O documento fornece instruções sobre como criar um orçamento anual para gastar no máximo 90% dos ganhos e investir 10%, incluindo como definir categorias de gastos e valores mensais, e como gerar relatórios para acompanhar o desempenho versus o orçamento.

1. Equilíbrio Orçamentário Gastar menos do que se ganha Gastar no máximo 90% dos ganhos e investir 10% É recomendável a visualização do conteúdo em tela cheia. Para isto clique na palavra “Full”.

2. Na aba Planejamento, clique em Orçamentos>> Anual / Mensal. Para gastar apenas 90% dos seus ganhos, é necessário criar um Orçamento para todo o ano. Assim, você conseguirá enxergar se tem conseguido manter esta meta ou não.

3. Clique em Novo para criar o seu Orçamento.

4. Crie um nome para o seu Orçamento, diga o ano que ele contemplará e informe de qual Conta irão sair os recursos deste Orçamento.

5. Após criar o Orçamento, clique em Novo Item para inserir as Categorias que serão orçadas.

6. Escolha as categorias que você deseja manter o controle e diga qual o valor a ser gasto por mês com cada uma. Clique em Salvar e repita o procedimento para todas as Categorias que o Orçamento terá.

7. O seu Orçamento está feito. Agora, sempre que houver um lançamento na sua Conta Corrente com a categoria orçada, o FinanceDesktop irá identificar e lhe mostrar no relatório. Clique em Relatório para maiores detalhes.

8. Clicando em Relatório... Neste relatório você verá o total orçado no ano para cada categoria e o quanto você já realizou. Para uma visualização mensal, vá em Gestão de Contas>> Relatórios>> Orçamento Anual por Categoria.

9. A utilização de Orçamentos é muito importante para que você esteja sempre atento aos seus gastos e então possa adequar os seus recursos ao longo do mês.