Una soluzione integrata per i rischi aziendali, in Italiano

Sapendo che un tracollo è gestibile, la
definizione di un approccio efficiente è diventata
la nostra missione

Mesi o anni vs. 25 minuti


Due aziende in una joint venture ed un
avvenimento nefasto: l’azienda più proattiva
soffre molto poco, mentre l’altra subisce
perdite catastrofiche!
Valore relativo delle azioni


Cosa ci vuole per essere
Proattivi?
Non implica la pianificazione super-
dettagliata di “tutti” i potenziali
disastri.
Significa analizzare le probabilità di
scenari diversi e le loro potenziali
conseguenze.
Comporta pianificare ed agire in
anticipo, in maniera sensata.

Case Study: una crisi ben gestita

Perdita del valore azionario:
pressochè nulla in quanto la
crisi è stata perfettamente
contenuta.
Il periodo di latenza non è
applicabile a questo caso
In 25 minuti la
crisi era
terminata!


E’ nella fase di latenza che si
possono ottenere i migliori
risultati nel comprendere:
-ciò che può andare storto e quanto
“costerebbe” all’azienda: Risk
Assessments
-i mezzi per portare il rischio ad un livello
tollerabile in modo sostenibile: Risk
Management
-come comportarsi quando si viene colpiti da
un rischio residuale: Crisis Management

Al giorno d’oggi i rischi sono acuiti
da una “nuova” componente:
il danno di immagine/crisi.

Potenziale di
peggioramento dovuto
alla crisi


Come dovrebbe funzionare l’Operational RM
RISCHIO Soglia mitigativa
Investimento
“Accettabile”
mitigantivo

ALARA
ALARP
BACT

Costi per
raggiungere Rischio zero
un livello di Rischio
rischio residuale
residuale accettabile
accettabile


In altre parole
Per esempio: iniziamo da

E investiamo per arrivare a:
Esempi:
Autobus scortati su strade private in montagna per accesso alle miniere
Procedura di checkin negli alberghi per executives
Consigli comportamentali per le persone
Trasferimento di dati sensibili
Diverse tipologie di monitoraggio
Modifiche nel network di trasporto
Implementazione di corrette procedure di crisis communication


Previsioni sulla crisi, Novembre 2008

Probabilità di durata:
30% meno di 1,5 anni Primavera 2010
80% meno di 3 anni Autunno 2011
10% più lunga di 6 anni dopo il 2014

Probabilità di intensità:
20% la situazione presente persisterà
25% significativo peggioramento
55% evoluzione critica: disservizi


Previsioni sulla crisi, Novembre 2008
Crisis' Duration Probabilities
Crisis' Magnitude Probabilities
0.5 Persista Critical
nce of Evolutio
Present n of
0.2 Situatio Disservi
0.3 n ce
Signific
ant
Worseni0.55
0.1 0.1 ng
0.25

36 yrs
Less than 1.5 yrs


Definizione delle conseguenze
TSaranno differenti per ogni
cliente/settore o
organizzazione


Esempio: una azienda che fa
manutenzione di veicoli a motore
potrebbe avere:
-Una riduzione del 40% nei servizi di routine se
la flessione persiste (4 M/anno)
-Una riduzione del 60% sul fatturato se la crisi
peggiora significativamente (6 M/anno)
-Una riduzione del 30% sul fatturato se la crisi
ha una evoluzione critica (3 M/anno)


Il risultato: il rischio più elevato non implica necessariamente una
priorità più alta!
P

Evoluzione Critica
Intollerabile
Rischio: 1.65
0.55 Intollerabile: 0.01

Tollerabile
0.25 Peggioramento significativo
0.20
Risk: 1.5
  Persistente
Rischio: 0.8 Intolerable: 0.24
Intollerabile: 0
C
3  M/anni 4 M/anni 6 M/anni


Pertanto, una azienda che fa
manutenzione di veicoli a motore
dovrà concentrarsi su queste
possibilità:
1) Significativo peggioramento
2) Evoluzione critica
3) Persistenza
Anche se il rischio di una evoluzione critica è più elevato,
la parte intollerabile del significativo peggioramento è
molto più critica. Possibile mitigazione:
pubblicità e riduzione dei prezzi immediata!

Gli scenari saranno priorizzati
secondo la loro parte di rischio intollerabile

Si avrà a disposizione quindi una chiara
road map.

Decisioni trasparenti potranno essere prese
andando verso un RM/ERM razionale e
sostenibile

I rischi di terrorismo sono gestiti allo stesso modo.
(il rischio già esiste ma la probabilità cambia proprio
a causa del terrorismo!)


Lo stesso approccio può essere
utilizzato per le istituzioni finanziarie

Rischi finanziari legati alla gestione del debito e
degli investimenti (mercato & liquidità)
Rischi di credito: legati all’insolvenza dei debitori
Rischi operativi: generati da problematiche interne,
frodi, problemi connessi alle tecnologie

Ma anche:
Terremoti, incendi, alluvioni, attacchi terroristici/criminali,
black-out elettrici, cali di tensione


I'ERM quantitativo con ben definiti criteri
di tollerabilità costituisce la chiave per una rinascita
nel periodo successivo alla recente crisi economica.

Il passo successivo sarà quello di utilizzare
i rischi come parametro decisionale chiave e di
valutare i costi delle alternative“risk inclusive”
nel lungo periodo.


Nel corso degli anni abbiamo
identificato una lista di rischi potenziali
per progetti e alternative


3 fasi e cinque steps nella vita di un
progetto/alternativa
Design/Implementazione/Costruzione
Infrastruttura (definizione delle basi)
Superstruttura (implementazione)
Vita/Servizio
Servizio (utilizzo, sviluppo)
Maintenance (adattamenti…)
Eliminazione/demolizione (termine)

Ogni passo ha i suoi pericoli e relativi rischi


Ogni parametro contribuisce al
rischio di una alternativa durante
tutto il suo ciclo di vita.


I NPV sono inadeguati quando si vogliono
integrare i rischi specifici delle alternative nel
processo di comparazione.

RBDM permette
agli utenti di
comparare e
valutare progetti
diversi in modo
trasparente ed
obiettivo.


Riskope & Credience
Migliorano la consapevolezza dei rischi
dei propri clienti. Vengono valutati gli scenari
di rischio in modo trasparente e quantitativo
comparandoli ai criteri di tollerabilità propri dei clienti.
Le indicazioni che ne derivano sono chiare, sostenibili e
facili da comunicare.

Ora più che mai, una analisi critica della gestione
dei rischi di impresa è necessaria
per ogni CRO e la sua azienda.


Ecco perchè Riskope ha attuato una alleanza strategica
con Credience .
• Nessun altro vendor Basel II ha implementato una interfaccia
per automatizzare il modelling PD, LGD e EAD.

• Lo strumento Automated Regulatory Capturing (ARC) tool
rapidamente converte ogni regolamento nazionale in un albero
gerarchico che viene utilizzato per verificare tutte le esposizioni.

• Piuttosto che fornire solo un buon modello, Credience fornisce
un vettore di modelli ottimizzati per maggiore tranquillità ed
accuratezza.


-Gli Strumenti funzionano
-Le Esperienze sono positive
-Desideriamo tutti avere successo e non fallire
-Pensare e risolvere prima che qualcosa
accada è più economico rispetto al risolvere
a posteriori
-Grazie a tecniche specifiche ogni decisione
viene supportata da valutazioni trasparenti e
razionali
-ERM non eliminerà i rischi, ma li ridurrà
sensibilmente consentendo un rapido
recupero

Cosa possiamo ottenere?
Usando un approccio trasparente e quantitativo
possiamo:

-selezionare scientificamente i rischi più significativi ,
-porre attenzione sulle maggiori esposizioni oggettive
(filtrando percezioni emozionali) e
-metterle in ordine di priorità in modo da consentire
una mitigazione ragionevole, molto focalizzata.

Potenziamo l’abilità di fissare priorità nei rischi
per uno sviluppo razionale e sostenibile.

MA, meglio
ancota
Creiamo le basi per
evitare di
scivolare nelle
crisi, controllando
proattivamente la
situazione.


L’approccio più logico è il Risk
Based Decision Making perchè

I rischi operativi influenzano le
decisioni e operare significa
decidere.


Una soluzione integrata per i rischi aziendali, in Italiano

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