Consultoria em finanças pessoais  Assuma o controle de sua vida financeira!
O que é a consultoria em finançaspessoais? É um serviço de orientação financeira, destinado a pessoas físicas e famílias. ...
Como os objetivos são atingidos? Os objetivos são atingidos através da organização financeira, do controle de custos e da ...
Como é prestado o serviço?O serviço é prestado em 4 etapas:        Levantamento inicial        Durante as etapas, é feito ...
Como é prestado o serviço?                             Meta   Situação     atual
A consultoria realiza pagamentos, saquese etc para o cliente? Não. O serviço não inclui nenhum tipo de operação que envolv...
Quais são as garantias de sucesso? O serviço proposto é de orientação técnica e acompanhamento. As atitudes efetivas do cl...
Como é feito o atendimento ao cliente? O serviço é prestado de maneira individual, com sigilo absoluto. É realizado atravé...
Como é feito o atendimento ao cliente?               Será utilizado um software de gestão               financeira pessoal...
Quando se encerra o serviço? O serviço pode ser encerrado tanto por iniciativa do cliente quanto do próprio Consultor por ...
Quanto custa o serviço? Organizar as finanças pessoais de outras pessoas requer responsabilidade, dedicação e seriedade. O...
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Assessoria em orçamento doméstico

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Organizando seu orçamento doméstico.

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Assessoria em orçamento doméstico

  1. 1. Consultoria em finanças pessoais Assuma o controle de sua vida financeira!
  2. 2. O que é a consultoria em finançaspessoais? É um serviço de orientação financeira, destinado a pessoas físicas e famílias. O serviço possui por objetivo promover o bem estar financeiro das pessoas orientando e acompanhando a administração do dinheiro, desenvolvendo planejamentos financeiros, estabelecendo metas, sempre com a finalidade de reduzir o endividamento e gerar poupança.
  3. 3. Como os objetivos são atingidos? Os objetivos são atingidos através da organização financeira, do controle de custos e da gestão eficiente do fluxo de caixa do cliente. Utiliza softwares, projeções, gráficos e informações que permitem avaliar para onde está indo o dinheiro, se existem oportunidades de melhoria no perfil de gastos do cliente, como está sendo utilizado o excedente, caso haja, entre outros. Tudo isso levantado e discutido em conjunto com o cliente. TRABALHO EM EQUIPE = RESULTADO! RESULTADO = ECONOMIA!
  4. 4. Como é prestado o serviço?O serviço é prestado em 4 etapas: Levantamento inicial Durante as etapas, é feito um levantamento detalhado da situação do cliente. Definição de metas Posteriormente são definidas as metas de trabalho e o plano de ação. Plano de ação Finalmente é feito o acompanhamento para checar o andamento e a evolução financeira Acompanhamento do cliente, assim como proceder as correções necessárias ao longo do tempo.
  5. 5. Como é prestado o serviço? Meta Situação atual
  6. 6. A consultoria realiza pagamentos, saquese etc para o cliente? Não. O serviço não inclui nenhum tipo de operação que envolva o conhecimento de dados bancários, senhas e não realizará qualquer tipo de pagamento das obrigações dos clientes, nem nada parecido. O Consultor não representará o cliente junto a instituições financeiras, comércio ou em qualquer situação. As informações serão fornecidas pelo cliente e a partir dessas informações o Consultor realizará o serviço. Poderão ser feitas conciliações bancárias para controle de despesas, mas da mesma forma, as informações serão fornecidas pelo cliente. O serviço consiste em orientar e acompanhar de forma técnica e racional sobre o uso do dinheiro.
  7. 7. Quais são as garantias de sucesso? O serviço proposto é de orientação técnica e acompanhamento. As atitudes efetivas do cliente é o que garantirão o sucesso do serviço. Dessa forma, caso o cliente siga realmente as orientações recebidas e esteja realmente disposto ao aprendizado financeiro e a mudanças comportamentais para atingir as metas traçadas, o serviço certamente será muito bem sucedido e atingirá todos os seus objetivos.
  8. 8. Como é feito o atendimento ao cliente? O serviço é prestado de maneira individual, com sigilo absoluto. É realizado através de atendimentos, com freqüência semanal, quinzenal ou mensal, dependendo de cada caso, pré-agendados, no domicílio do cliente ou em local indicado pelo Consultor. A duração média de cada atendimento é variável em função da necessidade e do momento da etapa de prestação do serviço, podendo ter entre meia-hora e 2 horas de duração.
  9. 9. Como é feito o atendimento ao cliente? Será utilizado um software de gestão financeira pessoal para o armazenamento das informações de cada um dos clientes. O software é de uso do Consultor e não será disponibilizado ao cliente, uma vez que isso caracteriza pirataria. O cliente poderá, por sua livre iniciativa, contratar softwares com essa finalidade para fazer seu acompanhamento paralelo. O Consultor se compromete orientar na aquisição do tipo de software que o cliente queira adquirir, caso seja solicitado.
  10. 10. Quando se encerra o serviço? O serviço pode ser encerrado tanto por iniciativa do cliente quanto do próprio Consultor por simples liberalidade. A intenção do Consultor é, num primeiro momento, orientar o cliente a tomar decisões técnicas quanto ao uso do dinheiro. Num segundo momento, naturalmente ocorre a transferência de conhecimento. Um trabalho bem sucedido resultará, em seu término, na independência do cliente com relação ao Consultor, e a sua capacidade de gestão organizada de seus recursos.
  11. 11. Quanto custa o serviço? Organizar as finanças pessoais de outras pessoas requer responsabilidade, dedicação e seriedade. O benefício principal de se ter as finanças organizadas é o bem estar e realmente isso não tem preço. Por outro lado, se o objetivo do Consultor é ajudar a resolver as questões financeiras das pessoas, não faz sentido que o custo do serviço mesmo seja elevado. Por isso o custo do serviço é muito baixo se comparado aos benefícios. Os valores são cobrados por hora de atendimento, dependendo da complexidade da situação e será discutido e ajustado antes do início das atividades.

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