Prezentacja wyników finansowych Grupy Kaipitałowej EGB Investments SA

1. Grupa Kapitałowa
EGB Investments
Wyniki finansowe za IV Q 2015*
* Dane niezaudytowane

2. EGB Investments SA
(spółka dominująca)
EGB Nieruchomości sp. z o.o.
(spółka zależna)
Akcjonariat/
Udziałowcy
 98,86% - ALTUS TFI SA (fundusze inwestycyjne zamknięte)
 1,14% - pozostali akcjonariusze
 100% - EGB Investments SA
Główny przedmiot
działalności
Kompleksowa obsługa wierzytelności masowych, w tym:
 Kupno portfeli należności
 Sekurytyzacja
 Windykacja na zlecenie
 Windykacja sądowa
 Skip tracing (poszukiwanie dłużników)
 Monitoring płatności
 Obsługa wierzytelności zabezpieczonych
hipotecznie, w tym również sekurytyzowanych
 Nabywanie nieruchomości w toku egzekucji
komorniczych i działań windykacyjnych, obrót
tymi nieruchomościami, ich zagospodarowanie i
komercjalizacja
Grupa docelowa
 Podmioty generujące masowe portfele wierzytelności,
m.in. banki, instytucje finansowe, firmy teleinformatyczne,
towarzystwa ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej telewizji
 Zbywcy wierzytelności zabezpieczonych
hipotecznie
 Nabywcy nieruchomości
- 2 -
INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

3. - 3 -
DANE FINANSOWE ZA IV Q 2015
(01.10. – 31.12.2015)
13 37412 674
2 2912 092
2 233 2 477
2 052
2 316
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBITDA (w tys. zł)EBIT (w tys. zł)
Zmiana
2015/2014
65,31%
Zmiana
2015/2014
69,02%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
23 329
8 092
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
7 578
2 348
-
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
7 000
8 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
6 634
2 391
-
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
7 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
6 803
2 505
-
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
7 000
8 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
Zmiana
2015/2014
63,96%
Zmiana
2015/2014
63,18%

4. DANE FINANSOWE ZA IV Q 2015
(01.10. – 31.12.2015)
- 4 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)
24 967
9 958
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
30 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
4 287
450-
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
5 336
1 784
-
1 000
2 000
3 000
4 000
5 000
6 000
01.10.-31.12.2014 01.10. - 31.12.2015
Zmiana
2015/2014
60,11%
Zmiana
2015/2014
89,51%
Zmiana
2015/2014
66,57%

5. - 5 -
DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2015
(01.01. – 31.12.2015)
EBITDA (w tys. zł)EBIT (w tys. zł)
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
20 788
8 805
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
19 330
8 932
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
19 979
9 506
-
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
Zmiana
2015/2014
57,64%
Zmiana
2015/2014
52,42%
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
70 688 50 324
-
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
60 000
70 000
80 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
Zmiana
2015/2014
28,81%
Zmiana
2015/2014
53,79%

6. DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2015
(01.01. – 31.12.2015)
- 6 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)
74 507 58 605
-
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
60 000
70 000
80 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
12 123
5 873
-
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
14 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
15 349
8 798
-
2 000
4 000
6 000
8 000
10 000
12 000
14 000
16 000
18 000
01.01.-31.12.2014 01.01. - 31.12.2015
Zmiana
2015/2014
21,34%
Zmiana
2015/2014
51,55%
Zmiana
2015/2014
42,68%

7. WYBRANE POZYCJE BILANSU
(w tys. zł)
- 7 -
Zmiana
stanu
w 4Q 2014
Zmiana
stanu
w 4Q 2015
Stan na
31.12.2014
Stan na
31.12.2015
AKTYWA
AKTYWA RAZEM 16 324 - 17 314 142 873 149 869
AKTYWA TRWAŁE 4 961 5 955 16 186 54 604
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87
AKTYWA OBROTOWE 11 363 - 23 269 126 687
95 265
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 2 981 - 2 144 4 191 811
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 8 544 - 21 201 121 979 93 988
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM 16 324 - 17 314 142 873 149 869
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 4 330 533 60 759 66 716
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA
ZOBOWIĄZANIA
11 976 - 17 730 82 011 83 153
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 7 055 - 1 530 42 617 42 421
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 4 728 - 16 094 35 910 36 339

8. WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW
(w tys. zł)
- 8 -
01.10.2014 -
31.12.2014
01.10.2015 -
31.12.2015
01.01.2014 -
31.12.2014
01.01.2015 -
31.12.2015
PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 23 329 8 092 70 688 50 324
ZYSK ZE SPRZEDAŻY 7 578 2 348 20 788 8 805
EBIT (zysk operacyjny) 6 634 2 391 19 330 8 932
EBITDA (EBIT + amortyzacja) 6 803 2 505 19 979 9 506
ZYSK BRUTTO 5 336 1 784 15 349 8 798
ZYSK NETTO 4 287 450 12 123 5 873

9. WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2015
- 9 -
Wskaźnik
01.01.2014 -
31.12.2014
01.01.2015 -
31.12.2015
Rentowność sprzedaży 29,41% 17,50%
ROE 22,17% 9,21%
ROA 9,60% 4,01%
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 57,40% 55,48%
Wskaźnik zadłużenia kapitału
własnego
134,98% 124,64%
P/E* 3,32 0,63
P/BV* 0,66 1,82
** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze
sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa
ogółem – kapitał własny / pasywa
ogółem
FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał
obcy / kapitał własny
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk
netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

10. LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK
STYCZEŃ MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD
NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W IV Q 2015
2015
Spółka dominująca - EGB Investments SA:
 wykup 25 sztuk dwuletnich obligacji kuponowych serii S o łącznej wartości 2,5 mln zł
 terminowa wypłata odsetek notowanych na Catalyst w kwocie 390.600 zł w ramach drugiego okresu odsetkowego od
obligacji serii AD (9/2014) oraz 189.240 zł w ramach pierwszego okresu odsetkowego od obligacji serii AG (3/2015)
 sekurytyzacja:
• Plejada Wierzytelności 1 FIZ NFS: wykup i umorzenie 27.020 sztuk imiennych Certyfikatów Inwestycyjnych serii
B o łącznej wartości 1.010.818,20 zł
• AGIO EGB NS FIZ: wykup i umorzenie 1.500 sztuk imiennych Certyfikatów Inwestycyjnych serii B o łącznej
wartości 1.142.370 zł
• ALTUS NS FIZ Wierzytelności 2: podpisanie umowy o zarządzanie sekurytyzowanymi wierzytelnościami
funduszu
 zmiana struktury akcjonariatu Spółki – akcjonariuszem większościowym zostały niektóre fundusze inwestycyjne
zamknięte zarządzane przez ALTUS TFI SA (98,86%)
 zmiany osobowe w Zarządzie Spółki oraz zmiany w składzie Rady Nadzorczej Spółki
Spółki zależne:
 sprzedaż przez spółkę dominującą 100% udziałów w kapitale zakładowym EGB Finanse sp. z o.o.
 zmiany w składzie Zarządu EGB Nieruchomości sp. z o.o. , nowym Prezesem Zarządu został Tomasz Kuciel
MARZEC

11. PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI
- 11 -
nabyte
01.01. – 31.12.2015
obsługiwane w ramach zlecenia
01.01. – 31.12.2015
sekurytyzowane
01.01. – 31.12.2015
EGB Investments SA 2 314 414 zł 278 066 894 zł 448 258 471 zł
EGB Finanse Sp. z o.o. 17 936 103 zł - -
razem 20 250 517 zł 278 066 894 zł 448 258 471 zł
nabyte
01.10. – 31.12.2015
obsługiwane w ramach zlecenia
01.10. – 31.12.2015
sekurytyzowane
01.10. – 31.12.2015
EGB Investments SA 345 128 zł 46 482 656 zł 79 154 771 zł
EGB Finanse Sp. z o.o. 1 869 305 zł - -
razem 2 214 433 zł 46 482 656 zł 79 154 771 zł

12. (52) 564 30 60
inwestor@egb.pl
(52) 376 76 88
pr@egb.pl
KONTAKT
DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:
www.EGB.pl/relacje-inwestorskie
m.egb.pl