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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
1º Passo: Combata
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• Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos
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• Fazer Conciliação Bancária do dia anterior (Entre 9h e 10:30h)
• Segunda feira – Realizar pagamentos da semana + Reunião Fluxo de Caixa
• Terça feira – Atualizar relatório B e enviar para diretoria
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• Dia 3 – Reunião de Avaliação de Performance
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Rotinas Mensais
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo:
Mantenha os olhos
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3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
• Quanto você tem em caixa?
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1º Passo: Combata
o caos com
organização
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
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seu negócio? Por que?
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1º Passo: Combata
o caos com
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(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
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O meu negócio está dando
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Exemplo
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RECAPITULANDO
2º Passo:
Mantenha os olhos
nos sinais vitais
3º Passo: Avalie
sua performance
para melhorar
1º Passo: Combata
o caos com
organização
CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS
DO PAÍS
• Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00
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OBRIGADO E ATÉ A PRÓXIMA!
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Gestão Financeira para Empresas - Metodologia NBX

  • 1. Olá! Seja bem vindo. Vamos começar em poucos minutos...
  • 2. Metodologia Gestão financeira em 3 passos 26 de Março de 2014 Gabriel Gaspar, CEO - Nibo
  • 3. PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA 3 • Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim • Cumprir obrigações legais e fiscais • Oferecer informações precisas para a tomada de decisão • Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados
  • 4. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 4 No cenário ideal, onde as regras são claras e simples... Fiscal As áreas de conhecimento funcionam de forma harmônica e integrada, mesmo que separadas fisicamente
  • 5. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 5 ... A informação é gerada e transmitida sem esforço Fiscal • Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos • Cumpre obrigações fiscais • Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)
  • 6. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 6 Infelizmente no Brasil estamos muito longe do cenário ideal... Fiscal 10 milhões de regras que mudam o tempo todo
  • 7. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 7 Caos = Falta de informação
  • 8. POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO? 8 Mas existe uma solução Fiscal + Metodologia
  • 9. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 1º Passo: Combata o caos com organização 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
  • 10. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO • Quanto você tem para pagar e para receber? • Algum recebimento de cliente está vencido? • Onde está o comprovante de pagamento do sicrano? 1º Passo: Combata o caos com organização 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
  • 11. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO Você vai precisar de uma ferramenta que: • Cubra pelo menos 70-80%do seu processo financeiro • Solucione armazenagem de documentos • Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3 • Seja fácil e simples para toda a equipe
  • 12. 1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO Defina e comunique um processo simples e claro: • Conciliação bancáriatodo dia entre 9h e 10h, pagamentostodos os dias entre 15h e 16h • Defina autorizações necessárias para pagamentos • Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia • Defina reuniões chave, participantes e frequência
  • 13. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO Rotinas Mensais Rotinas Semanais Rotinas Diárias
  • 14. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO • Dar baixa nos recebimentos no NIBO • Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos • Atualizar Relatório A • Fazer Conciliação Bancária do dia anterior (Entre 9h e 10:30h) • Segunda feira – Realizar pagamentos da semana + Reunião Fluxo de Caixa • Terça feira – Atualizar relatório B e enviar para diretoria • Sexta feira – Agendar pagamentos da semana seguinte • Dia 3 – Reunião de Avaliação de Performance • Dia 5 – Limite para recebimento pedidos de reembolso • Dia 7 – Fechar movimento do mês anterior e enviar para a contabilidade • Dia 12 – Receber o Balancete • Dia 17 – Aprovar o Balancete • Dia 25 – Fechar folha de pagamento • Dia 26 – Pedir VT e VR Rotinas Mensais Rotinas Semanais Rotinas Diárias
  • 15. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar • Quanto você tem em caixa? • Você vai ter dinheiro para fechar o mês? • Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições? 1º Passo: Combata o caos com organização
  • 16. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa
  • 17. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
  • 18. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa: •Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio •Envolvatoda a empresa na busca de uma solução • Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações • Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada
  • 19. GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar • Como está a performance do seu negócio? • Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que? • O que você pode fazer para melhorar? 1º Passo: Combata o caos com organização
  • 20. Receitas operacionais Custos operacionais Despesas operacionais Atividades de investimento Atividades de financiamento 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR (+) Receita com venda (+) Receita com serviço (-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda (-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros... (=) Fluxo de caixa de operações (-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos (=) Fluxo de caixa de investimentos (+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital (=) Fluxo de caixa de financiamento A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
  • 21. (+) Receitas operacionais 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR Resultado financeiro: Analisando o resultado (=) Fluxo de Caixa de operações (-) Custos operacionais Custo do serviço prestado, produto vendido (-) Despesas operacionais Salário, aluguel, etc. O meu negócio está dando dinheiro? (=) Fluxo de Caixa de investimento (+/-) Atividades de investimento Compra / venda de ativos fixos Estou investindo na minha empresa? (+/-) Atividades de financiamento Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos) Retirada / aporte de capital (sócios) (=) Fluxo de Caixa de financiamento Para onde está indo o resultado da minha empresa?
  • 22. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
  • 23. 3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR Exemplo Constante em torno de R$ 3.000 / mês - R$ 3.000 / mês Aumento súbito de investimentos
  • 24. RECAPITULANDO 2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais 3º Passo: Avalie sua performance para melhorar 1º Passo: Combata o caos com organização
  • 25. CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS • Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00 • Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00 Reunião de acompanha- mento Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa Reunião de Fluxo de caixa
  • 26. OBRIGADO E ATÉ A PRÓXIMA! Avaliando a performance da sua empresa Data: 10/04/14 Horário: 15h00 Como começar a empreender Data: 23/04/14 Horário: 15h00 www.nibo.com.br/eventos