L'anno migliore per i 3 pilastri di Banca IFIS: redditività, liquidità, patrimonio. Proposto all’Assemblea un dividendo di 0,37 euro per azione. “Per Banca IFIS il 2012 è stato un anno di miglioramento dimensionale ed organizzativo molto importante. La redditività è stata eccellente in presenza di una liquidità abbondante sostenuta da una dotazione patrimoniale crescente e sempre adeguata” commenta il Presidente, Sebastien von Furstenberg. “L’anno alle spalle è da ricordare soprattutto per ciò che il Gruppo ha progettato e realizzato, per le idee e le scelte corrette che ha saputo elaborare in risposta al deterioramento dell’economia, per la capacità delle persone che hanno profuso energia e professionalità, intelligenza e volontà.”

1. GRUPPO BANCA IFIS : RISULTATI 2012
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2. I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
Utile netto 78,1 (26,5 in 2011) +194,2%
Patrimonio 309,0 (196,3 in 2011) +57,4%
Raccolta 7.676,3 (3.659,0 in 2011) +109,8%
KPI DI GRUPPO 2012 2011
ROE 35,6% 12,6%
Costo della qualità creditizia 3,0% 1,9%
Cost/income ratio 27,9% 39,1%
Solvency 12,7% 10,8%
Core Tier 1 12,9% 11,2%
Book value per share 5,77 3,72
EPS 1,46 0,51
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3. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Valori in milioni di Euro)
Settore crediti commerciali
Clienti +20%
Turnover 4.941,5 +6,4%
244,9 (121,5 in 2011)
Focus su micro imprese
+101,7% Var % 2012 / 2011 KPI Crediti
Commerciali
2012 2011
MdI/Turnover 2,3% 1,6%
* NPL 2011 dall’ 1/7 Cred. Cred.
NPL* G&S
Comm. Fisc. Breakdown MDI 2012
2011 73,8 8,6 2,7 36,3
2012 114,3 18,6 3,8 108,3
G&S
Var. 40,4 10,0 1,1 72,0 47% 44% Cred. Fisc.
NPL
Var. % 54,8% 116,0% 39,7% 198,3% Cred.Comm.
IV Q 2012 35,2 5,4 1,7 35,0 8% 1%
Var.% IV Q 12/11 47,7% 13,6% -17,2% 398,5%
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4. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
Rettifiche di valore
Pari a 53,7 vs 32,1 nel 2011
(4° trimestre 26,2 in 2012 vs 13,2
191,2 (89,3 in 2011)
in 2011)
+114,0% Var. % 2012 / 2011 KPI Gruppo 2012 2011
Costo della
qualità 3,0% 1,9%
creditizia
Cred. Cred.
* NPL 2011 dall’ 1/7 NPL* G&S
Comm. Fisc.
2011 43,3 8,0 1,7 36,3 Costo della qualità creditizia
4%
2012 69,2 16,6 3,5 101,9
3%
Var. 25,9 8,6 1,8 65,6 3%
2%
Var. % 59,7% 107,5% 108,0% 180,6% 2%
1%
IV Q 2012 14,8 3,6 1,5 31,2
1%
Var.% IV Q 12/11 27,1% -25,1% 52,9% 344,8% 0%
2009 2010 2011 2012
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5. UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
KPI Gruppo 2012 2011
Costo della
78,1
3,0% 1,9%
qualità creditizia
(26,5 in 2011)
Cost/income ratio 27,9% 39,1%
+194,2% Var. % 2012 / 2011
Tax Rate 36,4% 36,6%
244,9
53,7 KPI settore
crediti 2012 2011
68,4 commerciali
MDI/Impieghi 6,4% 4,8%
44,7
Rettifiche/Impieghi 2,5% 2,0%
78,1
MDI rettifiche di costi imposte UTILE
valore operativi
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6. STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro)
crediti verso la clientela di cui
104,0 NPL Totale attivo
2.292,3 +33,1% 83,2 Cred.
Var.% 2012 / 2011
Fisc.
8.124,1
altre attività finanziarie (AFS + HTM + L&R)
5.140,1 Portafoglio Titoli di
Stato Italia
7% 2%
5.008,2 28%
63%
crediti verso le banche Attività
finanziarie
545,5 +72,7%
Crediti verso
clientela
Crediti verso
Var.% 2012 / 2011 Banche
Altre attività
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7. QUALITA’ DEL CREDITO
(Valori in milioni di Euro)
Discontinuità:
crediti verso la clientela da 1/1/2012 max 90gg non
più 180gg per definire
2.292,3 +33,1% scadute le esposizioni
Var.% 2012 / 2011
Incidenza attività
deteriorate/ totale crediti
netti:
Attività deteriorate 19,2% vs 16,1% (20,5% a
440
450 criteri omogenei)
400
350 Incidenza sofferenze/ totale
300
279
crediti netti:
250 204
5,0% vs 4,3%
200 158
150 115 113
100 74 Incidenza incagli / totale
42
50 4 8 crediti netti
0 8,9% vs 9,2%
Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute Totale
31/12/2011 31/12/2012
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8. PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO
(Valori in milioni di Euro)
fino a 3 da 3 mesi da 6 mesi da 1 anno da 2 anni
Totale
mesi a 6 mesi a 1 anno a 2 anni a 5 anni
Totale 204,4 553,6 1.068,6 1.902,4 1.411,2 5.140,1
% sul totale 4,0% 10,8% 20,8% 36,9% 27,5% 100,0%
Composizione 31.12.2012 31.12.2011 Var.%
Attività finanziarie disponibili per la vendita 1.961,6 1.670,9 17,4%
Attività finanziarie detenute sino a scadenza 3.120,4 - n.a
Crediti verso banche - titoli obbligazionari 58,1 110,8 -47,5%
Attività finanziarie detenute per la negoziazione - 0,2 n.s.
Totale titoli in portafoglio 5.140,1 1.781,9 188,5%
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9. STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro)
rendimax conto deposito Totale della
3.046,2 +95,8%
raccolta
Var. % 2012/ 2011
7.676,3 +109,8%
Var.% 2012/2011
raccolta wholesale
557,3 debiti vs banche -72,2%
Var.% 2012 / 2011
raccolta wholesale 40%
60%
4.039,3 PCT
con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di Retail
Compensazione e Garanzia Wholesale
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10. GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro)
PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31.12.2011 196,3
Incrementi: 130,4
Utile del periodo 78,1
Vendita/attribuzione propri strumenti 7,7
Variazione riserva da valutazione: 44,6
- titoli AFS 42,2
- differenze di cambio 2,4
Decrementi: (17,7)
Dividendi distribuiti (13,4)
Acquisto propri strumenti (4,2)
Patrimonio netto al 31.12.2012 309,0
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11. GRUPPO BANCA IFIS: SOMMARIO
• Salto dimensionale della Banca.
• Rafforzati tutti e 3 i pilastri della Banca: redditività, liquidità, patrimonio.
• Ottima capacità di reazione al deterioramento del contesto economico.
• Dimensione significativa del portafoglio titoli.
• Eccellente andamento del conto deposito rendimax.
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12. GRUPPO BANCA IFIS: PROSPETTIVE 2013
• Positivo trend dell’operatività a favore delle imprese: obiettivo crescere rapidamente tra
i primi cinque player del mercato nazionale.
• Alta attenzione verso la qualità del credito.
• Capacità di creare buoni margini grazie alla alta flessibilità del modello di business .
• Divisione NPL: nuovi strumenti e processi e ricerca di soluzioni sostenibili per le
famiglie debitrici.
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