Presentación mostrada en el webinar de Rankia.com ¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil?

1. ¿Cómo crear carteras de
fondos según nuestro perfil?
@luisgarcialanga
4 de octubre de 2016

2. 2¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
 Horizonte temporal.
 Conocimientos.
“Sleeping point”.
Momento del mercado.
Perfil de riesgo

3. 2¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Monetarios.
Fondepósitos.
¿Renta Fija?
Perfil de riesgo

4. 2
Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Renta Variable.
Apalancados.
¿No financieros?.

5. 2
Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Mixtos.
Alternativos.
Retorno Absoluto.
Long- short.

6. 2
Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿1 Inversor= 1 Perfil?
¡¡¡¡NO!!!
Fondos
ultraconservadores:
Pagos no mensuales
(seguros, regalos,
escapadas…)
Fondos
mixtos-defensivos:
Pagos extra “moderados”
(viaje, reparación,
vehículo…)
Fondos
Renta Variable:
Año sabático, negocio,
estudios hijos,
jubilación…

7. 2
Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Riesgo país

8. 2
Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Riesgo país

9. 2
Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Curvas de tipos

10. 2
Zona- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Riesgo país

11. 2
Zona- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Fundamentales de los índices

12. 2
Zona- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Gráficas de los índices

13. 2
Zona- Ambos
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿Cubrimos divisa?
¿Situación macro?
¿Situación técnica?
¿Asumir riesgo?
FONDOS “HEDGED” o “HDG”

14. 2
Tipología de activos- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Rating

15. 2
Tipología de activos- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Duración – Tipos de interés

16. 2
Tipología de activos- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Por tamaño

17. 2
Tipología de activos- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Por sector- tipo de empresa
“Crecimiento o “Growth”:
Consumo cíclico.
Tecnología.
Industria.
“Valor” o “Value”:
Energía.
Financiero.
Telecomunicaciones.

18. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Composición de la cartera
Comprobar que concuerda con política.
Mirar ratios: Fundamentales, duración, tamaño…
Evolución histórica: Pérdidas máximas, momentos alcistas
Comparativa: Con índice y con otros fondos.

19. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Composición de la cartera
Comprobar que concuerda con política.
Mirar ratios: Fundamentales, duración, tamaño…
Evolución histórica: Pérdidas máximas, momentos alcistas
Comparativa: Con índice y con otros fondos.

20. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Visión gráfica Renta Variable:

21. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Visión gráfica Conservadores:

22. 2
Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿Comisiones?
De suscripción y reembolso: SÍ
De gestión y depositaría: ¿POR QUÉ?

23. 2
¡¡Muchas gracias!!
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
@luisgarcialanga
luisgarcialanga@aulafinanzas.com
www.aulafinanzas.com
www.rankia.com/blog/inversion-consciente