1. Alfredo González
C
omo en las viejas pelícu-
las de espionaje, la nueva
Ley para la Prevención e
IdentificacióndeOperacionescon
Recursos de Procedencia Ilícita,
más conocida como Ley Antilava-
do, le sigue la pista al dinero que
gasta la población, desde su ori-
gen hasta su destino.
Paralograrlo,incluso,busca
quecadavezseamenoselusode
efectivo en operaciones como la
compradeinmueblesyautomó-
viles, pero también pone bajo su
lupaaoperacionesdecompraen
tarjetasdecréditoodébito.
El16deoctubre,elPresiden-
te Felipe Calderón firmó la Ley
Antilavado,peroésta entrará en
vigorhastael18dejuliodel2013.
Alejandro Lozano Curiel,
miembrodelaAsociacióndeEs-
pecialistas Certificados en An-
tilavado de Dinero y director de
Obviam Consultores, consulto-
raespecializadaenestamateria,
explicaquelanuevaLeydetermi-
nócuálespodríanserlossujetos
vulnerablesenmateriade“blan-
queo”dedineroilícito.
“Comonuevossujetosvulne-
rablesestánlosjoyeros,contado-
res,odigamosloscasinos,losno-
tariosofedatariospúblicos,lotes
deautosnuevosousadosyvehí-
culosmarinosoterrestres”.
RefierequelaUnidaddeIn-
dLa nueva Ley Antilavado de Dinero
estará tras la pista del efectivo que gasta la población,
desde su origen hasta su destino
Siguen
la huella
al dinero
dineroqueinvolucren.
LozanoCurielseñalaquees-
taregulación,olaluchacontrael
lavado de dinero, viene de mu-
chosañosatrás.
“Desde1989,cuandoelG-20
creó el Grupo de Acción Finan-
ciera Internacional, creó 40 re-
comendaciones para el comba-
teallavadodedineroynuevees-
pecificacionesespecialesparael
combate al terrorismo, que aho-
ralasjuntaronenunasolalegis-
lación”.
Explica que los primeros en
ser regulados fueron los bancos
y de ahí entraron las compañías
de seguros, posteriormente las
casas de bolsa, casas de cambio
ylosúltimosqueingresaraljue-
go fueron las Sociedades de Ob-
jeto Múltiple, que son entidades
noreguladas.
Bajo la lupa están también
los centros cambiarios y todos
lostransmisoresdedinero.
Dichas entidades deberán
enteraralaUnidaddeInteligen-
ciaFinancieradeunaidentifica-
ción de operaciones vulnerables
oinclusodeunreportesobrelas
mismas.
Por ejemplo, la Ley contem-
pla que actividades de juegos y
sorteos, casinos, tarjetas de ser-
vicio,decrédito,deprepagoode
tiendas departamentales debe-
ránestarsujetasaidentificación
operacionesconunmontomen-
sualacumuladode50milpesoso
entarjetasdeprepagoparaope-
racionessuperioresa645salarios
mínimos,unos80milpesos.
“Nodebemosvermoroscon
tranchete, porque de hecho las
operaciones de crédito en tien-
dasdepartamentalestienendes-
desuorigenunaidentificacióny
sólosereportaríanencasodeex-
cederloslímites”.
Las casas de juego o casinos
yanopuedenpagarboletosopre-
miosporarribade200milpesos
enefectivo,peropodránhacerlo
concheque.
Indicaquetambiénenlosde-
sarrollosdebienesinmobiliarios
no se pueden comprar casa en
efectivoenmontosporarribade
500milpesos.
De hecho, ya hay limitantes
para operaciones en dólares por
partedelasempresas.
En operaciones con metales
preciosos,ellímiteesde200mil
pesosenefectivo,lomismoenca-
sas de subasta, vehículos terres-
tres o marítimos o servicios de
blindajedeautomóviles.
teligenciaFinanciera,quedepen-
de de la Secretaría de Hacienda,
será la encargada de regular a
los sujetos vulnerables de cap-
tardinerodeoperacionesilícitas
quemuchasvecessirvenparafi-
nanciaral“terrorismo”,entendi-
doéstecomoactividadesdelicti-
vas que pueden ir desde la ven-
tadepirateríahastasecuestroso
chantajes.
En este ámbito entran em-
presas de blindaje de automóvi-
lesodeinmuebles.
Las limitantes de la nueva
Leyimplicaríanquelasoperacio-
nes superiores a cierta cantidad
tendránquerealizarseenforma
electrónicaovíachequeconple-
na identificación de quienes las
realizan y de la procedencia del
d Alejandro Lozano Curiel, miembro de la Asociación de Especialistas
Certificados en Antilavado de Dinero y director de Obviam Consultores
Bajo la lupa
Con la nueva Ley Antilavado habrá operaciones sujetas a
identificación o reporte ante la Unidad de Inteligencia Financiera,
entre ellas están:
(Cifras en pesos)
Sujetos vulnerables Limite de pago
en efectivo
Bienes inmobiliarios $ 500 mil
Casinos y casas de apuesta $ 200 mil
Metales preciosos $200 mil
Subastas y obras de arte $ 200 mil
Vehículos nuevos o usados marítimos, aéreos o terrestres $ 200 mil
Blindajes de vehículos o inmuebles $150 mil
Tarjetas de crédito, débito o prepago $ 50 mil a 80 mil
(promedio mensual)
Fuente: Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
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