Cómo manejar tu información financiera

1. UNIVERSIDAD PANAMERICANA DEL PUERTO
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y SOCIALES
ESCUELA CONTADURIA PÚBLICA
Profesor: Luís Gómez.
Puerto Cabello Junio 2.020
UNIVERSIDAD PANAMERICANA DEL PUERTO
FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS Y SOCIALES
BOLETIN INFORMATIVO
N° 2020
Autores
Cambero Yesenia. C.I: 15.104.051
Gómez Ivette C.I: 11.843.413
Polanco Andry. C.I: 28.347.438.
Silva Gloriangel, C.I: 27.393.810.
Veliz Oriana C.I. 26.196.060
Puerto Cabello Junio 2.020

2. Que es un
presupuesto?
Es una estimación sistemática
objetivos que pretenden alcanzar
organización en determinado periodo,
se expresa en términos monetarios
Están bajo el criterio de quien
elabora, es decir son subjetivos,elabora, es decir son subjetivos,
objetividad radica en minimizar
riesgos y reducir la incertidumbre
mientras mas estén interrelacionado
con la organización.
de los
alcanzar una
periodo,
monetarios.
quien lo
subjetivos, la
.
subjetivos, la
minimizar los
incertidumbre ,
interrelacionado

3. CONCEPTOS A CONSIDERAR PARA
ELABORAR UN PRESUPUESTO
Costo: Es el desembolso de dinero
necesario para realizar una actividad
productiva, prestar un servicio
determinado y cubrir con gastos como
compra de maquinaria, alquiler, mano de
obra, entre otras.
Gasto: Es un desembolso de dinero.Gasto: Es un desembolso de dinero.
Generalmente se relaciona con los sueldos
que deben ser pagados. Están relacionados
con las áreas administrativas, productivas y
financieras de la empresa.
Tipos de gastos
1. Gasto fijo: Es aquel gasto que no se
puede evitar y siempre nos generará un
consumo.
2. Gasto variable: Es un gasto que no se
presenta siempre, y su cantidad es
distinta.
CONCEPTOS A CONSIDERAR PARA
ELABORAR UN PRESUPUESTO
Pérdida: Es todo aquel dinero que se
pierde por procesos realizados de forma
inadecuada, materiales perdidos, fallas en
las maquinarias (corresponde a una
pérdida en el periodo productivo).
Ganancia: Es el beneficio económico que
obtuvo la empresa por concepto de venderobtuvo la empresa por concepto de vender
productos o prestar algún servicio. Es lo
que esta ingresando a la empresa por cada
unidad de producto que se vende o por
cada servicio prestado.
Utilidad: Es el beneficio monetario que
recibe la empresa luego de considerar los
esfuerzos que ésta debe realizar para
obtenerlos. Puede ser utilizada para
reinvertir en el negocio.

4. PRESUPUESTO PERSONAL Y
FAMILIAR
El presupuesto como parte
de la economía de cada
familia, desempeña un rol
muy importante dentro de
la misma, cada miembro
debería estar consciente de
que saber realizar uno
Para que sirve?
1. Saber manejar mejor tu
dinero.
2. Identificar porque no nos
alcanza el dinero de la
quincena.que saber realizar uno
podría evitar grandes
dolores de cabeza cuando
los ingresos son pocos o los
cálculos de los gastos
sobrepasan el dinero
disponible para usar.
quincena.
3. Detectar aéreas donde se
puede recortar.
4. Conocer nuestra capacidad
de ahorro
PRESUPUESTO PERSONAL Y
Para que sirve?
1. Saber manejar mejor tu
dinero.
2. Identificar porque no nos
alcanza el dinero de la
quincena.quincena.
3. Detectar aéreas donde se
puede recortar.
4. Conocer nuestra capacidad
de ahorro

5. ¿ Por qué es
importante
diseñar un
El presupuesto
herramienta
como
económica,
tres factores
Los ingresos
Los gastos
Y los resultantes
El presupuesto
resultados
presupuesto
personal?
resultados
confeccionar
previsión
Es una
que ha
asume
El presupuesto
como
quincenal,
presupuesto personal es una
herramienta financiera que se utiliza
parte de la planificación
económica, como una forma de ordenar
factores fundamentales:
ingresos.
gastos
resultantes ahorros.
presupuesto personal se basa en
resultados anteriores, para poderresultados anteriores, para poder
confeccionar en base a ellos, una
previsión futura.
una combinación entonces de aquello
ha sucedido en el pasado, y lo que se
asume sucederá en el futuro.
presupuesto pude ser tanto familiar
personal de forma semanal,
quincenal, mensual, semestral o anual.

6. COMO ELABORAR MI PRESUPUESTO
PASO 1
Lo que recibo: Ejemplo
por concepto de salario
y/o otros ingresos. Tomar
en cuenta el saldoen cuenta el saldo
después de deducciones
Nota: Si es mayor el dinero que
es mayor la cantidad de gastos
COMO ELABORAR MI PRESUPUESTO
Paso 2
Lo que gasto: Incluir
además de los gastos
básicos: como vivienda,
servicios, alimentación,
seguros, recreación, esseguros, recreación, es
importante que considerar
en este paso imprevisto y el
ahorro.
que recibes considerar ahorrarlo, y si
gastos revisar y reorganizar tus gastos.

7. PRINCIPIOS PARA EL MANEJO DE LAS
FINANZAS PERSONALES
Primer principio. Tener una estrategia de inversión
Se debe identificar la etapa en la cual se encuentra
Determinar cuales son sus compromisos a
Características de la persona, tales como
ingreso, su salud, entre otras.
Segundo principio. Identificar el riesgo de las
El riesgo de las inversiones es un calculo de
por la realización de una inversión no se materialicen
Tercer principio. Tomar en cuenta los efectos
Uno de los retos de cualquier persona que
se enfoca en acumular recursos e incrementar
PRINCIPIOS PARA EL MANEJO DE LAS
FINANZAS PERSONALES
inversión.
encuentra la persona en sus ciclo vital.
corto, mediano y largo plazo.
el numero de personas que dependen de su
las inversiones.
de la probabilidad de que los pagos prometidos
materialicen como se había programado.
de la inflación.
que pretende realizar una inversión a largo plazo,
incrementar su poder adquisitivo a lo largo del tiempo.

8. Cuarto principio. Diversificar la cartera de
Los inversionistas deben diversificar sus
pesar de la aversión al riesgo.
Quinto principio. Incluir en la cartera la inversión
VENTAJAS
Los inversionistas pueden realizar mejoras
PRINCIPIOS PARA EL MANEJO DE LAS
FINANZAS PERSONALES
Los inversionistas pueden realizar mejoras
inmuebles.
DESVENTAJAS
Los bienes inmuebles tienen ubicación fija
de la localidad en la que se encuentra ubicado
Sexto principio. Revisar la mezcla de activos
Cuando se acerca la edad de retiro de la persona,
cartera invertida en instrumentos de venta
instrumentos de renta fija.
inversión.
sus carteras entre los instrumentos existentes, a
inversión inmobiliaria.
mejoras que aumenten el valor de mercado de los
PRINCIPIOS PARA EL MANEJO DE LAS
FINANZAS PERSONALES
mejoras que aumenten el valor de mercado de los
fija y están expuestos a riesgos como el deterioro
ubicado.
activos a lo largo del ciclo de vida.
persona, es necesario disminuir la proporción de
venta pero incrementar la participación de los

9. Séptimo principio. Honrar los compromisos y vivir
Un elemento muy importante de análisis en
gastos que las personas deben realizar diariamente
Octavo principio. Emplear de manera inteligente
Siempre que exista la posibilidad de un ingreso
PRINCIPIOS PARA EL MANEJO DE LAS
FINANZAS PERSONALES
Siempre que exista la posibilidad de un ingreso
disciplinado deberá analizar que hacer con
consistente.
Noveno principio. Considerar el efectivo impositivo
Es clave la labor del asesor financiero en este
mas favorables desde el punto de vista impositivo
Decimo principio. Cuando ya no estés.
El asesor financiero en conjunto con el abogado
que su asesorado piensa dejar en herencia.
De esta manera se puede prevenir la posible
herencia, al no quedar claro que le corresponde
vivir con lo que se tiene.
en las finanzas personales se refiere a los
diariamente para mantener su nivel de vida.
inteligente los ingresos extraordinarios.
ingreso extra o inesperado, el inversionista
PRINCIPIOS PARA EL MANEJO DE LAS
FINANZAS PERSONALES
ingreso extra o inesperado, el inversionista
con ese dinero para utilizarlo de modo
impositivo de las decisiones financieras.
este punto, al recomendar las inversiones
impositivo.
abogado deberán estudiar en detalle los bienes
posible disputa de los beneficiarios por la
corresponde a quien.

10. LAS FINANZAS PERSONALES
Las finanzas personales, se
dinero y bienes de un
administración de todo tu
materiales, fondos de ahorro,
créditos, etc.
Saber qué son las finanzasSaber qué son las finanzas
entender cómo funcionan
dinero. De forma sencilla, nos
decisión que tomamos al usar
o una inversión, es una decisión
nuestra calidad de vida y nuestro
LAS FINANZAS PERSONALES
refieren al manejo y administración de
individuo o familia. Es decir, la
dinero: tus ingresos, tus gastos, bienes
ahorro, fondos de inversión, seguros,
finanzas personales es fundamental parafinanzas personales es fundamental para
funcionan y cómo debemos manejar nuestro
nos alienta a ser conscientes de que cada
usar nuestro dinero, ya sea para un gasto
decisión que puede beneficiar o perjudicar
nuestro futuro.

11. •
COMO REALIZAR UNA PLANIFICACIÓN FINANCIERA
EXITOSA
Fije metas.
Incluya estrategias a
corto y a largo plazo.
Apoye la planificación
con un presupuesto
practico y que funcione. •
•
•
practico y que funcione.
Revise la planificación
regularmente.
Escriba el plan.
Visualice día a día lo que
quiere.
Ahorro
Vs
Inversión
Ahorro
• A corto plazo Inversión
COMO REALIZAR UNA PLANIFICACIÓN FINANCIERA
EXITOSA
.
Inversión• A corto plazo
• Pospone el gasto
• Es seguro
• A largo plazo
• Intercambia
dinero por algo,
esperando una
ganancia en el
futuro
• Tiene factores de
riesgo

12. PREOCUPACIONES Y PROBLEMAS
CUANDO SE AHORRA
Seguridad
Restricciones
Liquidez
LUGARES DONDE SE PUEDEN INVERTIRLUGARES DONDE SE PUEDEN INVERTIR
LUGARES DONDE SE
PUEDE AHORRAR
Cuentas de ahorro
Bonos de ahorro
Seguro
LUGARES DONDE SE PUEDEN INVERTIRLUGARES DONDE SE PUEDEN INVERTIR

13. ENTREVISTA: Prof. Econ. Marianela
1. ¿ Mantiene o sigue un presupuesto familiar?
Resp: Si
2. ¿ Considera que sabe manejar un presupuesto personal?
Resp: SiResp: Si
3. ¿ Saca provecho al máximo a todos sus recursos?.
Resp: En lo posible trato de lograrlo.
4. ¿ Es dueña o victima del dinero?
Resp. Soy dueña del dinero.
Marianela Bencomo
. ¿ Mantiene o sigue un presupuesto familiar?
2. ¿ Considera que sabe manejar un presupuesto personal?
3. ¿ Saca provecho al máximo a todos sus recursos?.
: En lo posible trato de lograrlo.

14. 5. ¿ Tiene alguna previsión para el futuro?
Resp: Intento tenerla pero a veces imprevistos
6. ¿Actualmente cual es su situación financiera?
Resp: Aceptable la manejo según prioridades
ENTREVISTA: Prof. Econ
7. ¿ Que considera puede hacer para mejor
Resp: El problema no soy yo, el Estado
eficientes que ayuden a las personas
situación financiera, ejemplo: Control
precios, incentivo a la inversión, eso
productivo y la sociedad mejoraría su
futuro?.
imprevistos anula previsión.
financiera?
prioridades.
Econ. Marianela Bencomo
mejor su situación financiera?
debe implementar políticas públicas
personas manejarse de manera eficiente su
Control de la inflación, estabilización de
eso generaría expansión del aparato
su situación financiera .