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ADMINISTRAÇÃO




Disciplinada de Economia Brasileira



         Prof. Esp.Maximiliano Barroso Bonfá


                 Pimenta Bueno – RO
                        2013
ADMINISTRAÇÃO

2   Conceitos Básicos de Economia
    Créditos:
    Prof. César Augusto Moreira Bergo




                           Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
Economia Brasileira
    Conceitos Básicos de Economia
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       Conceito de Economia:
         “Ciência que estuda as formas de comportamento
          humano resultantes da relação existente entre as
          ilimitadas necessidades a satisfazer e os recursos
          que, embora escassos, se prestam a usos
          alternativos.”




                            Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
Economia Brasileira
    Conceitos Básicos de Economia
4                                                          ADMINISTRAÇÃO
       Em termos etimológicos a palavra “economia” vem
        do grego oikos (casa) e nomos (norma, lei).
       Teríamos, então, a palavra oikonomia que significa
        “administração de uma unidade habitacional
        (casa)”

    “As necessidades Humanas são infinitas, enquanto
               que os recursos são escassos”


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       Microeconomia
         Conceito:"Estuda o comportamento de consumidores e
         produtores e o mercado no qual interagem. Preocupa-
         se com a determinação dos preços e as quantidades
         em mercados específicos.”




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       Agentes Econômicos
         Em uma economia capitalista, são as famílias, as
          empresas e o governo, que respondem às seguintes
          questões: O quê?, Quanto?, Como? e Para Quem
          Produzir?. É o que constitui o chamado "Mercado". São
          aspectos imprevisíveis, dinâmicos, ágeis.
         Já em uma economia centralizada, é o governo quem
          responde àquelas perguntas, formulando a partir de
          um órgão de planejamento central.


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       Agentes Econômicos - Famílias:
         Incluem todos os indivíduos e unidades familiares da
          economia;
         Papel de consumidores, adquirem os mais diversos tipos
          de bens e serviços objetivando o atendimento do suas
          necessidades do consumo.
         Na qualidade do “proprietárias” dos recursos
          produtivos, fornecem às empresas os diversos fatores
          de produção:
         Trabalho, Terra, Capital, a Capacidade Empresarial.


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       Agentes Econômicos - Empresas:
         São unidades encarregadas de produzir e/ou
          comercializar bens e serviços;
         A produção é realizada através da combinação dos
          fatores produtivos adquiridos juntos às famílias.




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       Agentes Econômicos - Governo:
         Todas as organizações que, direta ou indiretamente,
          estão sob o controle do Estado, nas suas esferas
          federais, estaduais e municipais.
         Muitas vezes o governo intervém no sistema econômico
          atuando como empresário e produzindo bens e serviços
          através de suas empresas estatais.




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     Fator de produção                      Remuneração
     Mão de obra                            Salários
     Capital financeiro                     Juros
     Recursos naturais e máquinas           Aluguéis
     Capacidade Empresarial                 Lucros
     Capacidade Tecnológica                 Royalties e direitos sobre patentes

     Os Fatores de produção, são            A Remuneração dos fatores de
     meios utilizados nos processos         produção é o que se paga a um
     de produção.                           fator de produção.


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        Oferta x Demanda
        Oferta:
          "Aoferta de determinado produto é definida pelas
          várias quantidades que os produtores estão dispostos e
          aptos a oferecer ao Mercado, em função de vários
          níveis possíveis de preços, em dado período de tempo.”




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        Oferta x Demanda
        Demanda ou Procura:
          "Aprocura de determinado produto é determinada
          pelas várias quantidades que os consumidores estão
          dispostos e aptos a adquirir, em função de vários níveis
          possíveis de preços, em dado período de tempo.”




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        Oferta x Demanda
        Equilíbrio de Mercado:




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        Macroeconomia
          Estuda o comportamento da economia como um todo.
          Conceito: “Estuda a determinação e o comportamento
           dos grandes agregados como PIB, consumo global,
           investimento global, exportação, inflação, desemprego,
           com o objetivo de delinear uma Política Econômica.”




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        Imposto:
            É a parcela da renda cobrada pelo governo, direta ou
             indiretamente, dos agentes econômicos, com o objetivo de
             manter a estrutura governamental e reverter, à
             coletividade, benefícios coletivos.
              IPI
              IOF
              IR
              ICMS
              ISS



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                                                       Gasolina            53%



                                                       Valor da Gasolina:
                                                       R$ 3,10

                                                       Sem Imposto:
                                                       R$ 1,46




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        Consumo:
            Representa a maior destinação da renda. É por meio do
             consumo que os agentes econômicos têm as suas
             necessidades econômicas satisfeitas.




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        Poupança:
            É a parcela da renda não-gasta em consumo. De maneira
             geral, a poupança representa um sacrifício no presente
             para permitir um consumo no futuro.




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        Dinheiro:
            Moeda papel
                Representada pelo papel e pelas moedas metálicas
            Moeda escritural
                Representada pelos depósitos à vista nos bancos comerciais,
                 também chamada de “moeda bancária”




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        As principais funções da moeda são:
            Instrumento de troca
                Esta é a função essencial da moeda;
            Reserva de valor
                Capacidade de reter em si um valor patrimonial, sendo
                 considerada um ativo monetário de liquidez por excelência;
            Medida de valor
                Unidade padrão de medida de valor. Todos os preços dos
                 bens e serviços são expressos em termos monetários;
            Padrão de pagamentos diferidos
                capacidade da moeda em facilitar a distribuição de
                 pagamentos ao longo do tempo. As operações de crédito e
                 financiamento são os exemplos clássicos.
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        Demanda e Oferta de Moeda
            Motivo transação:
                Os agentes econômicos procuram a moeda para efetuar as
                 suas trocas no dia-a-dia.
            Motivo precaução:
                Os agentes econômicos procuram a moeda em função da
                 incerteza em relação ao futuro como gastos imprevistos,
                 descasamentos entre recebimentos e pagamentos.
            Motivo especulação:
                Como a moeda exerce a função de reserva de valor, os
                 agentes econômicos a procuram com o objetivo de obter
                 rendimentos, seja com juros, ações, oportunidades de preços.
                                     Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
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        Política Monetária
          Manejo de operações destinadas a regular o suprimento
           de meios de pagamentos e a adequada disponibilização
           dos demais estoques de ativos financeiros.
          O suprimento desses ativos implica a adequada irrigação
           da economia com moeda e crédito, em atendimento às
           exigências de liquidez do setor real.




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        Política Monetária




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        Depósito Compulsório:
          São recolhimentos obrigatórios de recursos que as
           instituições financeiras fazem ao Banco Central.
          Já foram considerados instrumento de política monetária

          Hoje são vistos como instrumento de preservação da
           estabilidade financeira.
          Percentuais de recolhimento têm sido definidos pelo
           Banco Central
                O intuito é de preservar a estabilidade e a solidez do Sistema
                 Financeiro Nacional, permitindo o crescimento sustentado do
                 crédito.
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        Depósito Compulsório:
            Produzem os seguintes efeitos sobre as condições
             monetárias:
              Influenciam o multiplicador monetário, ampliando ou reduzindo
               o volume de recursos que os bancos podem transformar em
               crédito para a economia e, dessa forma, controlar a expansão
               dos agregados monetários;
              Criam demanda previsível por reservas bancárias, o que
               assegura maior eficiência ao Banco Central em sua atuação no
               mercado monetário.



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        Redesconto:
          Taxa exigida pelo Banco Central para cobrir os
           eventuais “buracos” nos caixas dos bancos comerciais.
          Se a taxa é baixa e o prazo é longo, os bancos podem
           se expor a riscos maiores, aumentando os empréstimos e,
           por consequência, a quantidade de dinheiro em
           circulação.
          Se a taxa é alta e o prazo é curto, os bancos precisam
           exigir riscos menores, diminuindo os empréstimos e, por
           consequência, a quantidade de dinheiro em circulação.

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        As operações de mercado aberto:
          São operações que se realizam no mercado monetário.
          São destinadas a regular, no dia-a-dia:
              A liquidez geral da economia.
              Atuam a curtíssimo prazo em dois sentidos:
                    Condicionando diretamente o volume de moeda
                    Condicionando a taxa de juros.




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        O controle seletivo do crédito:
          Trata-se de intervenções diretas do Banco Central no
           mercado de crédito.
          É um instrumento de controle da oferta monetária que se
           diferencia do trinômio compulsório, redesconto e mercado
           aberto em pelo menos três aspectos:
              Alcança as operações de empréstimos do todo o sistema
               financeiro;
              Condiciona diretamente, e não por vias indiretas, o volume e
               os custos dos empréstimos do setor financeiro; e
              Atua sobre o conceito mais abrangente da oferta monetária.


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        Política Fiscal
            Refere-se ao manejo das finanças públicas
                Receitas e de dispêndio das diferentes esferas do governo
            As receitas dos governos provêm de tributos que incidem
             sobre diferentes fatos econômicos
                Produção e a circulação de mercadorias; Geração de rendas;
                 Transferência de propriedades; Operações financeiras; etc.
            As despesas são com custeio da máquina burocrática
                Investimentos em infra-estrutura; Subsídios; Juros da dívida
                 pública, etc.


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 Política                   Taxas de juros                 Renda nominal
 Monetária                  Diminuem                       Aumenta
 expansionista
 Monetária                  Aumentam                       Diminui
 contracionista
 Fiscal expansionista       Aumentam                       Aumenta

 Fiscal contracionista      Diminuem                       Diminui


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        Déficit Fiscal
          É também chamado de déficit primário;
          São os gastos da administração direta, menos o total da
           arrecadação tributária do período corrente.
          Nessa avaliação de déficit ou superávit primário não
           incluem-se as despesas com juros da dívida pública.




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32                                                         ADMINISTRAÇÃO




        Déficit Primário                     Superávit Primário



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        Juros
          É a remuneração do capital empregado.
          Se aplicarmos certo capital durante um determinado
           período de tempo, ao fim do prazo obteremos um valor
           (montante) que será igual ao capital acrescido da
           remuneração obtida durante o período de aplicação.
                A diferença entre o montante (M) e o capital C é denominada
                 remuneração (Juro = J), rendimento do capital.


                         Rendimento = Montante – Capital

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        PIB
          Produto Interno Bruto é a soma de todos os serviços e
           bens produzidos num período (mês, semestre, ano) numa
           determinada região (país, estado, cidade, continente).
          O PIB é expresso em valores monetários. Ele é um
           importante indicador da atividade econômica de uma
           região, representando o crescimento ecônomico.
          Vale dizer que no cálculo do PIB não são considerados os
           insumos de produção (matérias-primas, mão-de-obra,
           impostos e energia).

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        PIB
          Cálculo do PIB
          A Fórmula para o cálculo do PIB de uma região é a
           seguinte:
                           PIB = C+I+G+X-M.
          Onde,
              C (consumo privado)
              I (investimentos totais feitos na região)
              G (gastos dos governos)
              X (exportações)
              M (importações).
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        PIB
          PIB per capita
          O PIB per capita (por pessoa), também conhecido como
           renda per capita, é obtido ao pegarmos o PIB de uma
           região, dividindo-o pelo número de habitantes desta
           região.




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        PIB
          Alguns outros conceitos são derivados do PIB:
          PIL ou Produto Interno Líquido
                PIB deduzido o valor das depreciações.
            PNB ou Produto Nacional Bruto
                PIB descontado o valor da Renda Líquida Enviada ao Exterior (RLEE).
            RLEE
                Diferença entre recursos enviados e os recursos recebidos do exterior
                 a partir de fatores de produção.



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        Inflação
          É um conceito econômico que representa o aumento
           persistente e generalizado do preço de uma cesta de
           produtos em um país ou região durante um período
           definido de tempo.
          Principais indicadores nacionais:
              IGP ou Índice Geral de Preços – FGV
              IPC ou Índice de Preços Ao Consumidor – FIPE – Fundação Instituto
               de Pesquisas Econômicas)
              INPC ou Índice Nacional de Preços ao Consumidor – IBGE
              IPCA ou Índice de Preços ao Consumidor Amplo – IBGE


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        Cambio
            É toda operação em que há troca de moeda nacional
             por moeda estrangeira ou o contrario.

            Por exemplo, quando uma pessoa vai viajar para o
             exterior e precisa de dinheiro para sua estada ou para
             suas compras o banco vende a esta pessoa
             moeda estrangeira.




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ADMINISTRAÇÃO

42   Sistema financeiro nacional




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        Sistema Financeiro Nacional
            Regulado pelos seguinte instrumentos legais:
              Constituição da Republica Federativa do Brasil – Art. 192
              Lei 4.595/1964 - Dispõe sobre a Política e as Instituições
                 Monetárias, Bancárias e Creditícias, Cria o Conselho Monetário
                 Nacional e dá outras providências.




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        Sistema Financeiro Nacional
            A Constituição Federal de 1988 dispõe em seu art. 192:

                “O Sistema Financeiro Nacional, estruturado de forma a
                 promover o desenvolvimento equilibrado do país e a servir aos
                 interesses da coletividade, em todas as partes que o compõem,
                 abrangendo as cooperativas de crédito, será regulado por leis
                 complementares que disporão, inclusive, sobre a participação do
                 capital estrangeiro nas instituições que o integram”.




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45                                                                 ADMINISTRAÇÃO
        Sistema Financeiro Nacional
            Conjunto de instituições
              Sejam elas financeiras ou não
              Responsáveis pela aplicação da política monetária do Governo
               Federal.
              Atuam de modo a conciliar os interesses distintos entre os
               poupadores de recursos e os tomadores de recursos
              Além da conversão de poupança em investimento.




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        Sistema Financeiro Nacional
         É formado por um complexo de órgãos e instituições
           que operam na vida econômica do país
            Mercados   financeiro e de capitais.
          São instituições financeiras públicas e privadas e
           órgãos públicos
          Cada um com finalidades específicas:

          Reguladores

          Supervisores

          Operadores

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        Sistema Financeiro Nacional
          Órgãos   públicos normativos:
            Conselho Monetário Nacional - CMN
            Banco Central do Brasil – Bacem
            Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP
            Conselho de Gestão da Previdência Complementar – CGPC

          Órgãos   responsáveis por expedir as normas do SFN.




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        Sistema Financeiro Nacional
          Comissões    consultivas:
            Comissão  de Valores Mobiliários – CVM
            Superintendência de Seguros Privados – Susep
            Secretaria de Previdência Complementar - SPC
            Conselho Superior das Caixas Econômicas
            Bancos e caixas econômicas estaduais
            Comissão Bancária, e muitos outros órgãos públicos e
             privados, que são consultados quando necessário.
          Responsáveis pela supervisão do bom andamento do
          sistema, juntamente aos órgãos normativos
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        Sistema Financeiro Nacional
          Órgãos    públicos operacionais:
            Banco    do Brasil
            Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social
            Instituições financeiras públicas.
            Instituições financeiras Privadas.




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        Exercício
          Utilizandoos conhecimentos adquiridos nesta aula e
           consultando livros na biblioteca.
          Comente sobre os Instrumentos de Políticas
           Monetárias


          Textotem que ter no mínimo duas laudas.
          Será desenvolvido em duplas




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AGRADECIMENTOS
52                                              ADMINISTRAÇÃO




      Muito Obrigado Pela Atenção




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Aula 2 conceitos básicos de economia

  • 1. ADMINISTRAÇÃO Disciplinada de Economia Brasileira Prof. Esp.Maximiliano Barroso Bonfá Pimenta Bueno – RO 2013
  • 2. ADMINISTRAÇÃO 2 Conceitos Básicos de Economia Créditos: Prof. César Augusto Moreira Bergo Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 3. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 3 ADMINISTRAÇÃO  Conceito de Economia:  “Ciência que estuda as formas de comportamento humano resultantes da relação existente entre as ilimitadas necessidades a satisfazer e os recursos que, embora escassos, se prestam a usos alternativos.” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 4. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 4 ADMINISTRAÇÃO  Em termos etimológicos a palavra “economia” vem do grego oikos (casa) e nomos (norma, lei).  Teríamos, então, a palavra oikonomia que significa “administração de uma unidade habitacional (casa)” “As necessidades Humanas são infinitas, enquanto que os recursos são escassos” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 5. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 5 ADMINISTRAÇÃO  Microeconomia  Conceito:"Estuda o comportamento de consumidores e produtores e o mercado no qual interagem. Preocupa- se com a determinação dos preços e as quantidades em mercados específicos.” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 6. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 6 ADMINISTRAÇÃO  Agentes Econômicos  Em uma economia capitalista, são as famílias, as empresas e o governo, que respondem às seguintes questões: O quê?, Quanto?, Como? e Para Quem Produzir?. É o que constitui o chamado "Mercado". São aspectos imprevisíveis, dinâmicos, ágeis.  Já em uma economia centralizada, é o governo quem responde àquelas perguntas, formulando a partir de um órgão de planejamento central. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 7. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 7 ADMINISTRAÇÃO  Agentes Econômicos - Famílias:  Incluem todos os indivíduos e unidades familiares da economia;  Papel de consumidores, adquirem os mais diversos tipos de bens e serviços objetivando o atendimento do suas necessidades do consumo.  Na qualidade do “proprietárias” dos recursos produtivos, fornecem às empresas os diversos fatores de produção:  Trabalho, Terra, Capital, a Capacidade Empresarial. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 8. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 8 ADMINISTRAÇÃO  Agentes Econômicos - Empresas:  São unidades encarregadas de produzir e/ou comercializar bens e serviços;  A produção é realizada através da combinação dos fatores produtivos adquiridos juntos às famílias. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 9. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 9 ADMINISTRAÇÃO  Agentes Econômicos - Governo:  Todas as organizações que, direta ou indiretamente, estão sob o controle do Estado, nas suas esferas federais, estaduais e municipais.  Muitas vezes o governo intervém no sistema econômico atuando como empresário e produzindo bens e serviços através de suas empresas estatais. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 10. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 10 ADMINISTRAÇÃO Fator de produção Remuneração Mão de obra Salários Capital financeiro Juros Recursos naturais e máquinas Aluguéis Capacidade Empresarial Lucros Capacidade Tecnológica Royalties e direitos sobre patentes Os Fatores de produção, são A Remuneração dos fatores de meios utilizados nos processos produção é o que se paga a um de produção. fator de produção. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 11. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 11 ADMINISTRAÇÃO  Oferta x Demanda  Oferta:  "Aoferta de determinado produto é definida pelas várias quantidades que os produtores estão dispostos e aptos a oferecer ao Mercado, em função de vários níveis possíveis de preços, em dado período de tempo.” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 12. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 12 ADMINISTRAÇÃO  Oferta x Demanda  Demanda ou Procura:  "Aprocura de determinado produto é determinada pelas várias quantidades que os consumidores estão dispostos e aptos a adquirir, em função de vários níveis possíveis de preços, em dado período de tempo.” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 13. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 13 ADMINISTRAÇÃO  Oferta x Demanda  Equilíbrio de Mercado: Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 14. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 14 ADMINISTRAÇÃO  Macroeconomia  Estuda o comportamento da economia como um todo.  Conceito: “Estuda a determinação e o comportamento dos grandes agregados como PIB, consumo global, investimento global, exportação, inflação, desemprego, com o objetivo de delinear uma Política Econômica.” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 15. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 15 ADMINISTRAÇÃO  Imposto:  É a parcela da renda cobrada pelo governo, direta ou indiretamente, dos agentes econômicos, com o objetivo de manter a estrutura governamental e reverter, à coletividade, benefícios coletivos.  IPI  IOF  IR  ICMS  ISS Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 16. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 16 ADMINISTRAÇÃO Gasolina 53% Valor da Gasolina: R$ 3,10 Sem Imposto: R$ 1,46 Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 17. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 17 ADMINISTRAÇÃO  Consumo:  Representa a maior destinação da renda. É por meio do consumo que os agentes econômicos têm as suas necessidades econômicas satisfeitas. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 18. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 18 ADMINISTRAÇÃO  Poupança:  É a parcela da renda não-gasta em consumo. De maneira geral, a poupança representa um sacrifício no presente para permitir um consumo no futuro. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 19. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 19 ADMINISTRAÇÃO  Dinheiro:  Moeda papel  Representada pelo papel e pelas moedas metálicas  Moeda escritural  Representada pelos depósitos à vista nos bancos comerciais, também chamada de “moeda bancária” Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 20. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 20 ADMINISTRAÇÃO  As principais funções da moeda são:  Instrumento de troca  Esta é a função essencial da moeda;  Reserva de valor  Capacidade de reter em si um valor patrimonial, sendo considerada um ativo monetário de liquidez por excelência;  Medida de valor  Unidade padrão de medida de valor. Todos os preços dos bens e serviços são expressos em termos monetários;  Padrão de pagamentos diferidos  capacidade da moeda em facilitar a distribuição de pagamentos ao longo do tempo. As operações de crédito e financiamento são os exemplos clássicos.
  • 21. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 21 ADMINISTRAÇÃO  Demanda e Oferta de Moeda  Motivo transação:  Os agentes econômicos procuram a moeda para efetuar as suas trocas no dia-a-dia.  Motivo precaução:  Os agentes econômicos procuram a moeda em função da incerteza em relação ao futuro como gastos imprevistos, descasamentos entre recebimentos e pagamentos.  Motivo especulação:  Como a moeda exerce a função de reserva de valor, os agentes econômicos a procuram com o objetivo de obter rendimentos, seja com juros, ações, oportunidades de preços. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 22. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 22 ADMINISTRAÇÃO  Política Monetária  Manejo de operações destinadas a regular o suprimento de meios de pagamentos e a adequada disponibilização dos demais estoques de ativos financeiros.  O suprimento desses ativos implica a adequada irrigação da economia com moeda e crédito, em atendimento às exigências de liquidez do setor real. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 23. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 23 ADMINISTRAÇÃO  Política Monetária Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 24. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 24 ADMINISTRAÇÃO  Depósito Compulsório:  São recolhimentos obrigatórios de recursos que as instituições financeiras fazem ao Banco Central.  Já foram considerados instrumento de política monetária  Hoje são vistos como instrumento de preservação da estabilidade financeira.  Percentuais de recolhimento têm sido definidos pelo Banco Central  O intuito é de preservar a estabilidade e a solidez do Sistema Financeiro Nacional, permitindo o crescimento sustentado do crédito. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 25. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 25 ADMINISTRAÇÃO  Depósito Compulsório:  Produzem os seguintes efeitos sobre as condições monetárias:  Influenciam o multiplicador monetário, ampliando ou reduzindo o volume de recursos que os bancos podem transformar em crédito para a economia e, dessa forma, controlar a expansão dos agregados monetários;  Criam demanda previsível por reservas bancárias, o que assegura maior eficiência ao Banco Central em sua atuação no mercado monetário. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 26. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 26 ADMINISTRAÇÃO  Redesconto:  Taxa exigida pelo Banco Central para cobrir os eventuais “buracos” nos caixas dos bancos comerciais.  Se a taxa é baixa e o prazo é longo, os bancos podem se expor a riscos maiores, aumentando os empréstimos e, por consequência, a quantidade de dinheiro em circulação.  Se a taxa é alta e o prazo é curto, os bancos precisam exigir riscos menores, diminuindo os empréstimos e, por consequência, a quantidade de dinheiro em circulação. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 27. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 27 ADMINISTRAÇÃO  As operações de mercado aberto:  São operações que se realizam no mercado monetário.  São destinadas a regular, no dia-a-dia:  A liquidez geral da economia.  Atuam a curtíssimo prazo em dois sentidos:  Condicionando diretamente o volume de moeda  Condicionando a taxa de juros. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 28. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 28 ADMINISTRAÇÃO  O controle seletivo do crédito:  Trata-se de intervenções diretas do Banco Central no mercado de crédito.  É um instrumento de controle da oferta monetária que se diferencia do trinômio compulsório, redesconto e mercado aberto em pelo menos três aspectos:  Alcança as operações de empréstimos do todo o sistema financeiro;  Condiciona diretamente, e não por vias indiretas, o volume e os custos dos empréstimos do setor financeiro; e  Atua sobre o conceito mais abrangente da oferta monetária. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 29. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 29 ADMINISTRAÇÃO  Política Fiscal  Refere-se ao manejo das finanças públicas  Receitas e de dispêndio das diferentes esferas do governo  As receitas dos governos provêm de tributos que incidem sobre diferentes fatos econômicos  Produção e a circulação de mercadorias; Geração de rendas; Transferência de propriedades; Operações financeiras; etc.  As despesas são com custeio da máquina burocrática  Investimentos em infra-estrutura; Subsídios; Juros da dívida pública, etc. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 30. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 30 ADMINISTRAÇÃO Política Taxas de juros Renda nominal Monetária Diminuem Aumenta expansionista Monetária Aumentam Diminui contracionista Fiscal expansionista Aumentam Aumenta Fiscal contracionista Diminuem Diminui Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 31. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 31 ADMINISTRAÇÃO  Déficit Fiscal  É também chamado de déficit primário;  São os gastos da administração direta, menos o total da arrecadação tributária do período corrente.  Nessa avaliação de déficit ou superávit primário não incluem-se as despesas com juros da dívida pública. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 32. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 32 ADMINISTRAÇÃO Déficit Primário Superávit Primário Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 33. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 33 ADMINISTRAÇÃO  Juros  É a remuneração do capital empregado.  Se aplicarmos certo capital durante um determinado período de tempo, ao fim do prazo obteremos um valor (montante) que será igual ao capital acrescido da remuneração obtida durante o período de aplicação.  A diferença entre o montante (M) e o capital C é denominada remuneração (Juro = J), rendimento do capital. Rendimento = Montante – Capital Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 34. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 34 ADMINISTRAÇÃO  PIB  Produto Interno Bruto é a soma de todos os serviços e bens produzidos num período (mês, semestre, ano) numa determinada região (país, estado, cidade, continente).  O PIB é expresso em valores monetários. Ele é um importante indicador da atividade econômica de uma região, representando o crescimento ecônomico.  Vale dizer que no cálculo do PIB não são considerados os insumos de produção (matérias-primas, mão-de-obra, impostos e energia). Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 35. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 35 ADMINISTRAÇÃO  PIB  Cálculo do PIB  A Fórmula para o cálculo do PIB de uma região é a seguinte: PIB = C+I+G+X-M.  Onde,  C (consumo privado)  I (investimentos totais feitos na região)  G (gastos dos governos)  X (exportações)  M (importações). Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 36. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 36 ADMINISTRAÇÃO  PIB  PIB per capita  O PIB per capita (por pessoa), também conhecido como renda per capita, é obtido ao pegarmos o PIB de uma região, dividindo-o pelo número de habitantes desta região. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 37. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 37 ADMINISTRAÇÃO  PIB  Alguns outros conceitos são derivados do PIB:  PIL ou Produto Interno Líquido  PIB deduzido o valor das depreciações.  PNB ou Produto Nacional Bruto  PIB descontado o valor da Renda Líquida Enviada ao Exterior (RLEE).  RLEE  Diferença entre recursos enviados e os recursos recebidos do exterior a partir de fatores de produção. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 38. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 38 ADMINISTRAÇÃO
  • 39. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 39 ADMINISTRAÇÃO  Inflação  É um conceito econômico que representa o aumento persistente e generalizado do preço de uma cesta de produtos em um país ou região durante um período definido de tempo.  Principais indicadores nacionais:  IGP ou Índice Geral de Preços – FGV  IPC ou Índice de Preços Ao Consumidor – FIPE – Fundação Instituto de Pesquisas Econômicas)  INPC ou Índice Nacional de Preços ao Consumidor – IBGE  IPCA ou Índice de Preços ao Consumidor Amplo – IBGE Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 40. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 40 ADMINISTRAÇÃO
  • 41. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 41 ADMINISTRAÇÃO  Cambio  É toda operação em que há troca de moeda nacional por moeda estrangeira ou o contrario.  Por exemplo, quando uma pessoa vai viajar para o exterior e precisa de dinheiro para sua estada ou para suas compras o banco vende a esta pessoa moeda estrangeira. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 42. ADMINISTRAÇÃO 42 Sistema financeiro nacional Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 43. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 43 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional  Regulado pelos seguinte instrumentos legais:  Constituição da Republica Federativa do Brasil – Art. 192  Lei 4.595/1964 - Dispõe sobre a Política e as Instituições Monetárias, Bancárias e Creditícias, Cria o Conselho Monetário Nacional e dá outras providências. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 44. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 44 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional  A Constituição Federal de 1988 dispõe em seu art. 192:  “O Sistema Financeiro Nacional, estruturado de forma a promover o desenvolvimento equilibrado do país e a servir aos interesses da coletividade, em todas as partes que o compõem, abrangendo as cooperativas de crédito, será regulado por leis complementares que disporão, inclusive, sobre a participação do capital estrangeiro nas instituições que o integram”. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 45. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 45 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional  Conjunto de instituições  Sejam elas financeiras ou não  Responsáveis pela aplicação da política monetária do Governo Federal.  Atuam de modo a conciliar os interesses distintos entre os poupadores de recursos e os tomadores de recursos  Além da conversão de poupança em investimento. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 46. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 46 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional É formado por um complexo de órgãos e instituições que operam na vida econômica do país  Mercados financeiro e de capitais.  São instituições financeiras públicas e privadas e órgãos públicos  Cada um com finalidades específicas:  Reguladores  Supervisores  Operadores Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 47. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 47 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional  Órgãos públicos normativos:  Conselho Monetário Nacional - CMN  Banco Central do Brasil – Bacem  Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP  Conselho de Gestão da Previdência Complementar – CGPC  Órgãos responsáveis por expedir as normas do SFN. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 48. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 48 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional  Comissões consultivas:  Comissão de Valores Mobiliários – CVM  Superintendência de Seguros Privados – Susep  Secretaria de Previdência Complementar - SPC  Conselho Superior das Caixas Econômicas  Bancos e caixas econômicas estaduais  Comissão Bancária, e muitos outros órgãos públicos e privados, que são consultados quando necessário.  Responsáveis pela supervisão do bom andamento do sistema, juntamente aos órgãos normativos Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 49. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 49 ADMINISTRAÇÃO  Sistema Financeiro Nacional  Órgãos públicos operacionais:  Banco do Brasil  Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social  Instituições financeiras públicas.  Instituições financeiras Privadas. Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 50. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 50 ADMINISTRAÇÃO Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 51. Economia Brasileira Conceitos Básicos de Economia 51 ADMINISTRAÇÃO  Exercício  Utilizandoos conhecimentos adquiridos nesta aula e consultando livros na biblioteca.  Comente sobre os Instrumentos de Políticas Monetárias  Textotem que ter no mínimo duas laudas.  Será desenvolvido em duplas Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá
  • 52. AGRADECIMENTOS 52 ADMINISTRAÇÃO Muito Obrigado Pela Atenção Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá