PROGRAM KERJA BUMDES 2021

1. BADAN USAHA MILIK DESA
KRIDABO SEBORO
PROGRAM KERJA
Desa : Seboro
Kecamatan : Sadang
Kabupaten : Kebumen
Tahun : 2021

2. PENGESAHAN
Program Kerja BUMDesa
Kridabo Seboro Tahun
2021
Nomor: 3 /Proker/BUMDesa/2021
Desa Seboro
Kecamatan Sadang
Kabupeten Kebumen
Seboro, 18 Juli 2021
Direktur BUMDesa
Kridabo Seboro,
NASIHIN
Ketua BPD
Desa Seboro
Wahid
Mengetahui,
Kepala Desa
Desa Seboro
Adi Subarkah,S.T
PerwakilanMasyarakat
MUHYONO SUDJITO SRI MULYATI

3. DAFTAR ISI
BAB I PROFIL BUMDESA
A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal
2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat
BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUMDesa dan Unit Usaha BUMDesa
3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
2. Peluang
3. Prospek Usaha
BAB III RENCANA KERJA
A. Sasaran Usaha
B. Strategi Usaha
C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang
BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/Rencana
Program Kerja secara terperinci:
BAB V RENCANA KERJASAMA
A. Rencana Kerja Sama Usaha
B. Rencana Kerja Sama Nonusaha
BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN
Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan
modal kepada BUMDesa.

4. BAB I
PROFIL BUMDESA
A. Visi dan Misi
Visi
“Menjadi BUMDesa Terpercaya dan Handal mampu memanfaatkan
Potensi Desa serta mempunyai Akses Sumber dan Jaringan Pemasaran di
dalam desa dan Luar Desa”
Misi
1. Melakukan Perdagangan Umum dan khusus yang menangani
beraneka ragam produk sejak dari hulu hingga hilir secara komersial
dan terukur;
2. Melaksanakan transaksi perdagangan lokal;
3. Melakukan produksi barang-barang yang mendukung perdagangan;
4. Menjalin dengan usaha lokal dan kemitraan dengan layanan yang
terintegrasi dengan memanfaatkan jaringan dan sistem Teknologi
Informasi yang handal;
5. Meningkatkan kesejahteraan pegawai melalui produktivitas.
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
MUSDES
PENGAWAS
PENASEHAT
DIREKTUR
SEKRETARIS BENDAHARA
KEPALA/MANAJER
BIDANG USAHA
JASA DAN
PERDAGANGAN
KEPALA/MANAJER
BIDANG USAHA
DESA WISATA
KEPALA/MANAJER
BIDANG USAHA
PENGELOLAAN AIR
KEPALA/MANAJER
BIDANG USAHA
UMKM DAN
KERAJINAN

5. C. Daftar SDM BUMDesa
No Nama Jabatan
1 Adi Subarkah Penasihat
2 Bilaludin Ketua Badan Pengawas
3 Nasihin Direktur
4 Edfiyanti Sekretaris
5 Ariyanti Tofani Bendahara
D. Kepemilikan Modal
No Sumber Tahun Untuk Usaha Apa
Nominal
(Rupiah)
Penyertaan Modal Desa Sampai Sekarang (Tahun 2021)
1 Dana Desa 2016 Wisata dan
Perdagangan
50.000.000
2 Berdikari 2016 Wisata 100.000.000
3 Dana Desa 2017 Wisata dan
Perdagangan
26.221.000
4 Banprov 2017 Wisata 30.000.000
5 Banprov 2018 Perdagangan 20.000.000
6 Dana Desa 2019 Perdagangan 100.000.000
7 Banprov 2019 Perdagangan 20.000.000
8 Dana Desa 2020 Perdagangan 100.000.000
9 Banprov 2020 Perdagangan 20.000.000
10 Dana Desa 2021 Pertades 48.000.000
Total Penyertaan Modal 514.221.000
Pengembangan Modal Sampai Sekarang (Tahun 2021) 6.477.430
TOTAL Modal Awal + Pengembangan Usaha 520.698.430

6. BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat
Pendidikan
Peningkatan kapasitas yang
pernah diikuti
1 Direktur 1 SMA Pelatihan Pengelolaan
BUMDesa Oleh
Dispermasdes Kab
Kebumen
2 Sekertaris 1 SMA Pelatihan Pengelolaan
BUMDesa Oleh
Dispermasdes Kab
Kebumen
3 Bendahara 1 SMA Pelatihan Pengelolaan
BUMDesa Oleh
Dispermasdes Kab
Kebumen
2. Perkembangan Usaha BUMDesa
No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp. 210.643.939
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp. 40.103.666
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp. 5.171.546
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp. 7.400.000
5 Sosial Kemasyarakatan Rp. 1.200.000
3. Perkembangan Bidang Usaha Perdagangan
No Uraian Tahun 2020
1 Jumlah Omset Rp. 210.643.939
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp. 40.103.666
3 Jumlah Warung Mitra 22Toko/Warung
4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi salingm
enguntungkan,diantaranya dilakukan dengan:
No Mitra Kerjasama
Pendapatan
Usaha dari
kerjasama
Status
Kerjasama pada
saatini
1 BRI LINK Rp. 25.118.225 Masihberlangsung
2 Kerjasama BUMDesa
Antar Desa
“MajuBersama”
Rp. 6.500.000 Masih berlangsung

7. 5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2020
1 Modal Awal Rp.472.459.423
2 Penambahan modal -
3 Pemupukan Modal dari hasil
usaha sampai tahun 2020
Rp. 5.171546
4 Hutang -
5 Piutang pihak ketiga Rp.119.243.343
B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha
No Tantangan
Usaha
Kondisi
Harapan
Strategi
Menghadapi
Tantangan
1 Banyaknya
Distributor masuk
sampai kewilayah
Pelosok
Dapat bersinergi
dengan
distributor yang
ada
Membuat strategi
harga yang baik
2 Persaingan harga
dilapangan
Mendapat mitra
kulakan dengan
harga yang
kompotitif
Memberikan layanan
yang lebih baik
2. Peluang
No Peluang
Kondisi
Harapan
Strategi
Memanfaatkan
Peluang
1 Masih banyak
toko/warung yang
belum menjadi mitra
Semakin banyak
toko/warung yang
menjadi mitra
Terus menerus
melakukan promosi
dan inovasi
pelayanan

8. BAB III RENCANA
KERJA
A. SasaranUsaha
Sasaran Kinerja BUMDesa Kridabo Seboro Tahun
2021 adalah sebagai berikut:
Total Omset : Rp. 257.850.000
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp. 36.994.570
Kontribusi terhadap PADes : Rp. 7.398.914
Sosial Masyarakat : Rp. 3.699.457
Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM
Desa Kridabo Seboro yang adalah sebagai berikut:
1. Pedagang kecil yang ada di desa
2. Tengkulak yang beroperasi di desa
3. Warung dan kios kecil
4. e-waroeng BPNT
5. BUMDesa di desa tetangga
6. Marketplace on line
B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUMDesa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak toko/warung mitra
4. Mencari distributor termurah
5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain
C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa
adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi
mitra
3. Merambah pasar di marketplace

9. 4. Seluruh kegiatan APBDesa untuk dapat ditangani
BUMDesa
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
No
Program/
Kegiatan
Alokasi
Anggaran
(Rp.)
Sumb
er
Output
IndikatorKeb
erhasilan
Waktu
1
Workshop
Manageme
n
500.000
BUM
Desa
3 Pengelola
BUMDesa
mengikuti
Workshop
Pemahaman
dan
Ketrampilan
pengelolaan
BUMDesa
meningkat
Juni
2
Laporan
Semestera
n
1.750.000
BUM
Desa
Dokumen
Laporan
Semesteran
Laporan
Semesteran
diterima
musdes
Juli
3
Laporan
Akhir
Tahun
1.750.000
BUM
Desa
Dokumen
Akhir Tahun
Laporan
akhir tahun
diterima
musdes
Januari
2022
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
Pendapatan
RKAP Tahun
2020
RKAP Tahun 2021
Pendapatan Kotor
Pendapatan Perdagangan 14.985.441 27.525.000
Pendapatan Brilink 25.118.225 12.750.000
Pendapatan Wisata - 3.197.000
Pendapatan Lain-lain - -
Lain-lain - -
Total Pendapatan Kotor 40.103.666 43.472.000
Beban Usaha
Biaya Kantor 1.360.500 1.440.000
Biaya Tenaga Kerja
Penyusutan 3.971.620 5.037.430
Total Beban Usaha 5.332.120 6.477.430
Laba Bersih 34.771.546 36.994.570

10. 3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
AKTIVA Tahun 2020 Tahun 2021
Harta Lancar
Kas : 71.008.224 65.025.172
Kas DiBank (BRILink) : 33.508.063 116.292.100
Persediaan Barang Dagangan : 39.350.075 66.500.000
Investasi Non Permanen
(Pokdarwis)
: 100.000.000 100.000.000
Piutang pihak ke3 : 119.243.343 105.324.433
Biaya di bayar di muka : -
Jumlah Harta Lancar : 363.109.705 453.141.705
Harta Tetap
Radio HT : 3.680.000 2.760.000
Running Text : 640.000 480.000
Mesin Pemotong Rumput : 640.000 480.000
Loket Wisata Selo Asri : 40.000.000 40.000.000
Printer Epson LX-300+II : 548.571 411.429
Mesin Laminating Merk
Origin
: 308.571 231.429
Printer Brother DCP-T300 : 1.542.857 1.157.143
Timbangan : 97.143 72.857
Rak Besi : 4.114.286 3.085.714
Laptop Merk ACER : 6.000.000 4.800.000
Kipas Angin Merk Miyako : 205.714 154.286
Kulkas Showcase Polytron : 2.442.857 1.832.143
Etalase Rokok : 214.286 160.714
Pemotong Kertas Merk
KENKO B4
: 170.572 127.929
Alat Label Harga Merk
KENKO
: 87.431 65.573
Dispenser Isolasi : 14.572 10.929
Kalkulator Merk CASIO HR-
100-C
: 642.857 482.143
Jumlah Harta Tetap : 61.349.718 56.312.289
TOTAL HARTA : 424.459.423 509.453.994
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek :
Ekuitas :
Penyertaan Modal Dari Desa :
Tahun 2016:
Dana Desa : 50.000.000 50.000.000
Desa Berdikari : 100.000.000 100.000.000
Tahun 2017:
Dana Desa : 26.221.000 26.221.000
Banprov : 30.000.000 30.000.000
Tahun 2018:
Banprov : 20.000.000 20.000.000
Tahun 2019:

11. Dana Desa : 100.000.000 100.000.000
Banprov : 20.000.000 20.000.000
Tahun 2020:
Dana Desa : 100.000.000 100.000.000
Banprov : 20.000.000 20.000.000
Tahun 2021:
Dana Desa : 48.000.000 48.000.000
Rugi Tahun 2016 : (37.830.250) (37.830.250)
Rugi Tahun 2017 : (16.119.663) (16.119.663)
Pemupukan Modal Tahun
2018
:
6.627.166 6.627.166
Pemupukan Modal Tahun
2019
:
389.624 389.624
Pemupukan Modal Tahun
2020
:
5.171.546 5.171.546
Laba/Rugi Belum dibagi
Tahun 2021
:
36.994.570
TOTAL KEWAJIBAN : 424.459.423 509.453.993

12. 4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun
Mendatang
Dalam tahun 2021 ke depan BUM Desa Kridabo Seboro
berencana mempemperkuat bidang usaha, dan tentunya
membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu
dipenuhi sendiri, maka BUM Desa Kridabo Seboro membuka
kesempatan kepada Masyarakat Desa Seboro untuk dapat
berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa Seboro untuk
dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa.
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang
URAIAN
RKAP Tahun
2020
RKAP Tahun
2021
Nilai Nilai
I.ASPEKKEUANGAN
a.Laba/Rugi
1.ROE(%) 1,233 7,830
2.ROI(%) -0,50 -0,46
3.TMS/TA(%) 0,99 0,93
b. Perputaran
1.PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 0,37 0,38
2.RASIOKAS(%) 71,01 57,33
II. ASPEKOPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%) 12,27 6,15
III. ASPEKADMINISTRASI
1.LAPORAN PERHITUNGAN
TAHUNAN
100% 100%
2.RANCANGAN RKAP 100% 100%
3.LAPORAN PERIODIK 100% 100%

13. BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
NO INDIKATOR KPI
SAT
UAN
FORMULA
RKAP
Tahun
2020
RKAP
Tahun
2021
CAPAIAN TARGET
A. KEUANGAN & PASAR
1
Pertumbuhan
Pendapatan
dan Jumlah
Produk Terjual
%
Penjualanthberjalanx
100% Penjualan
thsebelumnya
0,18 0,31
2
Pertumbuhan
aset
%
Penjualanthberjalanx
100% Penjualan th
sebelumnya
0,42 0,20
B. FOKUS PELANGGAN
3
Loyalitas
Pelanggan
%
Jumlahpelangganyang
samadgthnsblmnyax
100% Jumlah
pelanggan thn sblmnya
1,25 1,07
4
Meningkatkan
jumlah
pelanggan
%
PesananMasukth
berjalanx100%
Pesanan Masuk th
sebelumnya
0,88 0,17
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
7 Investasi %
RealisasiProgram
Investasithberjalanx
100% Rencana Program
Investasi th berjalan
0,75 1,00
D. FOKUS TENAGA KERJA
8
Peningkatan
Kompetensi
Pegawai
%
Realisasijmlkaryawan
memperolehsertifikasix
100% Rencana jml
karyawan memperoleh
sertifikasi
100% 100%
9
Produktifitas
Usaha
%
LabaKotorx100% Biaya
Usaha (tidak termasuk
bebanbunga)
E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB
KEMASYARAKATAN
13
Penyampaian
Laporan
%
JumlahLaporanyang
disampaikankepada
MusdesLengkap&
Tepatwaktux100%
Total Laporan yang
disampaikan
100% 100%

14. BAB V
RENCANA KERJASAMA
A. Rencana Kerja Sama Usaha
Pada tahun 2021 BUMDesa Kridabo Seboro akan menambah
satu kemitraan usaha dengan masyarakat dalam pengelolaan
PERTADES.
B. Rencana Kerja Sama N o n Usaha
Pada tahun 2021 BUMDesa Kridabo Seboro belum merencanakan
kerjasama nonusaha.

15. RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN
Dalam tahun 2021 BUMDesa Kridabo Seboro berencana
mempemperkuat bidang usaha perdagangan dengan rincian sebagai
berikut:
1. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan
Pengembangan bidang usaha perdagangan grosir
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Warung/Toko Kelontong 30 Warung/Toko
2 Warung Makan 10 Warung
3. Nilai bisnis yang dikembangkan
No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang
ditawarkan
1 Komoditas Hanya menyediakan komodatis
terlaris berdasarkan survei
2 Harga Harga kompotitif
3 Model Pembayaran 1.Cash
2.Tempo
3.Titipan
4 Distribusi Barang dagangan dintar sampai
tujuan
4. Model distribusi Informasi dan Produk
No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1.Pembuatan brosur
2.Surat pesanan
3.Wa Group
2 Distribusi Barang
Dagangan
Diantar Sampai tujuan
5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Kereangan
1 Pemberian
APK
Setiap toko mitra diberi APK berupa spanduk MBD
2 Diskon,
Bonus dan
Cashbak
Setiap transaksi lebih dari satu juta dalam satu minggu
mitra mendapat cashback sebesar ½%
3 THR Toko Mitra yang telah bermitra minimal satu tahun
mendapat THR

16. 6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha
No
Omset
Perminggu
Target
Keuntungan
Perputaran
barang
dagangan
Jumlah
Pendapatan kotor
dalam satu bulan
1 Komoditas
sembako
Rp. 15.000.000 4% 3 Kali dalam
satu bulan
Rp. 1.800.000
2 Komoditas non
Sembako
Rp. 3.000.0000 6% 2 Kali dalam
satu bulan
Rp. 360.000
Total Pendapatan kotor dalam satu bulan Rp. 2.160.000
7. Kegiatan utama yang dilakukan
No Uraian
1 Belanja pengadaan barang dagangan
2 Pengadministrasian
3 Promosi
4 Distribusi barang
8. Kebutuhan sumber daya
No Jenis Sumber Daya Jumlah Yang diperlukan
1 Aplikasi perdagangan 1 Unit
2 Rak/Almari dagangan 2 Unit
9. Mitra Usaha
No Nama Mitra Keterangan
1 Kerjasama Anatar
BUMDesa “Holding Maju
Bersama“
Untuk Kulakan produk tertentu
2 Toko Harmoni Untuk Kulakan produk tertentu
3 PT Indomarco Untuk Kulakan produk tertentu
10 Kebutuhan tambahan Modal
No Uraian Anggaran
1 Modal Investasi Rp. 2.000.000
1.1 Pengadaan Aplikasi Rp. 2.000.000
2 ModalKerja Rp. 18.000.000
2.2 Penambahan barang
persedian/stok
Rp. 18.000.000
Jumlah Rp. 20.000.000

17. LAMPIRAN
BA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA

18. BERITAACARA MUSYAWARAH DESA
PEMBAHASAN PROGRAM KERJA
BUMDESA KRIDABO DESA
SEBORO
Berkaitan dengan perencanaan Program Kerja BUM Desa
Kridabo di Desa Seboro Kecamatan Sadang Kabupaten Kebumen
Provinsi Jawa Tengah pada :
Hari dan Tanggal : Minggu, 18 Juli 2021
Jam : 09.00 sd selesai
Tempat : Gedung Pertemuan Selo Asri
Telah diadakan kegiatan Musyawarah Desa, yang telah
dihadiri oleh Pemerintah Desa, BPD, wakil-wakil kelompok, wakil
Dusun dan tokoh masyarakat, serta unsur lain yang terkait di
Desa sebagaimana tercantum dalam daftar hadir terlampir.
Pimpinan Musawarah : WAHID (Ketua BPD)
Notulen : SHOLIFAH (Sektr. BPD)
Setelah dilakukan pembahasan dan diskusi, selanjutnya
seluruh peserta Musyawarah Desa menyepakati beberapa hal yang
berketetapan menjadi kesepakatan akhir dari musyawarah yaitu:
1. Menyepakati dan menyetujui Program Kerja BUM Desa
Kridabo;
2. Menyepakati dan menyetujui SOP BUM Desa Kridabo.
Keputusan diambil secara musyawarah mufakat.
Demikian berita acara ini dibuat dan disahkan dengan penuh
tanggungjawab agar dapat dipergunakan sebagaimana mestinya.
Seboro, tanggal 18 Juni 2021
Ketua BPD Kepala Desa Seboro
W A H I D ADI SUBARKAH, S.T
Wakil Masyarakat
MUHYONO SUDJITO SRI MULYATI

19. DAFTAR HADIR
Hari, tanggal : Minggu, 18 Juli 2021
Acara : Musyawarah Pembahasan Program Kerja BUM Desa
Jam : 09.00 – selesai
No Nama
Alamat
RT/RW
Keterangan
(Jabatan)
Tanda Tangan
1 1
2
2
3 3
4
4
5 5
6
6
7 7
8
8
9 9
10
10
11 11
12
12
13 13
14
14
15 15
16
16
17 17
18
18
19 19
20
20
21 21
22
22
23 23
24
24
25 25
26
26
ADI SUBARKAH,S.T
Kepala Desa

20. FOTO KEGIATAN
Musyawarah Pembahasan Program Kerja BUM Desa
1
2