4. A quoi sert le credit management ? Le Credit Management a pour objectif premier d’optimiser votre trésorerie, en d’autres termes, de générer du Cash. Du Cash… Pour quoi faire?
5. Sommaire Notre métier Accompagner les entreprises souhaitant améliorer leur trésorerie par la réduction des délais de paiement client Nos finalités Transférer nos savoir-faire Permettre à nos clients d’être efficients au niveau de la Relation Financière Client (RFC) Mesurer et améliorer le DSO
6. Domaines d’intervention Processus recouvrement Processus solvabilité Client Un retard est une anomalie de processus Processus litige Interne Ouverture de compte Mode et délais de paiement Segmentation des clients Scénarii de relance Communication et responsabilisation de la gestion des litiges Contentieux Les processorder to cash concernés Organisation Outils Compétences Conduite du changement Champs d’intervention
8. 3 axes d’intervention Direction de projet Logiciel Financement Solvabilité Externalisation Conduite du changement Système d’information Procédures Compétences Organisation Indicateurs Management Assistance à Maîtrise d’Ouvrage Hot line Utilisateurs Monitoring Formation Coaching Délégation
11. A chaque besoin son conseil TRAITEMENT DES RECLAMATIONS 60 % des retards trouvent leur origine dans une réclamation client. Comment les traiter efficacement et améliorer les process transversaux? IDENTIFIER LES LEVIERS DE PERFORMANCE Déterminer et valoriser les leviers d’optimisation en vue d’améliorer les résultats du credit management. TRANSVERSALITE COMMERCIAUX/FINANCIERS Implication des commerciaux dans la chaîne Order to Cash. CREANCES COMPLEXES Recocash conseil est spécialisé dans les créances complexes (multi acteurs) des organisations décentralisés. MISE EN ŒUVRE OPERATIONNELLES Un accompagnement dans la rédaction d’un cahier des charges dans le but d’externaliser le recouvrement ou d’intégrer un logiciel dédié. MODIFIER SON ORGANISATION Centralisée, décentralisée, externalisée. Quelles avantages et inconvénients, comment arbitrer? EVALUATION DES RISQUES Le niveau de cessation de paiement n’a jamais été aussi élevé qu’en 2009, ainsi Recocash Conseil évalue le niveau de risque et émet des préconisations ADAPTER LES PROCESSUS DE RELANCE CLIENTS Face à l’évolution des normes juridiques (LME) le Credit Management doit s’adapter. Ajustement des lettres de relance, des lettres de retard et des scénarii.
12. Intégration Accompagnement du chef de projet dans la mise en place des plans d’action (3 à 18 mois) Rédaction d’un cahier des charges Conduite du changement
13. Intégration Accompagnement du chef de projet dans la mise en place des plans d’action (3 à 18 mois) Rédaction d’un cahier des charges BESOINS CLIENT
25. Quelques témoignages « De toutes les propositions que nous avons reçues, celle d'EGC était la plus en phase avec notre cahier des charges. Au-delà ce qui a emporté notre décision, c'est la possibilité d'EGC à faire du `sur mesure’ » 2008 : Fabrice Garnier, Service crédit clients et ADV du groupe Alvéa « La société EGC, a été un facteur clé de succès dans le déploiement du logiciel, des procédures ainsi que dans la formation, l'appropriation et l’accompagnement des 250 personnes qui ont en charge la relance amiable et contentieuse de nos clients. » 2008 : Stanislas Grange, Cash Manager du groupe Cegelec « Les retours ont été positifs à tous points de vue dans la mesure où nous avions souhaité une intervention très opérationnelle basée sur l'analyse de nos propres dossiers » 2004 : Michaël Blanchard, Credit Manager de La Dépêche du Midi
26. Merci de votre attention ! Votre contact: Daniel VERGOUTS Tél : 05.34.46.81.20 Port : 06.09.43.59.06 daniel.vergouts@egc-france.com www.egc-france.com