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Trends in retail banking processes and learning strategies
Retail Banking - Changing Operating Models




World Retail Banking
      Report




                                                                    2
New Distribution Strategies




                              3
Building a New Client Relationship Model




                                           4
Retail Banking & Multi-channel Customer Management




                                                     5
Branch sales


                                 80% plus


          % of sales          70% to 80%
       through branch
        network, 2006                                                                            Calculated
         (by volume)          60% to 70%                                                       average = 79%


                              50% to 60%


                           Less than 50%


                                             0%         10%        20%    30%      40%   50%

                                                             % of survey respondents

N = 117 European banks
Source: EFMA / Finalta Sales Productivity Surveys, 2005 and 2006




                                                                                                               6
Drivers




          7
Key Success Factors




                      8
Core Competencies




                    9
Learning Segmentation & Blending Criteria




                                            10
Learning Segmentation & Blending Criteria




                                            11
Work, Re-Work and Learning




                             12
Push vs. Pull




                13
Budget?




95% Budget             5% Budget




                                   14
Project Planning Phase

                  Analisi dei Fabbisogni                                                                                                                                                                                                              Disegno dei Contenuti e del
      Politiche e                                            Analisi Gap                                                                                            Formalizzazione
      Linee guida                                            Formativi                                                                                              Percorsi formativi
                                                                                                                                                                                                                                                         Processo di Delivery

                                                                                                                                                                                                                                                               Unità Didattiche
  Standards
  Interni del
    Cliente




                                                                                                                                                  Valutazione addetti in base a clusters
                                                                                                             Definizione Famiglie Professionali
                                                                                                                                                                                                                                                         Segmentation & blending criteria




                                                                                                                                                                                                                Definizione del piano fromativo
                     Analisi Processo Commerciale




                                                                              Analisi Conoscenze richieste
                                                    Analisi Ruoli Coinvolti




  Processo



                                                                                                                                                                                           Individuazione Gap
Commerciale                                                                                                                                                                                                                                        Formazione                     Distance
 del Cliente                                                                                                                                                                                                                                                                                        To
                                                                                                                                                                                                                                                     In aula                      Learning        Project
                                                                                                                                                                                                                                                                                                 Execution
                                                                                                                                                                                                                                                                                                  Phase
   Modello                                                                                                                                                                                                                                        Disegno supporti             Disegno moduli
Organizzativo                                                                                                                                                                                                                                         didattici                   SCORM
Azienda cliente

                                                                                                                                                                                                                                                  Disegno business              Collaboration
  Normativa                                                                                                                                                                                                                                            cases                        Tools
  e Manuale
    Qualità
                                                                                                                                                                                                                                                    Disegno procedure e supporti per il test
                                                                                                                                                                                                                                                             dell’apprendimento



                                                                                                                                                                                                                                                                                                15
Project Execution Phase


         Establishment                 Realization                         Follow-Up



                  Costruzione         Edizioni pilota ed
Predisposizione                        Edizioni testate
                  Classrooms
  Tecnologie
                                                                    Analisi
   Didattiche
                                                                  Questionari
                                  Erogazione Unità Didattiche     Fine Corso
                                           in Aula                                Valutazione
Predisposizione                                                                    Progetto
   Logistica                                                     Analisi Report
                                                                 Apprendimento
                                    Tutoring and   Valutazione                                         End
                                     Tracking      Apprendim.                                           of
                                                                  Analisi Cicli                       Project
Predisposizone
                    Virtual                                       Valutazione     Manutenzione
   Piano di
comunicazione     Classrooms      Erogazione Unità Didattiche     Competenze         Unità
                                      Distance Learning                            Didattiche

                                                                  Analisi Cicli
   Kick-off                                                       Valutazione
      di                                                         Performances
    Avvio




                                                                                                 16
Thank You!




                   Creating Your Future




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  • 1. Trends in retail banking processes and learning strategies
  • 2. Retail Banking - Changing Operating Models World Retail Banking Report 2
  • 4. Building a New Client Relationship Model 4
  • 5. Retail Banking & Multi-channel Customer Management 5
  • 6. Branch sales 80% plus % of sales 70% to 80% through branch network, 2006 Calculated (by volume) 60% to 70% average = 79% 50% to 60% Less than 50% 0% 10% 20% 30% 40% 50% % of survey respondents N = 117 European banks Source: EFMA / Finalta Sales Productivity Surveys, 2005 and 2006 6
  • 10. Learning Segmentation & Blending Criteria 10
  • 11. Learning Segmentation & Blending Criteria 11
  • 12. Work, Re-Work and Learning 12
  • 14. Budget? 95% Budget 5% Budget 14
  • 15. Project Planning Phase Analisi dei Fabbisogni Disegno dei Contenuti e del Politiche e Analisi Gap Formalizzazione Linee guida Formativi Percorsi formativi Processo di Delivery Unità Didattiche Standards Interni del Cliente Valutazione addetti in base a clusters Definizione Famiglie Professionali Segmentation & blending criteria Definizione del piano fromativo Analisi Processo Commerciale Analisi Conoscenze richieste Analisi Ruoli Coinvolti Processo Individuazione Gap Commerciale Formazione Distance del Cliente To In aula Learning Project Execution Phase Modello Disegno supporti Disegno moduli Organizzativo didattici SCORM Azienda cliente Disegno business Collaboration Normativa cases Tools e Manuale Qualità Disegno procedure e supporti per il test dell’apprendimento 15
  • 16. Project Execution Phase Establishment Realization Follow-Up Costruzione Edizioni pilota ed Predisposizione Edizioni testate Classrooms Tecnologie Analisi Didattiche Questionari Erogazione Unità Didattiche Fine Corso in Aula Valutazione Predisposizione Progetto Logistica Analisi Report Apprendimento Tutoring and Valutazione End Tracking Apprendim. of Analisi Cicli Project Predisposizone Virtual Valutazione Manutenzione Piano di comunicazione Classrooms Erogazione Unità Didattiche Competenze Unità Distance Learning Didattiche Analisi Cicli Kick-off Valutazione di Performances Avvio 16
  • 17. Thank You! Creating Your Future www.humanware.it 17