mab4 - Controle Financeiro

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Para micro e pequenos empresários da área de serviço. A importância do controle financeiro e porque ele é fundamental para o sucesso da sua empresa. Fizemos este material para o empresário que sofre com a falta de tempo para desenvolver ferramenta de controle, ou alimentar sistemas complexos, e dificuldade em ter informações objetiva e relevantes em seus relatórios. Foque seu tempo em melhorar seus vendas e o desenvolvimento de seu serviço. A planilha e tutorial estão disponíveis para download no site da mab4.

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mab4 - Controle Financeiro

  1. 1. Aprenda a fazer o controle financeiro da sua empresa e tenha segurança na sua estratégia FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Iremos abordar: ü  A importância do controle financeiro e por que ele é fundamental para o sucesso da sua empresa. ü  Qual o mínimo de informações que o gestor precisa para ser mais assertivo em suas decisões. ü  Como fazer controles que tragam informações estratégicas. ü  Como ter uma gestão simples.
  2. 2. Quem somos? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Paula Mendes ü  Arquiteta formada pela FAAP e com pós-graduação em Gestão de Negócios pela FGV. ü  20 anos de carreira em empresas como Debora Aguiar e Aflalo / Gasperini Arquitetos estruturando suas diversas áreas estratégicas e desenvolvendo sua gestão administrativa. ü  Hoje co-fundadora da TopX Group e da MAB4, lidera a estruturação do processo, fluxo de trabalho, desenvolvimento da produtividade e monitoramento de resultados de pequenas médias empresas. Karina Laviola ü  Administradora de Empresas formada pela UNIB e com pós- graduação em Psicologia Organizacional e do Trabalho pelo Mackenzie. ü  8 anos de carreira em empresas como Aflalo / Gasperini Arquitetos, atuando no Departamento de Recursos Humanos. ü  Hoje sócia da MAB4, gerencia a equipe de operação, acompanhando o dia a dia dos nossos clientes e fazendo com que o trabalho seja sempre muito eficiente, obtendo sempre os melhores resultados.
  3. 3. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Por que os empresários resistem ou tem tanta dificuldade em organizar e manter seu controle financeiro? ü  Gasta muito tempo. ü  Falta tempo e conhecimento para desenvolver as ferramentas. ü  Os sistemas são muito complexos. ü  Dificuldade em entender e aproveitar as informações geradas. ü  É melhor focar meu tempo em melhorar vendas e produtividade.
  4. 4. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Quais os riscos de não ter controle financeiro? ü  Decisões erradas colocam em risco o sucesso da empresa. ü  Oportunidades são desperdiçadas. ü  Demora na tomada de decisões estratégicas.
  5. 5. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Exemplo de uma empresa de serviços. ü  Esse mês (fevereiro) o saldo bancário é de R $7.996,75, meu faturamento vem aumentando mês a mês. No mês que vem a previsão é que aumentará novamente. ü  Os meus gastos estão em torno de R$4.770,00. ü  Como estou precisando de dinheiro e quero motivar a equipe vou fazer uma distribuição de 1,5x no próximo mês. ü  Análises baseadas em saldo bancário e “achismos”. O que geralmente acontece?
  6. 6. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Qual a realidade. Exemplo de uma empresa de serviços
  7. 7. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Consequência da decisão tomada. Exemplo de uma empresa de serviços
  8. 8. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Consequência de várias decisões erradas. Exemplo de uma empresa de serviços 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 SALDO TOTAL DA EMPRESA EVOLUÇÃO DO SALDO
  9. 9. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Consequência de várias decisões erradas. Exemplo de uma empresa de serviços 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 RESULTADO RECEITAS DESPESAS RESULTADO DA OPERAÇÃO RESULTADO ACUMULADO
  10. 10. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  O que poderia ter feito se tivesse controle e informação? Exemplo de uma empresa de serviços •  Foco em prospecção •  Investimento em comunicação •  Melhora na produtividade e antecipação de entregas •  Redução de despesas
  11. 11. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Exemplo de uma empresa de serviços ü  Informações confiáveis garantem decisões assertivas.
  12. 12. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Decisões assertivas. Exemplo de uma empresa de serviços 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 SALDO TOTAL DA EMPRESA EVOLUÇÃO DO SALDO
  13. 13. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Decisões assertivas. Exemplo de uma empresa de serviços 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 RESULTADO RECEITAS DESPESAS RESULTADO DA OPERAÇÃO RESULTADO ACUMULADO
  14. 14. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 É FUNDAMENTAL TER CONTROLE!!!! ü  Dados históricos garantem planejamento mais afinado. ü  Informações corretas e antecipadas permitem decisões assertivas. ü  MAIOR CHANCE DE SUCESSO
  15. 15. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 O que é preciso saber? ü  Como e quando o dinheiro da empresa foi gasto? ü  Aonde devo reduzir custos? ü  Quando poderei investir com menor risco? ü  Qual a reserva segura? ü  Qual o momento crítico financeiro da empresa?
  16. 16. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Como fazer? ü  Definir como os valores serão agrupados para gerar a informação como eu desejo. •  Muito detalhado – dificuldade na operação •  Pouco detalhado – leitura de dados não conclusiva •  Só você pode avaliar e escolher como irá agrupar •  Pode ir mudando com o tempo e aumento na compreensão dos números
  17. 17. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Plano de Contas mínimo Como fazer?
  18. 18. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas Como fazer?
  19. 19. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas Como fazer? Saldo inicial: conciliação bancária, conferência de lançamentos organizados Classificar cada lançamento: informações mais precisas Data: facilita localização posterior Valores esUmados são ajustados quando da efeUvação.
  20. 20. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 ü  Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas Como fazer? Controlar o banco onde ocorreu a movimentação. Registrar data da conciliação bancária Conferir saldo do extrato com o lançado
  21. 21. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? ü  Lançar meses futuros mesmo que ainda seja muito incerto. Se for o caso coloque a expectativa. Como fazer? FINANCEIRO E CONTÁBIL1
  22. 22. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? ü  Gere o mapa de Fluxo de Caixa colocando os totais por grupo, passado e futuro. Como fazer? FINANCEIRO E CONTÁBIL1
  23. 23. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? ü  Gere o mapa de Fluxo de Caixa colocando os totais por grupo, passado e futuro. Como fazer? FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Informações mês a mês permitem verificar gastos esporádicos e fluxo de recebimento Agrupamentos demonstram resultados parciais Total para visualização do período Evolução do saldo demonstra momento críUco Conferência: Resultado total = Saldo Final – Saldo Inicial
  24. 24. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? ü  Reserve pelo menos um período por semana para esta atividade. ü  Na calculadora: anote em caderno e faça as somas e monte um mapa para lançamento dos números agrupados. ü  Sistema: existem vários sistemas disponíveis. A maioria deles tem período de teste gratuito. ü  Planilha: desenvolver planilha. Como fazer? FINANCEIRO E CONTÁBIL1
  25. 25. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? ü  Torne-se membro e faça download da planilha modelo com tutorial de utilização acessando www.mab4.com.br PRESENTE DA MAB4 PARA VOCÊS!!!! FINANCEIRO E CONTÁBIL1
  26. 26. CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE? LANÇAMENTO EXCLUSIVO!!!! FINANCEIRO E CONTÁBIL1 Financeiro + Contabilidade R$550,00/mês LANÇAMENTO! Sistema ü Inserção de dados ü Emissão de relatórios Controle financeiro ü Monitoramento de contas a pagar e receber ü Elaboração de fluxo de caixa ü Conciliação bancária ü Organização de documentos para a contabilidade​ ü Monitoramento do fluxo de faturamento Contabilidade ü Fiscal e trabalhista Consulte no site www.mab4.com.br

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