El documento presenta el orden del día de una asamblea que incluye la aprobación de estados financieros del año 2009, la elección de la junta directiva y comité de control social, y la presentación de informes de gestión, financieros y del comité de control social. Además, muestra estados financieros del año 2009 con un total de activos de $3.887 millones, un incremento del 16% con respecto al año anterior.
Presentación Resultados Finales Encuesta Fedian Cali
XXIV asamblea general por delegados
1.
2. ORDEN DEL DIA
Himno Nacional
Himno al Valle del Cauca
1. Llamada a lista y verificación del quórum
2. Instalación de la asamblea
3. Aprobación del reglamento de la asamblea
4. Nombramiento de la mesa directiva
5. Lectura y aprobación del orden del día
6. Lectura de correspondencia
7. Nombramiento de comisiones
3. 8. Lectura del informe de la comisión de
aprobación del acta de la XXIII asamblea por
delegados
9. Presentación de informes
Informe de gestión
Informe financiero a 31 diciembre de 2009
Informe del comité de control social
10. Dictamen de revisor fiscal
11. Aprobación de estados financieros a
diciembre 31 de 2009.
4. 12. Aprobación del proyecto de distribución de
excedentes año 2009.
13. Elecciones
Junta directiva
Reemplazo comité de control social
Revisoría fiscal
14. Toma de compromiso solidario
15. Proposiciones y recomendaciones
Clausura de asamblea
17. Crecimiento en sus activos cerca del 9% .
Ingresos anuales se ubican alrededor de los
$24 billones, lo que equivale al 5.12% PIB.
Aportes sociales llegaron a 5 billones
4.8 millones de colombianos asociados
El sector solidario sigue creciendo en medio de un
escenario incierto y difícil
18. Jornada de planeación
Encuesta de percepción
Proyecto de Reforma estatutaria
Reformulación reglamento de crédito
Evaluación de cartera
Elaboración Mapa de riesgos
Renovación tecnológica
Actualización manual de funciones
Promotor de servicios
Presentación de información oportuna a entes de
control
Devolución de saldo a favor
Carpeta institucional
Renovación pagina web
Incremento base social
19. ASOCIADOS ASOCIADOS
INGRESOS RETIROS
2.008 2.009
669 146 76 739
Se incremento la base social en 70 asociados
(10.46%). Los reingresos fueron 36 asociados.
27. EL VALOR QUE SE AHORRAN LOS
ASOCIADOS MENSUAL ES DE $77.4 MILLS,
LO QUE SIGNIFICA UN AHORRO ANUAL DE
$928.8 MILLS Y QUE COMPARADO CON EL
AÑO 2.008 REPRESENTÓ UN INCREMENTO
DE $133.2 MILL, ES DECIR DEL 16.74%. SE
RESALTA EL CORPORATIVO DE TELEFONIA
CELULAR, AL PASAR DE 707 LINEAS
TELEFONICAS, A 825.
28. CONCEPTO ($MILES)
SOLIDARIDAD 12.6
FONDO DE INCAPACIDAD 16.9
BENEFICIO POR CONVENIOS COLECTIVOS 928.8
SERVICIO DE ACTIVIDADES CULTURALES Y RECREATIVAS 49.8
RECONOCIMIENTO DE INTERÉS AL AHORRO PERMANENTE 67.7
POLIZA DE SEGUROS APORTES Y DEUDORES 24.1
TOTAL 1099.9
29. En el año 2009 se desembolsaron 918 créditos a
asociados por valor de $1.921.223.495
CARTERA LINEA
LINEAS DE CREDITO
(Miles de Pesos)
EDUCACION Y SALUD 48.3
VIVIENDA 203.4
VEHICULO 103.7
LIBRE INVERSION 1.565.8
TOTAL $ 1.921.2
30. No FECHA TEMA PARTICIPANTES INGRESOS
1 12-Feb-2009 DECLARACION DE RENTA JURIDICAS 34 6,310,342
2 13-Feb-2009 INFORMACION EXOGENA 68 12,663,788
3 26-Mar-2009 AGENCIAS DE ADUANAS 17 3,224,137
4 31-Mar-2009 DECLARACION DE RENTA NATURALES 8 1,517,240
ANALISIS FINANCIERO DEL SECTOR
5 27-May-2009 COOPERATIVO 32 5,689,650
INTRODUCCION PROCESOS DE SALIDAS DE
6 28-May-2009 MERCACIAS E IMPORTACIONES 17 3,060,340
7 11-Jul-2009 PRECIOS DE TRANSFERENCIA 13 3,482,758
8 16-Jul-2009 PROCEDIMIENTO TRIBUTARIO 20 3,407,322
9 17-Oct-2009 INFORMACION EXOGENA 22 3,999,993
10 21-Nov-2009 INFORMACION EXOGENA 51 9,146,540
GRAN TOTAL 282 52,502,110
TOTAL COSTOS $33,387,986
UTILIDAD $19,114,124
RENTABILIDAD 36%
31. METAS PRESUPUESTO REAL CUMPLIMIENTO
Cartera 2,972,126 2,990,059 101%
Depósitos de Ahorros 2,694,689 2,889,712 107%
Aportes 288,759 313,736 109%
Total Ingresos 928,674 839,587 90%
Total costos y Gastos 889,462 736,373 83%
Excedentes 39,213 105,906 270%
37. 2009 2008 VAR$ VAR%
PATRIMONIO
554.525 442.902 111.623 25%
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL 17 313.736 263.308 50.428 19%
RESERVAS 17 125.071 113.893 11.178 10%
FONDO DE DEST. ESPEC. 17 9.812 9.812 - 0%
RESULTADO SOCIAL DEL EJERCICIO 17 105.906 55.890 50.017 89%
TOTAL PATRIMONIO 554.525 442.902 111.623 25%
38. COMPORTAMIENTO GRAFICO
PATRIMONIO
350,000
300,000
250,000
200,000
150,000
100,000
50,000
-
CAPITAL SOCIAL RESERVAS FONDO DE DEST. ESPEC. RESULTADO SOCIAL DEL
EJERCICIO
2008 2009
39. 2009 2008 VAR$ VAR%
INGRESOS
839.587 795.301 44.286 6%
INGRESOS NOTAS 2009 2008 VARIACION $ VARIACION %
Intereses por Servicio de Credito 494.443 416.451 77.992 19%
Intereses Prestamo a Empleados 389 511 (122) -24%
Recuperacion Provisión de Cartera - 274 (274) -100%
TOTAL ING. POR SERVICIO DE CREDITO 19 494.832 417.237 77.595 19%
ING. POR RENDIMIENTOS FINANCIEROS
Intereses Rendimientos Cuentas Ahorros 223 248 (24) -10%
Intereses Rendimientos Bono de Paz 69 436 (367) -84%
Otros Ingresos -Encargo Fiduciario- 6.415 11.435 (5.020) -44%
TOTAL ING. POR ACTIV. FINANCIERA 20 6.707 12.119 (5.411) -45%
OTROS ING. POR SERVICIOS ASOCIADOS 21 1.552 1.974 (422) -21%
ING. POR SERV. SOCIALES Y ADMON
Cuotas de Administración 21.908 5.009 16.899 337%
Afiliaciòn 3.382 3.331 51 2%
TOTAL ING. POR SERV. SOCIALES Y ADMON 22 25.290 8.340 16.950 203%
INGRESOS COMERCIAL 18 311.206 355.631 (44.425) -12%
40. COMPORTAMIENTO GRAFICO
INGRESO
TOTAL ING. POR SERVICIO DE CREDITO TOTAL ING. POR ACTIV. FINANCIERA
OTROS ING. POR SERVICIOS ASOCIADOS TOTAL ING. POR SERV. SOCIALES Y ADMON
INGRESOS COMERCIAL
37%
59%
3%
1%
0%
41. 2009 2008 VAR$ VAR%
COSTOS
362.017 405.637 -43.620 -11%
COSTOS
COSTOS DE VENTAS COMERCIAL 23 262.287 296.757 (34.470) -12%
COSTOS POR SERVICIOS DE CRÉDITO 24 99.730 108.880 (9.150) -8%
Servicio de Credito-Interes al Ahorro 76.563 61.548 15.015 24%
Interes de Creditos Bancarios 23.168 47.332 (24.164) -51%
51. COMPORTAMIENTO HISTORICO AREA COMERCIAL
INGRESOS NETOS AREA COMERCIAL 2005 2006 2007 2008 2009
INGRESOS BRUTOS AREA COMERCIAL 643.495 82.361 196.255 355.631 311.206
COSTOS AREA COMERCIAL 561.580 57.763 140.284 296.757 262.287
INGRESOS NETOS AREA COMERCIAL 81.915 24.598 55.971 58.874 48.919
700,000
600,000
500,000
400,000
INGRESOS BRUTOS AREA
COMERCIAL
300,000
COSTOS AREA COMERCIAL
200,000
INGRESOS NETOS AREA
100,000
COMERCIAL
0
2005 2006 2007 2008 2009
52. INDICADORES
FORMULA 2.009 INDICE UMBRAL
INDICADORES
DE RIESGO DE LIQUIDEZ
566.601
20% (VERDE)
FONDO DE LIQUIDEZ FONDO DE LIQUIDEZ / TOTAL DEPÓSITOS 2.889.712
612.243
NIVEL DEL DISPONIBLE E INVERSIONES DISPONIBLE+INVERSIONES+FONDO DE LIQUIDEZ / TOTAL DE ACTIVOS 16% (VERDE)
3.887.514
RIESGO DE CARTERA
TOTAL DE CARTERA VENCIDA / CARTERA BRUTA 36.046
CARTERA DE CRÉDITOS VENCIDA 1% (VERDE)
3.018.171
10.001
COBERTURA DE PROVISION INDIVIDUAL TOTAL DE PROVISION INDIVIDUAL / TOTAL CARTERA VENCIDA 28% (AMARILLO)
36.046
18.111
COBERTURA DE PROVISION GENERAL TOTAL PROVISION GENERAL DE CARTERA / TOTAL CARTERA BRUTA 0,60% (AMARILLO)
3.018.171
3.018.171
COBERTURA DE INVERSION DE AHORROS CARTERA BRUTA / DEPÓSITOS 1,04 (AMARILLO)
2.889.712
53. INDICADORES
RIESGO FINANCIERO
PATRIMONIO / CAPITAL SOCIAL 554.525 1,77 (VERDE)
DISMINUCION PATRIMONIAL
313.736
105.906
RENTABILIDAD DEL PATRIMONIO EXCEDENTE / PROMEDIO DEL RUBRO PATRIMONIO DE LOS 2 ÚLTIMOS PERIODOS 21% (VERDE)
498.714
105.906
37% (VERDE)
RENTABILIDAD DEL CAPITAL SOCIAL EXCEDENTE / PROMEDIO DEL CAPITAL SOCIAL DE LOS DOS ÚLTIMOS PERIODOS 288.522
105.906
RENTABILIDAD DE LOS ACTIVOS EXCEDENTE / PROMEDIO DE LOS ACTIVOS DE LOS DOS ÚLTIMOS PERIODOS 2,93% (VERDE)
3.619.815
518.292
RENTABILIDAD DE LA CARTERA DE CRÉDITOS INGRESOS GENERADOS POR LA CARTERA DE CRÉDITOS / CARTERA BRUTA 17,17% (VERDE)
3.018.171
99.730
RENTABILIDAD DE LOS AHORROS COSTO DEL SERVICIO DEL CRÉDITO / DEPÓSITOS 3% (VERDE)
2.889.712
3.497.624
ACTIVO PRODUCTIVO (TOTAL ACTIVO-DISPONIBLE-DIFERIDOS-OTROS ACTIVOS)/TOTAL DE ACTIVOS 90% (VERDE)
3.887.514
RIESGO OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN / INGRESOS OPERACIONALES 374.235
EFICIENCIA OPERACIONAL 44,57% AMARILLO
839.587
103.335
MARGEN OPERACIONAL EXCEDENTE OPERACIONAL / INGRESOS OPERACIONALES 12% (VERDE)
839.587
INGRESOS POR SERVICIO DE CRÉDITO- COSTO DE OPERACION DE CRÉDITO
MARGEN DE OPERACIÓN DE CRÉDITO 395.102 80% (VERDE)
/INGRESOS POR SERV DE CRÉDITO
494.832
54. INDICADORES
RIESGO ESTRUCTURA
2.990.059 77% (AMARILLO)
CARTERA / TOTAL ACTIVOS
CARTERA SOBRE ACTIVOS 3.887.514
581.429
TOTAL DEL PASIVO-(FONDOS SOCIALES+DEPÓSITOS)/TOTAL DE LOS ACTIVOS 15% (VERDE)
ENDEUDAMIENTO SIN AHORRO PERMANENTE 3.887.514
2.889.712
DEPÓSITOS / TOTAL ACTIVOS 74% (VERDE)
DEPÓSITOS SOBRE LOS ACTIVOS 3.887.514
200.417
CRÉDITO EXTERNO / ACTIVO TOTAL 5% (VERDE)
CRÉDITO EXTERNO SOBRE ACTIVOS 3.887.514
313.736
APORTE SOCIAL / ACTIVO TOTAL 8% (VERDE)
APORTE SOCIAL SOBRE ACTIVOS 3.887.514
240.789
(PATRIMONIO-CAPITALSOCIAL) / ACTIVO TOTAL 6% (AMARILLO)
CAPITAL INSTITUCIONAL SOBRE ACTIVOS 3.887.514
LIQUIDEZ
1.758.319
RAZÓN CORRIENTE ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE 562.010 3
1.758.318
1.196.308
CAPITAL NETO DE TRABAJO ACTIVO CORRIENTE - PASIVO CORRIENTE 562.010
55. DISTRIBUCION DE EXCEDENTES
EXCEDENTES 105,906
30% RESERVA PROTECCION DE APORTES 31,772
FONDO DE BIENESTAR SOCIAL 74.134
DISTRIBUCION DEL FONDO DE BIENESTAR SOCIAL
SOLIDARIDAD 37,890
EDUCACION Y COMUNICACION 10.354
CUREDE 25.890
TOTAL DEL FONDO 74.134
56. Para ser elegido miembro de la Junta Directiva, se requiere cumplir con el
lleno de los siguientes requisitos:
Ser asociado activo, con UN (1) año mínimo de haber ingresado a FEDIAN.
Estar al día en el cumplimiento de todas sus obligaciones con el Fondo.
No haber sido sancionado dentro de los DOS (2) años inmediatamente
anteriores, por causa o hecho previstos en el Estatuto.
Acreditar mínimo VEINTE (20) horas de capacitación en economía solidaria
básica y funcionamiento de los Fondos de Empleados o experiencia como
directivo de FEDIAN u otra organización solidaria o comprometerse a asistir
al curso que sobre el particular programe FEDIAN.
Acreditar mediante certificación de entidad acreditada, el haber realizado
estudios profesionales.
No haber renunciado a su cargo o haber perdido la condición de miembro de
la Junta Directiva o del Comité de Control Social durante el periodo
inmediatamente anterior.
57. PRINCIPALES SECUNDARIOS
EIDER ARLEY LENIS JOSE ALEJANDRO YEPES
GLORIA VALENCIA VENTE GERARDO JOJOA
HECTOR CAMILO LLANOS GLORIA BEATRIZ MURIEL
EL DR. HECTOR CAMILO LLANOS PRESENTO
RENUNCIA COMO MIEMBRO DEL COMITÉ DE
CONTROL SOCIAL.
SE PROPONE NOMBRAR AL DR. JOSE ALEJANDRO
YEPES COMO MIEMBRO PRINCIPAL Y EL NUEVO
MIEMBRO COMO SUPLENTE.
58. Numero de Tipo de Numeral Numeral Numeral Numeral
No Entidad Proponente Folios Entidad 2.1 2.2 2.3 2.4
1 ANALFE 21 Juridica SI NO SI NO
2 CENCOA 33 Juridica SI SI SI SI
3 FERNANDEZ INTERNATIONAL 65 Juridica SI SI SI SI
59. No Entidad Proponente A B C D E TOTAL
1 CENCOA 0,00 30,00 25,00 15,00 13,00 83,00
2 FERNANDEZ INTERNATIONAL 0,00 0,00 12,00 10,00 20,00 42,00
PARAMETROS DE EVALUACION
A. EXPERICENCIA SERIEDAD Y CUMPLIMIENTO EN EL SECTOR FINANCIERO 10 PUNTOS
B. EXPERICENCIA RELACIONADA CON EL SECTOR SOLIDARIO 30 PUNTOS
C. VALOR DE LA OFERTA 25 PUNTOS
D. SOPORTE Y ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA 15 PUNTOS
E. TIEMPO DE SERVICIO CALCULADA EN NUMERO DE HORAS 20 PUNTOS
TOTAL PUNTAJE 100 PUNTOS