2. ADMINISTRAÇÃO
2 Conceitos Básicos de Economia
Créditos:
Prof. César Augusto Moreira Bergo
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
3. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
3 ADMINISTRAÇÃO
Conceito de Economia:
“Ciência que estuda as formas de comportamento
humano resultantes da relação existente entre as
ilimitadas necessidades a satisfazer e os recursos
que, embora escassos, se prestam a usos
alternativos.”
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
4. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
4 ADMINISTRAÇÃO
Em termos etimológicos a palavra “economia” vem
do grego oikos (casa) e nomos (norma, lei).
Teríamos, então, a palavra oikonomia que significa
“administração de uma unidade habitacional
(casa)”
“As necessidades Humanas são infinitas, enquanto
que os recursos são escassos”
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
5. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
5 ADMINISTRAÇÃO
Microeconomia
Conceito:"Estuda o comportamento de consumidores e
produtores e o mercado no qual interagem. Preocupa-
se com a determinação dos preços e as quantidades
em mercados específicos.”
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6. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
6 ADMINISTRAÇÃO
Agentes Econômicos
Em uma economia capitalista, são as famílias, as
empresas e o governo, que respondem às seguintes
questões: O quê?, Quanto?, Como? e Para Quem
Produzir?. É o que constitui o chamado "Mercado". São
aspectos imprevisíveis, dinâmicos, ágeis.
Já em uma economia centralizada, é o governo quem
responde àquelas perguntas, formulando a partir de
um órgão de planejamento central.
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7. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
7 ADMINISTRAÇÃO
Agentes Econômicos - Famílias:
Incluem todos os indivíduos e unidades familiares da
economia;
Papel de consumidores, adquirem os mais diversos tipos
de bens e serviços objetivando o atendimento do suas
necessidades do consumo.
Na qualidade do “proprietárias” dos recursos
produtivos, fornecem às empresas os diversos fatores
de produção:
Trabalho, Terra, Capital, a Capacidade Empresarial.
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8. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
8 ADMINISTRAÇÃO
Agentes Econômicos - Empresas:
São unidades encarregadas de produzir e/ou
comercializar bens e serviços;
A produção é realizada através da combinação dos
fatores produtivos adquiridos juntos às famílias.
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9. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
9 ADMINISTRAÇÃO
Agentes Econômicos - Governo:
Todas as organizações que, direta ou indiretamente,
estão sob o controle do Estado, nas suas esferas
federais, estaduais e municipais.
Muitas vezes o governo intervém no sistema econômico
atuando como empresário e produzindo bens e serviços
através de suas empresas estatais.
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10. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
10 ADMINISTRAÇÃO
Fator de produção Remuneração
Mão de obra Salários
Capital financeiro Juros
Recursos naturais e máquinas Aluguéis
Capacidade Empresarial Lucros
Capacidade Tecnológica Royalties e direitos sobre patentes
Os Fatores de produção, são A Remuneração dos fatores de
meios utilizados nos processos produção é o que se paga a um
de produção. fator de produção.
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11. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
11 ADMINISTRAÇÃO
Oferta x Demanda
Oferta:
"Aoferta de determinado produto é definida pelas
várias quantidades que os produtores estão dispostos e
aptos a oferecer ao Mercado, em função de vários
níveis possíveis de preços, em dado período de tempo.”
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12. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
12 ADMINISTRAÇÃO
Oferta x Demanda
Demanda ou Procura:
"Aprocura de determinado produto é determinada
pelas várias quantidades que os consumidores estão
dispostos e aptos a adquirir, em função de vários níveis
possíveis de preços, em dado período de tempo.”
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13. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
13 ADMINISTRAÇÃO
Oferta x Demanda
Equilíbrio de Mercado:
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14. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
14 ADMINISTRAÇÃO
Macroeconomia
Estuda o comportamento da economia como um todo.
Conceito: “Estuda a determinação e o comportamento
dos grandes agregados como PIB, consumo global,
investimento global, exportação, inflação, desemprego,
com o objetivo de delinear uma Política Econômica.”
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15. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
15 ADMINISTRAÇÃO
Imposto:
É a parcela da renda cobrada pelo governo, direta ou
indiretamente, dos agentes econômicos, com o objetivo de
manter a estrutura governamental e reverter, à
coletividade, benefícios coletivos.
IPI
IOF
IR
ICMS
ISS
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16. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
16 ADMINISTRAÇÃO
Gasolina 53%
Valor da Gasolina:
R$ 3,10
Sem Imposto:
R$ 1,46
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17. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
17 ADMINISTRAÇÃO
Consumo:
Representa a maior destinação da renda. É por meio do
consumo que os agentes econômicos têm as suas
necessidades econômicas satisfeitas.
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18. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
18 ADMINISTRAÇÃO
Poupança:
É a parcela da renda não-gasta em consumo. De maneira
geral, a poupança representa um sacrifício no presente
para permitir um consumo no futuro.
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19. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
19 ADMINISTRAÇÃO
Dinheiro:
Moeda papel
Representada pelo papel e pelas moedas metálicas
Moeda escritural
Representada pelos depósitos à vista nos bancos comerciais,
também chamada de “moeda bancária”
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20. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
20 ADMINISTRAÇÃO
As principais funções da moeda são:
Instrumento de troca
Esta é a função essencial da moeda;
Reserva de valor
Capacidade de reter em si um valor patrimonial, sendo
considerada um ativo monetário de liquidez por excelência;
Medida de valor
Unidade padrão de medida de valor. Todos os preços dos
bens e serviços são expressos em termos monetários;
Padrão de pagamentos diferidos
capacidade da moeda em facilitar a distribuição de
pagamentos ao longo do tempo. As operações de crédito e
financiamento são os exemplos clássicos.
21. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
21 ADMINISTRAÇÃO
Demanda e Oferta de Moeda
Motivo transação:
Os agentes econômicos procuram a moeda para efetuar as
suas trocas no dia-a-dia.
Motivo precaução:
Os agentes econômicos procuram a moeda em função da
incerteza em relação ao futuro como gastos imprevistos,
descasamentos entre recebimentos e pagamentos.
Motivo especulação:
Como a moeda exerce a função de reserva de valor, os
agentes econômicos a procuram com o objetivo de obter
rendimentos, seja com juros, ações, oportunidades de preços.
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22. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
22 ADMINISTRAÇÃO
Política Monetária
Manejo de operações destinadas a regular o suprimento
de meios de pagamentos e a adequada disponibilização
dos demais estoques de ativos financeiros.
O suprimento desses ativos implica a adequada irrigação
da economia com moeda e crédito, em atendimento às
exigências de liquidez do setor real.
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23. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
23 ADMINISTRAÇÃO
Política Monetária
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24. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
24 ADMINISTRAÇÃO
Depósito Compulsório:
São recolhimentos obrigatórios de recursos que as
instituições financeiras fazem ao Banco Central.
Já foram considerados instrumento de política monetária
Hoje são vistos como instrumento de preservação da
estabilidade financeira.
Percentuais de recolhimento têm sido definidos pelo
Banco Central
O intuito é de preservar a estabilidade e a solidez do Sistema
Financeiro Nacional, permitindo o crescimento sustentado do
crédito.
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25. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
25 ADMINISTRAÇÃO
Depósito Compulsório:
Produzem os seguintes efeitos sobre as condições
monetárias:
Influenciam o multiplicador monetário, ampliando ou reduzindo
o volume de recursos que os bancos podem transformar em
crédito para a economia e, dessa forma, controlar a expansão
dos agregados monetários;
Criam demanda previsível por reservas bancárias, o que
assegura maior eficiência ao Banco Central em sua atuação no
mercado monetário.
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26. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
26 ADMINISTRAÇÃO
Redesconto:
Taxa exigida pelo Banco Central para cobrir os
eventuais “buracos” nos caixas dos bancos comerciais.
Se a taxa é baixa e o prazo é longo, os bancos podem
se expor a riscos maiores, aumentando os empréstimos e,
por consequência, a quantidade de dinheiro em
circulação.
Se a taxa é alta e o prazo é curto, os bancos precisam
exigir riscos menores, diminuindo os empréstimos e, por
consequência, a quantidade de dinheiro em circulação.
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27. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
27 ADMINISTRAÇÃO
As operações de mercado aberto:
São operações que se realizam no mercado monetário.
São destinadas a regular, no dia-a-dia:
A liquidez geral da economia.
Atuam a curtíssimo prazo em dois sentidos:
Condicionando diretamente o volume de moeda
Condicionando a taxa de juros.
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28. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
28 ADMINISTRAÇÃO
O controle seletivo do crédito:
Trata-se de intervenções diretas do Banco Central no
mercado de crédito.
É um instrumento de controle da oferta monetária que se
diferencia do trinômio compulsório, redesconto e mercado
aberto em pelo menos três aspectos:
Alcança as operações de empréstimos do todo o sistema
financeiro;
Condiciona diretamente, e não por vias indiretas, o volume e
os custos dos empréstimos do setor financeiro; e
Atua sobre o conceito mais abrangente da oferta monetária.
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29. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
29 ADMINISTRAÇÃO
Política Fiscal
Refere-se ao manejo das finanças públicas
Receitas e de dispêndio das diferentes esferas do governo
As receitas dos governos provêm de tributos que incidem
sobre diferentes fatos econômicos
Produção e a circulação de mercadorias; Geração de rendas;
Transferência de propriedades; Operações financeiras; etc.
As despesas são com custeio da máquina burocrática
Investimentos em infra-estrutura; Subsídios; Juros da dívida
pública, etc.
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30. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
30 ADMINISTRAÇÃO
Política Taxas de juros Renda nominal
Monetária Diminuem Aumenta
expansionista
Monetária Aumentam Diminui
contracionista
Fiscal expansionista Aumentam Aumenta
Fiscal contracionista Diminuem Diminui
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31. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
31 ADMINISTRAÇÃO
Déficit Fiscal
É também chamado de déficit primário;
São os gastos da administração direta, menos o total da
arrecadação tributária do período corrente.
Nessa avaliação de déficit ou superávit primário não
incluem-se as despesas com juros da dívida pública.
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32. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
32 ADMINISTRAÇÃO
Déficit Primário Superávit Primário
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33. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
33 ADMINISTRAÇÃO
Juros
É a remuneração do capital empregado.
Se aplicarmos certo capital durante um determinado
período de tempo, ao fim do prazo obteremos um valor
(montante) que será igual ao capital acrescido da
remuneração obtida durante o período de aplicação.
A diferença entre o montante (M) e o capital C é denominada
remuneração (Juro = J), rendimento do capital.
Rendimento = Montante – Capital
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34. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
34 ADMINISTRAÇÃO
PIB
Produto Interno Bruto é a soma de todos os serviços e
bens produzidos num período (mês, semestre, ano) numa
determinada região (país, estado, cidade, continente).
O PIB é expresso em valores monetários. Ele é um
importante indicador da atividade econômica de uma
região, representando o crescimento ecônomico.
Vale dizer que no cálculo do PIB não são considerados os
insumos de produção (matérias-primas, mão-de-obra,
impostos e energia).
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35. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
35 ADMINISTRAÇÃO
PIB
Cálculo do PIB
A Fórmula para o cálculo do PIB de uma região é a
seguinte:
PIB = C+I+G+X-M.
Onde,
C (consumo privado)
I (investimentos totais feitos na região)
G (gastos dos governos)
X (exportações)
M (importações).
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36. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
36 ADMINISTRAÇÃO
PIB
PIB per capita
O PIB per capita (por pessoa), também conhecido como
renda per capita, é obtido ao pegarmos o PIB de uma
região, dividindo-o pelo número de habitantes desta
região.
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37. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
37 ADMINISTRAÇÃO
PIB
Alguns outros conceitos são derivados do PIB:
PIL ou Produto Interno Líquido
PIB deduzido o valor das depreciações.
PNB ou Produto Nacional Bruto
PIB descontado o valor da Renda Líquida Enviada ao Exterior (RLEE).
RLEE
Diferença entre recursos enviados e os recursos recebidos do exterior
a partir de fatores de produção.
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39. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
39 ADMINISTRAÇÃO
Inflação
É um conceito econômico que representa o aumento
persistente e generalizado do preço de uma cesta de
produtos em um país ou região durante um período
definido de tempo.
Principais indicadores nacionais:
IGP ou Índice Geral de Preços – FGV
IPC ou Índice de Preços Ao Consumidor – FIPE – Fundação Instituto
de Pesquisas Econômicas)
INPC ou Índice Nacional de Preços ao Consumidor – IBGE
IPCA ou Índice de Preços ao Consumidor Amplo – IBGE
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41. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
41 ADMINISTRAÇÃO
Cambio
É toda operação em que há troca de moeda nacional
por moeda estrangeira ou o contrario.
Por exemplo, quando uma pessoa vai viajar para o
exterior e precisa de dinheiro para sua estada ou para
suas compras o banco vende a esta pessoa
moeda estrangeira.
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42. ADMINISTRAÇÃO
42 Sistema financeiro nacional
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43. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
43 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
Regulado pelos seguinte instrumentos legais:
Constituição da Republica Federativa do Brasil – Art. 192
Lei 4.595/1964 - Dispõe sobre a Política e as Instituições
Monetárias, Bancárias e Creditícias, Cria o Conselho Monetário
Nacional e dá outras providências.
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44. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
44 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
A Constituição Federal de 1988 dispõe em seu art. 192:
“O Sistema Financeiro Nacional, estruturado de forma a
promover o desenvolvimento equilibrado do país e a servir aos
interesses da coletividade, em todas as partes que o compõem,
abrangendo as cooperativas de crédito, será regulado por leis
complementares que disporão, inclusive, sobre a participação do
capital estrangeiro nas instituições que o integram”.
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45. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
45 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
Conjunto de instituições
Sejam elas financeiras ou não
Responsáveis pela aplicação da política monetária do Governo
Federal.
Atuam de modo a conciliar os interesses distintos entre os
poupadores de recursos e os tomadores de recursos
Além da conversão de poupança em investimento.
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
46. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
46 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
É formado por um complexo de órgãos e instituições
que operam na vida econômica do país
Mercados financeiro e de capitais.
São instituições financeiras públicas e privadas e
órgãos públicos
Cada um com finalidades específicas:
Reguladores
Supervisores
Operadores
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47. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
47 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
Órgãos públicos normativos:
Conselho Monetário Nacional - CMN
Banco Central do Brasil – Bacem
Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP
Conselho de Gestão da Previdência Complementar – CGPC
Órgãos responsáveis por expedir as normas do SFN.
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48. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
48 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
Comissões consultivas:
Comissão de Valores Mobiliários – CVM
Superintendência de Seguros Privados – Susep
Secretaria de Previdência Complementar - SPC
Conselho Superior das Caixas Econômicas
Bancos e caixas econômicas estaduais
Comissão Bancária, e muitos outros órgãos públicos e
privados, que são consultados quando necessário.
Responsáveis pela supervisão do bom andamento do
sistema, juntamente aos órgãos normativos
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49. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
49 ADMINISTRAÇÃO
Sistema Financeiro Nacional
Órgãos públicos operacionais:
Banco do Brasil
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social
Instituições financeiras públicas.
Instituições financeiras Privadas.
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
50. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
50 ADMINISTRAÇÃO
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
51. Economia Brasileira
Conceitos Básicos de Economia
51 ADMINISTRAÇÃO
Exercício
Utilizandoos conhecimentos adquiridos nesta aula e
consultando livros na biblioteca.
Comente sobre os Instrumentos de Políticas
Monetárias
Textotem que ter no mínimo duas laudas.
Será desenvolvido em duplas
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
52. AGRADECIMENTOS
52 ADMINISTRAÇÃO
Muito Obrigado Pela Atenção
Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá