Curso Banco do Brasil - Crédito Rural

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Safra 2015/2016 - Banco do Brasil
Jairo Andrade Silva Gallo

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Curso Banco do Brasil - Crédito Rural

  1. 1. Crédito Rural
  2. 2. População urbana > 80 milhões (2008) PIB > US$ 1 trilhão (2008) Indonésia México Japão Alemanha Espanha Itália Reino Unido França Área Agricultável > 30 milhões de ha Argentina Canadá Austrália Brasil China Índia Russia Estados Unidos Agronegócio no Mundo Principais Players
  3. 3. Bilhões de Pessoas Fonte: ONU (dez/2010). Elaboração:FIEP-Deagro Agronegócio no Mundo Aumento da demanda mundial por alimentos, fibras e energia
  4. 4. Fonte: United States Department of Agriculture (USDA) – Mar/2015 Produção Exportação Participação no Comércio Mundial Suco de Laranja 1º 1º 80% Açúcar 1º 1º 46% Café 1º 1º 27% 2º - EUA 2º - EUA 8% 2º - Índia 2º - Tailândia 15% 2º - Vietnã 2º - Vietnã 25% Agronegócio no Mundo Share do Brasil
  5. 5. Frango 3º 1º 34% Milho 3º 2º 19% Complexo Soja 2º 2º 40% 1º - EUA 1º - EUA 40% 1º EUA 1º - EUA 36% 1º - EUA 2º EUA 32% Produção Exportação Participação no Comércio Mundial Agronegócio no Mundo Share do Brasil Fonte: United States Department of Agriculture (USDA) – Mar/2015
  6. 6. 38 131 58 201 90/91 91/92 92/93 93/94 94/95 95/96 96/97 97/98 98/99 99/00 00/01 01/02 02/03 03/04 04/05 05/06 06/07 07/08 08/09 09/10 10/11 11/12 12/13 13/14 14/15* Área com a mesma produtividade Produção (milhões ton) Fonte: Conab (*) 7º levantamento da Safra 2014/15 de grãos (Abril/2014) Produção Área Plantada Agronegócio no Brasil Aumento da Produtividade
  7. 7. 38 57 131 58 201 90/91 91/92 92/93 93/94 94/95 95/96 96/97 97/98 98/99 99/00 00/01 01/02 02/03 03/04 04/05 05/06 06/07 07/08 08/09 09/10 10/11 11/12 12/13 13/14 14/15* Área (milhões de ha) Área com a mesma produtividade Produção (milhões ton) Fonte: Conab (*) 7º levantamento da Safra 2014/15 de grãos (Abril/2014) Produção Área Plantada Agronegócio no Brasil Aumento da Produtividade
  8. 8. PIB 2013 - (R$ 4,8 trilhões) Empregos Balança Comercial - Saldo Fonte: IBGE e Ministério da Agricultura, Pecuária e Abastecimento. US$ bilhões (*) jan a mar 2009 2010 2011 2012 2013 2014 77,5% 22,5% Demais Agronegócio 67,0% 33,0% Demais Agronegócio 2015* Agronegócio no Brasil Importância Econômica 54,9 63,0 77,5 79,4 82,9 80,1 14,6 -29,6 -42,7 -47,7 -60,0 -80,3 -84,1 -20,1 25,3 20,3 29,8 19,4 2,6 -4,0 -5,6 Agronegócio Demais Setores Brasil
  9. 9. Custeio Renovável ABC Moderfrota Pronamp PCA INOVAGRO Pronaf Mais Alimentos PSICPR Seguro Agilidade Pronaf Custeio Liderança Capilaridade Parceria Crédito Modernidade Sustentável Segurança
  10. 10. Mercado Documentação Histórico Restrições Capital Caráter Capacidade Garantias Análise de Limite de Crédito Clima Preços Logística Local do Empreendimento Capacidade de Pagamento Produtividade Margens Câmbio Análise da atratividade e viabilidade da operação de crédito RURAL Agronegócio no BB Concessão do Crédito Rural
  11. 11. Principais Fatores de Sucesso AGRONEGÓCIO BRASILEIRO PROTAGONISMO NO MUNDO
  12. 12. Classificação do Produtor Rural Pequeno Produtor: RBA até R$ 360 mil; Médio Produtor: RBA superior a R$ 360 mil e até R$ 1,6 milhão; Grande Produtor: RBA superior a 1,6 milhão;
  13. 13. As planilhas são configuradas por atividade produtiva, padrão edafoclimático e sistema produtivo (ex.: lavoura de soja, produto soja grãos, plantio direto ou convencional). Dados apurados pelo ATNC:  custos de produção  histórico de produtividade  histórico de preços recebidos Dados projetados pelo RTA:  custos projetados  produtividade esperada  preços projetados  rentabilidade esperada Sistema corporativo destinado à análise da atratividade dos empreendimentos agropecuários e fornecimento de parâmetros para a contratação das operações de crédito rural. Agronegócio no BB Sistema RTA – Referencial Técnico Agropecuário
  14. 14. Estrutura Operativa do crédito rural (MCR 1-3-1) Para atuar em crédito rural ...(cumpre à instituição financeira):  manter serviços de assessoramento técnico em nível de carteira (ATNC) e  assegurar a prestação de assistência técnica em nível de imóvel ou empresa (ATNI), quando devida Serviços Técnicos Crédito Rural: Desafios e oportunidades (ciências agrárias)
  15. 15. • 254 Assessores de Agronegócios • 17 Gerentes de Setor • 3 Gerentes Gerais • 6 Escriturários Agronegócio no BB Rede ATNC
  16. 16. Objetivo: possibilitar ao Banco adotar postura inovadora e competitiva em relação ao mercado Orientação Estratégica Agronegócio no BB Rede ATNC
  17. 17. • Inteligência Competitiva “foco voltado para o mercado e para as cadeias de produção agropecuária, mitigação de riscos, disseminação de informações, processo de crédito e responsabilidade socioambiental” • Articulação com os agentes do agronegócio • Assessoramento técnico ao conglomerado (apoio aos negócios) Forma de Atuação Agronegócio no BB Rede ATNC
  18. 18. • Conhecimentos (saber) – ciências agrárias – mercado, economia e finanças – produtos e serviços da área de agronegócios – desenvolvimento sustentável e responsabilidade socioambiental – informacionalização Perfil do Profissional • Habilidades e Atitudes (ser capaz de) – articulação (interligação) – postura proativa e prospectiva – ação estratégica – comunicação – dinamismo – organização Agronegócio no BB Rede ATNC
  19. 19. Convênio ATNI: “orientação técnica e gerencial em nível de imóvel ou empresa” (principal objeto do convênio) Objetivos (MCR 1-5-1) “A assistência técnica e extensão rural buscarão viabilizar, com o produtor rural, suas famílias e organizações, soluções adequadas para os problemas de produção, gerência, beneficiamento, armazenamento, comercialização, industrialização, eletrificação, consumo, bem-estar e preservação do meio ambiente” Agronegócio no BB Rede ATNI
  20. 20. Expectativas Propostas de Valor Parceria Cliente (produtor rural) Agronegócio no BB Rede ATNI – Modelo de Relacionamento ATNI + BB
  21. 21. Para o Cliente: • Assistência ou orientação técnica e gerencial em nível de imóvel ou empresa: para não ser percebida apenas como custo, precisa garantir os seguintes resultados: Sucesso técnico-agronômico: produtividade Sucesso financeiro: superávit (receitas-custos) • Apoio na prestação de informações para cadastro e contratação de financiamentos: integrante da assistência gerencial • Recursos Financeiros: para viabilização do empreendimento Agronegócio no BB Rede ATNI – Propostas de Valor
  22. 22. Para a Conveniada: • Recebimento antecipado da remuneração: mediante financiamento, até o máximo admitido pelo MCR Obs.: a remuneração é negociada entre a Conveniada e o Cliente (conforme o valor percebido pelo cliente) • Parceria com o BB: valor agregado ao serviço prestado pela conveniada (crédito para viabilizar o empreendimento assistido) Agronegócio no BB Rede ATNI – Propostas de Valor
  23. 23. Para o Banco: • Recebimento de informações para atualização cadastral e contratação de financiamentos • Acompanhamento das atividades dos clientes: inclusive para adoção de medidas emergenciais com tempestividade • Adimplência das operações Agronegócio no BB Rede ATNI – Propostas de Valor
  24. 24. • Informações Cadastrais • Elaboração de Projetos • Assistência Técnica • Relatórios Para o cliente • Perícias • Avaliações de Bens • Fiscalizações Para o Banco Agronegócio no BB Rede ATNI – Serviços Previstos
  25. 25. R$ 163,4 bilhões 60,5% de participação no Sistema Nacional de Crédito Rural. 21,0% da carteira de crédito do BB. 4.680 agências operando no Brasil com crédito rural. 5.493 municípios do País atendidos (98,6%). 1,5 milhão de clientes produtores rurais. Fonte: Resultado BB - Análise de Desempenho – 1T15 Agronegócio no BB Destaques
  26. 26. Agricultura Familiar - PRONAF Médio Produtor - PRONAMP R$ 21,9 bilhões (+23,4%) Agricultura de Baixo Carbono (ABC) R$ 8,6 bilhões (+46,4%) R$ 36,8 bilhões (+23,5%) % de crescimento nos últimos 12 mesesFonte: Resultado BB - Análise de Desempenho – 1T15 Agronegócio no BB Destaques
  27. 27. Custeio Renovável ABC Moderfrota Pronamp PCA INOVAGRO Pronaf Mais Alimentos PSICPR Seguro Agilidade Pronaf Custeio Liderança Capilaridade Parceria Crédito Modernidade Sustentável Segurança
  28. 28. Atribuições do BB: • Apoiar os produtores rurais participantes do Programa Soja Plus, ofertando as linhas de financiamento mais adequadas às suas necessidades (*) • Contribuir: • no desenvolvimento de cursos para adequação ambiental, construções rurais e divulgação das linhas de crédito do BB • na promoção de dias de campo e no trabalho de assistência técnica e extensão rural junto aos produtores rurais • na confecção de materiais técnicos (*) • Disponibilizar Assessoria de Imprensa para divulgação de trabalhos e resultados Agronegócio no BB Parceria Soja Plus e BB e (*) condicionado à disponibilidade orçamentária, (e/ou) à aprovação cadastral, (e/ou) à aprovação e deferimento da proposta. Fonte: Termo de Cooperação Mútua entre a ABIOVE, a APROSOJA-MT e Banco do Brasil – 04/12/2014
  29. 29. Expectativas: • estreitar vínculos com os produtores rurais e empresas do setor; • aumentar a oferta de crédito para: • implementação de técnicas de gestão; • recuperação de áreas degradadas; • recomposição de áreas de preservação permanente e reserva legal; • reafirmar o compromisso do BB com a produção sustentável; • apoiar a evolução dos produtores no sentido da sustentabilidade em todas as suas dimensões. Agronegócio no BB Parceria Soja Plus e BB e Fonte: Banco do Brasil
  30. 30. Obrigado!

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