Ideas de proyectos de Innovación para el sector de Banca y Finanzas. utilizando herramientas de Inteligencia Artificial. y Ciencia de Datos.

1. Propuestas de
Innovación Financiera
usando IA
Ernesto C. Quiñones Azcárate
ernesto@eqsoft.net
ernesto@logos.technology

2. Logos
Technology
FONDOTEC
Fondo de Micro Inversiones
en Proyectos de Tecnología
Grupo Eq Soft especializados en desarrollo de
tecnología desde el año 2003.
Contamos con experiencia y productos propios en
áreas como Industrial IoT, Inteligencia Artificial,
Robótica, Ciencia de Datos y próximamente en
BioTechnology.
Nos complementa una amplia red de
investigadores en diversas ciencias básicas a nivel
nacional e internacional, participamos
activamente en organizaciones empresariales de
desarrollo tecnológico y tenemos convenios de
investigación aplicada con universidades peruanas.

3. LOGOS
Framework de IA
Análisis de Gráficos Análisis de Textos
Pictures
Análisis de Audio
Faces
OCR
Autoaprendizaje
Sentiment
Biblios
Sounds
Herramientas de Explotación
Dictados
DANTE
Platique.me Consejos CODEX
Herramientas de Apoyo
Minero
Escribano

4. INNOVACIÓN
Cambios a elementos
existentes que generan
modificaciones con mejoras.
4 Niveles de Innovación son
posibles de aplicar a nivel
empresarial, mercados,
social, etc.
4
Productos REVOLUCIONARIOS
Inversiones altas, Riesgo Alto
3
Productos evolucionados
Inversiones altas, Riesgo Mediano
2
Avances en productos existentes.
Costo mediano, Riesgo Mediano
1
Nuevas funcionalidades a
productos existentes
Bajo Costo, Bajo riesgo
COMPENSACIÓN

5. INNOVACIÓN REQUIERE
1. Decisión
2. Apertura
3. Dominio del negocio
4. Dominio técnico
5. Co-creación

6. ¿Cómo podemos aportar en el negocio financiero?
Nuestras habilidades nos permiten desarrollar proyectos en diferentes áreas,
que se complementan entre ellos para poder establecer soluciones que cubren
grandes segmentos de la cadena de valor.
Inteligencia
Artificial
Ciencia de
Datos

7. ¿Cómo podemos aportar en el negocio financiero?
OnBoarding
(Venta)
Fidelización
(Calidad de
Servicio)
Recomendación
(Experiencia)

8. OnBoarding
DANTE
Platique.me
● Estamos llevando a cabo Pilotos de Pre-Producción que
permiten a nuestros clientes perfilar las preferencias
comerciales de sus propios clientes (“usuarios” en adelante), se
predice sus deseos de compras.
● Luego del perfilamiento se configura una granja de ChatBots,
estos al identificar al cliente acceden al perfilamiento
individualizado las preferencias comerciales del usuario.
● Si no es posible individualizar a los usuarios se pueden
clusterizar y perfilar agrupaciones, el ChatBot realizando unas
preguntas base identifica el cluster del usuario para
determinar que debemos ofrecerle.
● El cerebro de IA (Dante) va afinando las preferencias de los
usuarios por las interacciones que tiene el ChatBot
(Platique.me) con ellos.

9. OnBoarding

10. Dictados
Sentiment
OnBoarding
● En soluciones de call center estamos analizando audios para
determinar la intención de compra de un cliente.
● Los audios entran a una línea automatizada de transcripción de
las conversaciones (Dictados), estás luegos son analizadas por
un cerebro de IA (Sentiment) el cual la evalua indicando si la
venta se podría dar o no (en un rango estadístico).
● El analizador de la conversación es personalizable (con
entrenamiento) por el tipo de producto que se está
ofreciendo o al tipo de cliente que se está contactando, esto
permite:
○ Calificar aceptación del producto
○ Mejorar el discurso de venta
○ Verificar el cumplimiento del discurso de venta
○ Obtener las dudas más comunes

11. OnBoarding

12. Platique.me
Fidelización
● En retail estamos trabajando en Asistentes Virtuales de
gestión de reclamos aplicando niveles de atención.
● Los Asistentes son entrenados en intensiones de Operadores,
Supervisores y Gerentes, durante la interacción del reclamo el
cliente pide ser atendido por un nivel superior se switchea la
conversación a otro Asistente pero con otro “estilo” de
conversación.
● Analizando la carga Emocional de la conversación, el ChatBot
es capaz de enrutar la misma y decidir por si mismo si debe
cambiar el nivel de atención, los resultado del análisis son
utilizados para analizar la calidad del servicio.
● Actualmente podemos interpretar mensajes de voz enviados
por el cliente (parecido al caso anterior).
Dictados
Sentiment

13. Fidelización

14. DANTE
Recomendación
¿Cómo hacemos para hacer que nos recomienden?
● El primer paso es conocer que se dice de nosotros y de nuestra
competencia.
● Tenemos amplia experiencia monitoreando opinión pública de
forma masiva a través de las redes sociales (Minero es capaz
de digerir cientos de mensajes por minuto). El monitoreo
permite determinar nuestra imagen (Sentiment) y segmentos
de personas que hablando de nosotros (Dante).
● Todo esto es representado por nuestra plataforma de análisis
de BigData que es capaz de procesar la información “en
caliente” (CODEX).
Sentiment
CODEX
Minero

15. DANTE
Recomendación
● Esta plataforma se puede enriquecer con las información de
todas las fuentes previas propuestas y otras propias de la
institución que aporten valor al análisis.
● Conociendo nuestras debilidades y fortalezas, y la de nuestra
competencia, somos capaces de:
○ Analizar: ¿qué está pasando?.
○ Mejorar nuestro posicionamiento en segmentos de
mercado.
○ Establecer comunicaciones personalizadas
(preventivas de venta y/o servicio).
Sentiment
CODEX
Minero

16. Recomendación

17. Faces
¿OTROS?
● Analizar el grado de entendimiento y/o satisfacción en el
proceso de “Engagement” analizando el rostro del cliente o su
timbre de voz.
● Estudio de Redes Sociales de solicitantes a créditos.
● Robotización del proceso (RPA) de captación de información
del solicitante a un crédito desde portales de acceso público
y/o privado (actualmente trabajamos extrayendo información
de perfilamiento desde 39 portales públicos).
¡No hay límites!
Sounds
CODEX
Minero

18. Propuestas de
Innovación Financiera
usando IA
¡GRACIAS!
Ernesto C. Quiñones Azcárate
ernesto@eqsoft.net
ernesto@logos.technology