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Trm apresentação
- 1. FSCM TRM / CFM In House Cash Collection Biller Dispute Management Cash Management / Liquidity Planner Transaction Management Credit Risk Analyzer Market Risk Analyzer Portfolio Analyzer
- 2. TRM = Treasury Risk Management CFM = Corporate Finance Management O sub módulo TRM usa a estrutura organizacional do SAP central (mandante). Ele trabalha em conjuntos com o TM + IHC + CRA + MRA + PA + LP O objetivo do TRM é garantir a liquidez eficiente , as transações de da negociação e o gerenciamento de risco.
- 3. A ferramenta permite que os gestores possa analisar, otimizar, maximizar e controlar as decisões de negócio a nível empresarial global. Dentro do sistema são definidos regras (papel) que inclui atividades de um usuário que precisa executar dentro da empresa. A regra pode ser configurada para todos os componetes podendo aplicar em uma ou mais empresa específica de acordo com suas características. Regra simples: são implantado como grupo de atividade que é um conjunto de atividade. Regra composta: são feito por uma ou várias regras simples.
- 4. TM – Transaction Management O serviço possui várias atividades do departamento financeiro. Pode ser presatadores de um serviço interno para as empresas do grupo filiadas, ou participando ativamente no mercado financeiro, afim de investir os ativos, planejamento de investimento de finanças, ou cobertura de risco existente. Exemplos: Bovespa – Investir em ações. Fundo de Investimento – Fundo de investimento do mercado. Tesouro Direto – Rentabilizar recurso no titulos do governo. BM&F – Operações no Mercado future e commodities. Clube de investimento – Grupo com mesmo interesse de investimento.
- 5. O TM oferece ferramentas para o processamento de transaçao de vários estágios de acordo a captura do negócio certo através da transferência dos dados relevantes para contabilidade financeira. Tipos de produtos Investimento e Empréstimos Hedging Money Market Securities Foreign Exchange Derivativos Depósito a prazo Depósito com aviso Papel comercial Fluxo de caixa Stocks (Ações) Obrigações Bonds (Títulos) Oper. Câmbio a vista Oper. Câmbio a prazo Cap / Floor Swap
- 6. Hedge = Forma de proteger uma aplicação contra as oscilações do mercado. - Money Market (Mercado monetário) e Forex (Mercado de câmbio) são transações para área de curto prazo. - Securities (Títulos) são transações para área de longo prazo como investimento e financiamento. - Derivativos é usados para proteger contra os riscos cambias e taxas de juros
- 7. Para o gerenciamento das transações e posições é dividido em 3 passos. 1 – Trading (Negociaçao) – direito de compra. 2 – Back office – transaçõa concluída e liquidada. 3 – Contabilização – resgistro da contabilização dos processos.
Notas do Editor
- Depósito a prazo = O comércio com depósitos a prazo fixo cobre as transações com uma taxa de juros fixa e um fim do prazo combinados no início. Depósito com aviso = Os depósitos em comércio a pré-aviso envolvem investimentos e empréstimos sem datas vencimento definidas. O vencimento do depósito a pré-aviso e a data de pagamento e a periodicidade dos juros são entrados juntamente com os montantes e condições. Papel commercial = são transações sem pagamentos de juros durante o prazo. Em vez disso, os dois parceiros concordam sobre um montante de amortização que o devedor reembolsa à empresa matriz direta no final do contrato. Fluxo de caixa = Como o fluxo de caixa de transações financeiras é a base de todas as operações comerciais, administrativas e de avaliação dentro da Tesouraria, os movimentos têm importância significativa. Stocks = Ações e/ou Mercado de opções (estipulação) Obrigações = Estas obrigações são produtos de médio-longo prazo emitidas por sindicância, leilão ou por operações de subscrição limitada (tapping), com: - prazos entre 1 e 50 anos; - com ou sem cupão (cupão zero); - taxa de juro fixa; - amortizáveis no vencimento pelo seu valor nominal; e - possibilidade de destaque de direitos (stripping). Bonds = promessa de pagamento do principal mais taxa de juros a intervalos regulares. Lançador é tipicamente governo federal, estadual ou municipal, e empresas. Bond tem o valor de face – sobre o qual são pagos juros – e que deve ser ressarcido no final do contrato Operação de cambio a vista = Operação financeira que consiste em vender, trocar ou comprar valores em moedas de outros países ou papéis que representem moedas de outros países Essas transações são reguladas pelo governo, que fixa os preços de compra e venda das moedas estrangeiras Operação de cambio a prazo = mesmo conceito do anterior Cap e Floor = Um cap ou floor é uma série de opções de juros exercidas quando a opção excede ou não atinge um determinado nível da taxa de juros. Caps e floors fornecem um tipo de seguro de juros. Ou seja, o CAP fixa um teto limite de taxa de juros (hipotecas com 15% acima), caso no data de pagar ultrapasse, será pago apenas o estipulado. Para o Floor é o tratamento inverso do cap, determina no contrato uma taxa mínima para receber em uma aplicação Swap = Instrumento do HEDGE utilizado para proteger de operações. uma operação em que há troca de posições quanto ao risco e à rentabilidade, entre investidoress. O contrato de troca pode ter como objeto moedas, commodities ou ativos financeiros.