Planejamento Financeiro - Etapas para uma vida bem Planejada

PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
A CONQUISTA DA SUA INDEPENDÊNCIA FINANCEIRA Jansen da Costa , CFP ®
Ebook Grátis : www.fatorialinvest.com.br/ebook

PLANEJAMENTO FINANCEIRO
• Apresentação
• Contextualização
• Etapas do Planejamento Financeiro Bem Sucedido
• Linhas da Vida – Cenários
• Conclusão
Jansen da Costa , CFP ®

APRESENTAÇÃO
Meu nome é Jansen da Costa e eu sou Planejador Financeiro CFP®
certificado pelo IBCPF, Assessor de Investimentos CVM além de CPA-
20 e CEA, certificados pela ANBIMA.
Fui diretor de uma das maiores corretoras de valores do país e sou
fundador da Fatorial Investimentos.
A Fatorial é parceira da Bastter.com e vinculada a XP Investimentos.

CONTEXTUALIZAÇÃO
Para começar gostaria que você pensasse alguns minutos sobre algo muito importante...
Qual é o Seu Maior Patrimônio?
• Uma casa?
• Um Carro?
• Seus investimentos?
• Sua Família?

QUAIS SÃO OS SEUS SONHOS?
Todos nós temos um ou vários sonhos e certamente queremos conquista-los.
Provavelmente você pretende alcançar esses sonhos através do seu trabalho, correto?
Bem, preciso lhe dizer que isso esse é o caminho porém existem dois fatores que não podemos
ignorar, sob pena de não atingir nossos sonhos.
Esses fatores são:
Proteção e Rentabilização.

ETAPAS PLANEJAMENTO BEM SUCEDIDO
• Para se ter uma Jornada Financeira bem sucedida e equilibrada, você deve necessariamente subir
por quatro importantes degraus na trajetória da sua vida
• 1º Degrau : É a sua capacidade de gerar renda
através do seu trabalho.
• 2º Degrau : É usar de mão instrumentos que
protegem a capacidade de renda, pois ela
pode ser interrompida por eventos alheios a
nossa vontade, como doenças, invalidez ou
mesmo morte. Tais instrumentos são os
Seguros, em caso específico de VIDA.

ETAPAS PLANEJAMENTO BEM SUCEDIDO
• Para se ter uma Jornada Financeira bem sucedida e equilibrada, você deve necessariamente subir
por quatro importantes degraus na trajetória da sua vida
• 3º Degrau : Destina-se para rentabilizar
recursos e acumular patrimônio. Esse degrau
é composto pelo excedente da renda, já
descontados as necessidades diárias e o custo
da gestão de risco.
• 4º Degrau : Conquista. Realização dos Sonhos,
do usofruto de uma boa aposentadoria.

LINHAS DA VIDA
Vamos começar supondo que você tem 35 anos, tudo bem?
Não se preocupe se este não for o seu caso, pois a idade atual não exercerá grande influência para
que você entenda o valor e a essência do que vou explicar a seguir...
Com 35 anos, qual é a idade em que você pretende se aposentar, reduzir o ritmo de trabalho e
aproveitar mais a vida?
Como eu estou dando apenas um exemplo, vou considerar que você deseja tudo isso aos 60 anos.
Vamos aos CENÁRIOS....

CENÁRIO #01 Nesse cenário, você acumula capital e patrimônio
durante todo o tempo em que você estiver
trabalhando e, quando resolver parar, começa a
usar, lentamente, tudo o que foi acumulado à
medida que os anos se passam. É o que chamamos
de “voo de asa-delta”.
O risco aqui é você terminar gastando tudo antes
do tempo e, desse modo, terminar os últimos anos
da sua vida passando por sérias necessidades.

CENÁRIO #02
Agora, assim como no cenário anterior, você
acumulou enquanto trabalhava, mas acumulou
mais e soube investir, fazendo com que todo o
seu patrimônio trabalhasse para você. Sim!
Agora você vive de renda e pode manter o seu
padrão de vida tranquilamente.
Não seria fantástico?!

CENÁRIO #03
Ainda temos um terceiro e último cenário nada
animador. Aqui se encontram a maior parte das
pessoas e eu espero que você consiga evitar que
isto aconteça contigo e com a sua família...
No terceiro cenário, você “anda em linha reta”.
Você não consegue acumular. Gasta 100% do
que ganha ou, o que é pior, gasta mais do que
ganha.
A triste representação seria algo como...

CENÁRIOS #01 #02 #03
A melhor parece bem óbvia, mas, no que se
refere a pior, se você apontou o terceiro
cenário, preciso lhe dizer que isso ainda
pode piorar.
Sim, pode piorar!
Pior do que não ter como se sustentar
adequadamente, enquanto aposentado, é
só descobrir tudo isso que eu estou lhe
mostrando quando estiver em vias de se
aposentar
Qual é a melhor e qual é a pior das linhas?
Qual você quer para a sua vida

CENÁRIO #04 Infelizmente, o futuro é incerto e não temos o domínio do que
pode ocorrer amanhã ao dobrarmos a próxima esquina.
Eu sei que você tem a exata noção de que acidentes acontecem
e que imprevistos estão por aí, à espreita, selecionando
pessoas sem qualquer justificativa.
Sim... É ruim pensar nessas coisas, mas e se você não pudesse
trabalhar por um longo período? Como ficariam os seus
sonhos? E se você não estivesse mais aqui amanhã? Como
estaria a situação da sua família?
Imagina se algo desse tipo ocorrer...

CONCLUSÃO
• Este é o meu papel em alertar e sinalizar os cenários.
• Identificar qual das três linhas representa a sua vida hoje e trabalharmos juntos para que você
alcance o melhor cenário possível para a sua vida e para a vida da sua família, diminuindo os
riscos e as incertezas ao redor.
• Tirar dúvidas com relação a temas envolvidos em Planejamento Financeiro. ( Proteção Pessoal,
Sucessão Patrimonial, Eficiência Tributária, etc..)
• Se agora você se sente mais consciente sobre tudo o que eu disse até aqui, não perca tempo! Entre em
contato comigo agora, através do meu e-mail: jansen@fatorialinvest.com.br

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