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Semelhante a Financial Literacy_20111107 KnowledgeCOMMONS vol.9 (20)
Financial Literacy_20111107 KnowledgeCOMMONS vol.9
- 5. 自己紹介
名前:西川 芳和(にしかわ よしかず)
勤務先:大和証券株式会社
職務経歴:大阪営業部 2.5年
財務部 4年
ウェルスマネジメント部 3年
現在の業務:富裕層に特化した専門部隊。主に相続対策、事業承継、組織再編、
節税対策等のコンサルティングサービスを行う。
保有資格等:税理士、CFP(日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員)
証券外務員1種、FASS(Aランク)、日商簿記2級
世界遺産検定2級
- 13. 1.インフレだとなぜ国債を踏み倒せるのか
貸借対照表(B/S)
<負債>
将来企業が返さな
ければならない債
<資産>
将来企業に収益を
負債 務。
基本は借金。
もたらすことが期 資産
待されるもの。
主に現金、不動産
、有価証券など <資本>
資本 株主からの出資金
と企業の利益の蓄
積。
- 18. 2.日本国債が基本
・ 日本で一番リスクの少ない金融商品
※長期金利(10年国債の流通利回り)
⇒1%前後(2011.11.5現在)
ex.2年:0.14%前後、5年:0.36%前後、15年:1.5%前後
20年:1.75%前後、30年:1.95%前後(2011.11.5現在)
・ 日本は破たんする?しない?
・ 日本が破たんした場合
- 31. 外貨預金と外貨MMFについて
外貨預金 外貨MMF
利息 利息
リターン
為替差益 為替差益
為替リスク 為替リスク
リスク 銀行の信用リスク
(ペイオフ対象外)
利息は20%の源泉分離 利息は20%の源泉分離
税制 解約・満期時の為替差損益は雑 売却時の為替差損益は非課税
所得として申告(最大50%)
※ 外貨預金は日本国内になる金融機関での預金を前提としています
- 43. 3.⑦不動産について
購入 賃貸
不動産取得・登録免許・印紙税
初期貹用 ローン手続き、仲介手数料(中古) 敷金・礼金
⇒通常購入金額の4%(購入時)
更新料 なし あり
固定資産税 通常購入金額の1%程度(毎年) なし
長期固定の場合2%程度(毎年)
ローン金利 なし
※借入金額や借入期間による
管理貹 購入金額の0.6%程度 少額
(マンションの場合)
メリット ローン完済後現物資産が残る 移動が自由
流動性が低い、建物は減価する
デメリット 何も残らない
地震等の災害
利回り おおよそ1%前後 なし
- 51. 最後に
・ 投資とは己を信じてリスクをとることだ
“儲”けるという字は、”信じる””者”と書くが・・・
・ 投資をすることは本業へのプラス効果がある
・「相場は絶望の中で生まれ、懐疑とともに育ち、楽観に
より熟し、陶酔のうちに終わる」
(ジョン・テンプルトン)
・ 金融大国日本へ
- 52. 本資料の内容は現行の法律制度等に基づいて作成したものであり、将来に
渡りその効果を保証するものではなく、本資料に記載されている内容はそ
の正確性・完全性を保証するものではありません。また本資料に記載され
た意見・予測等は、資料作成時点の個人の判断に基づくもので、今後変更
されることがあります。当資料に記載された内容による投資等の実行に関
する最終決定は皆様ご自身の判断と責任で行われますようお願い申し上
げます。なお、税務に関する解釈等は必ず専門家等とご相談の上、行って
いただきますようお願い申し上げます。