1. Sistemi
Informa5vi
per
l’Impresa
2
CASO
PARTICOLARI
Daniele
Donghi
765692
Giovanni
Del
Nero
766881
Andrea
Cazzola
765823
2. Indice
1. Mappatura
del
processo
“as
is”
2. Modello
delle
prestazioni
dei
processi
3. Valutazione
dell’archite:ura
informa=ca
“as
is”
4. Proposta
di
due
alterna=ve
“to
be”
5. Mappatura
del
processo
“to
be”
di
concessione
2
4. Organigramma
-‐
Macro
Direzione
IT Pianificazione & studi
Riassicurazione Amministrazione
Controllo di gestione Servizi generali
Relazioni esterne Gestione patrimonio
Divisione Danni Divisione Vita
4 Mappatura del processo “as is”
6. Organigramma
–
Divisione
Sinistri
(Ramo
Danni)
Divisione sinistri
Direzione
sinistri
Ispettorato ... Ispettorato
1 N
Ispettore ... Ispettore
1 N
Agente ... Agente Perito ... Perito
1 N 1 N
Team Agenti Team Periti
6 Mappatura del processo “as is”
7. Organigramma
–
Divisione
Assunzioni
(Ramo
Danni)
Divisione Assunzioni
Direzione
Assunzioni
Titolare 1 ... Titolare N Assuntore 1 ... Assuntore N
Agente 1 ... Agente N
Agente 1 ... Agente N
Team Agenti Team Agenti
7 Mappatura del processo “as is”
8. Organigramma
–
Divisione
Commerciale
(Ramo
Danni)
Divisione commerciale
Direzione
commerciale
Agenzia ... Agenzia
1 N
Titolare
agenzia
Agente ... Agente
1 N
Team Agenti
8 Mappatura del processo “as is”
9. Organigramma
–
Divisione
Vita
• L’organigramma
della
Divisione
Vita
non
viene
definita
nelle
specifiche
e
viene
quindi
omessa,
considerando
che,
secondo
l’analisi
descri:a
nel
documento,
non
è
la
causa
dei
problemi
dell’azienda
9 Mappatura del processo “as is”
10. Mappatura
del
processo
“as
is”
Diagrammi
di
stru:ura
dei
processi
10 Mappatura del processo “as is”
11. Stru:ura
dei
processi
–
Macro
Amministrazione e Contabilità Liquidazione
1 0..N
1 1
Attività Operative
1 1
0..N 0..N
Acquisizione Nuove Polizze Gestione Portafoglio Clienti
11 Mappatura del processo “as is”
12. Stru:ura
dei
processi
–
Acquisizione
Polizza
Verifica Assuntore Emissione Documento Polizza
0..1
1
1 1
Acquisizione Nuove Polizze
1 1 1
1 1 0..1
Raccolta Informazioni Formulazione Preventivo Negoziazione Preventivo
sul Cliente
Formulazione Preventivo Formulazione Preventivo
Agente Assuntore
Formulazione Preventivo Formulazione Preventivo
Composizioni sulla base
Automatico Personalizzato di ciascun processo di
acquisizione nuova polizza
12 Mappatura del processo “as is”
13. Stru:ura
dei
processi
–
Portafogli
Gestione Portafoglio Clienti
1 1 1
1 1 0..1
Valutazione Compensabilità
Valutazione Rischio del Cliente Modifca Polizze Cliente
del Rischio
1 1
1 1
Analisi del Valore Economico Analisi della Probabilità di
dei Danni Accadimento
Composizioni sulla base
di ciascun processo di
gestione di un portafoglio
13 Mappatura del processo “as is”
14. Stru:ura
dei
processi
–
Liquidazione
Contenzioso Legale Negoziazione Pagamento
0..1 0..1 0..1
1 1 1
Liquidazione
1 1 1
1 1..N 1..N
Verifica Regolarità Assicurativa Valutazione del Danno Proposta Liquidazione
Composizioni sulla base
di ciascun processo di
liquidazione
14 Mappatura del processo “as is”
15. Stru:ura
dei
processi
–
Amministrazione
Amministrazione e Contabilità
1 1
1..N 1
Invio “Fogli Cassa” Controllo Discordanze
15 Mappatura del processo “as is”
16. Mappatura
del
processo
“as
is”
Diagrammi
di
sincronizzazione
dei
processi
16 Mappatura del processo “as is”
17. Sincronizzazione
dei
processi
–
Acquisizione
Polizza
Gestione Richiesta Polizza
Formulazione [ Da verificare ]
Raccolta Informazioni [ Polizza standard ]
Preventivo
sul Cliente
Agente
[ Informazioni
[ Informazioni insufficienti ]
sufficienti ]
[ Non da verificare ]
[ Polizza inconsueta ] Verifica Raccolta Informazioni
Formulazione sul Cliente
Assuntore
Preventivo
Assuntore
[ Preventivo non
Negoziazione accettato ]
Preventivo
[ Preventivo
accettato ]
[ Preventivo
[ Fine trattative ]
accettato ]
Emissione Documento
Polizza
17 Mappatura del processo “as is”
19. Sincronizzazione
dei
processi
–
Ges=one
Polizza
Gestione Polizze Cliente
Analisi della Probabilità di Analisi del Valore
Accadimento Economico dei Danni
Valutazione Compensabilità Valutazione Rischio
del Rischio del Cliente
[ Modifiche non
Necessarie ]
[ Modifiche
Necessarie ]
Modifiche Portafoglio
Cliente
19 Mappatura del processo “as is”
20. Sincronizzazione
dei
processi
–
Amministrazione
Amministrazione e Contabilità
Invio “Fogli Cassa”
Controllo Discordanze
20 Mappatura del processo “as is”
21. Mappatura
del
processo
“as
is”
Diagrammi
di
processo
+
Diagrammi
delle
aVvità
dei
processi
21 Mappatura del processo “as is”
22. Diagrammi
delle
aVvità
dei
processi
• I
processi
verranno
scompos=
nelle
rispeVve
so:o-‐
aVvità,
tranne
i
seguen=,
per
insufficienza
di
informazioni
nella
documentazione:
– Contenzioso
legale
– Valutazione
danno
– Proposta
di
liquidazione
– Negoziazione
della
liquidazione
– Pagamento
della
liquidazione
– Analisi
del
valore
economico
dei
danni
– Analisi
della
probabilità
di
accadimento
– Valutazione
compensabilità
del
rischio
– Valutazione
rischio
cliente
– Modifiche
portafoglio
cliente
– Invio
“fogli
cassa”
22 Mappatura del processo “as is”
23. Richiesta
polizza
–
Raccolta
informazioni
<<goal>>
Ottenere Informazioni
Necessarie alla stesura
del preventivo
<<achieve>>
<<information>>
Informazioni
Richiesta Polizza
Polizza <<Process>> Cliente
Raccolta Informazioni
Richiesta Notifica fine
informazioni Contatto con
aggiuntive Il cliente
(assuntore)
<<control>>
<<people>>
Agente
23 Mappatura del processo “as is”
24. Richiesta
polizza
–
Raccolta
informazioni
Raccolta Informazioni sul Cliente
L’agente si reca
dal cliente
[ Visite successive ] Raccolta
informazioni mancanti
[ Prima visita ]
[ Polizza vita ] [ Polizza non standard ]
[ Polizza danni ]
[ Polizza RCA ] [ Polizza furto e incendio ]
Raccolta info: età, sesso, Raccolta info su oggetto da Raccolta info su assicurato,
residenza, storico sinistri assicurare (valore, modello,...) oggetto assicurazione, ...
Verifica stile di vita Verifica visita medica [ Polizza furto e incendio ]
Raccolta info sull’assicurato: affidabilità,
sinistrosità, solidità patrimoniale, ...
Trasferimento dati
su sistema informativo aziendale
24 Mappatura del processo “as is”
25. Richiesta
polizza
–
Form.
preven=vo
agente
<<goal>>
Formulare un Preventivo
per il Cliente
<<achieve>>
Richiesta
Verifica
Notifica fine
assuntore
contatto con <<Process>>
Il cliente
Formulazione Preventivo
<<abstract>>
Agente
<<information>>
Preventivo
Informazioni Polizza
Polizza
Cliente
<<supply>> <<control>>
<<supply>> <<supply>>
<<information>> <<information>> <<information>> <<people>>
Vecchie Storico
Tabelle,
pratiche Premi Agente
formule
manuali Pagati
25 Mappatura del processo “as is”
26. Richiesta
polizza
–
Form.
preven=vo
agente
Formulazione Preventivo Agente
[ Formula Standard ] [ Formula Personalizzata ]
Informazioni raccolte Esperienza dell’agente
Parametrizzazione sul cliente sul tipo di polizza
( età, sesso, ... ) Polizza inconsueta
Tabelle e formule per Ricerca informazioni, aiuto da parte di colleghi,
Visualizzazione preventivo il calcolo del premio utilizzo di vecchie pratiche e manuali
generato automaticamente
Generazione Preventivo
[ Accetta ] [ Rifiuta ]
Modifica manuale
preventivo
Stampa preventivo
26 Mappatura del processo “as is”
27. Richiesta
polizza
–
Form.
preven=vo
assuntore
<<goal>>
Formulare un Preventivo
per il Cliente
<<achieve>>
Notifica fine
Contatto con <<Process>>
Il cliente <<abstract>>
Formulazione
Preventivo
Preventivo
Polizza
Assuntore
<<information>>
Informazioni
Polizza
Cliente
<<control>>
<<people>>
Assuntore
27 Mappatura del processo “as is”
28. Richiesta
polizza
–
Form.
preven=vo
assuntore
Formulazione Preventivo Assuntore
Agente trasmette
Informazioni del cliente
all'assuntore
Determinazione premio
Stesura preventivo
Stesura polizza
per il cliente
28 Mappatura del processo “as is”
36. Liquidazione
–
Verifica
regolarità
assicura=va
Verifica Regolarità Assicurativa
Agente apre
pratica di liquidazione
Trasmissione pratica
all'Ispettore Sinistri
Verifica assicurazione
36 Mappatura del processo “as is”
37. Liquidazione
–
Contenzioso
legale
<<goal>>
Raggiungimento
Compromesso
Richiesta/Offerta Chiusura
pratica
<<achieve>>
<<information>>
Apertura
Contenzioso Aggiornamento
<<Process>>
legale Informazioni
Pratica (DB)
Contenzioso Legale
<<information>>
Avvio
Risultato
Processo
Verifica
liquidazione
<<control>> <<control>> <<control>> <<control>>
<<people>> <<people>> <<people>> <<people>>
Cliente Perito Autorità Legale
Titolare/Ispettore
Sotto-attività non presenti nella specifica
37 Mappatura del processo “as is”
38. Liquidazione
–
Valutazione
danno
<<goal>>
Stima Quantitativa
del Danno
al Cliente
<<achieve>>
<<abstract>>
Avvio
processo Referto Danni
<<Process>>
liquidazione
Valutazione Danno
<<information>> Notifica
fine
Risultato valutazione
Verifica danno
<<control>>
<<people>>
Perito
Sotto-attività non presenti nella specifica
38 Mappatura del processo “as is”
39. Liquidazione
–
Proposta
di
liquidazione
<<goal>>
Generazione Avvio
Offerta di negoziazione
Liquidazione liquidazione
<<information>>
<<achieve>>
Referto
Danni <<abstract>>
<<Process>> Proposta di
Liquidazione
Proposta Liquidazione
Notifica
fine Liquidazione
valutazione accettata
danno
<<supply>> <<control>> <<supply>>
<<abstract>> <<people>> <<information>>
Contratto Storico
Stipulato Ispettore Premi
Pagati
Sotto-attività non presenti nella specifica
39 Mappatura del processo “as is”
40. Liquidazione
–
Negoziazione
<<goal>>
Raggiungimento
Avvio
Compromesso
negoziazione
Richiesta/Offerta <<abstract>>
liquidazione
Nuova Proposta
<<achieve>> di Liquidazione
<<abstract>>
<<Process>>
Proposta di
Liquidazione Apertura
Negoziazione contenzioso
legale
<<abstract>>
Precedente
Proposta di
Liquidazione Proposta
accettata
<<control>> <<supply>> <<control>> <<supply>>
<<people>>
<<abstract>>
<<people>> <<information>>
Cliente Storico
Contratto
Ispettore Premi
Stipulato
Pagati
Sotto-attività non presenti nella specifica
40 Mappatura del processo “as is”
41. Liquidazione
–
Pagamento
<<goal>>
Pagamento della
Liquidazione
<<abstract>>
Proposta di Liquidazione
<<achieve>>
Notifica
chiusura
pratica
<<Process>>
Pagamento <<information>>
Proposta Aggiornamento
accettata Dati
Liquidazioni (DB)
<<control>> <<control>>
<<people>> <<people>>
Cliente
Titolare/Agente
Sotto-attività non presenti nella specifica
41 Mappatura del processo “as is”
42. Liquidazione
–
Analisi
del
val.
econ.
dei
danni
<<goal>>
<<information>> Misura della Pericolosità
Dati storici del Danno per Definizione
Premio
<<supply>> <<achieve>>
<<Process>>
<<information>> <<information>>
Tipo di Danno Analisi del Valore Economico dei Danni Risultato Analisi
<<control>> <<control>>
<<people>> <<people>>
Agente Titolare Agenzia
Sotto-attività non presenti nella specifica
42 Mappatura del processo “as is”
43. Liquidazione
–
Analisi
prob.
di
accadimento
<<goal>>
<<information>> Misura della Probabilità di
Dati storici Accadimento per
Definizione Premio
<<supply>> <<achieve>>
<<Process>>
<<information>> <<information>>
Tipo di Danno Analisi della Probabilità di Accadimento Risultato Analisi
<<control>> <<control>>
<<people>> <<people>>
Titolare
Agente
Agenzia
Sotto-attività non presenti nella specifica
43 Mappatura del processo “as is”
44. Ges=one
portafoglio
–
Valutazione
compens.
rischio
<<goal>>
Definizione Premio da
Pagare
<<achieve>>
<<supply>>
Analisi del
Valore Economico <<Process>>
dei Danni
<<information>>
Valutazione
Valutazione Compensabilità del Rischio compensabilità
<<supply>> del rischio
Analisi della
Probabilità di
Accadimento
<<control>> <<control>>
<<people>> <<people>>
Agente Titolare Agenzia
Sotto-attività non presenti nella specifica
44 Mappatura del processo “as is”
45. Ges=one
portafoglio
–
Valutazione
rischio
cliente
<<goal>>
Valutazione di sovra-
assicurazione o sotto-
assicurazione
<<achieve>>
<<Process>>
<<supply>> <<information>>
Valutazione
Dati del cliente Valutazione Rischio del Cliente rischio
cliente
<<control>> <<control>>
<<people>> <<people>>
Agente Titolare agenzia
Sotto-attività non presenti nella specifica
45 Mappatura del processo “as is”
46. Ges=one
portafoglio
–
Modifiche
portafoglio
cliente
<<goal>>
Ottimizzazione
Rapporto tra
Rischi e Premi
<<achieve>>
<<information>>
Valutazione
compensabilità <<Process>>
del rischio
<<information>>
Modifica Polizze Cliente Dati aggiornati
portafoglio cliente
<<information>>
Valutazione
rischio
cliente
<<control>> <<control>>
<<people>> <<people>>
Titolare
Agente
Agenzia
Sotto-attività non presenti nella specifica
46 Mappatura del processo “as is”
47. Amministrazione
–
Invio
“fogli
cassa”
<<goal>>
Controllo Fogli Cassa
<<information>>
Premi Incassati
<<achieve>>
<<Process>>
<<information>> <<abstract>>
Sinistri Pagati Invio “Fogli cassa” Fogli Cassa
<<information>> <<control>> <<control>>
Altri Movimenti
<<people>> <<people>>
Titolare
Agente
Agenzia
Sotto-attività non presenti nella specifica
47 Mappatura del processo “as is”
48. Amministrazione
–
Controllo
discordanze
<<goal>>
Verifica e Gestione
Discordanze
<<achieve>>
<<Process>>
<<supply>> <<information>>
Controllo Discordanze Estratti Conto
Fogli Cassa
di Agenzia
<<control>>
<<people>>
Amministrazione della
Compagnia
48 Mappatura del processo “as is”
49. Amministrazione
–
Controllo
discordanze
Controllo Discordanze
Revisione “Fogli Cassa”
Elaborazione situazioni
dei singoli agenti
Creazione estratti
conto di agenzia
Analisi scostamenti
[ Discordanze [ Discordanze
assenti ] presenti ]
Gestione dei rilievi
49 Mappatura del processo “as is”
50. Modello
delle
prestazioni
dei
processi
Scelta
e
descrizione
degli
indicatori
di
prestazione
+
Valutazione
della
robustezza
degli
indicatori
di
prestazione
50 Modello delle prestazioni dei processi
51. Indicatori
Generali
–
Descrizione
Famiglia
KPI
KPI
Metrica
Note
su
trasformazione
ed
aggregazione
Efficienza
Churn
%
Numero
clien=
persi
fine
anno
t/
Numero
clien=
inizio
anno
t
Efficienza
Customer
Reten=on
%
Rapporto
tra
polizze
a
fine
anno
e
ad
inizio
anno
Efficienza
Acquisi=on
rate
%
Numero
clien=
acquisi=
fine
anno
t/
Numero
clien=
inizio
anno
t
Efficienza
Cross
selling
N.ro
Numero
polizze
/
Numero
tot
clien=
Efficienza
Polizze
per
agenzia
N.ro
Numero
polizze
/
Numero
tot
agenzie
So:oscrizioni
annue
Efficienza
N.ro
Numero
nuove
so:oscrizioni
/
Numero
tot
agen=
per
agente
So:oscrizioni
annue
Efficienza
N.ro
Numero
nuove
so:oscrizioni
/
Numero
tot
agenzie
per
agenzia
Numero
agen=
per
Risorse
N.ro
Numero
tot
agen=
/
Numero
tot
agenzie
agenzia
Risorse
Numero
agenzie
N.ro
Numero
tot
agenzie
Risorse
Numero
personale
IT
N.ro
Numero
tot
personale
IT
51 Modello delle prestazioni dei processi
52. Indicatori
Generali
–
Robustezza
Indicatore
Facilità
Costo
Significa5vità
Frequenza
StruQura
Robustezza
Churn
5
5
5
3
4
4,4
Customer
reten=on
5
5
5
3
4
4,4
Acquisi=on
rate
5
5
5
3
4
4,4
Cross
selling
4
5
5
4
4
4,4
Polizze
per
agenzia
5
5
4
4
4
4,4
So:oscrizioni
annue
5
5
4
3
4
4,2
per
agente
So:oscrizioni
annue
5
5
4
3
4
4.2
per
agenzia
Numero
agen=
5
5
2
4
5
4.2
Numero
agenzie
5
5
2
4
5
4.2
Numero
personale
IT
5
5
2
4
5
4.2
Media = 4,3
52 Modello delle prestazioni dei processi
53. Indicatori
Cliente
–
Descrizione
Famiglia
KPI
KPI
Metrica
Note
su
trasformazione
ed
aggregazione
Rapidità
di
risposta
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Servizio
nella
s=pula
della
%
quinquennale.
polizza
Rapidità
di
risposta
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Servizio
nella
liquidazione
%
quinquennale.
Disponibilità
e
cortesia
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Servizio
%
degli
agen=
quinquennale.
Soddisfazione
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Costo
sull’en=tà
della
%
quinquennale.
liquidazione
Personalizzazione
del
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Qualità
prodo:o
in
base
alle
%
quinquennale.
esigenze
Compe==vità
dei
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Costo
%
premi
quinquennale.
Preparazione
degli
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Qualità
%
agen=
quinquennale.
Serietà
ed
affidabilità
Da=
dell’analisi
sulla
Customer
Sa=sfac=on.
Da=
raccol=
a
cadenza
Qualità
Assicurazioni
%
quinquennale.
Par=colari
53 Modello delle prestazioni dei processi
54. Indicatori
Cliente
–
Robustezza
Indicatore
Facilità
Costo
Significa5vità
Frequenza
StruQura
Robustezza
Rapidità
di
risposta
nella
s=pula
della
5
1
5
2
5
3.6
polizza
Rapidità
di
risposta
5
1
4
2
5
3.4
nella
liquidazione
Disponibilità
e
cortesia
5
1
3
2
5
3.2
degli
agen=
Soddisfazione
sull’en=tà
della
5
1
3
2
5
3.2
liquidazione
Personalizzazione
del
prodo:o
in
base
alle
5
1
5
2
5
3.6
esigenze
Compe==vità
dei
5
1
4
2
5
3.4
premi
Preparazione
degli
5
1
3
2
5
3.2
agen=
Serietà
ed
affidabilità
Assicurazioni
5
1
4
2
5
3.4
Par=colari
Media = 3.375
54 Modello delle prestazioni dei processi
55. Indicatori
Processo
–
Descrizione
Famiglia
KPI
KPI
Metrica
Note
su
trasformazione
ed
aggregazione
Costo
Oneri
rela=vi
ai
sinistri
Sommatoria
Somma
di
tuV
gli
oneri
causa=
da
liquidazioni
rela=ve
a
sinistri
Premi
lordi
Costo
Sommatoria
Somma
di
tuV
i
ricavi
da=
dal
versamento
di
premi
dai
clien=
contabilizza=
Costo
Spese
di
ges=one
Sommatoria
Somma
di
tu:e
le
spese
per
la
ges=one
delle
pra=che
Costo
Combined
Ra=o
N.ro
Euro
spesi
per
ogni
euro
di
premio
incassato
Costo
personale
non-‐
Costo
Sommatoria
Somma
s=pendi
personale
non-‐IT
IT
Costo
Costo
personale
IT
Sommatoria
Somma
s=pendi
personale
IT
interno
Costo
Costo
HW
Sommatoria
Somma
spese
IT
rela=ve
a
hardware
Costo
Costo
SW
Sommatoria
Somma
spese
rela=ve
a
a
sviluppo
e
acquisto
soeware
Tempo
medio
Giorni
impiega=
per
formulare
una
proposta
di
polizza
per
un
caso
Servizio
emissione
polizza
N.ro
RCA
RCA
Tempo
medio
Giorni
impiega=
per
formulare
una
proposta
di
polizza
per
un
caso
Servizio
emissione
polizza
N.ro
semplice
semplice
Tempo
medio
Giorni
impiega=
per
formulare
una
proposta
di
polizza
per
un
caso
Servizio
emissione
polizza
N.ro
speciale
speciale
Tempo
medio
verifica
Giorni
impiega=
da
un
assuntore
per
controllare
che
una
polizza
Servizio
N.ro
assuntore
abbia
un
corre:o
rapporto
rischi/benefici
55 Modello delle prestazioni dei processi
56. Indicatori
Processo
–
Robustezza
Indicatore
Facilità
Costo
Significa5vità
Frequenza
StruQura
Robustezza
Oneri
Rela=vi
ai
5
5
3
4
4
4,2
sinistri
Premi
lordi
5
5
3
4
4
4,2
contabilizza=
Spese
di
ges=one
5
5
3
4
4
4,2
Combined
Ra=o
3
4
5
4
3
4
Costo
personale
5
4
3
4
4
4
non-‐IT
Costo
personale
IT
5
4
3
4
4
4
Costo
HW
5
5
3
4
4
4.2
Costo
SW
5
4
3
4
4
4
Tempo
medio
5
5
3
5
5
4,6
emissione
polizza
RCA
Tempo
medio
emissione
polizza
5
5
4
5
5
4,8
semplice
Tempo
medio
emissione
polizza
5
5
4
5
5
4,8
speciale
Tempo
medio
verifica
5
4
5
4
4
4,4
assuntore
Media = 4.28
56 Modello delle prestazioni dei processi
57. Modello
delle
prestazioni
dei
processi
• Vengono
scel=
gli
indicatori
con
valori
di
robustezza
maggiori
o
uguali
alla
media
dei
valori
di
robustezza
del
proprio
gruppo
di
indicatori
(Generali/Cliente/
Processo)
• Vengono
usa=
tali
indicatori
per
il
benchmarking
57 Modello delle prestazioni dei processi
58. Modello
delle
prestazioni
dei
processi
Benchmarking
degli
indicatori
significa=vi
58 Modello delle prestazioni dei processi
59. Indicatori
Generali
–
Benchmark
• Per
gli
indicatori
generali,
usiamo
un
benchmark
compe==vo
con
le
Assicurazioni
Generali,
avendo
trovato
una
fonte
con
dei
valori
significa=vi
Assicurazioni
Assicurazioni
Indicatore
Robustezza
Par5colari
Generali
Churn
>
15
%
9,7
%
4,4
Customer
reten=on
<
85%
90,3
%
4,4
Acquisi=on
rate
10%
11
%
4,4
Cross
selling
Informazione
mancante
1,7
4,4
Polizze
per
agenzia
Informazione
mancante
6000
4,4
Fonte: tesi.cab.unipd.it/10036/
59 Modello delle prestazioni dei processi
60. Indicatori
Cliente
–
Benchmark
• Per
gli
indicatori
del
cliente,
viene
effe:uato
un
benchmark
rispe:o
a
valori
minimi
s=ma=,
considera=
come
caso
di
“best-‐in-‐class”
Assicurazioni
Valori
minimi
Indicatore
Robustezza
Par5colari
s5ma5
Tempo
medio
emissione
2
ore
<
1
ora
4,6
polizza
RCA
Tempo
medio
emissione
7
giorni
<
2
giorni
4,8
polizza
semplice
Tempo
medio
emissione
3
seVmane
<
1
seVmana
4,8
polizza
speciale
Tempo
medio
verifica
6,5
giorni
<
3
giorni
4,4
assuntore
60 Modello delle prestazioni dei processi
61. Indicatori
Processo
–
Benchmark
• Per
gli
indicatori
di
processo,
viene
effe:uato
il
benchmark
con
valori
medi
del
se:ore,
che
vengono
considera=
il
minimo
per
essere
compe==vi
sul
mercato
Assicurazioni
Indicatore
Valori
Minimi
Robustezza
Par5colari
Rapidità
di
risposta
nella
20%
60%
3,6
s=pula
della
polizza
Rapidità
di
risposta
nella
50%
60%
3,4
liquidazione
Personalizzazione
del
prodo:o
in
base
alle
25%
60%
3,6
esigenze
Compe==vità
dei
premi
35%
60%
3,4
Serietà
ed
affidabilità
55%
60%
3,4
Assicurazioni
Par=colari
Fonte: www.ania.it : soddisfazione media intorno al 60%
61 Modello delle prestazioni dei processi
62. Modello
delle
prestazioni
dei
processi
Individuazione
delle
cri=cità
Analisi
delle
determinan=
62 Modello delle prestazioni dei processi
63. Flusso
delle
aVvità:
Workflow
1/2
• Le
aVvità
svolte
sono
finalizzate
ad
o:enere
l’output
richiesto
dal
cliente?
• No,
sono
presen=
anche
aVvità
finalizzate
al
controllo
e
ges=one
dell’impresa.
• Le
aVvità
che
non
aggiungono
valore
sono
indispensabili
al
funzionamento
del
processo?
• Si,
generalmente.
Ad
es.,
il
controllo
amministra=vo
dei
“fogli
cassa”
è
necessario.
• Gli
output
hanno
valore
per
il
cliente?
Sono
u=lizza=?
• No,
non
tuV.
Il
responso
della
verifica
dell’assuntore
è
u=lizzato
solo
internamente
e
non
ha
valore
per
il
cliente.
• Gli
output
sono
veramente
richies=
dal
cliente?
(Sono
necessari?
Sono
discrezionali?)
• Non
tuV,
ma
spesso
necessari
internamente
per
il
funzionamento
del
processo.
• Esistono
duplicazioni
di
aVvità?
• Si,
nel
caso
di
raccolta
di
informazioni
del
cliente,
questa
aVvità
viene
ripetuta
se
mancano
informazioni
necessarie
all’assuntore.
63 Modello delle prestazioni dei processi
64. Flusso
delle
aVvità:
Workflow
2/2
• L’aVvità
potrebbe
essere
evitata
eliminando
la
gerarchia
organizza=va
e
ado:ando
una
diversa
organizzazione
del
lavoro?
• Si,
accorpando
le
figure
di
agente
ed
assuntore,
si
eliminerebbero
delle
duplicazioni.
• L’aVvità
potrebbe
essere
evitata
svolgendo
meglio
le
aVvità
a
monte
(=
eliminando
i
difeV)?
• Si,
se
l’agente
svolgesse
senza
difeV
l’aVvità
di
raccolta
di
informazioni
del
cliente,
non
si
avrebbero
duplicazioni.
• Il
flusso
del
processo
è
lineare?
• Si,
generalmente.
Ma
la
negoziazione
può
essere
ripetuta
finchè
non
si
raggiunge
un
accordo
• Le
aVvità
devono
essere
eseguite
in
sequenza
o
possono
essere
parallelizzate
o
sovrapposte?
• Ci
sono
macro
processi
che
possono
essere
svol=
in
parallelo:
acquisizione,
liquidazione
e
amministrazione
possono
essere
svolte
in
parallelo.
64 Modello delle prestazioni dei processi
65. Flusso
delle
aVvità:
Logiche
e
procedure
• Le
procedure
e
i
controlli
applica=
possono
essere
semplifica=?
• Si,
ad
esempio
la
raccolta
di
informazioni
risulta
troppo
complicata.
• L’incidenza
delle
operazioni
di
controllo
all’interno
delle
aVvità
è
gius=ficata?
• Si,
il
controllo
dei
singoli
agen=
è
necessario.
• Esistono
controlli
ed
aVvità
dovu=
a
carenza
di
informazione?
• Si,
esistono
aVvità,
come
la
raccolta
di
informazioni
del
cliente,
che
vengono
ripetute
per
questo
mo=vo.
• Le
aVvità
meno
cri=che
sono
standardizzate?
• No,
non
tu:e
sono
standardizzate,
ad
esempio
le
aVvità
per
necessarie
per
rispondere
a
richieste
inconsuete
non
lo
sono.
• Esistono
modalità̀
standard
per
svolgere
le
aVvità
più̀
a
monte
del
processo?
• Si,
ad
esempio
la
verifica
amministra=va
dei
con=
è
standardizzata.
• E’
definito
un
giusto
snodo
tra
aVvità
svolte
in
logica
push
e
aVvità
svolte
in
pull?
• La
maggior
parte
delle
aVvità
sono
svolte
in
logica
push,
come
ad
esempio
la
ges=one
della
richiesta
di
una
nuova
polizza.
Le
aVvità
periodiche
dove
non
vi
è
l’interazione
con
il
cliente
sono
spesso
svolte
in
logica
pull,
ad
esempio
l’invio
dei
fogli
cassa.
• Le
aVvità
sono
svolte
in
loV
grandi
(modalità
batch)
o
in
loV
unitari
(modalità̀
con=nua)?
• Le
aVvità
sono
svolte
per
la
maggior
parte
in
loV
unitari
per
rispondere
alle
richieste
del
singolo
cliente.
Si
sente
l’esigenza
di
una
modalità
batch
per
assicurazioni
RCA,
non
possibile
se
non
si
introduce
un
adeguato
sistema
informa=co
di
supporto
(in
par=colare,
un
portale
web
con
possibilità
di
acquisto
on-‐line
di
questo
=po
di
polizze)
65 Modello delle prestazioni dei processi
66. Organizzazione:
Macrostru:ura
• Gli
a:ori
del
processo
appartengono
alla
stessa
unità
organizza=va?
• No,
vi
sono
a:ori
che
appartengono
a
diverse
unità
organizza=ve.
• Quante
unità
organizza=ve
dis=nte
funzionalmente
o
gerarchicamente
sono
coinvolte
nel
processo?
• Dai
da=
forni=
possiamo
iden=ficare
all’incirca
15
diverse
unità
organizza=ve,
riscontrabili
in
parte
nell’organigramma
aziendale.
• Quan=
passaggi
di
unità
organizza=va
avvengono
lungo
un
processo
(ad
es.
n.
passaggi
di
unità
organizza=va/n.
passaggi
di
aVvità
totali)?
• Nel
caso
pessimo,
analizzando
il
processo
di
verifica
dell’assuntore,
possiamo
avere
numerosi
passaggi
dall’unità
commerciale
all’unità
assunzione
causa=
da
una
mancanza
di
informazioni
necessarie
alla
verifica.
66 Modello delle prestazioni dei processi
67. Organizzazione:
Process
Ownership
• Esiste
un
process
owner
che
monitori
le
prestazioni
del
processo?
• No,
non
vi
è
un
process
owner
che
monitori
le
prestazioni
del
processo.
• Esiste
un
case
manager?
• No,
non
esiste
la
figura
del
case
manager.
• Esiste
un
conta:o
unico
con
il
cliente?
• Si,
il
cliente
entra
in
conta:o
solo
con
un
agente
dell’agenzia.
Solo
eccezionalmente
il
cliente
contra:a
dire:amente
con
il
=tolare
dell’agenzia.
• Le
transazioni
con
cliente
sono
prese
in
carico
da
un
unico
a:ore
che
è
in
grado
di
garan=rne
l’esito?
• No,
perché
può
essere
necessario
l’intervento
di
un
assuntore
o
anche
del
=tolare
dell’agenzia.
Quindi
l’agente
non
può
sempre
garan=re
l’esito
della
transazione.
67 Modello delle prestazioni dei processi
68. Organizzazione:
Microstru:ura
• AVvità
semplici
e
aVvità̀
complesse
sono
svolte
dalla
stessa
risorsa?
• No,
gli
agen=
si
occupano
delle
assunzione
dei
rischi
nel
caso
di
polizze
standard
mentre
gli
assuntori
se
ne
occupano
nei
casi
più
complessi.
• Le
aVvità
fortemente
interdipenden=
sono
svolte
dalla
stessa
persona?
• No,
ad
esempio
la
richiesta
delle
informazioni
mancan=
necessarie
per
la
verifica
del
preven=vo
da
parte
dell’assuntore
è
svolta
dall’agente.
• Le
aVvità̀
di
supporto
sono
integrate
con
le
corrisponden=
aVvità̀
primarie?
•
Non
sempre
vi
è
una
piena
integrazione,
ad
esempio
il
CRM
non
ha
a
disposizione
da=
integra=
su
tuV
i
rami.
• Gli
a:ori
del
processo
hanno
la
delega
necessaria
a
svolgere
le
aVvità
del
processo
in
modo
efficiente?
• No,
gli
agen=
non
hanno
la
delega
necessaria
per
assumersi
determina=
rischi.
68 Modello delle prestazioni dei processi
69. Competenze
&
risorse:
competenze
1/2
• Il
processo
richiede
ed
usa
competenze
professionali
con
elevato
livello
di
conoscenza
ed
esperienza?
• Si,
gli
agen=
per
determinare
i
preven=vi
si
basano
molto
sulla
loro
esperienza.
• Il
livello
di
competenza
disponibile
è
maggiore
o
minore
del
livello
di
competenza
richiesto?
• Si
generalmente
i
dipenden=
devono
avere
competenze
in
più
ambi=
diversifica=.
• In
che
misura
le
competenze
professionali
richieste
dipendono
dalla
disponibilità
di
informazioni?
• Alcuni
preven=vi
sono
calcola=
sulla
base
di
informazioni
storiche,
o
rela=ve
a
preven=vi
già
s=pula=
con
requisi=
simili.
69 Modello delle prestazioni dei processi
70. Competenze
&
risorse:
competenze
2/2
• Le
risorse
del
processo
sono
disposte/in
grado
di
ampliare
le
proprie
responsabilità̀
e
competenze?
• Si,
ad
esempio
l’agente
può
ricorrere
a
informazioni
riguardan=
le
polizze
s=pulate
in
passato
o
chiedere
informazioni
ai
colleghi
per
ampliare
le
proprie
competenze.
• Le
risorse
del
processo
sono
disposte
/
in
grado
di
assumersi
responsabilità
più
ampie
dell’ambito
di
autorità?
• Non
è
prevista
la
possibilità
di
assumersi
responsabilità
non
di
propria
competenza.
• Le
risorse
del
processo
sono
disposte/
in
grado
di
svolgere
mansioni
più
complesse
o
meno
standardizzate?
• Si,
ricorrendo
a
informazioni
supplementari
gli
agen=
hanno
la
possibilità
di
rispondere
a
requisi=
non
standard
da
parte
dei
clien=.
70 Modello delle prestazioni dei processi
71. Competenze
&
risorse:
risorse
• Qual
è
il
livello
di
saturazione
degli
addeV
del
processo?
• Medio-‐alto
per
alcune
aVvità
infaV
il
tempo
di
risposta
è
elevato.
• Le
risorse
sono
troppo
sature?
Oppure:
le
risorse
sono
insature?
• No,
le
risorse
sono
generalmente
sufficien=
a
soddisfare
le
necessità.
• Esistono
colli
di
boVglia
nel
processo?
• Si,
la
parte
di
acquisizione
di
nuove
polizze
può
in
alcuni
casi
diventare
molto
lunga,
a
causa
di
lunghi
tempi
di
preparazione
del
preven=vo.
71 Modello delle prestazioni dei processi
72. Pianificazione
e
controllo
delle
prestazioni:
strategia
di
controllo
• Il
sistema
di
controllo
del
processo
monitora
significa=vamente
l’efficienza
e
l’efficacia
verso
il
cliente?
• No,
il
CRM
non
monitora
l’efficienza
e
l’efficacia
verso
il
cliente.
• Le
informazioni
sulle
prestazioni
del
processo
arrivano
a
chi
deve
prendere
le
decisioni?
• No.
• Il
sistema
di
incen=vi
è
allineato
agli
obieVvi
del
processo?
• Non
vi
sono
sistemi
di
incen=vi.
• Gli
incen=vi
sono
individuali
o
di
gruppo?
• Non
ce
ne
sono.
72 Modello delle prestazioni dei processi
73. Pianificazione
e
controllo
delle
prestazioni:
metodi
e
tecnologie
• Le
tecnologie
u=lizzate
consentono
un
monitoraggio
efficiente
ed
efficace
delle
prestazioni
del
processo?
• No.
• Il
cliente
è
informato
(o
può
essere
informato)
sullo
stato
di
avanzamento
delle
sue
richieste?
• No,
se
non
riconta:a
dire:amente
l’agente.
• Il
costo
di
raccolta,
elaborazione
ed
interpretazione
delle
informazioni
è
proporzionato
all’importanza
del
sistema
di
controllo
del
processo
?
• Non
c’è
nessun
sistema
di
raccolta,
elaborazione
ed
interpretazione
delle
informazioni.
73 Modello delle prestazioni dei processi
74. Modello
delle
prestazioni
dei
processi
Individuazione
delle
cri=cità
Diagramma
di
Fishbone
74 Modello delle prestazioni dei processi