2. Gündem
• Bankacılık Sektöründe Oracle
• Đyi Tasarlanmış bir Finansal Yönetim Sistemi
• Oracle Çözümü
• Örnek Mimari - Entegre Finansal Muhasebe/Yönetim
Muhasebesi
• Referanslar
• Soru & Cevap
2
3. Oracle’ın Değişimi...
Teknoloji Liderinden Stratejik Đş Ortağına
Đş Akışları
Fonksiyon
Bankacılık Çözümleri
Ara Katman
ERP Sistemleri
Veri Ambarı
Zaman
• 12,000+ Bankacılık Sektörü Insan Kaynağı
• 8,500+ Bankacılık Sektörü Müşterisi
• 2,000+ Đş Ortağı
• 300+ Bankacılık Çözümü : Veri Ambarı- Karlılık - Yönetişim,Risk ve Yasal
Uyumluluk - Kurumsal Performans ve Planlama Yönetimi
3
3
4. Yönetişim Risk ve Yasal Uyumluluk
COBIT, SOX,BASEL,AML
Ön Ofis – Siebel CRM
Đş Zekası
Ana Bankacılık-I-Flex
Kurumsal Yönetim Sistemleri
Hyperion, OFSA, GL, HR, Satın Alma
Servis Odaklı Teknik Mimari
4 4
5. Bankacılık Finansal Yönetim Mimarisi
Basitleştirilmiş Ekosistem
Girdiler Finans Performans Risk Çıktılar
Muhasebe Servisleri Konsolodisyon
Muhasebe Yasal Raporlama
Defteri Kebir
Strateji
Bilanço Planlaması Operasyonel Raporlama
Ana Bankacılık
Planlama
Yönetim Raporlaması
Veri Ambarı
Karlılık
Fon Transfer Fiyatlaması
Aktif Pasif Yönetimi
Ad Hoc
Müşteriler Maliyet Yönetimi Marts
5
6. Bankacılık Finansal Yönetim Mimarisi
Basitleştirilmiş Ekosistem – Oracle ile
Inputs Financial Performance Risk Outputs
Muhasebe Servisleri Finansal Konsolodisyon
Muhasebe Yasal Raporlama
Defteri Kebir
Strateji
Bilanço Planlaması Operasyonel Raporlamal
Core
Transactional Planlama
Systems
Veri Ambarı Yönetim Raporlaması
Karlılık
Fon Transfer Fiyatlaması
Aktif Pasif Yönetimi
Ad Hoc
Müşteriler Maliyet Yönetimi Marts
6
7. Oracle Bankacılık Đş Uygulamaları
Performance Management & Compliance Architecture for Banking
Core A M
Accounting Financial & Management Acct
Services Information
Consolidation
Systems
Fixed Assets
Control Mgr
Analysis & Delivery
U
AP, AR &
Payroll &
General
N
Ledger
Internal
Đ
HCM
Customer
Info. Systems
A H. Finansal /ĐşYönetim
- Retail
Sistemleri Ş
- Commercial Financial &
- Corporate Regulatory
S eBusiness Data Repository
Information access Portal (OBIEE)
B
-Credit Cards
Reporting Z
Rule (Financial,Compliance, HR)
A E E
Based
Product Risk & Performance Mgt.
Systems
N R
Acct
K
- Loans, Deposits Engine Data Repository Risk Adjusted
K
- Current A/C’s V
(FSAH) (EPF) Performance
A
-PMT Services
Đ Karar Destek Management
A
- Trade Finance
S
Sistemleri
Management
& Planning
(RAPM)
Reg. Capital
Profitability
Budgeting
- Treasury
Transfer
S
Pricing
C
ALM
ı
Other
I L Customer
Transaction
Insight &
Systems
L E Performance & Risk Mgt
Management
External
I R Common Reference Data (Org. Product, COA…)
Data Feeds
K Đ
Open System Platform (Oracle DB, Grid Computing Infrastructure)
7
8. Đdeal Bir Finansal Muhasebe Sistemi...
• Esnek
• Ölçeklenebilir
• Verimli
• Kontrol Edilebilir
• Denetlenebilir
• Zamanlı
8
9. Finansal Muhasebe Sistemleri
Neden Ana Bankacılık Sistemi Dışında Olmalı
Đyi Dizayn Edilmiş bir Muhasebe Sisteminde...
• Esnek ve Şeffaf Finansal Muhasebeyi Yönetimi
• Yasal Uyumluluk
• Verimli ve raporlanabilir segment yapısı
• Birden fazla operasyonel sistem ile entegrasyon
• Kullanıcıların Hakimiyeti
Ana Bankacılık Đçinde Bir Muhasebe Sisteminde...
• Muhasebe merkezi değildir
• Segment Yapısı Sınırlıdır Fark Uygulama
• Muhasebe Kuralları genelde hard-coded
• Maliyet Muhasebesi olanakları sınırlıdır
Biçiminde
• Bütçe,Aktif Pasif Yönetimi vb sistemler ile entegresyon
sınırlıdır
• Finansal Sorgu, raporlama,oluşan muhasebenin kaynağına
inme yetenekleri sınırlıdır
9
10. Neden Ana Bankacılık Dışında Bir GL
Birden Fazla Sistem ile Entegresyon..
Çoklu Muhasebeleştirme Süreci
Kural Bazlı Denetim Đzi
Mutabakat
Esneklik
Kaynağa Đnebilme
10
11. GL ve Karlılık Çözümleri – Genel Yaklaşım
General Ledger - MIS (OFSA)-
Finansal Muhasebe Yönetim Muhasebesi
Ürün Müşteri Hesap
Đş Birimleri Departmanlar
= = = =
11
12. Alışılmış Muhasebe Süreci
Kaynak Sistemler Muhasebe
MF
Finansal Muhasebe
Fidelity
Yönetim
KK Muhasebesi
Diğer
• Muhasebeye Sonuç Bilgileri Aktarılır
• Detay Bilgi Kaybolur
• Muhasebe detayına girmek uzun ve zahmentlidir
12
13. Alışılmış Muhasebe Süreci
Yeni bir ihtiyaç
Muhasebe
Müdürü
Kaynak Sistem Finans
Manuel
MF Düzeltme
Finansal Muhasebe
Fidelity
Yönetim
KK Muhasebesi
Diğer
Yeni Đhtiyaçların Uyumu
• Pahalı
• Esnek Değil
• Gecikme
• Yasal Uyum Kuralları ile Tutarsızlık
13
14. Oracle Yaklaşımı
Muhasebe
Müdürü
Source Systems Finansal Transformasyon Finans
MF Muhasebeleştirme Motoru
Muhasebeleştirme Motoru
Finansal Muhasebe
Fidelity
Yönetim
KK Muhasebesi
Kural Motor Veri depo
Diğer
• Maliyet Avantajı
• Esnek
• Hızlı Finansal Kapanış
• Uyumluluk
14
16. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core Financial Financial & Management Acct
Fixed Assets
Systems Services Information
Budget &
Payroll &
AP, AR &
Planning
Expense
General
4
Ledger
Analysis & Delivery
HRMS
Acct. Hub
Mgt
Customer
Info. Systems
- Retail Financial &
Rule
- Commercial
Regulatory
Information access Portal (CPM)
Based
- Corporate
eBusiness Data Repository Reporting
-Credit Cards Acct
Engine (Financial,Compliance, HR)
Product 1 3 5
Systems 2
- Loans, Deposits
- Current A/C’s
-Payment Services
- Trade Finance
- Treasury
Transaction
Systems
External
Data Feeds Common Reference Data (Org. Product, COA…)
6
Open System Platform (Oracle DB, Grid Computing Infrastructure)
16
17. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core
Systems
Customer 1. Birden Fazla Operasyonel Sistem ile Entegresyon
Info. Systems
- Retail
- Commercial
I-flex
- Corporate
-Credit Cards
Product 1 • Infosys
Systems •Fidelity
- Loans, Deposits
• Temenos
- Current A/C’s
-Payment Services
- Trade Finance
- Treasury
• SAP Banking
Transaction • Alnova
Systems
External
Diğer
Data Feeds
17
18. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core
Systems 1. Birden Fazla Operasyonel Sistem ile Entegresyon
Customer
Info. Systems 100+ Interfaces – ABACUS (Unisys)
- Retail CBS
- Commercial
- Corporate
1 192 Interfaces – Gloss, Mocom,
-Credit Cards Murex,
Product
120 Interfaces – MF CBS,Card Plus,
Systems
Infinity, Murex, ICBS, Bank Trade..
- Loans, Deposits
- Current A/C’s
-Payment Services 82+ Interfaces –Hitachi CBS,
- Trade Finance Flexcube,
- Treasury Panorama/DEVON, WallStreet …
Transaction
45 Interfaces – Fidelity CBS,
Systems
Equation, Cardpac, Bank Trade ……
External
Data Feeds 25 Interfaces – Flexcube CBS,
Cardpac, Eximbills, Infinity+ …..
18
19. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core Financial
Systems Services
Customer
Acct. Hub
Info. Systems
- Retail
Rule
- Commercial
Based
- Corporate
-Credit Cards Acct
Engine
Product 1
Systems 2
- Loans, Deposits
- Current A/C’s
-Payment Services
- Trade Finance
- Treasury
2. Finansal Muhasebeleştirme Motoru (FAH)
Transaction
Systems
Tüm muhasebe
External Tüm Sistemler ile Entegrasyon kurallarının tanımlanması,
Data Feeds oluşturulması ve izlenmesi
19
21. Gerçeğin Tek Versiyonu
Herhangi bir uygulama FAH için kaynak olabilir
• Ana Bankacılık
• Paket Programları
• Diğer ERP uygulamaları
• HR
• Excel
• …
21
22. Gerçeğin Tek Versiyonu - Çıktılar
- Tek bir muhasebe olayı birden fazla muhasebe girişi yaratabilir
- Kullanıcılar yaratılan girişlerin tutarlılığını kontrol edebilir
22
23. Gerçeğin Tek Versiyonu - Çıktılar
- Defteri Kebir ile Defteri Kebir Bakiyelerini oluşturan bilgilerin
senkronizasyonu
Muhasebeleştirme Motoru
Event Source Data
Event Class: Bonds
Event: Trade Inception Accounting Journal Data
Ledger: Brazilian Local (BRL)
GL Date: 10-Jan-2004
Description: CUSIP ISN: 123451234, Client
Type Account Description Debit Credit
Principle-Trading 01.9100010.000 Rio 10,000
Location Contract Channel Analytical Data
Code: West Reference: 12423 Name: Branch J-4376 For NDW
Dated: 15-Jun-2004
(Supporting refs)
23
24. Financial Services Accounting Hub (FSAH)
European Representation International Representation
European Representation IFRS Representation
24
30. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core Financial Financial & Management Acct
Fixed Assets
Systems Services 4
Budget &
Payroll &
AP, AR &
Planning
Expense
General
Ledger
HRMS
Acct. Hub
Mgt
Customer
Info. Systems
- Retail
Rule
- Commercial
Based
- Corporate
eBusiness Data Repository
-Credit Cards Acct
1 Engine (Financial,Compliance, HR)
Product 2 3
Systems
- Loans, Deposits 3. Tüm Finans,Yasal Uyumluluk ve Insan Kaynakları
- Current A/C’s
-Payment Services
için tek veri tabanı
- Trade Finance O racle F inancials is the glob al industry standard
for Financial S ervices
- Treasury
Oracle eBusiness
Transaction Veri Tabanının
Systems Finansal Muhasebe
ve Yönetim Muhasebesi
External için entegre
Data Feeds bir mantıksal modeli vardır
4
30
31. Temel GL Yapısı Özellikleri
Konsolidasyon
Yerel ve Global Uyumluluk
Uzun Vade
Birden fazla sistem ve organizasyon entegrasyonu
Muhasebe Dizaynı
Raporlama
Denetlenebilir
Hız ve Esneklik
Günlük
Kullanım Kolaylığı
Güvenlik-Erişim Kontrolü
31
32. Merrill Lynch Yapısı
Merrill “Fat GL” kavramını tercih etti
“Day 1” - G/L Implementation “Day 1” - Zero Filled
Support Local Use/
Implementation Date To Be Determined
Legacy Environment
Size of Field
4 10 6 11 4 5 4 4 6
Description Entity Natural Account Cost Center Local Use Segment(s) Intercompany Responsibility Location Product TBD
(e.g. Client)
Prefix 3 + 8
Toplam Segments: 9
Total Karakter: 54
32
33. State Street Bank
Muhasebe Yapısı Dış Raporlama Đhtiyaçlarına Göre Belirlendi.
Global COA Structure
1 2 3 4 5 6 7
Global
Responsibility Geography- Inter
Company Natural Product Future
Center Office Company
Account
Balancing Cost Center Natural Acct
Segment Segment Segment
Statutory COA Structure (e.g. France, Belgium, Japan)
1 2 3 4 5 6 7 8
Statutory Global
Responsibility Geography- Inter
Company Natural Natural Product Future
Center Office Company
Account Account
Balancing Cost Center Natural Acct
Segment Segment Segment
33
34. Sumitomo Bank
THE SUMITOMO BANK, LIMITED
US ve Japon raporlama standarlarına göre belirlendi...
2 4 4 2 1 6
IBF/DBF - Dept. Dept. - Dept. Account Account Account Account Account Account -
- 0 0 0 1 - 8 8 0 1 Group -
Facility Booking Branch Control Branch (Lending Branch) Department Dept. Group Natural
Account
Product 6 1 Future Use 6
Product Code Product Code Product Code Product Code Product Code Product Code Portfolio code
- -
34
35. Bank of Tokyo/Mitsubishi Bank of Tokyo-Mitsubishi
No: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Balancing Cost Center Natural Intercompany
Qualifier:
Segment Segment Account Segment
Segment
Segment COST
COST LOCAL
LOCAL EXPENSE
EXPENSE INTER
INTER
BRANCH
BRANCH GL CODE
GL CODE TERM
TERM INTEREST
INTEREST RATE
RATE EX CCY
EX CCY Trans. Type
Trans. Type FIN CODE
FIN CODE
Name: CENTER
CENTER CODE
CODE CODE
CODE OFFICE
OFFICE
Description:
Branch Code
+ Exchange
Financial
On / Off Shore Cost Center Expense Inter-Office Long Term With Interest Fixed Rate Account Transaction
GL Code Local Code Institution
+ Code Code Code / Short Term / Without Interest / Floating Rate Currency Type
Code
On Balance Code
/ Off Balance
Maximum
Value Size: 7+1+1 6 6 7 6 6 1 1 1 3 3 1
0
Default Value entry Value entry Value entry Value entry 000000 000000 0 0 0
000 000 (Non-Financial
Value: required required required required (No Exp.Code) (No Inter-Office) (No Term) (No Interest) (No Rate)
Institution
35
36. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core Financial Financial & Management Acct
Fixed Assets
Control Mgr
Systems Services
Payroll &
AP, AR &
Expense
General
Internal
Ledger
HRMS
Acct. Hub
Mgt
Customer
Info. Systems
- Retail
2
- Commercial
Rule
3 5. Yönetim
Based
- Corporate
1 Muhasebesi,
-Credit Cards Acct eBusiness Data Repository
Engine
(Financial,Compliance, HR)
Risk ve
Product
4 Performans
Systems
- Loans, Deposits
Risk & Performance Mgt. Yönetimi ile
- Current A/C’s
Rule
Data Repository (FEM) Entegre
-Payment Services
- Trade Finance Based
- Treasury Extract
Transaction Transport
Systems & Load
External ETL
Data Feeds Services
36
37. Oracle Finansal Hizmetler Analitik Uygulaması
Next Generation - OFSAA
Common Meta Data Management
Risk Management
Asset/Liab. Credit
Common Assumptions, Calculation Engines
Common Business Intelligence Layer
Mgmt Risk Profitability
Analytics
General Ledger Reconciliation
Market
Common ETL Layer
Basel II
Risk
ALM
Analytics
Economic Capital
Activity
FS
Data Based
Profitability
Costing
Sources
Balance
Transfer
Sheet
Pricing
FS Analytics Planning
Information
Data Repository Performance Management Delivery
Common Security Framework
37
39. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core Accounting Financial & Management Acct
Fixed Assets
Systems Services Information
Budget &
AP, AR &
Planning
Payroll &
Expense
General
Ledger
Analysis & Delivery
HRMS
4
Mgt
Customer
Info. Systems
- Retail Financial &
Rule
- Commercial
Regulatory
Information access Portal (CPM)
Based
- Corporate
-Credit Cards Acct eBusiness Data Repository Reporting
Engine (Financial,Compliance, HR)
Product 1 5
Systems 2 3
- Loans, Deposits
5. Raporlama ve Analiz
- Current A/C’s
-Payment Services
- Trade Finance
- Treasury
Hazır Đçerikli Analiz Araçları
Transaction
Systems
External
Data Feeds
39
40. Risk , Finans ve Performans Yönetim Platformu
Core Accounting Financial & Management Acct
Fixed Assets
Systems Services Information
Budget &
Payroll &
AP, AR &
Planning
Expense
General
Ledger
Analysis & Delivery
HRMS
4
Mgt
Customer
Info. Systems
"Particularly & the world
Financial in
- Retail
Rule of banking, high
- Commercial
Regulatory
Information access Portal (CPM)
Based performance and utter
- Corporate
-Credit Cards Acct eBusiness Data Repository Reporting
reliability are critical
Engine (Financial,Compliance, HR) system requirements. Our
Product 1 5
benchmark shows that
Systems 2 3 Oracle software can
- Loans, Deposits reliably deliver one of the
- Current A/C’s 6. Ölçeklenme world's largest general
-Payment Services ledgers and still fulfill our
- Trade Finance
stringent requirements for
- Treasury
performance -- an
Transaction UBS Benchmark : 11.42m JE/Hour impressive result.“
Systems
Thierry Schaffluetzel,
External Project Director GEAR
CH, UBS Switzerland
Data Feeds Common Reference Data (Org. Product, COA…)
6
Open System Platform (Oracle DB, Grid Computing Infrastructure)
40
41. Daily Dashboards Monthly Dashboards Ops Reports Key:
Data read
Data update
Std Prod:
Bespoke /Customised:
Raporlama Ortamı CPM
Intelligence 8
Đşletim Ortamı
EPF Balances
4 GL Balances GL Processes
GL balances re -classified to level of e.g. revaluation,
accounts in EPF Detail via PFT. GL Thin Summary Balances
period close
processing results are spread across
PFT detail account level dimensions
7
EPF Detail
(Accounts)
3
Thick Substantiation detail
EPF GL
for all ‘Customerlike’
-
accounts
6
Static data, Opening Balances
Acct Bal
EPF Account Staging
Update ETL
5
EPF Transactions FAH DRs & CRs
2
Posting
Full set of balances and transaction detail Balanced, detailed a/c
Process
entries
EPF Trans Staging
FAH
1
41 Standardisation Layer (ETL)
42. Referanslar....
O racle Financials is the global industry standard
for Financial S ervices
4
42