist
Cross company, brand, loyalty tracking
Supply Chain
Dynamic ag commodities pricing
Real time auction for supply delivery
Pharmaceutical tracking & purity
Agricultural food authentication
Shipping & logistics management
Financial
Trading
Deal origination
POs for new securities
Equities
Fixed income
Derivatives trading
Total Return Swaps (TRS)
2nd
generation derivatives
The race to a zero middle office
Collateral management
Settlements
Payments
Transferring of value
Know your client (KYC)
Anti money laundering
Client and product reference data.
Crowd Funding
Peer-to-peer lending
Compliance reporting
Trade reporting & risk visualizations
Betting & prediction markets
Insurance
Claim filings
MBS/Property payments
Claims processing & admin
Fraud prediction
Telematics & ratings

600
500
400
300
200
100
0
Citi Ventures American Express Ventures Santander InnoVentures
BBVA Ventures Capital One Growth Ventures HSBC Venture Capital
Wells Fargo Startup Accelerator
Fonte: CBInsights
Milhões
USD
Investimento das CVC de Bancos nas principais categorias (últimos 3 anos)

Categoria de Startup
Corporate
Venture
BigData&Analytics
Segurança
Pagamentos
Blockchain/Bitcoin*
Investimento
Empréstimo
e-Commerce
AssetManagement
Insurtechs
Wells Fargo Startup Accelerator 1 1 0 1 0 0 0 0 0
BBVA Ventures 0 1 1 2 1 1 0 1 0
Santander InnoVentures 0 2 2 5 1 1 0 0 0
Citi Ventures 5 5 0 2 3 0 0 0 0
Capital One Growth Ventures 2 1 1 1 0 0 0 0 0
HSBC Venture Capital 2 0 0 1 0 0 0 0 0
American Express Ventures 3 1 6 1 1 0 2 0 1
Número de delas por categoria
(últimos 3 anos – Apenas CVC com valores declarados)

Fonte: CBInsights
Investimentos de Instituições Financeiras e Estratégicas em Blockchain

Investimentos e deals em Blockchain e Bitcoin (bancos mundiais)
Fonte: CBInsights
Panorama de investimentos

Blockchain vs Bitcoin
Fonte: Economist / CBInsights
33/9
Panorama de investimentos

”Blockchain é a mais importante invenção desde a Internet.
A Internet mudou o jeito que transferimos informações. O
Blockchain está transformando a maneira como nós
transferimos valor.”
Marc Andreessen
General Partner at Andreessen Horowitz e Cofounder Netscape Communications Corp.

Créditos
1. Microsoft
2. Capgemini
3. Blockchain Academy – Palestra Blockchain e os 7 desafios mundiais
do design thinking
4. Rony Sakuragui, Blockchain, palestra proferida na LASSU-USP em
19/02/2017

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@danielrocha2100
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