Strategien und Lösungen rund um Vertrieb, Digital Marketing, Risikomanagement und BI, sowie über Microsoft-basierte Branchenlösungen für den deutschen Finanzmarkt von Misys, Temenos, Sungard, Figlo, Fundtech und vielen weiteren Partnern.

1. KOMPENDIUM FINANZEN
Lösungen für
Finanzdienstleister
2011
Online-Banking im Wandel
Warum Banken jetzt ihr Online-Angebot
optimieren sollten
AVIVA vertraut auf Cloud Services
Microsoft SharePoint Online für
56.000 Mitarbeiter in nur 142 Tagen
Commerzbank
Prozessoptimierte Anwendungsentwicklung
auf dem neuesten Stand
Digitales Marketing • Vertrieb & Kundenservice • Prozesse & Compliance • Kerngeschäft & Effizienz

2. 2

3. INHALT
Seite
Editorial, Impressum 05
Interview mit Dr. Rainer Pöltz: Wie die Finanzindustrie mehr Wachstum generieren kann 06
Zeit für Erneuerung 08
Zwei spannende Wochen in der Stadt, die niemals schläft, Talent-Award 2010 09
Kundenreferenzen Finanzwesen 10
Digitales Marketing 11
Online-Banking im Wandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert 12
Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation 15
Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen 16
Vertrieb & Kundenservice 17
Private Wealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen 18
CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache 21
Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor 22
Allianz Belgium optimiert Distribution Relationship Management 24
Das Risikomanagement verbessern 25
Deutsche Bank: Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar 26
Transparente Lösungen sind gesucht 27
SEB Vermögensverwaltung optimiert die Kundenbetreuung 28
Prozesse & Compliance 29
S-IDOKS für Sparkassen – effizienter und zukunftsorientierter arbeiten 30
Optimierte Geschäftsprozesse für den genossenschaftlichen Finanzverbund 32
Leistungsstarkes Excel für bankinterne, revisionssichere Prozesse 33
SunGard Prophet Enterprise – Industrialisierung des Aktuariats 34
AVIVA vertraut auf Cloud Services 36
Fiducia IT: Vista kommt ganz automatisch 38
Kerngeschäft & Effizienz 39
Cloud Computing – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen 40
Commerzbank: Prozessoptimierte Anwendungsentwicklung auf dem neuesten Stand 42
Temenos und Microsoft – zukunftssichere und leistungsstarke Kernbankenlösung 44
Misys BankFusion Universal Banking – Kernbankensysteme in der Cloud 45
Microsoft und Fundtech – SEPA-kompatible Lösung für den Zahlungsverkehr 47
Das neue Loan Level Data-Reporting der Europäischen Zentralbank 48
Banken-Software „at its best“ 50
Kontaktdaten
Partner in dieser Ausgabe 51
3

5. EDITORIAL
Sehr geehrte Es ist Microsofts Mission, Kunden die
Werkzeuge an die Hand zu geben, die es Stephan Dohmen
Leserinnen und Leser, ermöglichen, alle Potenziale voll auszu- Industry Manager
schöpfen. Dies gelingt zum Beispiel mit Financial Services
Microsoft Deutschland GmbH
einer einfachen und intuitiven Benutzer-
blättern Sie doch noch einmal zurück auf führung, wie sie Microsofts Office-Pro-
die Titelseite … Fällt Ihnen etwas auf? Der dukte bieten. Oder durch moderne CRM-
Mann wirkt äußerst entspannt, lehnt sich Systeme, die sowohl eine 360-Grad-Sicht
bequem in seinem Bürostuhl zurück, hat auf den Kunden liefern als auch neue Ge-
lässig die Tastatur auf seinen Knien, wäh- schäftsanbahnungen ermöglichen, indem und damit Ihre täglichen Herausforderun-
rend er ein Telefonat über sein Headset sie die aktuelle Transaktionshistorie und gen meistern können. Dann sollte es ge-
führt. die Kundensituation ermitteln und An- lingen, dass Ihre Mitarbeiter auch so ent-
Was versetzt ihn in die Lage, entspannt knüpfungspunkte für weitere Kundenge- spannt bleiben wie der Herr auf unserem
arbeiten zu können? Viele Faktoren spielen spräche aufzeigen. Titelbild. Und wer entspannt ist, wird auch
hierbei eine Rolle: ein angenehmes Ar- erfolgreich sein, denn in der Ruhe liegt die
Microsoft investiert mehr in die Forschung
beitsklima, ein gutes Verhältnis zu den Kraft.
und die Entwicklung seiner Produkte als
Kollegen, aber vor allem auch eine opti- jedes andere Unternehmen auf unserem Herzlichst Ihr
male Arbeitsumgebung und -ausstattung. Globus. Dieser Aufwand kommt unseren
Man kann nur dann entspannt arbeiten Kunden direkt zugute. Aber es sind vor
und sich auf die wesentlichen Dinge allem unsere Partner, die mit ihrem fach-
konzentrieren, wenn man genau die Infor- lichen Know-how unsere Produkte wie
mationen erhält, die man benötigt, um SharePoint, SQL oder Dynamics CRM ver-
fundierte Entscheidungen treffen zu kön- edeln und Lösungen schaffen, die Ihnen
nen. Entspanntes Arbeiten ist jedoch nur maximalen Nutzen bringen und Ihre Wett- Stephan Dohmen
dann möglich, wenn diese Informationen bewerbsfähigkeit sichern. Eine Auswahl
in einer homogenen, integrierten Arbeits- Industry Manager Financial Services
dieser Branchenlösungen für den deut-
umgebung einfach zu finden sind und Microsoft Deutschland GmbH
schen Markt haben wir für Sie in dieser
übersichtlich aufbereitet werden. „Unified zweiten Ausgabe des Kompendiums
Collaboration & Communication“ kann Finanzen zusammengestellt.
dies leisten.
Wir hoffen, Ihnen einige Anregungen
geben zu können, wie Sie Standardtechno-
logien nutzen, eine solide und integrierte
Basis für Ihre Fachanwendungen schaffen
Herausgeber: Redaktion: Copyright:
Microsoft Deutschland GmbH Stephan Dohmen © 2010/2011 Microsoft Corporation.
Konrad-Zuse-Straße 1 Industry Manager Financial Services Alle Rechte vorbehalten. Namen und
85716 Unterschleißheim Microsoft Deutschland GmbH Produkte anderer Firmen können einge-
Tel. +49 (0)89 31 76-0 tragene Warenzeichen der jeweiligen
Fax +49 (0)89 31 76-1000 Grafik, Layout und Produktion: Rechteinhaber sein.
www.microsoft.com Griffity GmbH, München Nachdruck und Ver vielfältigung, auch aus-
www.griffity.de zugsweise, nur mit vorheriger schriftlicher
Zustimmung der Redaktion.
5

6. INTERVIEW
Interview mit Dr. Rainer Pöltz, Leiter Geschäftsbereich Banken und Versicherungen, Microsoft Deutschland GmbH
Wie die Finanzindustrie
mehr Wachstum generieren kann
Windows, Office, Windows Server, SharePoint und SQL Server – alle diese Lösungen finden breiten Einsatz in
Finanzinstituten. Aber liefert Microsoft auch Mehrwerte für das Kernbankengeschäft? Wie können Versicherungen von
diesen Technologien profitieren, ihre Prozesse und ihre Kundenansprache optimieren? Die Redaktion des Microsoft
Kompendiums Finanzen sprach mit Dr. Rainer Pöltz, Leiter des Geschäftsbereichs Banken und Versicherungen der
Microsoft Deutschland GmbH.
KF: Was sind die Konsequenzen für Banken tungs-Verhältnis verbessert sich drama-
Dr. Rainer Pöltz
und Versicherungen? tisch. Virtualisierung optimiert die Aus-
Leiter Geschäftsbereich lastungsmöglichkeit der Hardware und
Banken und Versicherungen Dr. Rainer Pöltz: Viele dieser Anforderun-
damit die Nutzung der vorhandenen
Microsoft Deutschland GmbH gen gehen über Compliance hinaus. Unter-
Ressourcen noch zusätzlich. Auch das Be-
nehmen müssen beispielsweise lückenlos
triebsmodell Cloud Computing bietet das
dokumentieren, wie Daten entstanden sind
Potenzial, die Kosten für den Betrieb einer
oder wie Entscheidungen herbeigeführt
IT-Infrastruktur in ungekanntem Ausmaß
wurden. Damit entstehen neue Anforde-
zu senken. Cloud Computing eignet sich
rungen an die Art und Weise, wie Unter-
Kompendium Finanzen (KF): Dr. Pöltz, sowohl für horizontale Infrastrukturen als
nehmen arbeiten, Daten austauschen und
was sind Ihrer Ansicht nach die wichtigsten auch für Branchenlösungen und wird die
kommunizieren. Enterprise 2.0 wird not-
Herausforderungen, denen Banken und Art und Weise, wie sich IT sowohl im priva-
wendige Realität.
Versicherungen heute begegnen? ten wie auch im geschäftlichen Umfeld
KF: Die Nutzung des Internets verändert definiert, in den kommenden zehn Jahren
Dr. Rainer Pöltz: In Gesprächen mit auch die Kundenansprüche. Welche Aus- fundamental ändern. Soziale Netzwerke
Finanzdienstleistern in Deutschland hören wirkungen hat dies auf die Finanzindustrie? haben bereits heute die Art und Weise ver-
wir vor allem folgende Anforderungen: Wir ändert, wie die Industrie über Marketing,
müssen Geld einsparen, Margen erhöhen, Dr. Rainer Pöltz: Man spricht heute von
Kundenloyalität und Markenimage denkt.
maximale operationale Effizienz erzielen, einem „neuen Kunden“. Er ist bestens infor-
Kunden sind dank der sozialen Netzwerke,
Risiken besser verwalten sowie Kunden ge- miert, ausgezeichnet vernetzt und verfügt
des flächendeckenden Internet-Zugriffs
winnen und binden. Auch Wachstum steht über Expertenwissen. Entsprechend hat der
sowie der mobilen Endgeräte heute ver-
auf der Liste der Prioritäten ganz oben: „neue Kunde“ auch eine hohe Erwartungs-
netzter denn je. Offene Standards schaffen
Finanzdienstleister müssen innovative Pro- haltung an den Kundenservice, den Zu-
Interoperabilität zwischen Anwendungen
dukte und Dienstleistungen auf den Markt gang zu Informationen und die Erfahrun-
innerhalb und außerhalb der Firewall-
bringen und intern produktiver werden. gen im Umgang mit den verschiedenen
Grenzen und sind somit Treiber von SOA.
Gleichzeitig verändert sich der Markt Vertriebskanälen. Erfahrungen, die Kunden
Es ist in diesem Zusammenhang wichtig,
selbst: Zusammenschlüsse und Akquisitio- heute im Netz sammeln, verändern das
dass sich die Industrie hin zu privaten und
nen, Konsolidierungen und eine Neuvertei- Konsumverhalten und haben einen direk-
öffentlichen Cloud-Architekturen bewegt,
lung der Rollen der Marktteilnehmer sind ten Einfluss auf die Kundenloyalität. Der
um IT-Lösungen ökonomischer zu gestal-
nur einige Beispiele. Der Trend zu Fusionen Kundenservice wird zu einem Hauptunter-
ten. Hochverfügbarkeit und Low-Latency
wird anhalten, und große Häuser werden scheidungsmerkmal. Der „neue Kunde“ er-
werden überall als selbstverständlich vor-
Geschäftseinheiten abstoßen, um sich auf wartet 7x24-Zugang zu Informationen in
ausgesetzt, nicht nur für die Kernanwen-
das Kerngeschäft zu konzentrieren. Gleich- Echtzeit.
dungen im Data Center. Die Menschen
zeitig müssen sich die Finanzdienstleister KF: Welche Rolle spielt Ihrer Ansicht nach erwarten heute Hochverfügbarkeit – in der
immer wieder mit der Umsetzung neuer hier die IT-Technologie? Arbeit, aber auch zu Hause. Die Fähigkeit,
Regularien, wie sie beispielsweise die Konsumenten hochverfügbare Lösungen
BAFIN empfiehlt, auseinandersetzen. Diese Dr. Rainer Pöltz: Es gibt einige Technolo-
anzubieten, ist ein wichtiges Unterschei-
stellen oftmals neue Anforderungen an das gie-Trends, die die Finanzindustrie in den
dungsmerkmal geworden.
Datenmanagement, die Geschäftsprozesse kommenden Jahren unmittelbar verändern
und die IT-Architektur. werden. Hierzu zählt unter anderem der KF: Welchen Einfluss haben die von Ihnen
Preisverfall der Hardware. Das Preis-Leis- beschriebenen Geschäftsentwicklungen
6

7. und IT-Trends auf das Kerngeschäft der gänglich gemacht wird. Das ist ein Ansatz, Dr. Rainer Pöltz: Interoperabilität, Wahl-
Banken und Versicherungen? mit dem wir Banken helfen, aus Daten freiheit, Reichweite und Engagement. Egal,
Wertschöpfung zu generieren und somit ob mobiles Endgerät, Slate oder PC, Server
Dr. Rainer Pöltz: Der Schlüssel zu Wachs-
zu wachsen. in Eigenbetrieb oder Cloud – unsere Soft-
tum ist, den Wert der vorhandenen Daten
ware ist übergreifend einsetzbar, mit allen
auszuschöpfen. Damit haben Unternehmen KF: CIOs stehen damit vor der Herausfor-
bestehenden Systemen kompatibel und
jederzeit eine aktuelle, unternehmensweite derung, das Geschäft zu erneuern und
lässt sich sowohl im Front-, Middle- als
Sicht auf Risiken und können darüber hin- gleichzeitig die Kosten zu senken. Wie auch Backoffice nutzen. Unsere Lösungsan-
aus ihren Kunden neue Services und inno- unterstützt Microsoft diese Entwicklung? gebote bieten unseren Kunden die Wahl-
vative Produkte anbieten. Das Marketing freiheit, wie sie den Betrieb ihrer Infrastruk-
Dr. Rainer Pöltz: Unsere Produkte, unser
muss das Potenzial digitaler Medien nut- tur gestalten möchten. Sie müssen sich
Angebot für Software+Service und unsere
zen, um die Marke sowohl verbreiten, als nicht auf ein Betriebsmodell festlegen,
Cloud-Strategie helfen, Kosten zu reduzie-
auch schützen zu können. Der Vertrieb sondern können beliebige Variationen von
ren. Dabei haben Kunden die Wahl, sich für
muss die Margen durch Cross-Selling- und On-Premise über Hybrid Computing bis
das passende Betriebsmodell zu entschei-
Up-Selling-Aktivitäten erhöhen. Ein tiefes hin zu Cloud Computing gestalten. Die
den: On-Premise, Cloud-basierend oder in
Verständnis für den Kunden ist die Basis Windows Azure Platform ermöglicht es
hybriden Szenarien. Unsere Partner liefern
hierfür. Viele Banken und Versicherungen unseren Kunden und Partnern, eine skalier-
Kunden nutzenorientierte Lösungen auf
haben heute Dutzende von Datensilos, die bare Plattform für die Softwareentwicklung
der Basis unserer Plattform, die exakt die
von Geschäftsprozess-Silos umgeben sind zu nutzen, ohne in Vorleistungen treten
Bedürfnisse der Finanzindustrie berück-
– ein Umstand, der das ökonomische Po- zu müssen. Mit mehr als einer Milliarde
sichtigen. Microsoft verfügt dazu über das
tenzial ihres Geschäfts limitiert. In den ver- Kunden und über 700 Millionen Unique
größte Partnernetzwerk der Welt. Kein an-
gangenen Jahrzehnten bestand der Fokus Visitors pro Monat bietet Microsoft reich-
deres Unternehmen investiert so viel Geld
der Industrie darin, die Kosten pro Transak- weitenstarke Services und Mehrwert-Diens-
und Engagement in R&D wie Microsoft –
tion zu senken. Um heute im Wettbewerb te im Netz, die unsere Kunden für ihre
im Jahr 2010 sind es fast 9,6 Milliarden
um Kunden und höhere Margen bestehen Werbeaktivitäten nutzen können. Hierzu
US-Dollar. Wir berücksichtigen stets die
zu können, besteht die Herausforderung zählen zum Beispiel die Live Services, Bing
fachlichen Bedürfnisse, die IT-Anforderun-
darin, den Wert einer Transaktion zu erhö- oder unsere Partnerschaft mit Facebook.
gen und das Feedback unserer Kunden
hen. Das erfordert, sich von einer transak- Zudem engagieren wir uns nicht nur über
und Partner in der Roadmap für neue Pro- unsere Partner, sondern übernehmen auch
tionsorientierten Geschäftsarchitektur zu
dukte. So hat Microsoft im vergangenen selbst eine verantwortliche Rolle in der Fi-
einer kundenorientierten Geschäftsarchi-
Jahr das Betriebssystem und den SQL-Ser- nanzindustrie – als Gründungsmitglied des
tektur zu verändern. Lösungen mit
ver um die Unterstützung von bis zu 256 Banking Industry Architecture Networks,
Microsoft-Technologie helfen Banken
Prozessoren erweitert – eine Anforderung als Mitglieder von Acord und der European
heute, eine 360-Grad-Sicht auf ihre Kun-
unserer Kunden aus der Finanzindustrie. Financial Management Association (EFMA).
den zu erhalten, in der Datensilos aufge-
brochen werden und das darin enthaltene KF: Wie hebt sich Microsoft von den Mit- KF: Vielen Dank für das Gespräch.
Wissen einfach und unternehmensweit zu- bewerbern ab?
7

8. MICROSOFT
Zeit für Erneuerung
Neustart und Aufbruch – das sind die Begriffe, die heute in der Industrie kursieren. Sie sind ein Zeichen dafür, dass die
Finanzkrise überwunden scheint und mit diesem Aufatmen auch die Energie für Erneuerungen geweckt ist. Es ist an der
Zeit, Ballast abzuwerfen und das Geschäft und den Kundenservice anzukurbeln.
Dank Microsofts Technologie-Kompetenz Entscheidungen treffen können. Dabei
und dem branchenspezifischen Know-how müssen die Business-Intelligence-Tools In-
der Partner kann Microsoft Lösungen für formationen aus einer Vielzahl interner
die Finanzindustrie anbieten, die sowohl sowie externer Datenquellen systematisch
kosteneffizient als auch leistungsfähig sind analysieren und für den Anwender ver-
und alle aktuellen Anforderungen von ständlich visualisieren.
Finanzdienstleistern erfüllen.
Behördliche Anforderungen als
Microsoft ist dadurch in der Lage, seinen
Chance begreifen
Kunden neben Lösungen für die Kernsys-
teme von Bank und Versicherung insbe- Enterprise Risk Management und die Ein-
Bestehende Kunden halten und
sondere solche für die Bereiche Vertrieb, haltung von SOX, BAFIN, Solvency II oder
neue gewinnen
Digital Marketing, Risikomanagement, MIFID sind nicht nur notwendig bezie-
Ziel ist es heute, mit Kunden nicht mehr hungsweise gesetzlich vorgeschrieben, sie
Compliance sowie Business Intelligence an-
nur über Geschäftstransaktionen in Kontakt bieten auch Chancen, und moderne Analy-
zubieten und damit die in den Vorständen
zu treten, sondern ihre persönliche Finanz- sen schaffen enorme Wettbewerbsvorteile.
deutscher und internationaler Finanz-
situation zu kennen, zu analysieren und sie
dienstleister vornehmlich diskutierten
auf Basis dieses Wissens zu beraten. Dieser Mit moderner Informations-
Themen zu adressieren.
Ansatz erfordert Lösungen, die Geschäfts- technologie flexibler agieren
möglichkeiten auf der Grundlage von Kun-
Die User Experience optimieren Veraltete, teure und schwer zu verwaltende
deninformationen und -verhalten ermitteln
Um die Kunden besser zu erreichen und IT-Systeme finden sich heute noch in den
und somit echte Verkaufschancen für den
den eigenen Mitarbeitern den Umgang mit Rechenzentren der meisten Finanzdienst-
Vertrieb schaffen.
internen Lösungen zu erleichtern, wächst leister. Vor der Finanzkrise fehlten der An-
das Bedürfnis, das Benutzererlebnis im trieb und der Mut, durch Innovation die
Entscheidungsrelevante Infor-
Umgang mit Produkten und Software zu operationale Effizienz zu erhöhen und
mationen zugänglich machen
verbessern. Für Kunden muss es einfacher gleichzeitig die Kosten zu senken. Heute
Business Intelligence ist schon lange nicht denken Banken und Versicherungen an-
werden, mit einem Finanzinstitut in Kon-
mehr nur ein Werkzeug für Spezialisten, ders: Um schnell und flexibel auf aktuelle
takt zu treten. Dabei steht besonders der
Analysten und Experten. Es ist die Aufgabe und künftige Marktgegebenheiten rea-
Wunsch, über neue Kanäle wie Smart-
der IT, Mitarbeitern geschäftsrelevante In- gieren zu können, werden selbst Kernsy-
phones, Internet und soziale Netzwerke
formationen zur Verfügung zu stellen, so- steme modernisiert und Kernprozesse
zu kommunizieren, im Mittelpunkt der
dass sie auf deren Grundlage fundierte industrialisiert.
Betrachtung.
Lösungen für Finanzdienstleister:
Vertrieb & Digitales Prozesse & Kerngeschäft &
Kundenservice Marketing Compliance Effizienz
Dokumenten- und
Beratung Online Banking Zahlungsverkehr
Daten-Compliance
Neue Kernanwendungen
Filiale Risikomanagement
Kommunikation für Banken und Versicherungen
Business
Vertrieb Web 2.0 IT-Optimierung
Intelligence
Bewährte Branchenlösungen von Microsoft bieten Finanzdienstleitern optimale Unterstützung bei der Bewältigung neuer Herausforderungen.
8

9. TA L E N T - AWA R D
Zwei spannende Wochen in der Stadt,
die niemals schläft
Verena Altdorf von der Santander Consumer Bank AG hat im vergangenen Jahr den „Talent Award 2009“ des Finance
Forum Germany gewonnen. Der Preis für ihre ausgezeichnete Idee und Leistung im Konsumentenkreditgeschäft war ein
Praktikum bei Microsoft in New York. Ihr Erlebnisbericht.
„Microsoft-Welt“ mit all ihren Abkürzungen
und Begriffen gewöhnen. Auch mein Auf-
gabenfeld war völlig neu: Ich sollte ein
Facebook-Projekt mitbetreuen und hatte
keine Erfahrung im Bereich „Social Media“.
Doch es dauerte nicht lange, bis ich mich
in das Thema eingearbeitet, mich an die
Sprache, das Wohnen in der 36. Etage zwi-
schen Wolkenkratzern und den Weg zum
Büro gewöhnt hatte – in einer Stadt, die
immer beschäftigt und voller unterschied-
licher Kulturen ist.
In den ersten Tagen stand mir Stephan Center und das ein oder andere Geschäft
Dohmen zur Seite, ein Kollege von auf dem Programm. Die Zeit verging wie
Microsoft Deutschland. Das erleichterte mir im Flug, was nicht zuletzt daran lag, dass
den Einstieg in das Thema und die neue ich über das verlängerte Wochenende Be-
Branche. Für das Projekt starteten wir mit such von einer Mönchengladbacher Kolle-
einer „Mind Map“, einer Art grafischer Ge- gin bekommen habe und wir zusammen
dankenkarte. So konnten wir Zielgruppen, New York erkundeten. Abschließend kann
Kommunikationswege etc. aufzeigen und ich sagen, dass ich eine tolle Zeit hatte, viel
Talent-Award Gewinnerin Verena Altdorf unser geplantes Vorgehen in einzelne
(Bank Santander)
gelernt und die zwei Wochen sehr genos-
Phasen einteilen. Im zweiten Schritt führte sen habe.
ich eine Benchmarkanalyse durch. Ab-
Mit meinem zweiwöchigen Praktikum als Verena Altdorf, Santander Consumer Bank,
schließend suchte ich nach Content für die
Management-Trainee bei Microsoft in New Mönchengladbach
Facebook-Seite und stellte aktuelle Posts
York sollte ich die Chance erhalten, als
zusammen. Nebenbei standen Telefonkon-
Young Professional der Bank-Branche auch
ferenzen mit der von Microsoft beauftrag-
Erfahrungen in der IT-Branche zu sam-
ten Werbeagentur an, um das Design des Banking Talent Award 2010
meln. So flog ich Mitte März in die USA,
Profilbildes abzustimmen. An meinem letz-
um meinen Preis für den Talent Award Den Banking Talent Award 2010 ge-
ten Arbeitstag habe ich alle Key Findings
2009 bei Microsoft „einzulösen“. Der wann Salomon Piercek, Personalrefe-
(Schlussfolgerungen) in einer Telefonkonfe-
Wechsel von der Kleinstadt in den Big rent der Volksbank Freiburg. Er über-
renz den Verantwortlichen präsentiert.
Apple fiel mir leichter als erwartet. Nach zeugte die Jury mit seinem Projekt
meiner Ankunft am Sonntagabend ging es Am Wochenende hatte ich Zeit, um mir die „Aufbau einer Karriere-Webseite“.
am Montagmorgen nach einer kurzen Ein- Stadt anzusehen. Der Freitagabend startete
Pircek: „Mit diesem Karriere-Portal stellt
führung bei Microsoft direkt mit einer Tele- direkt mit einem Basketballspiel. Die New
sich die Volksbank Freiburg der Heraus-
fonkonferenz los. Wenige Minuten später York Knicks haben gewonnen und die
forderung des Fachkräftemangels sowie
war mein Posteingang voller Mails. Okay, Stimmung war ausgelassen. Samstag und
den gestiegenen
das war also das Zeichen „loszulegen“. Sonntag standen dann Freiheitsstatue,
Anforderungen am
Ground Zero, SoHo, der Central Park bei
Neben der fremden Stadt und dem Arbeitsmarkt. Damit
schönstem Sonnenschein, das Rockefeller
neuen Team musste ich mich erst an die hebt sich unser
Institut als attraktiver
Microsoft Financial Services auf Facebook Arbeitgeber von
Das Facebook-Profil, das Verena Altdorf zusammen mit Microsoft entwickelt hat, finden Mitbewerbern ab.“
Sie unter www.facebook.com/msfinancialservices
9

10. KUNDENREFERENZEN FINANZWESEN
Eine prozessorientierte Entwicklungsumgebung
für Revisionssicherheit und höchste Qualität
Jede Bank muss sensibel mit den ihr anver- Bank für die Entwicklung dieser Applikatio- nisieren. Alle 65 Fachapplikationen werden
trauten und erhobenen Daten umgehen, nen verschiedene veraltete Werkzeuge, die jetzt auf Basis der Microsoft-Technologien
alle Verarbeitungsschritte müssen jederzeit jedoch Insellösungen schufen und eine konsistent, revisionssicher und durchgän-
nachvollziehbar sein. Die Landesbank sehr intensive Wartung erforderten. Mit gig weiterentwickelt. Das zentrale Prozess-
Baden Württemberg (LBBW) setzt hierbei Microsoft Visual Studio, dem Team Foun- modell sorgt dabei für einen transparenten
auf ein eigenentwickeltes Vorgehensmo- dation Server und artiso Workitem Mana- Entwicklungsprozess und garantiert höchs-
dell, das das Know-how der LBBW-Gruppe ger konsolidierte die LBBW die Entwick- te Qualität.
abbildet und gleichzeitig alle gesetzlichen lungsumgebungen. Damit konnte die
Anforderungen erfüllt. Bisher nutzte die LBBW die technische Plattform moder-
Innovativer Fotowettbewerb schafft
neues Kundenerlebnis
Die Sparkasse Duisburg setzt auf innova- Lösung auf Basis von Open-Source- und Registrierung erfordert und ein Höchstmaß
tive Ideen und Kampagnen, um junge Adobe-Technologien bot nur einge- an Sicherheit bietet. Dank der dynami-
Menschen aus der Region für die Services schränkte Möglichkeiten in der Administra- schen Präsentation der Fotos und neuer,
des modernen Kreditinstituts zu interessie- tion und bei der Abstimmung durch die spielerischer Elemente schafft die Spar-
ren. Seit zwei Jahren führt die Sparkasse User. Der Duisburger Microsoft-Partner IT kasse Duisburg heute ein völlig neues
beispielsweise Fotowettbewerbe nach dem Improvement entwickelte deshalb eine Benutzererlebnis für die Teilnehmer des
Vorbild der Castingshows durch – mit Lösung auf Basis von Silverlight und dem Fotowettbewerbs.
großem Erfolg. Doch die bisher genutzte SQL Server 2008, die keine aufwändige
Optimiertes Wissensmanagement dank
unternehmensweiter Suche
Fundiert und effizient müssen die Mitar- finanzrechtliche Regularien schnell auf- mationsquellen und Nachschlagewerke
beiter der WestLB Entscheidungen fällen, finden können. Um diese Anforderungen und liefert den Mitarbeitern in Sekunden-
um Kunden und Interessenten bestmöglich zu bewältigen, hat die WestLB ein leis- bruchteilen alle angeforderten Unterlagen
unterstützen und ihnen die optimalen tungsstarkes Enterprise-Search-System auf und Daten.
Konditionen nennen zu können. Damit Basis des Microsoft SharePoint Servers ein-
diese auch den zahlreichen gesetzlichen geführt. Die Lösung mit komfortabler Per-
und bankeninternen Vorschriften genügen, sonalisierung und allen Funktionen einer
müssen sie Informationen, Dokumente und Profisuche nutzt alle vorhandenen Infor-
Sie möchten mehr zu den beschriebenen Kundenreferenzen erfahren?
Ausführliche Informationen zu den präsentierten Lösungen finden Sie unter:
http://www.microsoft.com/germany/kundenreferenzen/
10

11. Digitales Marketing
Index
Online-Banking im Wandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert 12
Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation 15
Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen 16
11

12. D I G I TA L E S M A R K E T I N G
Online-Banking im Wandel –
Investitionen in die Zukunft sind gefordert
Im Internet gibt es keinen Stillstand. Die Angebote entwickeln sich ständig weiter, das Nutzerverhalten passt sich an.
Das klassische Online-Banking mit seinen statischen Funktionen wird weiterhin genutzt werden, aber für die nach-
haltige Kundenbindung und die Gewinnung neuer Kunden sind innovative Lösungen erforderlich.
im privaten Umfeld eine wichtige Rolle. dass mehr als 60 Prozent der Bankkunden,
Stephan Dohmen
Diese Entwicklung schließt Ältere nicht die für Online-Banking angemeldet sind,
Industry Manager mehr aus. Handy und Internet haben neue dieses Angebot nicht oder nicht regel-
Financial Services Kommunikationsformen (Skype, SMS, In- mäßig nutzen. Der Vergleich mit dem
Microsoft Deutschland GmbH
stant Messaging, soziale Netzwerke etc.) europäischen Ausland zeigt, dass die
populär gemacht und die Kommunikation Quote der aktiven Nutzer steigerungsfähig
auch bei den kaufkräftigen „Best Agers“ ist. In Skandinavien und in den Benelux-
auf neue Medien verlagert. Der durch- Ländern etwa liegen die Werte deutlich
schnittliche Facebook-Nutzer ist heute über 50 Prozent (Zahlen: BITKOM, ARD-
Das Online-Banking – eingeführt in den 39 Jahre alt (Quelle: Weber Shandwick ZDF-Onlinestudie 2009, msn-Studie).
90er Jahren – war der erste wirklich neue Studie, September 2010).
Fragt man sich, warum das so ist, stößt
Banken-Vertriebskanal. Dabei betrachteten Laut einer Studie der Tower Group aus man auf mehrere mögliche Gründe. Zum
die Finanzinstitute Online-Banking zu- dem Jahr 2009 wird die Zahl der Online- einen liegen die Ursachen sicherlich im
nächst gar nicht als Vertriebsweg, sondern Banking-Nutzer in Europa von aktuell subjektiven Sicherheitsempfinden der
primär als kostengünstige Alternative zur knapp 200 Millionen auf über 230 Millio- Deutschen. Dieser Sachverhalt ist erstaun-
Filiale. Die Kunden konnten zwar Zeit und nen im Jahr 2012 ansteigen. Im gleichen licherweise altersunabhängig, wie die msn-
Wege sparen, doch für die Banken standen Zeitraum wird die Nutzung der Online- Studie feststellt. Zum anderen liegt die ge-
geringere Transaktionskosten im Vorder- Kanäle im Vergleich zu allen anderen ringe Nutzungsrate in Deutschland aber
grund und nicht etwa das wachsende Vertriebskanälen der Finanzbranche am wenig attraktiven Angebot deutscher
Bedürfnis der Kunden nach mehr Service. prozentual deutlich stärker zunehmen. Online-Banking-Portale. Diese orientieren
Der Markt hat sich dann allerdings anders sich im Wesentlichen an den operationalen
Die Adaptionsrate in Deutschland liegt
entwickelt als ursprünglich angenommen: Strukturen der Banken und nicht an den
derzeit bei knapp einem Drittel. Das heißt,
Durch den Wegfall des Differenzierungs- Bedürfnissen der Kunden. Bedürfnisse, die
merkmals „persönlicher Kontakt“ ging die
Kundenbindung verloren, und mit den
Direktbanken entstand ein neuer Markt. Preise und Gebühren 53 %
Sie profitierten davon, dass Bankdienst- Attraktivität des Onlineangebotes 37%
leistungen im Internet auf das Wettbe-
Verfügbarkeit von Geldangeboten 35%
werbsmerkmal „Preis“ reduziert wurden.
Kundenservice 30%
Banken überlegen sich heute erneut, wie
Sicherheit 30%
sie die verloren gegangene Kundenloyali-
tät zurückgewinnen und wie sie die Kun- Nähe zur Filiale 26%
den zurück in die Filialen locken können. Persönliche Empfehlung von Freunden 18%
Oder auf einen anderen Nenner gebracht:
Einlagensicherung 12%
Wie sie den Dialog mit den Kunden wieder
Dauer der Geschäftstätigkeit der Bank 10%
aufnehmen können?
Produktauswahl 6%
Potenziale aktivieren Größe des Kundenstamms der Bank 5%
Die Veränderung des Kommunikations-
Angebot an mobilen Dienstleistungen 4%
und Konsumverhaltens ist auf viele Fakto-
ren zurückzuführen. Neben der demogra- Sonstige 1% % aller Millennials
fischen Entwicklung spielt vor allem die
rasant fortschreitende Technologisierung Bei der Wahl ihrer Bank bewerten Millennials Preise und Gebühren, Attraktivität des Onlineangebotes und Verfügbarkeit
von Geldautomaten am höchsten. (Quelle: How Millennials Do Banking © 2008 Javelin Strategy & Research)
12

13. ACHT GUTE GRÜNDE:
Warum Banken gerade jetzt in die Optimierung ihres Online-Angebots investieren sollte:
1. Riesiges Potenzial: Immer mehr Kunden nutzen Online- 5. Geringe Kosten: Attraktive Online-Angebote lassen sich
Angebote. Gewinnen Sie sie, bevor es andere tun. relativ günstig erstellen, variieren, pflegen und distribuieren.
Nutzen Sie diese Möglichkeit auch zur lohnenden Ansprache
2. Persönliche Ansprache: Das Medium Internet kann
spezifischer Zielgruppen.
begeistern, unterhalten und Kunden binden. Mit Instant
Messaging, Voice und Video können Sie rund um die Uhr 6. Hohe Reichweite: Im Internet erreichen Sie überregional
persönlich mit Ihren Kunden kommunizieren. viel mehr Interessenten und Kunden als mit lokalen
Offline-Angeboten.
3. Große Meinungsvielfalt: Neben Familie und Freunden
beeinflussen auch Blogs und Foren im Internet viele 7. Starkes Differenzierungspotenzial: Der Markt nutzt noch
Kaufentscheidungen. Mit qualifizierter Online-Präsenz nicht alle Möglichkeiten – und ständig werden neue
mischen Sie mit im Konzert der Meinungsmacher. entwickelt. Zeigen Sie sich innovativ und kreativ.
4. Lebendiges Medium: Interaktive Beratungstools und 8. Lohnendes Investment: Investieren Sie jetzt, damit Ihre
grafisch gestützte Entscheidungshilfen lassen sich stets Kunden nicht zu neuen Marktteilnehmern abwandern.
aktualisieren. Ergänzen oder ersetzen Sie Flyer etc. durch
Online-Tools.
mittlerweile von neuen Marktteilnehmern lung und Auswertung von Informationen und anziehend gestalten – kurz gesagt
mit innovativen Angeboten bedient wer- über Kunden und deren Verhalten in der „das Alleinstellungsmerkmal „Wow-Effekt“
den, wie beispielsweise von smava, virtual digitalen Welt notwendig. Daraus können liefern.
wallet, mint.com, bundle.com oder der Banken dann Cross-Selling und Up-Tra-
Moderne Portale und Homepages werden
Fidor Bank. ding-Aktivitäten ableiten. Dabei müssen
nicht mehr statisch und hierarchisch aufge-
die Effektivität digitaler Aktivitäten und der
baut, sondern zunehmend dynamischer
Attraktive Mehrwertangebote ROI stets messbar sein.
Mit welchen Angeboten und Funktionen
könnten Finanzinstitute Online-Banking für
Kunden attraktiver gestalten? Grundfunk-
tionalitäten wie Kontoanzeige, Überwei-
sungen, Depotverwaltung usw. müssen
auch weiterhin bedient werden. Banken,
die sich jedoch als Markt- oder Meinungs-
führer positionieren wollen, sollten darüber
hinaus auch weitere Dienstleitungen anbie-
ten, wie z. B. die Möglichkeit, Konten on-
line zu eröffnen, mobile Dienstleistungen
zu integrieren, externe Vermögenswerte
(z. B. Bonussparsysteme) zu berücksichti-
gen und Webinhalte für Nutzer individuell
zu gestalten und zu personalisieren.
Neue Technologien nutzen und flexibler. Ein Beispiel ist der Einsatz in-
Finanzinstitute müssen potenzielle Neu-
Ein erfolgreiches Auftreten in der digitalen telligenter Suchtechnologie wie Microsofts
kunden anziehen und erreichen. In der di-
Welt setzt die ineinander greifende Nutzung FAST Enterprise Search, die es ermöglicht,
gitalen Welt muss dabei ein konsistentes
verschiedener Technologien und Dienst- jedem Kunden individuell genau die Infor-
Markenimage gewahrt bleiben. Um hier er-
leistungen voraus. Dank kontinuierlicher mationen auf der Homepage seiner Bank
folgreich zu sein, sind flexible Geschäfts-
Investitionen und Weiterentwicklungen anzuzeigen, die für ihn von Relevanz sind.
prozesse notwendig, mit denen Unterneh-
verfügt Microsoft heute über ein einzig- Dies erhöht die Attraktivität des Online-
men schnell auf neue Marktgegebenheiten
artiges, umfassendes Portfolio an Soft- Angebots zusätzlich und steigert die Kun-
reagieren können. Finanzinstitute müssen
waretechnologien und Dienstleistungen, denzufriedenheit nachhaltig.
ihre Bestandskunden motivieren, sich mit
ihrer Webseite zu beschäftigen. Banken die Finanzinstitute miteinander kombinie- Microsoft verfügt auch über eine enorme
können die Verweildauer ihrer Kunden er- ren können, um aktuelle Herausforderun- Reichweite im Netz, Expertise im Umfeld
höhen, indem sie sie in die Lage versetzen, gen zu bewältigen. digitaler Medien und Werbung sowie eine
ihre Finanzen online zu verwalten. Das Hierzu zählen sowohl die notwendige der weltweit größten Plattformen für digi-
Bankportal wird damit zum Mittelpunkt Basistechnologie zum Aufbau leistungs- tales Marketing. Hierzu zählen Mehrwert-
des finanziellen Lebens. Erst aus einer fähiger und skalierbarer Webportale als dienste wie beispielsweise Windows Live,
positiven Nutzererfahrung im Web kann auch innovative Tools und Programme, die MSN oder Bing sowie Medienpartner-
Profitabilität entstehen. Um dies alles zu einen Internetauftritt attraktiv, spannend schaften mit Facebook, Yahoo etc.
gewährleisten, ist eine umfassende Samm-
13

15. D I G I TA L E S M A R K E T I N G
Digitales Marketing für die optimale
Kundenkommunikation
Das Internet hat alle Wirtschaftszweige revolutioniert, klassische Geschäftsmodelle in Frage gestellt und neue
geschaffen. Es verändert nachhaltig die Art und Weise, wie sich Menschen heute informieren, wie sie kommunizieren
und wie sie ihr Leben gestalten. Digitales Marketing unterstützt Sie dabei, Ihre Kundenbeziehungen und Ihr Produkt-
portfolio zu verbessern.
Das „Ecosystem" Internet hat sich zu einem Funktionen für Social
Evolutionstreiber entwickelt, dem sich Networking nutzen
keiner entziehen kann. Analysen haben er- Entscheidend für den Erfolg einer Internet-
geben, dass ca. 40 Prozent aller Einkäufe seite im Web-2.0-Zeitalter sind Social-Net-
heute vom Internet beeinflusst sind und work-Funktionen. Mit diesen Applikationen
ca. 60 Prozent der Vermarkter mit traditio- können Marketing-Verantwortliche ihre
nellem Marketing nicht mehr effektiv Kunden direkt ansprechen, sie kennenler-
arbeiten. nen und den Kontakt mit ihnen halten. Sie
Finanzdienstleister haben sich zunächst in nutzen die Kunden als Web-2.0-Multiplika-
der digitalen Welt sehr zurückgehalten und toren und profitieren wiederum von deren
dienstleister können Sie dies auch mit
beispielsweise lange Zeit nur statische In- Netzwerken. In Wikis, in Diskussionsgrup-
einem verbesserten Internet-Auftritt
halte auf ihren Webseiten publiziert. Erst pen und Chaträumen tauschen alle Besu-
erreichen:
spät haben sie Finanztransaktionen und cher Meinungen und Wissen aus, sprechen
Online-Banking eingeführt. Heute ist digi- • Bieten Sie personalisierte Inhalte an über Produkte und Dienstleistungen, Tech-
tales Marketing ein zentrales Instrument, • Sorgen Sie für Interaktionen mit den nologien und Konzepte für die Zukunft.
um Kampagnen zu steuern und soziale Kunden
Netzwerke beziehungsweise Communities Maßgeschneiderte Angebote
• Nutzen Sie soziale Netzwerke und liefern
einzubinden. Die Interaktion mit den Kun-
Communities für Ihre Kampagnen
den und der daraus entstehende Dialog Die Optimierung des Webauftritts dient
machen das digitale Marketing im Ver- • Generieren Sie Umsatzpotentiale aus dazu, Kundenprofile zu entwickeln und
gleich zu anderen Kommunikationskanälen allen digitalen Kanälen langfristig die digitalen Angebote an den
einzigartig. Bedürfnissen der Kunden auszurichten. Je
Den eigenen Webauftritt flexibler, personalisierter und integrierter
Kundenerlebnisse schaffen verbessern der gesamte Auftritt im Web organisiert
Kunden erreichen, an sich binden und die Mit dem SharePoint Server 2010 bietet ist, desto selbstverständlicher geben Kun-
Geschäftsbeziehung in Umsätze verwan- Microsoft Unternehmen darüber hinaus die den ihr Feedback und unterstützen Sie bei
deln – das sind die zentralen Erfolgskrite- Möglichkeit, einen umfassenden, weltwei- der stetigen Verbesserung Ihrer Internet-
rien in einer Welt, in der der Verbraucher ten Web-2.0-Auftritt zu konzipieren, zu Präsenz.
immer mehr an Macht gewinnt. Als Finanz- entwickeln und live zu schalten. Hierzu
zählt u. a. das Web Content Management, Microsoft – ein starker Partner
das die Inhalte der Seite speichert und ver- für die Vermarktung
waltet. Neben Content wie Texten, Diskus- Microsoft ist nicht nur ein Technologie-
sionen oder Wikis speichert, verwaltet und Anbieter, sondern auch ein Medienunter-
verteilt das System auch so genannte „Di- nehmen und Vermarkter. Mit den eigenen
gital Assets“, das sind beispielsweise Por- Online-Services erreicht das Unternehmen
träts, Produktbilder, Präsentationen. Auch rund 700 Millionen registrierte Benutzer.
die Anzeigen, die auf der eigenen Seite Gemeinsam mit Microsoft können Sie er-
oder auf Seiten anderer Anbieter erschei- folgreiche, interaktive und integrierte Mar-
nen, verwaltet, verteilt und speichert das keting- und Werbekampagnen entwickeln
System. Alle Anzeigen werden dabei mög- und umsetzen. Dies gilt sowohl für B2B-
lichst nah an den entsprechenden Artikeln Kampagnen als auch für die Ansprache
platziert. Das System sorgt zudem dafür, des privaten Endanwenders.
dass auch Bilder an die Templates oder an
die Diskussionsforen geliefert werden.
15

16. D I G I TA L E S M A R K E T I N G
Mit der Webseite im globalen
Wettbewerb bestehen
Die Kriterien, die Unternehmen an den Erfolg einer Webseite stellen, sind Reichweite, Verweildauer und Umsatz pro
Besucher. Entscheidend für den Erfolg ist jedoch auch, welchen Individualisierungsgrad eine Webseite für den Besucher
leisten kann. Eine leistungsstarke Infrastruktur muss deshalb umfassende Funktionalitäten bieten.
Um im globalen Wettbewerb zu bestehen, aktionen zu intensivieren und mit neuen Produktbilder oder Präsentationen. Zudem
müssen Unternehmen heute sieben wich- Interessensgruppen zielgerichtet in Kontakt ist es notwendig, dass die IT-Plattform für
tige Funktionsbereiche mit ihrer Webseite zu treten. Gleichzeitig haben die Besucher die Webseite und das Portal auch die An-
abdecken: Web Content Management, der Webseite die Möglichkeit, Menschen zeigen auf der eigenen Seite oder auf Sei-
Suchfunktion, Social Computing, Adverti- mit ähnlichen Interessen zu finden, Com- ten anderer Anbieter speichert, verwaltet
sing, Digital Assets, Web-Shop und Web munities zu bilden und sich über ihre An- und verteilt. So muss das System beispiels-
Analytics. sichten auszutauschen. weise die Anzeigen möglichst nah an den
Web 2.0 – Kunden, Interessenten Intelligentes Monitoring für eine entsprechenden Artikeln platzieren und
und Mitarbeiter einbinden schnelle Reaktion Bilder an die Templates oder in die Diskus-
Microsoft bietet mit dem SharePoint Server Wichtig ist es, dass alle Prozesse hoch au- sionsforen liefern. Um mit der Webseite
2010 ein Produkt für „Web 2.0 Out-of-the tomatisiert ablaufen und eine detaillierte auch Geld zu verdienen, muss der Besucher
Box“ an. Mit Hilfe dieses Produkts können Analyse und Beobachtung ermöglichen. im Web-Shop alle Produkte finden, die er
Anwender einen umfassenden Web-2.0- Hierzu integriert Microsoft eine Suchma- auf der Seite kennengelernt hat. Die Wahl
Auftritt konzipieren, entwickeln und betrei- schine sowie Business-Intelligence-Tools in der Leistungspakete, der Download, der
ben: Microsoft SharePoint Server 2010 das Angebot. Sie ermöglichen es, das Ver- Kauf und die notwendigen Services runden
umfasst Web Content Management, Ent- halten der Webseiten-Besucher zu beob- den gesamten, integrierten Webauftritt ab.
wicklungstools, Templates, Übersetzungs- achten, Angebot und Nachfrage auszuwer- Dabei müssen Unternehmen heute dafür
programme und Datenbanken. Dank der ten und Datenbankeinträge zu analysieren. sorgen, dass Interessenten und Kunden wie
engen Anbindung an Microsoft Office Dank dieser Werkzeuge und einer sekun- selbstverständlich zwischen Content, Social
2010 können Mitarbeiter auch ohne zu- dengenauen Analyse des Verhaltens der Computing und Webkaufhaus wechseln
sätzliche Tools Content veröffentlichen, Besucher können Verantwortliche schnell können. Ein reibungsloses Zusammenspiel
Blogs führen, Wikis erweitern und Web- und effizient auf aktuelle Anfragen, Ereig- aller Komponenten ist unerlässlich. Dies
seiten-Besucher direkt ansprechen. Neben nisse und Entwicklungen reagieren. garantiert wiederum, dass sie Feedback
den Mitarbeitern müssen Unternehmen geben, an der kontinuierlichen Verbesse-
auch Kunden und Interessenten in ihre Content, Social Computing und rung der Webseite mitarbeiten und Loyali-
Web-2.0-Strategie einbinden. Social Net- Web-Shop verschmelzen tät entwickeln. Schließlich kann sie eine in-
working auf der eigenen Webseite bietet telligente Softwarelösung auch bei jedem
Neben Content wie Texten, Diskussionsbei-
zahlreiche Chancen, um die Kundeninter- neuen Besuch erkennen, begrüßen und
trägen oder Wikis sollte das Websystem so
persönlich neue Angebote vorstellen.
genannte „Digital Assets“ speichern und
verteilen. Das sind beispielsweise Porträts,
16

17. Vertrieb & Kundenservice
Index
Private Wealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen 18
CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache 21
Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor 22
Allianz Belgium optimiert Distribution Relationship Management 24
Das Risikomanagement verbessern 25
Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar 26
Transparente Lösungen sind gesucht 27
SEB optimiert die Kundenbetreuung 28
17

18. VERTRIEB UND KUNDENSERVICE
Private Wealth Banking:
Kein Privatkunde gleicht dem anderen
Die individuelle Kundenansprache und die zielgerichtete Betreuung der Klientel sind für jeden Finanzdienstleister eine
große Herausforderung. Banken müssen heute mehr denn je auf die individuellen Anforderungen des Kunden eingehen.
Umfangreiche gesetzliche Vorgaben erleichtern diese Aufgabe nicht. Microsoft gibt Unternehmen mit Microsoft Dynamics
CRM ein Werkzeug an die Hand, mit dem Finanzdienstleister ihre Herausforderungen optimal bewältigen können.
Das Private Wealth Management, sprich
die Finanzberatung vermögender Kunden,
stellt besonders hohe Anforderungen an
eine Bank und ihre Mitarbeiter: Um die
persönlichen Ziele dieser anspruchsvollen
Kunden zu verstehen und sie in Finanzlö-
sungen für alle Lebenssituationen zu über-
setzen, ist nicht nur eine sehr individuelle
Anlageberatung notwendig, sondern auch
ein IT-Umfeld, in dem der Berater einen
außergewöhnlichen Service bieten kann.
Nur dann erhält der Kunde den optimalen
Zugang zu dem gewünschten Anlage-
Know-how.
Eine regelmäßige, aber dennoch personali-
sierte Kundenkommunikation macht den
Erfolg einer Bank aus. Mit dem richtigen
Kundenbeziehungsmanagement und der
dazugehörigen Software ist diese Aufgabe
zu bewältigen. Wichtig ist, dass die Kun-
denkorrespondenz gemäß den gesetz- die Family Offices ein fester Bestandteil des derung, das optimale Produktportfolio zu
lichen Vorgaben revisionssicher archiviert europäischen Private-Equity-Geschehens wählen und die Nachhaltigkeit der Wert-
und dauerhaft aufbewahrt wird. und ihr Investitionsbeitrag in diverse Anla- anlagen zu gewährleisten.
geklassen nimmt kontinuierlich zu. Um sich
Privatkunden wünschen hier als der richtige Finanzpartner zu er- Kundenziele verwirklichen
individuelle Betreuung weisen, müssen Banken den Anforderun- Wenn es um die Bewertung und Optimie-
Das Geschäft mit finanzstarken Kunden wie gen an die Beratungskonzepte und das rung komplexer Vermögen geht, muss eine
Unternehmern oder Familienbetrieben Produktportfolio eines vermögenden Kun- Bank dem Kunden nicht nur einen erfahre-
rückt zunehmend in den Fokus der Banken. den gerecht werden. Diese Klientel fordert nen, hoch qualifizierten Berater an die
Bisher vorwiegend im Bereich der Privat- eine ganzheitliche Betreuung. Seite stellen. Ein Berater benötigt Tools auf
banken angesiedelt, sind diese Kunden in die er sich verlassen kann und mit denen
der Regel sehr anspruchsvoll. Sie benötigen Vermögensgestaltung mit sich auch aktuelle Richtlinien wie MiFID
und wünschen auch eine spezielle Bera- Stiftungen umsetzen lassen. Eine fundierte, individua-
tung. Große Finanzinstitute haben dies Stiftungen sind ebenfalls ein interessanter
zwischenzeitlich erkannt und reagieren. Kundenmarkt. Heute denken immer mehr
Unternehmer darüber nach, ihre persön-
Family Offices – ganzheitliche lichen Vorstellungen und ihre Vermögens-
Beratung gefordert gestaltung in einer Stiftung umzusetzen –
Family Offices wurden ursprünglich als sei es aus steuerlichen Gründen oder dem
Vehikel für den familieninternen und gene- Streben zum gesellschaftlichen Engage-
rationsübergreifenden Vermögenstransfer ment. Letztlich ist es sowohl für den betref-
gegründet, entweder in Form liquider fenden Unternehmer als auch für die
Werte oder als Firmenbesitz. Heute sind begleitende Bank eine große Herausfor-
18

19. lisierte Lösung kann viele Komponenten
umfassen: Finanzplanung und Finanzma-
nagement, Vermögensnachfolgeplanung,
strategische Portfolio-Optimierung, Stif-
tungsberatung, individuelle Fondslösun-
gen, Wohnsitzverlagerung und vieles mehr.
Um diese Aufgaben übersichtlich zu ver-
walten, darzustellen und zur vollen Zufrie-
denheit des Kunden umzusetzen, ist eine
IT-Lösung notwendig, die zudem eine auf
den Kunden ausgerichtete Kommunikation
gewährleistet.
Microsoft Dynamics CRM für
den individuellen Kundenerfolg
Eine CRM-Lösung ermöglicht es, das Un-
ternehmen konsequent auf die Kunden
auszurichten und alle mit dem Kunden ver-
bundenen Prozesse systematisch zu doku-
mentieren und zu verwalten. CRM unter-
stützt die elementare Kommunikation im
Kundenprozess mit verlässlichen Zahlen
und Daten.
Microsoft hat mit der Dynamics CRM eine
Lösung entwickelt, mit der jede Bank und
alle relevanten Informationen und Funktio- form der Kunden“, erklärt Stefan Merchel,
jeder Berater den Herausforderungen einer
nen überall und jederzeit nutzen. Managing Consultant und Financial Ser-
individuellen Kundenbeziehung optimal
vices Specialist CRM bei der DATALOG
gewachsen sind. Microsoft Dynamics CRM Die CRM-Lösung von DATALOG: Software AG. „Mit unserer Lösung
bietet dafür eine flexible Systemarchitektur, Informationen auf Knopfdruck DATALOG FS CRM können Unternehmen
vielfältige Optionen für eine nahtlose
Das Unternehmen Datalog entwickelt auf MS Dynamics CRM schnell in eine bran-
Integration in die Microsoft-Plattformen
Basis von Microsoft Dynamics CRM 4.0 in- chenspezifische Lösung verwandeln und
sowie unterschiedliche, bedarfsgerechte
novative Lösungen für die Bankenbranche, diese ebenso effizient in die bestehende
Nutzungsmodelle. Die Software ist optimal
um kundenorientierte Geschäftsprozesse Infrastruktur integrieren.“ Unterschiedliche
auf die Arbeitsweise jedes einzelnen Bank-
zu optimieren. Kunden profitieren von den Komponenten für verschiedene Geschäfts-
beraters abgestimmt: Die vertraute Ar-
innovativen Technologien des Marktführers felder wie Wealth Management oder In-
beitsumgebung sowie die automatisierten
Microsoft sowie dem professionellen und vestment Banking lassen sich dabei belie-
Geschäftsprozesse entlasten den Mitarbei-
umfassenden Support für die Basislösung big kombinieren. Dank der Schnittstellen
ter bei Routinetätigkeiten und erhöhen die
von Microsoft und die Branchenlösung von zu Kernbanken- oder Provisionierungs-
Produktivität.
DATALOG. Die Integration der Microsoft- systemen liefert die Lösung einen Über-
Da Dynamics CRM eng mit Microsoft- Lösungen in die vertraute Arbeitsumge- blick über viele Kontakte, ohne jedoch
Office-Programmen zusammenarbeitet, bung sorgt für hohe Akzeptanz, Motivation deren Individualität zu beschneiden. Alle
benötigen die Anwender keine zusätz- und Produktivität bei den Mitarbeitern: datenschutzrechtlichen und aufsichtsrecht-
lichen Schulungen und sind schnell mit „Dynamics CRM zeichnet sich durch die In- lichen Vorgaben werden dabei eingehal-
ihrer Software vertraut. Dank eines mo- tegrationstiefe in andere Microsoft-Anwen- ten. Die Lösung von DATALOG liefert auf
bilen Client können die Berater auch bei dungen aus. Outlook, Word und Excel sind Knopfdruck den Status quo zu jedem ein-
einem persönlichen Besuch beim Kunden stets Teil der vorhandenen Softwareplatt- zelnen Kunden und seiner Finanzsituation.
Die DATALOG Software AG
Die DATALOG Software AG mit Hauptsitz in München hat sich seit der Gründung im Jahre 1974 als feste Größe am IT-Markt etabliert.
Mehr als zehn Millionen verkaufte Softwarelizenzen und weit über 2.000 erfolgreiche Beratungsprojekte sprechen für sich. Das Unter-
nehmen ist heute in den drei Geschäftsfeldern Software Licensing, Business Process Solutions und Microsoft Technologies tätig. Als
Microsoft Gold Certified Partner verfügt DATALOG über ein hervorragendes Know-how der Microsoft-Produktpalette – sei es zu
Microsoft Dynamics CRM, Microsoft SharePoint oder den Business-Intelligence-Lösungen mit dem Microsoft SQL Server. Das Quali-
tätsmanagement von DATALOG ist nach ISO 9001:2000 zertifiziert. DATALOG betreut derzeit in der EU rund 400 Großunternehmen
sowie 1.500 Mittelstandskunden und erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2009 55,6 Mio. Euro Umsatz. Zur DATALOG Competence Group
gehören die ibidem GmbH, Bonn, und die DATALOG Schweiz AG, Zürich.
19

20. Customer Management
Lösungen von Köpfen, die
weiterdenken.
Mit Customer Management Systemen entwickeln wir Lösungen, die Ihnen genaue
Erkenntnisse über die individuellen Bedürfnisse Ihrer Kunden ermöglichen. So haben
Sie alle relevanten Daten zur Hand und können sich vollständig auf Ihre Consulting-
und Vertriebsangebote konzentrieren.
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21. VERTRIEB UND KUNDENSERVICE
CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache
Banken und Versicherungsunternehmen können nur dann eine bessere Kundenbindung erzielen und Cross-Selling-
Potenziale nutzen, wenn die Systeme zur Kundenbetreuung mit den Prozessen und den Kernsystemen effizient
verbunden sind. Damit der Kunde auch König sein kann, ist es wichtig, dem Berater ein Werkzeug an die Hand zu
geben, das die notwendige technische Integration sicherstellt und den Beratungsprozess nahtlos unterstützt.
Moderne Finanzdienstleister sind bestrebt, tigsten Informationen
sich durch ihre Produkte von Mitbewer- über Bestände und
bern zu unterscheiden, ihre Rentabilität zu Transaktionen in Verbin-
steigern und in einem Umfeld zu wachsen, dung gebracht werden
das geprägt ist von starkem Wettbewerbs- können. Hierfür ist eine
druck, vielen gesetzlichen Bestimmungen, Verbindung der Stamm-
schwierigen Einsparungsmaßnahmen und datensysteme mit dem
engen Budgets. Damit werden Vertriebs- CRM-System unerläss-
steuerung und Kundenmanagement für lich. Avanade verfügt
Finanzdienstleister immer wichtiger. Die über eine hervorragen-
Änderung rechtlicher Rahmenbedingun- de Expertise in der
gen und die als Folge der Finanzkrise auf- Systemanbindung und
erlegte Transparenz verlangen nach neuen -integration und hat
Möglichkeiten zur Dokumentation von bereits viele anspruchsvolle CRM-Projekte Avanade Enterprise CRM for Financial Ser-
Beratungsgeschäften, dem so genannten im finanzwirtschaftlichen Umfeld realisiert. vices bietet Kunden folgende Mehrwerte:
Anlegerprofil. Dabei wird auch der Kunde • Verbesserung der Teamarbeit und der
dazu angehalten, mehr Informationen Kundenbindung für Banken und Produktivität, Bereitstellung konsistenter
preiszugeben. Das Anlegerprofil ist somit Versicherungen Kundeninformationen und Vertiefung
eine übersichtliche Darstellung der Ge- Avanade Enterprise CRM for Financial der Produktkenntnisse
samtsituation des Kunden. Das erleichtert Services ist eine kosteneffektive, integrierte • Bewertung von Risiken und Rentabilität
nicht nur die Beratung, das Anlegerprofil Lösung für die Finanzbranche, die auf sowie Optimierung der Verkaufsmöglich-
schafft auch neue Cross-Selling-Möglich- Microsoft Dynamics CRM basiert. Damit keiten
keiten. Zudem bietet ein digital erfasstes können Privatkundenbetreuer und Finanz- • Analyse der Kundenrentabilität, individu-
Beraterprotokoll Absicherung in Haftungs- berater das Vertrauen und die Bindung der elle Serviceleistungen und Verwaltung
fällen. Allerdings fehlt Finanzdienstleistern Kunden durch Kundeninteraktionen auf der Beziehungen zwischen dem Finanz-
häufig eine einheitliche und integrierte hohem Niveau verbessern und letztendlich dienstleister und den Kunden auf allen
Plattform, um die benötigten Daten zu den Umsatz steigern. Ebenen
hinterlegen und die für die Beratung rele- • Einhaltung der Datenschutzstandards,
Die Kundenmanagementlösung von damit einerseits vertrauliche Kundenda-
vanten Prozesse zu starten.
Avanade baut auf Microsoft Dynamics ten sicher verwahrt und andererseits Au-
CRM auf und wurde gemäß dem xRM-
Schrittweise Anbindung an dits durchgeführt werden können
Ansatz von Microsoft speziell für Anwender
Kundenstammdatensysteme • Nutzung bewährter Praxiserfahrungen,
konzipiert, die in Kapitalmärkten, Banken, schnelle Entwicklung und erprobte Kon-
Finanzwirtschaftliche Unternehmen müs-
in der Vermögensverwaltung und im zepte bei der Einführung und Betreuung
sen ihre Kunden in immer granularere
Privatkundengeschäft tätig sind: des Systems.
Segmente einteilen, um sie zielgruppen-
• Asset Management
orientiert ansprechen zu können. Diese
• Wealth Management
Segmentierung lässt sich optimieren, wenn
• Alternative Investments Avanade ist der weltweit größte
alle Kundeninteraktionen mit den wich-
Integrator von Dynamics CRM und hat
mit „Quick-Start“ einen einzigartigen
Prozess entwickelt, mit dem Unterneh-
„Der xRM-Ansatz eröffnet der Finanzindustrie men ihre Lösungen schnell und effizient
die Möglichkeit, individuelle Lösungen auf einer Thorsten Kaasch umsetzen können. Das Unternehmen
Technologie-Plattform schnell und kosteneffizient Business Development
wurde im Jahr 2000 von Accenture und
Executive
zu entwickeln. Dank der Flexibilität der .NET- Avanade Microsoft gegründet und betreut mit
Technologie können diese Systeme nahtlos in über 10.000 Experten Kunden in mehr
bestehende IT-Landschaften integriert werden.“ als 26 Ländern.
21

22. VERTRIEB & KUNDENSERVICE
Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor
Beim Management von Kundenbeziehungen manifestiert sich eine neue Philosophie, die Business und IT stärker
zusammenführt: weg von standardisierten monolithischen Anwendungen, hin zu flexiblen, modularen und prozess-
orientierten Lösungen.
Die Erfahrungen, die Unternehmen mit kunden halten und neue Kunden gewin- auf routinemäßigen, vorhersagbaren und
Customer Relationship Management (CRM) nen möchten, müssen individuelle und be- sequenziell ablaufenden Prozessen basieren,
gemacht haben, sind sehr ernüchternd: darfsgerechte Angebote formulieren und sondern sich dynamisch gestalten lassen.
Trotz erheblicher Investitionen konnten zum passenden Zeitpunkt über den vom
die eingesetzten Lösungen die hohen Kunden gewünschten Kanal übermitteln. CRM-Prozesse gemeinsam
Erwartungen oftmals nicht erfüllen. Das definieren
Die Grundvoraussetzung dafür ist gege-
Problem: Die IT galt als Allheilmittel, oft je- Dafür ist es zunächst notwendig, die kun-
ben: Noch nie wussten Banken so viel über
doch waren die eingesetzten Technologien denorientierten Prozesse zu erfassen und
ihre Kunden wie heute. Über unterschied-
zu standardisiert und gingen an den Be- zu definieren. Wie steigern wir die Profita-
lichste Interaktionskanäle werden Informa-
dürfnissen der Anwender vorbei. Ineffi- bilität von Bestandskunden? Wie gehen wir
tionen gesammelt, aus verschiedenen
ziente und lückenhafte Prozesse waren die mit Beschwerden um? Wie können wir
Quellen zusammengeführt, analysiert und
Konsequenz. Zukunftsfähige Lösungen Cross- und Up-Selling-Potenziale aus-
aus den Ergebnissen Handlungsempfeh-
hingegen sind in der Lage, sich flexibel an schöpfen? Wie verhindern wir Kundenab-
lungen für definierte Kundensegmente ab-
Veränderungen anzupassen. Sie orientieren wanderung? Solche Fragen gilt es in der
geleitet. Dabei hat die klassische Zielgrup-
sich an den Geschäftsvorgängen im Unter- Regel abteilungsübergreifend zu beantwor-
pensegmentierung nach soziografischen
nehmen und an den rechtlichen Anforde- ten, da CRM-Prozesse interne Bereichs-
Merkmalen allein ausgedient. Stattdessen
rungen. Sie werden der steigenden Vielfalt grenzen überschreiten.
gilt es, Kundenwert und -potenziale zum
an Interaktionskanälen ebenso gerecht wie
Beispiel über Scorecard-Analysen einzu- Soll etwa beschrieben werden, wie man
den wachsenden Ansprüchen der Kunden.
schätzen sowie Verhaltensmuster zu er- Kundenabwanderung verhindert, ist zu-
mitteln, die auf Vorlieben und Nachfrage- nächst ein Modell notwendig, das die
Bedarfsgerechte Angebote zum
trends hinweisen. Damit lassen sich die Frage beantwortet, welche Kriterien auf
passenden Zeitpunkt
Bedürfnisse des Kunden bedarfs- und eine mögliche Abwanderung hindeuten.
Verbraucher erwarten eine möglichst situationsgerecht bedienen. Anbieter von Basierend auf diesem Modell werden ent-
individuelle Ansprache und Angebote auf Telekommunikationsdiensten und Kredit- sprechende Maßnahmen entwickelt,
unterschiedlichsten Kanälen ihrer Wahl. karten, die das Verhalten ihrer Kunden be- um die Abwanderung zu verhindern. Der
Gleichzeitig schafft das Internet eine hohe sonders gut kennen, sind hier Vorreiter. Sie Vertrieb setzt diese um, indem er mit dem
Transparenz: Verbraucher können Ange- nutzen elektronische Kanäle, um Kunden- Kunden über seinen bevorzugten Kanal
bote vergleichen und sich dauerhafter profile bei jeder einzelnen Inter- und Trans- Kontakt aufnimmt. Je nach Vorliebe erhält
Loyalität verweigern. Besonders damit zu aktion automatisch zu aktualisieren und der Kunde etwa telefonisch, per Brief,
kämpfen haben Versicherungen im Com- anzupassen. Das Marktforschungsinstitut E-Mail, SMS, als Nachricht auf dem Konto-
modity-Bereich Sach- und Haftpflicht, aber Gartner Group geht noch weiter: 20 Pro- auszug oder über das Online-Banking-
auch Banken im preissensitiven Privatkun- zent der kundenorientierten Geschäftsvor- Postfach ein spezielles Angebot. In einem
densegment. Finanzinstitute, die Bestands- gänge sollen bis zum Jahr 2012 nicht mehr definierten Prozess ist auch festgehalten,
22

23. wer wofür verantwortlich ist, welche Über- orientierte Architekturen setzen, sind in Wettbewerbsfähige Werkzeuge
gabepunkte es gibt und welche IT-Systeme der Lage, schnell und flexibel zu agieren, für Finanzdienstleister
dafür genutzt werden. Fachbereiche und und profitieren zudem von einer hohen Microsoft hat erkannt, dass flexible Tech-
IT-Abteilungen müssen intensiv zusam- Investitionssicherheit. nologien für ein erfolgreiches Kundenma-
menarbeiten, wenn es darum geht, einen nagement heute und in Zukunft ein ent-
Geschäftsprozess in seine kleinsten Be- Standards gewinnen an
scheidender Faktor sind. Serviceorientierte
standteile – so genannte Services – zu Bedeutung
Architekturen unterstützen die individuel-
zerlegen und dann mit Hilfe von IT-Kom- Bis dato war eine stetige Spezialisierung len Anforderungen der Kunden und kön-
ponenten wieder zum Gesamtbild zusam- von Kundenmanagement-Lösungen – nen sowohl on-premise als auch in der
menzufügen. insbesondere bei Finanzdienstleistern – Corporate Cloud oder einer Public Cloud
festzustellen. Deshalb werden heute über- betrieben werden. Microsoft bietet hierfür
Mit serviceorientierten wiegend Individualsoftwarelösungen ge- wettbewerbsfähige Tools – für Finanzinsti-
Architekturen flexibel arbeiten nutzt, deren Wartungsmöglichkeiten und tute jeder Größenordnung. Planen Unter-
Eine Prozesslandkarte ermöglicht den Ge- effiziente Administration zunehmend an nehmen Veränderungen im Kundenmana-
samtblick auf ein Unternehmen und seine Grenzen stoßen. Standardwerkzeuge, die – gement, sollten sie zunächst methodisch
kundenorientierten Prozesse. Werden modular zusammengesetzt – die individu- vorgehen und Change Management in der
CRM-Prozesse in serviceorientierte Archi- ell definierten Prozesse abbilden, werden eigenen Organisation in alle Überlegungen
tekturen (SOA) eingebunden, wird schnell künftig an Bedeutung gewinnen. Anforde- einbeziehen – unabhängig von der letzt-
klar, wo man ansetzen muss, um neue Fi- rungen werden dabei nicht mehr als Best endlich gewählten technologischen
nanzprodukte einzuführen, neue Vertriebs- Practices vorkonfiguriert angeboten. Statt- Architektur und Umsetzung.
kanäle zu erschließen oder Organisations- dessen wird ein Standardframework einge-
anpassungen bei neuen gesetzlichen führt, das darauf basierende Individualent-
Regelungen durchzusetzen. wicklungen ermöglicht. Die Möglichkeit, Detlef Kubusch
Updates durchzuführen sowie Sicherheits- Leiter des Center of
Je besser die Prozesse abgebildet sind, Competence Customer
patches und Supportleistungen zu nutzen, Management
umso rascher lassen sich Innovationen um-
bleibt stets gewährleistet. Dies bietet einen GFT Technologies AG
setzen. Finanzdienstleister, die auf Business
maximalen Investitionsschutz für die Unter-
Process Management (BPM) und service-
nehmen der Finanzdienstleistungsbranche.

24. VERTRIEB UND KUNDENSERVICE
Allianz Belgium optimiert
Distribution Relationship Management
Mit der Einführung von Microsoft Dynamics CRM konnte die Allianz in Belgien die Umsätze
erheblich steigern und den Kundenservice für Versicherungsmakler enorm verbessern.
Die Allianz Belgium hat es sich zum Ziel Tagesgeschäft besser unterstützt. Das neue Die Kundenmanager der Allianz sind nun
gesetzt, die Qualität der im Unternehmen System sollte auch die eigenen Mitarbeiter in der Lage, die gesamte Beziehung zu
zur Verfügung stehenden Informationen motivieren, eine engere Beziehung zu den einem Makler mit nur einem Mausklick zu
zu erhöhen und gleichzeitig die Kosten Maklern aufzubauen und somit einen bes- überblicken. Sie können die Makler jetzt
zu senken. Mit der Ablösung einer in die seren Service anzubieten. Dies umfasst auf relevante Verkaufschancen hinweisen,
Jahre gekommenen Datenbankanwendung beispielsweise auch, dass die Allianz-Mit- Marketing-Kampagnen initiieren und über-
zur Verwaltung der Versicherungsmakler arbeiter die Makler aktiv über Cross- und wachen und zielgerichtet Produktinforma-
führte das Versicherungsunternehmen eine Up-Selling-Chancen informieren. tionen verteilen.
auf Microsoft Dynamics CRM basierende,
Zentrales Kundenmanagement Mit der neuen Lösung können die Kunden-
integrierte Anwendung ein.
manager nicht nur online arbeiten, son-
Gemeinsam mit dem Microsoft Gold Certi-
Erfolgreicher im Tagesgeschäft dern das System auch offline nutzen. Damit
fied Partner Travi@ta implementierte die
haben die Allianz-Mitarbeiter auch Zugriff
Den größten Teil ihrer Umsätze erwirt- Allianz Belgium ein auf Microsoft Dynamics
auf alle Informationen, wenn sie unterwegs
schaftet die Allianz Belgium über unabhän- CRM 4.0 basierendes System, das die Be-
sind. Gleichzeitig befreit das neue System
gige Versicherungsmakler. Bei der notwen- dürfnisse der Versicherungsbranche erfüllt
die Kundenmanager von vielen ungelieb-
digen Ablösung des Altsystems lag es und alle benötigten Daten und Prozesse im
ten administrativen Tätigkeiten, sodass sie
daher nahe, eine Lösung zu finden, die die Kundenmanagement zentral zusammen-
mehr Zeit für die direkte Betreuung der
Kundenbetreuer der Allianz in ihrem führt und verwaltet.
Makler haben.
Allianz Belgium
Die Allianz Belgium ist eines der wichtigsten Unternehmen auf dem belgischen Markt für Versicherungen und Finanzdienstleistungen.
Das Angebot der Allianz umfasst die gesamte Palette an Produkten der Versicherungsbereiche FUAR (Feuer, Unfall, andere Risiken)
und Leben (Risiko- und Kapitallebensversicherungen) für einen Kundenkreis aus Privatpersonen, Selbstständigen, kleinen und mittle-
ren Unternehmen sowie Großunternehmen. Das Unternehmen hat sich dafür entschieden, alle Produkte ausschließlich über professio-
nelle Versicherungsmakler anzubieten. Sie sind das Verbindungsglied zwischen den Kunden und der Allianz. Die Allianz Belgium
beschäftigt mehr als 1.100 Mitarbeiter und ist eine Tochtergesellschaft der Allianz, die Weltmarktführer bei Versicherungen und
Vermögensverwaltung ist. Bis zum 1. Dezember 2007 trug das Unternehmen den Namen AGF Belgium Insurance.
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