Este documento describe las consideraciones clave que debe tener en cuenta una persona al evaluar un proyecto de inversión. Identifica 9 áreas a analizar: 1) consideraciones generales, 2) propuesta de valor, 3) industria, 4) mercado, 5) competencia, 6) legales, 7) recursos humanos, 8) tecnología y 9) plan financiero. En cada área, plantea una serie de preguntas clave sobre los aspectos técnicos, legales, de mercado y financieros del proyecto. El objetivo es ayudar al inversionista a realizar
Proyecto de inversión . Que tengo que mirar ? Checklist
1. QUE TENGO QUE MIRAR EN UN PROYECTO
DE INVERSIÓN
Producto /Servicio / In out web
2. 1) CONSIDERACIONES GENERALES
2) PROPUESTA DE VALOR
3) INDUSTRIA
4) MERCADO
5) COMPETENCIA
6) LEGALES
7) RRHH
8) TECNOLOGÍA
9) PLAN FINANCIERO
3. CONSIDERACIONES GENERALES I
Cual es el modelo de negocio que me
ofrecen ?
Cual es la estrategia a desarrollar para que
este negocio crezca ?
Me ofrecen algo local o internacional ?
Puedo escalar el proyecto ? Hasta donde ?
Quien me ofrece el proyecto ? Es confiable
Revisé sus antecedentes ?
Realizó otros proyectos ? Con Quien ? Tuvo
éxito ?
4. CONSIDERACIONES GENERALES II
Que riesgos tiene el negocio ? Como
puedo mitigarlos
Cuales son macro y cuales son micro
Si entro en el negocio y todo sale mal,
cuanto pierdo ? Cuanto recupero ?
Si todo sale bien cual es mi plan de salida o
venta parcial o total de la compañía o el
proyecto ? Tengo los análisis realizados ?
Es un product /Servicio novedoso o ya hay
productos /servicios similares en el
mercado ?
5. CONSIDERACIONES GENERALES III
Es un negocio independiente ?
Si es un negocio independiente quien lo gestiona ? Yo
dueño . Un manager ? Un equipo a designar ? Como
controlo la gestión y los resultados si es un negocio
independiente ?
O suma a mi negocio ?
Si suma a mi negocio viene con un socio ? O
representa una inversión única vez ?
Quien o quienes en la empresa tiene la ultima
responsabilidad por la venta, operación y control de la
nueva actividad.
Que tiempo llevará incorporar este nuevo proyecto a mi
negocio ? Meses ? Años ?
7. DIFERENCIACIÓN/PROPUESTA DE VALOR
El servicio o producto que se va a ofrecer que
necesidad esta satisfaciendo ¿?
Cual es la propuesta de valor ?
Que demanda de servicio estoy cubriendo.
Cuanto están dispuestos a pagar los clientes
directos y los indirectos por el producto/servicio
En que me diferencio de otros servicios similares ?
Como se potencia el servicio/producto con lo que
hoy ofrecemos ? O es algo totalmente nuevo ?
Que marca es conveniente usar, una marca
distinta, o la que ya tengo ?
8. DIFERENCIACIÓN / PROPUESTA DE
VALOR
Factores fundamentales de diferenciación frente a
la competencia en producto, precio, servicio, etc.
El producto y su potenciación con productos o
servicios relacionados a mi negocio
Que le podemos agregar desde lo tecnológico que
no tenga la competencia a ese producto o servicio
?
Como es la logística de distribución del producto/
servicio ??
Es un proceso novedoso el que estoy ofreciendo
junto al producto / servicio ?
10. INDUSTRIA
En que industria esta el proyecto ?
Creció en los últimos dos años ? Cual
es la tendencia, el trend ?
Cuales son las estimaciones de
volumen del mercado en unidades y
U$S
Quienes son los principales actores de
la industria ?
Esta atomizada o forma oligopolios ?
11. MERCADO
Que mercado potencial tiene ?
quienes son los posibles clientes
directos indirectos, aliados ??
Tengo un un plan comercial.
Tengo un plan de operación del
Producto/ servicio
Cual es el plan de precios ?
Hay un único proveedor de insumos
/MP del Producto/Servicio ??
12. MERCADO
A través de que canales voy a ofrecer el producto/
servicio ?
Como esta segmentado ?
Puedo o debo llegar a todos los segmentos ? O es
de Nicho ?
Que inversión debo realizar en comunicación para
lanzar el proyecto ?
Tengo analizado el mercado a alcanzar el 1 ero,
2do. 3ero y 4to y 5to. Año ?
Que dificultades se pueden presentar ? Tengo
planes alternativos ? Plan B ? Plan C ?
14. SERVICIO/ PRODUCTO : COMPETENCIA
Tengo una investigación hecha de los
competidores directos e indirectos ??
Puedo evaluar las ventajas competitivas de
cada uno con respecto a mi servicio /
Producto ?
Cuales son las fortalezas y debilidades de
mi competencia ? Que me diferencia de
ellos ?
Como les puedo sacar share rápidamente ?
Cuales son las barreras de entrada que
puedo construir para que no entren mas
competidores ?
16. LEGALES
Sobre que modelo legal voy a apoyar
el proyecto ?
Que legislación afecta el servicio
ofrecido ¿?
Habilitaciones ? Registros especiales
/Permisos municipales , ?
Hay algún marco regulatorio para mi
producto o servicios ?
17. LEGALES
Hay registros de propiedad intelectual
sobre los productos / servicios ?
Hay registros de patentes ?
Tiene marca registrada ?
Hay contratos con terceras partes que
tenga que revisar ?
Hay o habrá socios con que % del
proyecto ?
Esta prevista la disolución de la
sociedad ? En que condiciones
18. LEGALES
Existen barreras aduaneras para el
ingreso de productos del exterior ?
Tengo legislación que protege mi
mercado ?
Que cobertura de seguros debo hacer
? Locales o en el exterior ?
19. RRHH
Que proporción tienen los RRHH del total de los
costos ?
Cual es el costo de RRHH que tiene el proyecto ?
Cual es el plan de incorporación de personas.
Perfiles, motivación y retención.
Habilidades Experiencias que se requieren para
llevar adelante el proyecto.
Que áreas van a ocupar
Como voy a retener al equipo ?
Quien es responsable por seguir todo el proceso de
incorporación del nuevo equipo al proyecto ?
20. TECNOLOGÍA
Los conocimientos técnicos para llevar adelante el
proyecto son escasos en el mercado ?
El producto o servicio requiere de tecnología compleja y
no disponible fácilmente ?
Cuento con ingenieros técnicos en las áreas de la
especialidad ? A que precio ?
Como pienso acceder a los conocimientos tecnológicos
que requiere el producto o servicio ?
Tengo registrados los procesos tecnológicos de mi
producto / servicio en propiedad industrial /intelectual ?
Que software/hardware es necesario para llevar
adelante el proyecto ? Que inversión significa para el
total del proyecto ?
22. PLAN FINANCIERO
Que inversión debo realizar
Compensa la rentabilidad la inversión inicial ?
Existen nuevas necesidades financieras con motivo
de la incorporación de la nueva actividad ?
Cuales son las fuentes de fondos para financiar el
nuevo proyecto. Pueden entrar socios nuevos ?
En que rubros serán utilizados los fondos ? Que
proporción va a inversión y cuanto a capital de
trabajo ?
Como es la estructura de costos
23. PLAN FINANCIERO
Tengo un detalle de los principales indicadores que
voy a utilizar en un Dashboard como herramienta
de gerenciamiento y control si el proyecto se pone
en marcha ?
Cual es la exposición máxima que tiene el proyecto
?
Tengo el calculo del VAN y TIR del proyecto ?
En que mes se alcanza el punto de equilibrio ?
Tengo proyecciones mensuales y anuales de los
próximos 5 años del proyecto ? Cash flow ?
Estado patrimonial proyectado ?
24. Y POR SUPUESTO SE PUEDEN APOYAR PARA
PROBAR QUE TODO VA A SALIR BIEN EN
BUSINESS MODEL GENERATION . CANVAS (
ALEXANDER OSTERWALDER / IVES PIGNEUR CO CREADO CON 470 PROFESIONALES
DE 45 PAÍSES )