Fundamenta konzultáció diasor

1. Fundamenta-Lakáskassza
Termékelőnyök, célcsoportok és aktualitások
Hogyan fordítsuk pénzügyi előnnyé a lakáshitel kamatkockázatát
2023.05.23
Berkes Péter

2. 2
Ráadás 30 bónusz akció (régi ÁT szerződésekre) 2022.10.17-től
*min. 24 hónap hosszabbítás
A lejáró, de meghosszabbított LTP szerződések havi
befizetéseire
30% jóváírást adunk minden évben a hosszabbított futamidőre
A számlanyitási díj különbözetét az ügyfél részére
kiutaláskor jóváírjuk
+30%
jóváírás

3. 3
Kiugró bónusz akció 2023.04.13-2023.06.14-ig
Minden M, N, P tarifára érvényes, minimum 25.000Ft havi díj
esetén
A jóváírás az ügyfél fundamenta számlájára történik,
kiutaláskor kapja meg az egyenleggel együtt.
1%
számla nyitási díj
jóváírás

4. 4
Kiugró extra bónusz akció 2023.04.13-2023.06.14-ig
Minden M, N, P tarifára érvényes, minimum 30.000Ft havi díj
esetén, kivéve M20 tarifa
A jóváírás az ügyfél fundamenta számlájára történik,
kiutaláskor kapja meg az egyenleggel együtt.
+ 25%
bónusz az első évben

5. 5
Aki hitelét rövidítené, kamatkockázatát
csökkentené
Célcsoport 1.
Elkezdett ketyegni a
kamatbomba!

6. 6 év 8 hó
5%
7,5%
8 év 4 hó
7,5%
10%
10 év 5 hó
10%
12,5%
13 év 3 hó
15%
17,5%
16 év 7 hó
20%
22,5%
N10/N20
N11/N21
N12/N22
N13/N23
N14/N24
1. Betörlesztés megtakarításból hitel nélkül (Gyarapodó szla)
Éves bónusz mértéke
Havi díj:
10-49e ft.:
50-100e ft.:

7. 7
Betörleszt a
hitelbe:
4.563.663 Ft.
Gyarapodó Lakásszámla

8. 8
Új jelzáloghitel mellé kötött LTP számszerűsített előny– I.

9. 9
Megtakarítás:
Kiutalás:
Törlesztés:
LK kamat:
58 hó
2 hó
60 hó
3,9%
100 hó
2 hó
78 hó
4,2%
125 hó
2 hó
113 hó
4,5%
159 hó
2 hó
139 hó
4,9%
M20
M21
M22
M23
Otthontervező M tarifa
Megoldások 2: Betörlesztés teljes szerződéses összeggel (hiteltarifa)

10. 10
Otthontervező - M21
Lakásszámla szükséges
önerő gyűjtéshez!
20.000.000
visszafizet
20.934.980 Ft

11. 11
Lakáshitel és lakásszámla
• Csökkenti az ügyfél kockázatát, a kamatperiódus utáni
kamatváltozás így kevésbé vagy nem érinti (ami növekvő
kamatkörnyezetben még nagyobb előny)
• A számla hitelrésze is segít csökkenteni az ügyfél 5-10 éven
túli kamatkockázatát
• Hosszú hitel futamidő rövidítése, moratórium hatását enyhíti

12. 12
Lakáshitel és lakásszámla
• Biztonsági számlaként működik, ha az ügyfél nehéz
helyzetbe kerül, akkor szüneteltethető vagy fel is mondható
és ebből fizethető a hitel törlesztő részlete
• Garantált összeget biztosít (meglepetések nélkül)
• Fogyasztóbarát hitelbe ingyenes a betörlesztése

13. 13
Célcsoport 2. Aki lakást venne, önerőt gyűjt

14. 14
A magyarok
átlagosan
27 évesen
hagyják el
a szülői házat
Mamahotel A 18-34 éves magyarok 62%-a a szülői házban él

15. 15
Megtakarítás:
Kiutalás:
Törlesztés:
LK kamat:
58 hó
2 hó
60 hó
3,9%
100 hó
2 hó
78 hó
4,2%
125 hó
2 hó
113 hó
4,5%
159 hó
2 hó
139 hó
4,9%
M20
M21
M22
M23
Otthontervező M tarifa
+ 5% évi bónusz
hiteltarifa

16. 16
Otthontervező - M21
Lakásszámla szükséges
önerő gyűjtéshez!
20.000.000
visszafizet
20.934.980 Ft

17. 17
Szülők részére
gyermekük/unokájuk jövőjét szeretnék megalapozni
Nagyszülők részére
Mert ha időben teszek érte, akkor
kisebb összeg is elég havonta
Célcsoport 3. Aki gyermekét/unokáját segítené

18. 18
1.893.122 Ft
Nyereség: több mint
5 évnyi befizetés
P10 módozat, 30.000 Ft,
199 hónap múlva, SZÖ:
15.000.000 Ft
Gyerekszámla
+30% évi bónusz

19. 19
Ráadásul - Rugalmas
1.659.578 Ft
Nyereség: közel
5 évnyi befizetés
P10 módozat, 30.000 Ft,
199 hónap múlva, SZÖ:
15.000.000 Ft
Gyerekszámla
• Módosítható az összeg (indexálható)
• Bármikor kivehetők a megtakarítások felmondással
(bónusz nélkül)
• Rövidíthető/módosítható így kivehető előbb
csökkentett bónusszal (módozatváltás gyarapodóba
számlába)
• Babaváró hitel mellé kapcsolható!

20. 20
Felújítás, korszerűsítés
A felújítási árak is elhúznak mellettünk…
Célcsoport 4.

21. 21
Otthontervező - M20
A felújítási alapszámla
szükséges!
A hitel 1,5mio Ft-
ig jelzálog nélkül

22. 22
22
22
Társasházak és
lakásszövetkezetek
részére
Célcsoport 5.

23. 23
100e Ft - 58hó
Hitelkamatot
kitermelik a bónuszok

24. 24
Termékjellemzők összehasonlítása
FULK vs. OTP vs. ERSTE
Termék neve
Gyarapodó Lakásszámla
Gyerek
Lakásszámla
Otthontervező
Lakásszámla
OTP PRÉMIUM ERSTE
N10-N14 N20-N24 P10 M20-M23 4x10 8x30
EgyOtthon
15% 4 év
EgyOtthon
30% 8 év
Betéti kamat (%) 0,1% 0,1% 0,1%
Szerződéses összeg
(millió Ft)
2 m - 50 m 10 m – 50 m 1,25 m – 40 m 0,86 m - 4,3 m 2m -10m 2,6 m -6,5 m
5,9 m -14,75
m
Havi megtakarítás
összege (Ft)
10 000- 100 000
20 000 – 100
000
10 000- 100
000
10 000- 50 000 10 000-50 000
20 000 - 50
000
20 000 - 50
000
Lakáskölcsön kamata
(%)
5,5% 5,5% 3,9%-4,9% 7,9% 7,9%
Bónusz/Prémium (%) 5%-22,5% 30% 5% 10% 30% 15% 30%
Időszakos akciók,
kedvezmények
Kiugró és kiugró extra bónusz* -
Számlanyitási díj elengedés
akció
Minimum megtakarítási
idő (hó)
80-199 hó 199 hó 58-159 hó 50 hó 98 hó 48 hó 96 hó
* Kivéve M20-as módozat

25. 25
• havidíj emelhető 100e Ft-ig, így folyamatos üzlet a meglévő
szerződésen (emelés, hosszabbítás), ügyfélnek nagyobb összeg és
nagyobb hozam
• előre rögzített fix/alacsony hitelkamatok (3,9%-5,5%) meglepetések
nélkül (hitel kiváltásnál jobb átlagkamat és kisebb kockázat)
• magasabb jutalékszint és kedvezőbb jutalék visszaírási szabályok
• szélesebb termék struktúra, több választás/valós megoldás az
ügyfélnek
• 1,5mio Ft-ig jelzálog nélküli lakáskölcsön (3,9%-5,5%)
Miért Fundamenta?

26. 26
• akciók, extra bónuszok (SZÖ 1% térítés, 25% extra bónusz, ráadás30)
• díj elmaradás esetén egyszerűbb bónusz szabály (üf. veszteség kisebb)
• folyamatos üzleti jelenlét neked és mindig valós megoldás az ügyfélnek
• támogatás a napi értékesítésben
Miért Fundamenta?

27. 27
Aktualitások
Számlavezetési díj 192 Ft/hónap
Nyomtatvány változás
Magánszemély 01 114 816
Társasház 01 127 813

28. 28
Partnermenedzserek

29. 29
?
Kérdések