Mit einem besonderen Software-Tool der Oesterreichischen Kontrollbank können Wirtschaftstreuhänder und Buchhalter den Jahresabschluss ihrer Klienten mit einem Klick an die Hausbanken übermitteln. Das Servicetool "Bilanz Transfer" ist in allen modernen und gängigen Softwarepaketen für Wirtschaftstreuhänder inkludiert, die Nutzung ist für Wirtschaftstreuänder kostenlos. Im Gegenzug liefern die teilnehmenden Banken nahezu taggleich Analyse-Rückmeldungen (Auswertungen und Branchenkennzahlen) zum Jahresabschluss. Unternehmen erhalten so Einblick in ihr Bilanzrating.

1. Bilanz Transfer
Jahresabschlussdaten und Analyse-Rückmeldungen
elektronisch austauschen

2. Agenda
 Ziele
 Das Projekt
 Systemübersicht
 Funktionen
 Bilanz Transfer über Bilanzierungssysteme
 Teilnehmende Banken
 Anmeldung
 Ansprechpartner
2

3. Bilanz Transfer: Ziele
 Anlehnung an bestehende Prozesse
 Struktur und technische Anbindung ähnlich wie Firmenbuch
 Aufwand senken
 Wegfall Druck, Versand, manuelle Ablage für Bilanzdaten
 Wegfall manuelle Datenerfassung bei den Banken
 Integration von Versand und elektronischer Ablage im Bilanzierungssystem
 Qualität steigern
 Höhere Qualität der Basisdaten für Bilanzanalyse
 Raschere Verfügbarkeit von Bonitätsentscheidungen
 Mehr Information und Transparenz für den Klienten
 Einheitliches System für österreichische Banken
 Standardisierte und vergleichbare Analyse-Rückmeldungen
 Rating Information
3

4. Bilanz Transfer: das Projekt
 Projektbeteiligte
 Österreichische Banken (einheitliche Vorgangsweise!)
 Kammer der Wirtschaftstreuhänder
 OeKB als Systemanbieter
 Softwarehäuser über Experts-Group E-Government
 Produktionsbetrieb seit 07.01.2009
4

5. Systemübersicht Bilanz Transfer
Schnittstellen
Wirtschaftsprüfer,
Steuerberater Bilanz Transfer Bank
Bilanzbuchhalter
OeKB Online Client OeKB Online Client
Bilanzierungs-
system
Bilanzanalyse
Software
Webservice Webservice
5

6. Systemübersicht Bilanz Transfer
Nachrichtenfluss
Bilanz Transfer
1. Übermittlung von Journalabfrage
Bilanzdaten (XML)
2. E-Mail -
Journalabfrage Benachrichtigung
bei Eintreffen von Bilanzen
Wirtschaftsprüfer, 3. Abholung Bilanzdaten
Steuerberater, 5. E-Mail - (XML, PDF, Excel) Bank
Bilanzbuchhalter Benachrichtigung
bei Eintreffen der
Analyse-Rückmeldungen 4. Analyse-Rückmeldung
(XML, (PDF))
6. Abholung der
Analyse-Rückmeldungen
(XML, PDF, Excel) 4.1 Analyse-Rückmeldungen
(HTML, PDF, Excel)
6

7. Bilanz Transfer System
https://bilanztransfer.oekb.at
7

8. Bilanz Transfer: Funktionen (1)
 Datenweiterleitung
 Bereitstellung der Bilanzdaten für definierte Empfänger-Banken
 Bereitstellung von Analyse-Rückmeldungen
 Standardisiertes Format
 zentrale Berechnung von Kennzahlen
 Prüfung der Bilanzen und Analyse-Rückmeldungen
 Syntaxprüfung (z.B. Pflichtfelder, Format)
 Semantische Prüfung (z.B. Soll-Haben Gleichheit)
 Viewer und Datenfreigabe
 Darstellung von Bilanzen und Analyse-Rückmeldungen in den Formaten PDF und Excel
 Weiterleitung Bilanzdaten erst nach Datenfreigabe
8

9. Bilanz Transfer: Funktionen (1)
Online Client: Bilanz Transfer Verwaltung
9

10. Bilanz Transfer: Funktionen (1)
Analyserückmeldung
Titelblatt: Erfolgsvergleich: Bilanzvergleich:
Link auf Erläuterungen, Kurzdarstellung G&V, Kennzahlen, Kurzdarstellung Bilanz, Kennzahlen
individuelle Texte der jeweiligen Bank Finanzrating nach IFD
10

11. Bilanz Transfer: Funktionen (2)
 Anbindung
 Browser-unabhängiger Online Client (für Banken und Wirtschaftstreuhänder)
 Kommunikation über Webservice (für Banken und Wirtschaftstreuhänder)
 E-Mail Benachrichtigungen konfigurierbar
 Benutzerverwaltung
 Administrator je Organisation
 weitere User-Accounts
(durch Administrator selbständig definierbar)
 technischer User-Account für Webservice
11

12. Bilanz Transfer: Funktionen (2)
Online Client: Benutzerverwaltung
12

13. Bilanz Transfer: Funktionen (3)
 Alternative Datenformate
 Zurverfügungstellung von Bilanzen / Analyse-Rückmeldungen
in den Formaten PDF, Excel
(über Online-Client oder Webservice)
 Journal
 Speicherung jedes Prozess-Schrittes im Journal (Nachvollziehbarkeit)
 Ansicht/Download des Journals über Online-Client bzw. Webservice
 Archivierung
 Journal wird unbegrenzt archiviert
 Bilanzen und Analyse-Rückmeldungen werden nicht archiviert, sondern
nur für definierte Zeitspanne im System gespeichert
13

14. Bilanz Transfer: Funktionen (3)
Online Client: Datenjournal
14

15. Bilanz Transfer: Funktionen (4)
 Sicherheit
 Verschlüsselung (HTTPS)
 Authentifizierung
 Prüfziffer (Checksumme) als Referenz
 Betrieb in ausfallsicherem Rechenzentrum
 Dokumentation
 Online Benutzerhandbuch
 Entwicklerhandbuch für Webservice-Schnittstelle
 Testumgebung
 Ständig verfügbare Testumgebung
15

16. Anbindung über Bilanzierungssysteme
Beispiel BMD
16

17. Anbindung über Bilanzierungssysteme
Beispiel DVO
17

18. Anbindung über Bilanzierungssysteme
Beispiel RZL
18

19. Bilanz Transfer: teilnehmende Banken
Teilnahme seit
 Erste Bank 01/2009
 Sparkassen 05/2009
 Bank Austria 01/2009
 AWS 05/2010
 Raiffeisen 12/2010
(W, N, B, St, V)
 BAWAG P.S.K. 09/2011
 Volks- und Hypobanken 12/2011
Teilnahme geplant von
 übrige Raiffeisen Landesbanken
(K, OÖ, S, T)
 3 Banken Gruppe
19

20. Bilanz Transfer: Anmeldung
www.oekb.at/bilanztransfer / Services für Wirtschaftstreuhänder
20

21. Ansprechpartner
Banken
OeKB Service Center
Bilanz Transfer Telefon 01/53127-2085 bilanztransfer@oekb.at
Fax 01/53127-4085 www.oekb.at/bilanztransfer
Banken
AWS Mag. Agnes Schneider +43 (1) 50175–340 a.schneider@awsg.at
Bank Austria Dr. Peter Panzenböck +43 (0) 50505-51280 peter.panzenboeck@unicreditgroup.at
BAWAG P.S.K. Mag. Carina Stepanek +43 (0) 59905-22193 carina.stepanek@bawagpsk.com
Erste Bank Franz Brenner +43 (0) 50100-3625 franz.brenner@erstebank.at
Raiffeisen Mag. Karl Infanger +43 (0) 51700-92515 karl.infanger@raiffeisenbank.at
Volksbanken Mag. Michael Urbas +43 (0) 50 4004-3172 michael.urbas@volksbank.com
21

22. Ansprechpartner
Bilanzierungssoftware
Anbieter von Bilanzierungssoftware
BMD Robert Schwaiger schwaiger@bmd.at
DVO Dr. Rainer Haude r.haude@dvo.at
Igel Mag. Dr. Harald Stelzl harald.stelzl@igel.at
RZL Mag. Franz Glechner franz.glechner@rzl.at
Schweighofer Stefan Mähr maehr.stefan@schweighofer.com
22