PwC frukostseminarium 9 mars 2016, med Christian Öberg och Malin Rössel från PwC med specialistområden inom både Treasury och Cash management.

1. Effektiv cash management
och upphandling av
banktjänster
9 mars 2016

2. PwC
1 2 3 4 5 6
På cash managerns agenda…
Effektivare
Systemstöd
Kostnads-
Kontroll
Cyber Security Regelverk Intern Kontroll Tid

3. PwC
Vägen till framtidens finansfunktion
Likviditet
Bankrelationer
Working
Capital
.
Infrastruktur
bankrelationer
Effektiv
hantering
.
Payment Factory
Shared service
center & Treasury
In-House Bank
Centraliserad
överblick av
koncernens bank
set-up
Val av bank/banker
Finansiering
Mål
Grad av sofistikering
Maximera
avkastning på
likviditet
Säkerställa
likviditet
Kontroll
Komersiella
betalningar
.

4. PwC
Varför upphandla banktjänster och
koncernkonto?
Pris
Effektiv
Kontostruktur
Regelbunden
översyn
Bankrelationer
Kontroll och
överblick
Internetbank
En cash pool struktur som är
anpassad till företagets behov
Lättarbetad internetbank med
de funktioner som efterfrågas
Överblick över hela koncernens likviditet
Överblick över lokala banker och fullmakter
En bra
bankrelation
Kravställ banker mot varandra för att få bästa pris
.
Avtal bör ses över ca var fjärde
år
Förändrade transaktionsflöden
ska avspeglas i bankens
erbjudande
Service, support, utbildning och
förtroende

5. PwC
Upphandling av banktjänster – 4 faser
• Insamling av data från
lokala enheter -
questionnaire
• Sammanställning av
kostnader och volymer
• Identifiera “dolda
kostnader”
• Identifiera lokala behov
• Sammanställning av IT
• Identifiera en önskad
set-up och struktur
• Behov av kredit
• Inkludera samtliga
enheter
• Ta fram en lista på
banker att inkludera i
processen
• Ta fram
utvärderingsmodell
• Sammanställning av
anbud
• Kostnadsanalys
• “Beauty Parade” –
möten med leverantörer
• Systemdemos
• Val av leverantör
• Kontrakt - SLAs
• Byte av bank
• Utbildning
• Parallellkörning
• Nya rutiner och
kontroller
• Go live!
Cash Management RFP process
1. Datainsamling 2. Business case och
framtagande avRFP
3. Val av leverantör 4. Implementation
Cash Management Vision
SLAs Utvärdering av anbudProcesser
-1,00%
0,00 %
1,00%
2,00 %
3,00 %
4,00 %
5,00%
Jan05
Apr05
Jul05
Okt05
Jan06
Apr06
Jul06
Okt06
Jan07
Apr07
Jul07
Okt07
Jan08
Apr08
Jul08
Okt08
Jan09
Apr09
Jul09
Okt09
Jan10
Apr10
Jul10
Okt10
Jan11
Apr11
Jul11
Okt11
Spread Top Zinsen Tagesgeld vs.EONIA SpreadTop Zinsen Tagesgeldvs.EURIBOR 12M
Spreadin%
Abschnitt 1 Abschnitt 2 Abschnitt 3
Transaktionsdata
As-Is-analys
Utvärdering
Kontroller
Nya processer
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2
Distribution
Promotion-
Adressen
3.4.1
Generierung
Promotion-
Adressen
3.4.3
Qualifizierung
Promotion-
Adressen
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2
Distribution
Promotion-
Adressen
3.4.1
Generierung
Promotion-
Adressen
3.4.3
Qualifizierung
Promotion-
Adressen
Ansprache Interessenten
vor Shop
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
Versand der Promotion-
Karten an Datenservice
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
Versand
Promotion-Adressen an
CC Management
Excel-Dokument via Email
Datenservice
Promotionkarte durch
Interessent ausgefüllt
Interessent in der
Nähe von Shop
Promotionkarten bei
Datenservice
eingetroffen
Erfassung der
Promotionkarten in Excel
Excel
Datenservice
Promotion-Adressen
in Exceldokument
erfasst
Vorselektion Adressen

6. PwC
Fas 1 - Datainsamling
• Kartläggning och analys av nuläge
- Priser
- Transaktionsvolymer
- IT
- Support och service
• Identifiera lokala behov och önskemål
• Identifiera “key issues”
• Support från enheter
• Kartlägg lokala banker. En chans att
reducera, effektivisera och centralisera!
“Garbage in….garbage out”

7. PwC
Fas 2 – Business case och framtagande av RFP
• Skräddarsy anbudsförfrågan
• Presentera vilken lösning NI önskar. Låt
banken anpassa sig efter era behov
• Specifika frågor
• Ge så mycket information som möjligt
• Presentera planer för de kommande
åren
• Prisanalys
• Inkludera alla enheter
Tänk på utvärderingen!

8. PwC
Fas 2 – Prisjämförelse
• Fasta kostnader och licenser
• Avgift per konto
• Internetbank
• Koncernkonto
• MT940/MT941
• Domestika och internationella
betalningar
• Inkommande och utgående betalningar
• Löner
• Kreditvillkor
Slide 8

9. PwC
Fas 3 - Utvärdering av anbud
9

10. PwC
Fas 3 - Möte med leverantörer
• Identifiera vilka kriterier som är viktigast för
ditt bolag
• Gör ett första urval – vilka leverantörer går
vidare till nästa rond?
• “Beauty parade”- träffa leverantörerna
• Diskutera priser
• Demonstration av system
• Översyn av kontrakt
10

11. PwC
Fas 4 – Implementation
• Tydlig projektplan
• Avsätt tid och dedikerade resurser
• En projektledare hos er, en hos banken
• Underskatta inte vikten av IT!
• Beroende av den gamla banken för en
friktionsfri övergång
• Nya processer och rutiner
• Testa, testa, testa
• Parallellkörning
…..go live!
Slide 11

12. PwC
Problem på vägen – Att tänka på
Bristfällig
datainsamling
Avsaknad av
genomtänkt set-
up
• Behov av flera banker
• Dyrare lösning än planerat
• Bristfällig support från lokala enheter
• Ingen konkurens mellan anbuden
Ineffektiv
selekterings-
process
• Standard RFP…standard svar
• Svårt att jämföra anbud
• Anbud som passar banken snarare än kunden
• Problem med allokering av tjänster mellan
relationsbanker
• Långdragen och dyr implementation
• Skada relationer med bortvalda banker
• Felaktig allokering

13. PwC
Att ta mer er hem…
1 2 3 4 5
Grund-
arbete
Tydlig
kravspec
Utvärdera
rätt
Val på
rätt
grunder
Avsätt
resurser

14. Tack!
© 2016 PwC. All rights reserved. Not for further distribution without the permission of PwC.
Christian Öberg
christian.oeberg@se.pwc.com
0709-29 10 77
Malin Rössel
malin.roessel@se.pwc.com
0709-29 16 70