Gestão Financeira
Mudando de patamar em 3 passos
Terça feira, 19 de Março de 2013 às 14h00
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PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA
PEQUENA EMPRESA
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
• Quanto você tem para pagar e para
receber?
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1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
• Seja fácil e simples para toda a equipe
• Cubra pelo menos 70-80% do seu proces...
1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Defina e comunique um processo simples e claro:
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Sinais vitais = Projeção de fluxo de
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:
•Antecipe-se, é mais fácil apa...
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2º Passo:
Mantenha os olhos
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Custos operacionais
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
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RECAPITULANDO
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
1º Passo: Comba...
CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS
DO PAÍS
• Conciliação bancária todo dia entre 9h...
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  1. 1. Gestão Financeira Mudando de patamar em 3 passos Terça feira, 19 de Março de 2013 às 14h00 Gabriel Gaspar, CEO do http://www.nibo.com.br/
  2. 2. PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA 2 • Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim • Cumprir obrigações legais e fiscais • Oferecer informações precisas para a tomada de decisão • Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados
  3. 3. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 3 No cenário ideal, onde as regras são claras e simples, a informação é gerada e transmitida sem esforço Fiscal • Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos • Cumpre obrigações fiscais • Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)
  4. 4. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 4 Infelizmente no Brasil... Fiscal 10 milhões de regras que mudam o tempo todo
  5. 5. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 5 Caos Falta de informação =
  6. 6. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 6 Mas existe uma solução Fiscal Método +
  7. 7. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 1º Passo: Combata o caos com organização 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
  8. 8. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO • Quanto você tem para pagar e para receber? • Algum recebimento de cliente está vencido? • Onde está o comprovante de pagamento do sicrano? 1º Passo: Combata o caos com organização 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
  9. 9. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO • Seja fácil e simples para toda a equipe • Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro • Solucione armazenagem de documentos • Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3 Você vai precisar de uma ferramenta que:
  10. 10. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO Defina e comunique um processo simples e claro: • Conciliação bancáriatodo dia entre 9h e 10h, pagamentostodos os dias entre 15h e 16h • Defina autorizações necessárias para pagamentos • Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia • Defina reuniões chave, participantes e frequência
  11. 11. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar • Quanto você tem em caixa? • Você vai ter dinheiro para fechar o mês? • Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições? 1º Passo: Combata o caos com organização
  12. 12. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa
  13. 13. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
  14. 14. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa: •Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio •Envolvatoda a empresa na busca de uma solução • Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações • Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada
  15. 15. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar • Como está a performance do seu negócio? • Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que? • O que você pode fazer para melhorar? 1º Passo: Combata o caos com organização
  16. 16. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  17. 17. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  18. 18. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  19. 19. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  20. 20. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  21. 21. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  22. 22. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos (=) Fluxo de caixa de investimentos A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  23. 23. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos (=) Fluxo de caixa de investimentos (+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  24. 24. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos (=) Fluxo de caixa de investimentos (+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital (=) Fluxo de caixa de financiamento A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  25. 25. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
  26. 26. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR Exemplo
  27. 27. RECAPITULANDO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar 1º Passo: Combata o caos com organização
  28. 28. CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS • Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00 • Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00 Reunião de acompanha- mento Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa
  29. 29. FIM OBRIGADO! www.nibo.com.br www.facebook.com/nibo

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