Gestão Financeira
Mudando de patamar em 3 passos
31 de Julho de 2013
Dino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br
Gab...
PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS
DE UMA PEQUENA EMPRESA
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•  Garantir disponibilidade de dinheiro para at...
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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No cenário ideal, onde as regras são claras e simples...
Fiscal
As áreas de conhecimen...
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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... A informação é gerada e transmitida sem esforço
Fiscal
•  Gerencia recursos, faz
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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Infelizmente no Brasil estamos muito longe do cenário ideal...
Fiscal
10 milhões de re...
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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Caos
= Falta de
informação
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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Mas existe uma solução
Fiscal
Método
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
1º Passo:
Combata o
caos com
organização
2º Passo:
Mantenha os
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
• Quanto você tem para pagar e para
receber?
• Algum recebimento de cl...
1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Você vai precisar de uma ferramenta que:
•  Cubra pelo menos 70-80% do seu proces...
1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Defina e comunique um processo simples e claro:
•  Conciliação bancária todo dia ...
GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo:
Mantenha os
olhos nos sinais
vitais
3º Passo:
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Sinais vitais = Projeção de fluxo
de caixa
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:
• Antecipe-se, é mais fácil ap...
GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo:
Mantenha os
olhos nos sinais
vitais
3º Passo:
Avalie sua
per...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º ...
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
INDICADORES CHAVE Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago
Valor médio consulta 150 ...
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
2012
PAINEL DE ACOMPANHAMENTO
INDICADORES CHAVE Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul...
RECAPITULANDO
2º Passo:
Mantenha os
olhos nos sinais
vitais
3º Passo:
Avalie sua
performance
para melhorar
1º Passo:
Comba...
CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM
ADMINISTRADAS DO PAÍS
• Conciliação bancária todo dia entre 9h...
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  1. 1. Gestão Financeira Mudando de patamar em 3 passos 31 de Julho de 2013 Dino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br Gabriel Gaspar, CEO - Nibo
  2. 2. PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA 2 •  Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim •  Cumprir obrigações legais e fiscais •  Oferecer informações precisas para a tomada de decisão •  Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados
  3. 3. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 3 No cenário ideal, onde as regras são claras e simples... Fiscal As áreas de conhecimento funcionam de forma harmônica e integrada, mesmo que separadas fisicamente
  4. 4. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 4 ... A informação é gerada e transmitida sem esforço Fiscal •  Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos •  Cumpre obrigações fiscais •  Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)
  5. 5. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 5 Infelizmente no Brasil estamos muito longe do cenário ideal... Fiscal 10 milhões de regras que mudam o tempo todo
  6. 6. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 6 Caos = Falta de informação
  7. 7. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 7 Mas existe uma solução Fiscal Método +
  8. 8. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 1º Passo: Combata o caos com organização 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
  9. 9. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO • Quanto você tem para pagar e para receber? • Algum recebimento de cliente está vencido? • Onde está o comprovante de pagamento do sicrano? 1º Passo: Combata o caos com organização 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
  10. 10. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO Você vai precisar de uma ferramenta que: •  Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro •  Solucione armazenagem de documentos •  Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3 •  Seja fácil e simples para toda a equipe
  11. 11. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO Defina e comunique um processo simples e claro: •  Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h, pagamentos todos os dias entre 15h e 16h •  Defina autorizações necessárias para pagamentos •  Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia •  Defina reuniões chave, participantes e frequência
  12. 12. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar • Quanto você tem em caixa? • Você vai ter dinheiro para fechar o mês? • Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições? 1º Passo: Combata o caos com organização
  13. 13. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa
  14. 14. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
  15. 15. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa: • Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio • Envolva toda a empresa na busca de uma solução •  Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações •  Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada
  16. 16. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar • Como está a performance do seu negócio? • Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que? • O que você pode fazer para melhorar? 1º Passo: Combata o caos com organização
  17. 17. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos (=) Fluxo de caixa de investimentos (+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital (=) Fluxo de caixa de financiamento A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  18. 18. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR INDICADORES CHAVE Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Valor médio consulta 150 150 150 150 150 150 150 150 1 Número de consultas 75 82 81 78 90 70 82 80 Clientes novos 2 1 0 3 1 2 4 2 + Inserir linha RESULTADO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Receita com serviços 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13 Receita total 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13 Custo serviço prestado (700) (650) (600) (550) (660) (600) (600) (700) (5 Impostos sobre receita (520) (600) (600) (620) (700) (500) (630) (720) (6 Margem de contribuição 10.280 10.950 10.950 10.680 11.640 9.900 10.970 10.570 12 % 89% 90% 90% 90% 90% 90% 90% 88% 9 Salários, encargos e benefícios (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.0 Aluguel e condomínio (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.2 Material de escritório (400) (410) (350) (350) (400) (400) (350) (400) (4 Serviços contratados (1.200) (1.000) (900) (1.200) (1.000) (1.200) (900) (1.000) (9 RESULTADO OPERACIONAL 2.480 3.340 3.500 2.930 4.040 2.100 3.520 2.970 4 Compra de ativo fixo 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.2 RESULTADO DE INVESTIMENTOS 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.2 Retirada de capital (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.0 RESULTADO DE FINANCIAMENTOS (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.0 VARIAÇÃO DE CAIXA (520) 340 500 (70) 1.040 (900) (390) (3.030) (1.6 BALANÇO RESUMIDO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Caixa 1.680 2.020 2.520 2.450 3.490 2.590 2.200 (830) (2.4 Contas a receber 0 0 0 0 0 0 0 0 PAINEL DE ACOMPANHAMENTO INDICADORES CHAVE Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Valor médio consulta 150 150 150 150 150 150 150 150 1 Número de consultas 75 82 81 78 90 70 82 80 Clientes novos 2 1 0 3 1 2 4 2 + Inserir linha RESULTADO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Receita com serviços 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13. Receita total 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13. Custo serviço prestado (700) (650) (600) (550) (660) (600) (600) (700) (5 Impostos sobre receita (520) (600) (600) (620) (700) (500) (630) (720) (6 Margem de contribuição 10.280 10.950 10.950 10.680 11.640 9.900 10.970 10.570 12. % 89% 90% 90% 90% 90% 90% 90% 88% 9 Salários, encargos e benefícios (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.0 Aluguel e condomínio (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.2 Material de escritório (400) (410) (350) (350) (400) (400) (350) (400) (4 Serviços contratados (1.200) (1.000) (900) (1.200) (1.000) (1.200) (900) (1.000) (9 RESULTADO OPERACIONAL 2.480 3.340 3.500 2.930 4.040 2.100 3.520 2.970 4. Compra de ativo fixo 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.2 RESULTADO DE INVESTIMENTOS 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.2 Retirada de capital (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.0 RESULTADO DE FINANCIAMENTOS (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.0 VARIAÇÃO DE CAIXA (520) 340 500 (70) 1.040 (900) (390) (3.030) (1.6 FLUXO DE CAIXA PAINEL DE ACOMPANHAMENTO
  19. 19. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR 2012 PAINEL DE ACOMPANHAMENTO INDICADORES CHAVE Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Ano Valor médio consulta 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 0 0 1.500 Número de consultas 75 82 81 78 90 70 82 80 93 80 0 0 811 Clientes novos 2 1 0 3 1 2 4 2 1 2 0 0 18 + Inserir linha RESULTADO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Ano Receita com serviços 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13.300 12.000 0 0 121.190 Receita total 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13.300 12.000 0 0 121.190 Custo serviço prestado (700) (650) (600) (550) (660) (600) (600) (700) (580) (720) 0 0 (6.360) Impostos sobre receita (520) (600) (600) (620) (700) (500) (630) (720) (640) (650) 0 0 (6.180) Margem de contribuição 10.280 10.950 10.950 10.680 11.640 9.900 10.970 10.570 12.080 10.630 0 0 108.650 % 89% 90% 90% 90% 90% 90% 90% 88% 91% 89% n/d n/d 90% Salários, encargos e benefícios (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) 0 0 (30.000) Aluguel e condomínio (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) 0 0 (32.000) Material de escritório (400) (410) (350) (350) (400) (400) (350) (400) (400) (400) 0 0 (3.860) Serviços contratados (1.200) (1.000) (900) (1.200) (1.000) (1.200) (900) (1.000) (900) (1.000) 0 0 (10.300) RESULTADO OPERACIONAL 2.480 3.340 3.500 2.930 4.040 2.100 3.520 2.970 4.580 3.030 0 0 32.490 Compra de ativo fixo 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.200) (3.500) 0 0 (10.610) RESULTADO DE INVESTIMENTOS 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.200) (3.500) 0 0 (10.610) Retirada de capital (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) 0 0 (30.000) RESULTADO DE FINANCIAMENTOS (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) 0 0 (30.000) VARIAÇÃO DE CAIXA (520) 340 500 (70) 1.040 (900) (390) (3.030) (1.620) (3.470) 0 0 (8.120) BALANÇO RESUMIDO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Caixa 1.680 2.020 2.520 2.450 3.490 2.590 2.200 (830) (2.450) (5.920) Contas a receber 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Exemplo Constante em torno de R$ 3.000 / mês - R$ 3.000 / mês Aumento súbito de investimentos
  20. 20. RECAPITULANDO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar 1º Passo: Combata o caos com organização
  21. 21. CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS • Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00 • Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00 Reunião de acompanha- mento Reunião de Fluxo de caixa No mês 0% No ano 0% 2012 PAINEL DE ACOMPANHAMENTO INDICADORES CHAVE Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Ano Valor médio consulta 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 0 0 1.500 Número de consultas 75 82 81 78 90 70 82 80 93 80 0 0 811 Clientes novos 2 1 0 3 1 2 4 2 1 2 0 0 18 + Inserir linha RESULTADO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Ano Receita com serviços 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13.300 12.000 0 0 121.190 Receita total 11.500 12.200 12.150 11.850 13.000 11.000 12.200 11.990 13.300 12.000 0 0 121.190 Custo serviço prestado (700) (650) (600) (550) (660) (600) (600) (700) (580) (720) 0 0 (6.360) Impostos sobre receita (520) (600) (600) (620) (700) (500) (630) (720) (640) (650) 0 0 (6.180) Margem de contribuição 10.280 10.950 10.950 10.680 11.640 9.900 10.970 10.570 12.080 10.630 0 0 108.650 % 89% 90% 90% 90% 90% 90% 90% 88% 91% 89% n/d n/d 90% Salários, encargos e benefícios (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) 0 0 (30.000) Aluguel e condomínio (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) (3.200) 0 0 (32.000) Material de escritório (400) (410) (350) (350) (400) (400) (350) (400) (400) (400) 0 0 (3.860) Serviços contratados (1.200) (1.000) (900) (1.200) (1.000) (1.200) (900) (1.000) (900) (1.000) 0 0 (10.300) RESULTADO OPERACIONAL 2.480 3.340 3.500 2.930 4.040 2.100 3.520 2.970 4.580 3.030 0 0 32.490 Compra de ativo fixo 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.200) (3.500) 0 0 (10.610) RESULTADO DE INVESTIMENTOS 0 0 0 0 0 0 (910) (3.000) (3.200) (3.500) 0 0 (10.610) Retirada de capital (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) 0 0 (30.000) RESULTADO DE FINANCIAMENTOS (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) (3.000) 0 0 (30.000) VARIAÇÃO DE CAIXA (520) 340 500 (70) 1.040 (900) (390) (3.030) (1.620) (3.470) 0 0 (8.120) BALANÇO RESUMIDO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Caixa 1.680 2.020 2.520 2.450 3.490 2.590 2.200 (830) (2.450) (5.920) Contas a receber 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Contas a receber vencidas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Contas a pagar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5.300 Contas a pagar vencidas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3.200 INDICADORES CHAVE VALOR MÉDIO CONSULTA FISIOTERAPIA Gabriel Gaspar ?? EMPRESA CLIENTES FORNECEDORES FUNCIONÁRIOS SÓCIOS ANÁLISES E RELATÓRIOS FLUXO DE CAIXA PAINEL DE ACOMPANHAMENTO Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez 0 100 200 Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa
  22. 22. Vá em www.nibo.com.br e ganhe 60 dias grátis com código promocional CONSULTORES OBRIGADO! Próximo webseminário: Avaliando a performance da sua empresa Data: 13/08/13 Horário: 15h00 Divulgação: Consultores.com.br Inscrição: http://bit.ly/consweb

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