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• Em 2012, o lucro líquido totalizou R$ 680 milhões,
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Análise Interna – Pontos Fortes

Segmentação

Serviços de Cortesia

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Inovadores

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Análise Interna – Pontos Fracos

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Conclusão

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Porto Seguro - Gestão Estratégica de Negócios

  1. 1. PORTO SEGURO Estudo de Caso - Análise Estratégica Porto Seguro Franz Magpantay Fernando Machado Jefferson Condotta Mario Amarante Thomás da Costa MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  2. 2. Agenda • • • • • • • • • MBA – Arquitetura de Soluções Histórico da Empresa Principais Empresas do Grupo Cultura da Empresa Evolução Financeira Estudo de Caso: Análise das 5 Forças Análise Interna – Pontos Fortes Análise Interna – Pontos Fracos Vantagem Competitiva Conclusão Gestão Estratégica de Negócios
  3. 3. Histórico da Empresa • Fundada em 27 de agosto de 1945, por José Alfredo de Almeida, José da Cunha Júnior, José Andrade de Sousa e Amador Aguiar, diretores e acionistas do Banco Brasileiro de Descontos – Bradesco • Em 1954 Domingos Quirino Ferreira Neto assume a Presidência do Grupo, sendo Paulo de Tarso Santos o Diretor-Superintendente. Logo em seguida, Santos ocuparia a chefia da Casa Civil do Governo Jânio Quadros. • Em 10 de maio de 1972, Abrahão Garfinkel desliga-se do Grupo Atlântica Boavista de Seguros e assume o controle acionário da Companhia. Para ajudá-lo convidou alguns companheiros de longa data, como: Felippe Cardillo, Jorge Ogawa, Ricardo Abeid, Valter Gianisele, Ademar Mendonça, Yoshiharo Nakamura e Pedro Marques Cavalcante. MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  4. 4. Histórico da Empresa • Em 1985 inovação do logotipo incluindo a palavra “Seguros” • Em 1999 a Porto Seguro está em 3° lugar no ranking das seguradoras por volume de prêmios retidos. Possui 18 sucursais e 90 regionais e conta com 3.654 funcionários. • Em 2009 associação com o Banco Itaú para controle da Companhia Itaú Auto e Residência. • Em 2012 lançamento do Porto Seguro Serviços Avulsos e do Porto Seguro Capitalização • Uma das Líderes Nacional em Seguro de Auto e Residência • Maior Seguradora de Auto e Residência do Brasil MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  5. 5. Principais Empresas do Grupo Estrutura Societária Controladores Porto Seguro 57,0 % PSIUPAR MBA – Arquitetura de Soluções Itaú Unibanco 70,5 % 43,0 % Ações em Circulação 29,5 % Gestão Estratégica de Negócios
  6. 6. Cultura da Empresa Missão “Nossa missão é assumir riscos e prestar serviços, por meio de um atendimento familiar que supere expectativas, garantindo agilidade a custos competitivos com responsabilidade social e ambiental.” Foco em Ação Genuína Orientação de Serviços ao Cliente Dedicação e Atenção aos Corretores Atenção aos Detalhes Foco em Pessoas e em Relacionamento Estrutura Organizacional Simples e Informal Respeito a Comunidade Política de “Portas Abertas” Resolubilidade MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  7. 7. Evolução Financeira MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  8. 8. Evolução Financeira AC RLP Permanente PC PNC PL Receita Lucro Líquido 2012 R$ 14.895.351.000 R$ 1.570.149.000 R$ 2.413.177.000 R$ 18.878.677.000 R$ 11.662.821.000 R$ 2.146.469.000 R$ 5.069.387.000 R$ 18.878.677.000 2011 R$ 13.000.097.000 R$ 1.302.169.000 R$ 2.169.166.000 R$ 16.471.432.000 R$ 9.860.667.000 R$ 1.907.450.000 R$ 4.703.315.000 R$ 16.471.432.000 Estrutura de Capital R$ 9.563.290.000 R$ 682.580.000 R$ 8.513.000.000 R$ 580.084.000 2012 Rentabilidade Endividamento Geral 73,1% Participação de capital de terceiros 272,4% Composição do endividamento 84,5% Imobilização do patrimônio líquido 47,6% 2011 71,4% 250,2% 83,8% 46,1% Liquidez Liquidez Geral Liquidez Corrente Giro do Ativo Margem Líquida Rentabilidade do Ativo Rentabilidade do PL 1,19 1,28 1,22 1,32 50,7% 7,1% 3,6% 13,5% 51,7% 6,8% 3,5% 12,3% Fonte: http://br.investing.com/equities/porto-seguro-on-ej-nm-financial-summary MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  9. 9. Evolução Financeira • Em 2012, o lucro líquido totalizou R$ 680 milhões, avanço de 17% na comparação com 2011, quando atingiu R$ 580 milhões. • Em 2012, a receita total alcançou R$ 9,5 bilhões, contra R$ 8,5 bilhões do ano anterior, avanço de 11%. • Em 2012, o setor de seguros para carros continuou liderando os ganhos, somando receita de R$ 6,4 bilhões, sendo R$ 3,4 bilhões da Porto Seguro, R$ 1,3 bilhão da Azul Seguros e R$ 1,6 bilhão do Itaú Auto e Residência. • Entre essas três categorias, vale destacar o crescimento de 28% da Azul Seguros, que é focada em preços mais baixos, em relação ao ano de 2011 • Cenário competitivo se mostrou mais racional e houve recuo nas frequências de roubo, aliado a uma estratégia focada em recomposição das margens levou ao crescimento de todas as linhas de negócio. MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  10. 10. Estudo de Caso: Análise das 5 Forças CONCORRENTES Bradesco NOVOS ENTRANTES PRODUTOS SUBSTITUTOS FORNECEDORES Diversificação de Seguradoras Internacionais Ituran Rastreadores/Rastreadores com Serviços (help desk, (AGF, AIG, Tokio Marine) Seguro manutenções básicas, serviços pra pet, ...) CLIENTES Diversificação de Seguradoras Allianz Unimed Seguros Car System Poder de Barganha Fidelização de Clientes com diversos serviços Marítima Caixa Seguros Graber Rastreamento Marca Própria Serviços Especializados para Mulheres Sulamerica Santander Seguros Empresas Especializadas que Descontos em Eventos Facilidade de Cadastro oferecem seguro próprio combinados Culturais (Peças, para Prestadores de aos seus produtos/serviços. Ex.: Espetáculos, e outros Serviços, no próprio site Fiat; Chevrolet; Honda; Hospitais. eventos) Itaú (não é um concorrente direto, pois detém 43% das ações da Porto Seguro) Brasilprev Seguros Produtos equivalentes ao Seguro Residencial Assistencial já podem ser encontradas na internet MBA – Arquitetura de Soluções Venda e suporte através de mídias sociais Gestão Estratégica de Negócios
  11. 11. Análise Interna – Pontos Fortes Segmentação Serviços de Cortesia Produtos e Serviços Inovadores Atendimento Diferenciado para Corretores e Clientes Sofisticado Modelo de Seleção e Precificação de Risco Iniciativas como o Transito + Gentil, Use Bike. MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  12. 12. Análise Interna – Pontos Fracos Valores acima dos concorrentes Liberação de ocorrência de Sinistros Processo burocrático de análise do seguro Muito segmentada em outros ramos de negócios MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  13. 13. Vantagem Competitiva • • • • Atendimento aos clientes e corretores Com uma grande fidelização SAC com rapidez e eficiência no atendimento, tendo limite de 1 minuto Rede de atendimento em várias regiões do Brasil diferenciando dos concorrentes MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  14. 14. Conclusão • • • • • Bem segmentada ampliando participação de mercado Possui uma taxa constante de crescimento e faturamento Produtos inovadores Atendimento diferenciado Fidelização “A partir desses valores a Porto Seguro consegue se diferenciar e ser uma empresa líder e competitiva em seu segmento” MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
  15. 15. PORTO SEGURO Obrigada !!! MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios

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