Презентация с выступления Свердлова Михаила на конференции "Антифрод и кредитные риски" Руководитель дирекции стратегического развития ИТ Уральского банка реконструкции и развития рассказал про новые источники внешних данных для повышения эффективности бизнес-процессов скоринга, взыскания, продаж.

1. Антифрод и кредитные риски
Свердлов Михаил
12 ноября 2015
Новые источники
информации
и пути монетизации данных

2. 01
Banki.ru
1 место в Свердловской области по объему
активов, капиталу, кредитам и вкладам
физических лиц;
По России:
20 место по вкладам физических лиц;
27 место по чистым активам;
30 место по кредитному портфелю
физических лиц
на 1 июля 2015 года
«РИА Рейтинг»
ТОП-5 по приросту активов (+32,3%)
ТОП-3 по приросту вкладов (+31,7%)
за 1 полугодие 2015 г. среди 30 крупнейших
банков России
Рейтинг «Эксперт-Урал»
1 место среди банков Урала и
Западной Сибири по активам и
объему вкладов и средств на счетах
физ.лиц
по итогам 1 квартала 2015 года
Forbes
14 место в рейтинге
ликвидности-2014;
55 место в ТОП-100 самых надежных
кредитных учреждений-2015
Banki.ru, «Интерфакс-100» ,«РИА
Рейтинг»
ТОП-30 крупнейших банков России
на 1 июля 2015 года
Национальное рейтинговое агентство: «АA» по национальной шкале,
(«очень высокая кредитоспособность»),
апрель 2015 г.
ТОП-3 лучших банков
для мобильных
браузеров
в России
ТОП-10 самых
эффективных
интернет-банков России
Лучший в категории
«Удобство
платежей и
представления
информации»
УБРиР входит в ТОП-15 российских
банков по расходам на
благотворительность
Свердлов Михаил | Данные и деньги

3. 02Спикер
Свердлов Михаил
руководитель дирекции
стратегического
развития IT УБРиР
• В 2010 году окончил Нижегородский государственный
технический университет по специальности
автоматизированные системы управления. В 2012 году получил
мастера международного управления в бизнес-школе в
Австрии.
• Международный опыт работы приобрел в таких странах как
Австрия, Венгрия, Германия, Израиль, США, Украина
• Имеет несколько собственных успешных бизнес-проектов.
Сторонник методологий lean startup и customer development.
• С 2013 года руководил подразделением перспективных
технологий в Уральском банке реконструкции и развития, в
2015 возглавил дирекцию стратегического развития IТ.
Свердлов Михаил | Данные и деньги

4. 03Роль ИТ в компании
ИТ как сервисное
подразделение
- бесперебойность
- отказоустойчивость
- техподдержка
ИТ как драйвер развития
компании
- постоянное совершенствование
- драйвер развития бизнеса
- непрерывность бизнеса,
- инструмент достижения бизнес-целей
- источник дохода
* Мнение автора может не совпадать с позицией редакции и линией партии
Свердлов Михаил | Данные и деньги

5. 04BigData ушла …
Dan Ariely
«Big data is like teenage sex:
everyone talks about it, nobody
really knows how to do it, everyone
thinks everyone else is doing it, so
everyone claims they are doing
it…» Source
… и распалась на кейсы
Свердлов Михаил | Данные и деньги

6. Источники данных, новых и разных 05
Offline:
- ЖКХ
- структура
чека
- сотовая
связь
Гос.данные:
- ФССП
- ФНС
- ФМС
- ФК
- ПФР
Online:
- соц.сети
- серфинг
- поисковые
запросы
- wi-fi
- GEO
- BLE
То ли еще
будет …
Данные банка:
- CRM
активность
- Call-центр
- Транзакции
- GEO покупок
Свердлов Михаил | Данные и деньги

7. 06Монетизация данных
Внутренние данные
Аутсорсинг банковских данных:
- Bank2Client
- Bank2Bank
- Bank2Retail
Внешние данные
- Аутсорсинг внешних данных
- Соц.сети, ЖКХ, Чеки
- Открытые гос.данные
- Сотовая связь
- История с Sharing economy
Свердлов Михаил | Данные и деньги

8. 07Данные напрокат: Bank2Client
Качество сервиса:
быстро, дешево,
удобно, просто …
Уют при обслуживании,
нематериальные
ценности
То, что хочет клиент, там, где он этого хочет и
когда ему это требуется
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета и
коммуникаций
Финансовый
менеджер
(PFM)
Profit по стратегии Win-Win
Real-time-based
cистемы
лояльности
Монетизация
отказов
Свердлов Михаил | Данные и деньги

9. 08
API Economy:
• скорринг
• СБ
• офисы продаж
• взыскание
• сall-центр
• инкассация
• лидогенерация
…
«Уралсиб» планирует развивать новое
направление деятельности в формате «банк
для банков», впервые было заявлено на
конференции для партнеров кредитной
организации «На волне достижений», которая
прошла в Завидово 24–25 сентября.
Экономия, как подсчитали эксперты «Уралсиба», может составить до 30%
по сравнению с использованием собственных мощностей.
Суть в том, что в течение года «Уралсиб» расширит спонсорские услуги в
части процессинга и проведения расчетов, а также предложит банкам-
партнерам на условиях аутсорсинга ряд сервисов:
• инкассацию денежной наличности,
• межбанковские расчеты,
• банкнотные сделки,
• услуги цифрового и мобильного банкинга.
Источник
Данные напрокат: Bank2Bank
Свердлов Михаил | Данные и деньги

10. 09Данные напрокат: Bank2Retail
Качество сервиса:
быстро, дешево,
удобно, просто …
Уют при обслуживании,
нематериальные
ценности
Больше клиентов, выше средний чек,
меньше комиссию
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета и
коммуникаций
Data-Driven
Marketing
Real-time-based
cистемы
лояльности
Profit по стратегии Win-Win
Свердлов Михаил | Данные и деньги

11. 10Аутсорсинг для банка
Кейсы
• Кредитный скоринг
• Предкредитная проверка
• Прогнозирование дефолта
• Антифрофрод и автоматизация СБ
• Сегментация клиентов относительно эластичности к
ставке кредита/вклада, вероятности кросс-продажи
комиссионных продуктов
• Реакция клиентов на шоковые события
• Признаки клиентов МСБ и значимые события которые
приводят к оттоку остатков и закрытию счетов (включая
эластичность к %-ставке).
• Мероприятия и условия (помимо эластичности к %
ставке) которые стимулируют остатки по вкладам.
«Сбер» даст
«Яндексу» 14 млн
рублей за Big Data
«Билайн Бизнес»
заключил первый
договор на услугу
Big Data
Для 77% клиентов мы
смогли определить
интерес в Интернете.
Для 71% правильно, 10%
не угадали.
Свердлов Михаил | Данные и деньги

12. Модель revenue sharing 11
отсутствие
кап.вложений
ответственность
партнера за бизнес
результат
существенное
ускорение процессов
и запуска
Свердлов Михаил | Данные и деньги

13. Спасибо за внимание
С радостью отвечу на все возникшие вопросы.
Свердлов Михаил
+7 (922) 200 8361
sverdlov@ubrr.ru
fb.com/mike.sverdlove
vk.com/sverdloff
Свердлов Михаил | Данные и деньги

14. 00Публикации
ИТ как драйвер: технологическая кухня
À la carte
Инновации - это миф, который придумали пиарщики и
маркетологи, а настоящим двигателем прогресса в банке может
стать «технологическая кухня»
http://bankir.ru/publikacii/s/it-kak-draiver-tekhnologicheskaya-
kukhnya-a-la-carte-10006671/
«Мы ох как любим ядреные челенджи», — Михаил
Свердлов, УБРиР
Как организована работа подразделения для внедрения
инноваций в Уральском банке реконструкции и развития,
FurureBanking рассказал руководитель дирекции стратегического
развития информационных технологий УБРиР Михаил Свердлов
http://futurebanking.ru/post/2886
USSD как оптимизация каналов коммуникации с
клиентами
Сервис USSD-уведомлений УБРиР начал предоставлять клиентам в
«боевом» режиме в апреле 2015 года. Банк вошел в тройку банков
России, которые в числе первых успешно внедрили эту технологию
http://bosfera.ru/bo/ussd-kak-optimizaciya-kanalov-kommunikacii-s-
klientami
Йога для банка: как успеть привести себя в форму
11 тенденций, которые будет мучительно больно упустить
http://rusbase.com/opinion/yoga-dlya-banka/
Как устроен рынок big data в России
К кому идти за железом, алгоритмами, консультацией и готовыми
решениями
http://rusbase.com/howto/big-data-in-russia/
Свердлов Михаил | Данные и деньги