Prezentacja wyników finansowych Grupy Kapitałowej EGB Investments za pierwszy kwartał 2015 r.

1. Grupa Kapitałowa
EGB Investments
Wyniki finansowe za I Q 2015

2. EGB Investments S.A.
(spółka dominująca)
EGB Finanse sp. z o.o.
(spółka zależna)
EGB Nieruchomości sp. z o.o.
(spółka zależna)
Akcjonariat/
Udziałowcy*
 82,11% - EGB International S.à.r.l.
 14,28% - K. Matela
 2,06% - J. M. Niewiarowska
 1,55% - pozostali akcjonariusze
 98% -EGB Investments S.A.
 1% - K. Matela
 1% - J. M. Niewiarowska
 100% - EGB Investments S.A.
Główny
przedmiot
działalności
Kompleksowa obsługa wierzytelności
masowych, w tym:
 Kupno portfeli należności
 Sekurytyzacja
 Windykacja na zlecenie
 Windykacja sądowa
 Skip tracing (poszukiwanie dłużników)
 Monitoring płatności
 Nabywanie wierzytelności przed
terminem wymagalności (o wysokiej
wartości)
 Obsługa sektora MMP poprzez
Elektroniczny System Windykacji
(www.EGBFinanse.pl), w szczególności
kupno niewymagalnych należności
wynikających z faktur
 Obsługa wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie, w tym
również sekurytyzowanych
 Nabywanie nieruchomości w toku
egzekucji komorniczych i działań
windykacyjnych, obrót tymi
nieruchomościami, ich
zagospodarowanie i komercjalizacja
Grupa
docelowa
 Podmioty generujące masowe
portfele wierzytelności, m.in. banki,
instytucje finansowe, firmy
teleinformatyczne, towarzystwa
ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej
telewizji
 Mikro i małe przedsiębiorstwa (także
te oferujące pojedyncze wierzytelności
o niewielkich wartościach
nominalnych) oraz inne podmioty,
poszukujące alternatywnych źródeł
finansowania
 Zbywcy wierzytelności
zabezpieczonych hipotecznie
 Nabywcy nieruchomości
- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi
INFORMACJE O
SPÓŁKACH W GRUPIE

3. DANE FINANSOWE ZA I Q 2015
- 3 -
Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)
EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)
Zmiana
IQ2015/IQ2014
 31%
Zmiana
IQ2015/IQ2014
 31%
Zmiana
IQ2015/2014
 33%
Zmiana
IQ2015/2014
 30%
Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)
13 870
18 127
0
5 000
10 000
15 000
20 000
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015
1 935
2 533
0
1 000
2 000
3 000
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015
1 932
2 562
0
1 000
2 000
3 000
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015
2 083
2 717
0
1 000
2 000
3 000
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

4. DANE FINANSOWE ZA I Q 2015
- 4 -
Przychody ogółem (w tys. zł)
Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)
Zmiana
IQ2015/
IQ2014
 34%
Zmiana
IQ2015/
IQ2014
 50%
Zmiana
IQ2015/
IQ2014
 49%
1 045
1 552
0
400
800
1 200
1 600
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015
1 377
2 060
0
500
1 000
1 500
2 000
2 500
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015
14 658
19 633
0
5 000
10 000
15 000
20 000
01.01 - 31.03.2014 01.01 - 31.03.2015

5. WYBRANE POZYCJE BILANSU
(w tys. zł)
- 5 -
31.03.2014 31.03.2015
AKTYWA
AKTYWA RAZEM 109 224 155 366
AKTYWA TRWAŁE 11 702 16 051
w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE 87 87
AKTYWA OBROTOWE 97 522 139 316
w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 940 6 182
w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 95 848 132 665
PASYWA
PASYWA OGÓŁEM 109 224 155 366
KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 49 665 62 312
w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY 1 305 1 305
ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA 59 480 92 942
w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 36 993 41 712
w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 18 679 47 556

6. WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW
(w tys. zł)
- 6 -
I Q 2014 I Q 2015
PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 13 870 18 127
ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 935 2 533
EBIT (zysk operacyjny) 1 932 2 562
EBITDA (EBIT + amortyzacja) 2 083 2 717
ZYSK (STRATA) BRUTTO 1 377 2 060
ZYSK (STRATA) NETTO 1 045 1 552

7. WSKAŹNIKI FINANSOWE – I Q 2015
- 7 -
Wskaźnik
01.01.2014 -
31.03.2014
01.01.2015 -
31.03.2015
Rentowność sprzedaży 13,95% 13,97%
ROE 19,37% 23,39%
ROA 8,70% 9,90%
Wskaźnik ogólnego zadłużenia 54,46% 59,82%
Wskaźnik zadłużenia kapitału
własnego
119,76% 149,16%
P/E* 4,02 3,01
P/BV* 0,71 0,63
** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2
*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2
FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze
sprzedaży / przychody ze sprzedaży
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan kapitału własnego**
FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto
/ średni stan aktywów***
FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa
ogółem – kapitał własny / pasywa
ogółem
FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał
obcy / kapitał własny
* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk
netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

8. LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK
STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD
NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W I Q 2015
- 8 -
2015
Spółka dominująca - EGB Investments S.A.
 Wykup obligacji serii Ł
 Zakończenie emisji obligacji serii AE i AF
 Debiut serii obligacji AD na rynku Catalyst
 Przygotowania do wprowadzenia na Catalyst serii obligacji AE i AF
 Pozyskanie finansowania bankowego na zakup portfeli wierzytelności
 Zmiana składu Zarządu oraz Rady Nadzorczej
 Nominacja do II etapu VIII edycji konkursu Złota Strona Emitenta, organizowanego przez SEG
Spółki zależne
 Zmiana składu Zarządu EGB Finanse sp. z o.o. oraz EGB Nieruchomości sp. z o.o.
 Wykup obligacji serii R, S, T, AC, W, Z i AA przez EGB Finanse sp. z o.o.

9. PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI
- 9 -
nabyte
01.01 – 31.03.2015
obsługiwane w ramach
zlecenia
01.01 – 31.03.2015
sekurytyzowane
01.01 – 31.03.2015
EGB Investments S.A. - 83 600 863 zł 15 342 090 zł
EGB Finanse Sp. z o.o. 17 762 267 zł - -
razem 17 762 267 zł 83 600 863 zł 15 342 090 zł

10. (52) 564 30 60
inwestor@egb.pl
(52) 376 76 88
pr@egb.pl
KONTAKT
DLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:
www.EGB.pl/relacje-inwestorskie
m.egb.pl