O scurta prezentare despre cum trebuie sa urmaresti ce se intampla cu banii care intra si ies dintr-o afacere

1. Ce faci cu banii si cum iti pui afacerea pe picioare Netcamp 2009 Bucure s ti, 09.12.2009 Dan V i rtopeanu

2. Rapoarte financiare

3. P&L Statement unde sunt banii

4. Budget unde vor fi banii

5. Cash Flow cati bani ne trebuie

6. Cand avem nevoie de bani? Cheltuieli mai mari decat veniturile Decalaj temporar intre momentul cand putem incasa banii de la clienti si momentul cand trebuie sa platim furnizorii Investitii Cheltuieli neprevazute

7. Pasii pentru realizarea unui Cash flow Stabilirea intervalelor temporale (saptamani,luni) Soldul de bani disponibil la inceputul perioadei + Estimarea incasarilor (cu tot cu TVA) - Estimarea platilor scadente catre furnizori (cu TVA unde e cazul)- Platile pentru salarii, impozite si taxe= +/- bani din activitatea curenta - Plati pentru investitii inclusiv TVA (echipamente, tehnologie) + Incasari inclusiv TVA din vanzari de echipamente/active- Rate la creditele scadente- Plata dividendelor= Suma disponibila (+) sau necesar de finantare (-) la sfarsitul perioadei

8. Optimizare Cash Flow - Facilitati de plata din partea furnizorilor (credit comercial) - Investitiile trebuie optimizate in functie de viteza de recuperare - Finantarea prin imprumuturi bancare se justifica la o rata a profitului mult superioara ratei dobanzii - Stabilirea termenelor de plata pentru clienti in functie de ciclul platilor catre furnizori - Finantare pe seama clientilor (incasari in avans) - Evitarea/renuntarea la clientii rau platnici - Stabilirea unei marje minime de profitabilitate/vanzare - Efectuarea platilor la scadenta pentru evitarea penalizarilor - Disponibilitatile suplimentare trebuiesc plasate pentru a aduce mai multi bani

10. P&L statement: cat de eficienta este afacerea si unde sunt banii Bugetul: cum trebuie alocati banii pentru a obtine mai multi bani Cash flow: gestionarea corecta a banilor pentru a evita incapacitati temporare de plata Banii trebuie multiplicati

11. [email_address] www.virtopeanu.ro