Présentation données à la journée CSR de Delta LLOYD - Belgique

1. Money
Footprint
Delta
lloyd
Life
14/11/2013
Frédéric
Chomé
Frederic
@
factorx.eu
+32
474
701
832

2. Le patrimoine financier des ménages Belges
2010-­‐2013
:
+
12
%
98.700
€/ciBzen
or
125
000
€/
ciBzen
above
18
yrs
2

3. Bases de la réflexion : Rapport Vigeo WWF
h7p://www.vigeo.com/csr-­‐ra@ng-­‐agency/
images/PDF/Publica@ons/etude-­‐climat-­‐Vigeo-­‐
WWF.pdf
•
Vigeo
/
WWF
(2009)
:
le
secteur
bancaire
&
financier
=
1er
éme8eur
de
GES
en
France
•

quesBon
sous
jacente
:
Comment
inves=r
au
mieux
?
Comment
dépenser
au
mieux
?
3

4. Ratios PIB / GES dans le monde
•
•
France
–
Luxembourg
:
Europe
:
3500
€
/
TCO2e
2500
€
/
TCO2e
•
USA
:
1500
€
/
TCO2e
•
Suède
–
Norvège
–
Suisse
:
5000
€/TCO2e
•
•
Chine
:
Reste
du
Monde
:
•
Moyenne
Mondiale
:
800
€
/
TCO2e
400
€
/
TCO2e
500
€
/
TCO2e
Et notre argent dans tout cela ?
4

5. 1 Tonne de CO2, ca
Source
:
Bluenext,
Caisse
des
dépôts
et
consigna=on
coûte combien ?
L’évolu@on
des
prix
de
la
tonne
de
CO2
sur
les
marchés
d’échange
EUA
=
EU
ETS
allowance
Prix
moyen
4,5
€/Tonne
CO2
CER
=
CDM
process
Prix
moyen
0,5
€/tonne
CO2
Les
industriels
soumis
aux
quotas
d’émissions
achètent
et
vendent
des
EUA
Les
CDM
(Mécanismes
de
Développement
Propre
–
MDP
en
français)
sont
les
cer=ficats
obtenus
suite
au
développement
de
projets
dans
les
PVD
subven=onnés
par
les
pays
industrialisés
5

6. Source
:
climatechange.be
;
statbel
1 Tonne de CO2, ca
RAPPORTE combien ?
•
•
PIB
de
la
Belgique
2008:
Emissions
de
GES
Belgique
2008
:
344
676
Million
Euro
132,6
Million
Tonnes
CO2éq.
•
VA
crée
par
Tonne
de
CO2-­‐éq
émise:
2600
Euros
•
Prix
moyen
d’un
projet
de
réduc@on
25
€
•
Soit
1
%
de
la
valeur
ajoutée
Combien pour « sauver » la planète ?
Parole aux économistes
Source
:
Stern
Review
reviewed
(2009)
;
Mc
Kinsey
2009
•
Stabiliser
les
concentra@ons
de
GES
2
à
3
%
du
PIB
Mondial
•
Coûts
de
l’inac@on
:
20%
du
PIB
mondial
minimum
•
Coûts
si
on
a7end
encore
10
ans
avant
d’agir
x
5
pour
les
coûts
et
les
pertes
6

7. Ratios PIB / GES dans le monde
•
•
France
–
Luxembourg
:
Europe
:
3500
€
/
TCO2e
2500
€
/
TCO2e
•
USA
:
1500
€
/
TCO2e
•
Suède
–
Norvège
–
Suisse
:
5000
€/TCO2e
•
•
Chine
:
Reste
du
Monde
:
•
Moyenne
Mondiale
:
800
€
/
TCO2e
400
€
/
TCO2e
500
€
/
TCO2e
Conséquences méthodologiques
•
800
€
placés
en
banque
sans
se
préoccuper
des
entreprises
qu’ils
financent
génère
1
TCO2e
par
an
•
Des
bons
d’état
ou
des
entreprises
présentent
uniquement
dans
1
pays
sont
en
premier
ordre
générateur
des
émissions
du
pays
•
Les
banques
et
fonds
soucieux
de
leurs
placements
sur
l’impact
écologique)
sont
es@mées
4
fois
meilleures
que
la
moyenne
européenne
(forfait)
•
Certains
inves@ssements
peuvent
économiser
des
TCO2
(si
l’ac@vité
de
l’entreprise
génère
plus
de
réduc@ons
d’émissions
en
valeur
absolue
qu’elle
n’en
émet
pour
son
fonc@onnement
annuel)
•
Le
compte
courant
et
le
compte
épargne
sont
valorisés
à
la
moyenne
du
pays
car
le
citoyen
peut
récupérer
son
argent
à
tout
moment
•
A
ce
stade
seul
compte
le
principe
pour
vous
éveiller
à
ce7e
théma@que.
Des
travaux
plus
poussés
doivent
être
menés
pour
affiner
les
facteurs
d’émission.
7

8. Etude UTOPIES / Les Amis de la Terre
World
AVG
1200
g
BE
AVG
400
g
FR
AVG
280
g
8

9. Carbon footprint of our lifestyles (tCO2e/yr/Adult)
9
3
%
T
O
T
A
L
A lot in the Media…
ACT
HERE
Placements
financiers
>>100
Travail
10
-­‐
200
185
x12
Achats
15
Transports
3
to
10.
Chauffage
2.
Electricit
é
1.
13
max

10. Some Examples
•
•
Emission
Factors
Is
there
any
type
of
good
consump@on
assuming
that
savings
=
1
tCO2e
/
1000
€.yr
kgCO2e / unit
€/unit
kg CO2e /
1000€
€/tCO2e
Restaurant *
8
70
114
8.750
Restaurant AVG
6
30
200
5.000
105
500
210
4.762
436
2000
218
4.587
kgCO2e /kg
Furniture
7
kg / unit
15
1 sqm Building
Cothing
50
0,3
15
50
300
3.333
5
1
5
15
333
3.000
GSM
500
0,4
200
500
400
2.500
1 car
10
1300
13000
20000
650
1.538
2505
2515
996
1.004
20
20
1.000
1.000
51880
38000
1.365
732
1 week in Morocco
1000
500
2.000
500
1 l diesel
3,24
1,5
2.160
463
Food AVG
1 sqm building Lt
Food Meat
1 car Lifetime
20
1
•
Yes,
you
s@ll
can
live
and
contribute
to
Reduce
Carbon
impacts
(&
other
environmental
impacts)
•
There
are
other
(like
social)
impacts
to
consider
E.g.
Clothing
•
And
as
porlolio
manager
on
long
term
valua@on
(insurance)
DLL
has
a
role
to
play,
too
10

11. Link
between
ESG
&
financial
performance
SOURCE
AUTHORS’
ECONOMETRIC
ANALYSIS
OF
MORE
THAN
3,000
ORGANIZATIONS
–
Harvard
Business
Review
May
2013

12. Why
so
?

13. Too
many
tools

14. SimplificaBon
process
for
unlisted
companies

15. Thank
you
!
Delta
lloyd
Life
14/11/2013
Frédéric
Chomé
Frederic
@
factorx.eu
+32
474
701
832

16. Some illustrations
16

17. Transport
GHG
rose
by
30%
from
1990
Efficiency
per
km
has
been
divided
by
2
since
1990
+
Ci@zens
having
+
cars
Doing
each
+
km
CO2
=
CO2/km
x
km/car
x
Nb
cars/household
x
Nb
households
17

18. Replacement
effect
:
The
be7er
the
performance,
the
longer
you
keep
the
car
18

19. Centralized
Intermi7ent
Energy
;
WindMills
produc@on
concentrated
(few
countries)
Environmental
ROI
:
6
years
Investor’s
ROI
:
0,5
year
Green
cer@ficate
bonus
=
850
€/
tCO2
(avoided)
CO2
market
price
:
13
€/tCO2
19

20. 8
to
10
years
for
construc@on
GHG
payback
in
Belgium
Financial
ROI
:
20%
GHG
ROI
:
10%
max
But
the
system
allows
to
decentralise
energy
producBon
and
to
tend
towards
energy
sufficency
for
buildings
20

21. Housing
construc@on
growth
=
3
x
popula@on
growth
Yearly
new
construc@ons
<
1%
of
total
exis@ng
construc@ons
Natural
materials
DO
REALLY
HELP
to
reduce
the
environmental
impacts
of
the
construc@on
phase
Building
=
designed
by
an
architect,

some@me
forgo7en
fluxes
Buildings
CO2
=
CO2
Building
phase
+
Life@me
CO2
Energy
usages
+
Life@me
CO2
Induced
transport
+
CO2
Demoli@on
Buildings
CO2
=
CO2/kWh
x
kWh/m2
x
m2/resident
x
Residents/household
x
Nb
households
+
Mobility
of
inhabitants
21

22. Grey GHG: 3.500 kg CO2e
Lifetime energy GHG : 1400 kg CO2e

23. Link between Carbon footprint & income
statement!
Sales
COGS
Gross
margin
Ebitda
EBit
Products
&
services
Produc@on
costs
&
supplies
:
Supplier’s
CO2
HR
+
expenses
OPEX
&
energy
Deprecia@on
&amor@za@on
In-­‐house
investments
Financial
results
Investments
results
:
Finance
other’s
CO2
Taxes
Finance
State’s
poli@cs
&
CO2
emissions
23!