1.
Aquellos que describen sus conocimientos de inversión
como expertos, o avanzados, son mucho más propensos
a sentirse de esta manera:
61%
32%
42%
Principiante / Básico
Intermedio
Experto / Avanzado
Menos de la mitad de los españoles se sienten muy seguros de la
cantidad exacta de dinero que tienen entre distintos proveedores
En España, en general, la gente se muestra activa en sus finanzas personales
Los españoles a menudo se culpan a sí mismos por esta insatisfacción
Y podría parecer que las acciones llevadas a cabo no compensan, puesto que
la mitad de las personas se muestran insatisfechas con sus inversiones
La falta de satisfacción aumenta aún más por el incremento
de las expectativas de ingresos y rentabilidad.
Y lo que la gente quiere en España no es muy diferente de lo que realmente espera
A menudo, la gente se inclina por invertir en su propio país
o en mercados que le resultan familiares.
La rentabilidad total
anual (es decir, el
crecimiento de los
ingresos y del capital)
que la gente espera
obtener cada año del
total de sus inversiones
durante los próximos
cinco años.
Cómo responde la gente a un periodo de volatilidad del mercado
Razones para no lograr los resultados deseados con las inversiones en los últimos cinco años
2019
2018
Debería haber mantenido la inversión durante más tiempo Debería haber sacado mi dinero antes
No me arriesgué lo suficiente Me arriesgué demasiado
Seguí los malos consejos de otra persona
Ignoré los consejos de mi asesor financiero
Hice una evaluación errónea de lo que necesitaba
Seguí los malos consejos de mi asesor financiero
de las personas se sienten
muy seguras de la cantidad
exacta de dinero que tienen
entre distintos proveedores
financieros
de las personas revisan sus
inversiones al menos una
vez al mes
¿Están los españoles al
mando de sus finanzas?
7%
8%
6%
4%
0% 6% 7% 8% 9%1% 2% 4%3% 5% 10%
5%
6%
9%
10%
10%
9%
8%
Desde pensiones hasta ahorros, cada inversión trae
consigo riesgos y recompensas potenciales.
Por lo tanto, no hace falta decir que la gente quiere
sentirse al mando de sus finanzas personales.
Pero, ¿adoptan los españoles realmente el mejor
enfoque a la hora de gestionar sus inversiones?
Hemos hablado con más de 25.000 personas, de 32
países de todo el mundo, para conocer sus
comportamientos en torno a la inversión.
Materiales de marketing
45%
82%
de las personas no han
logrado lo que querían
con sus inversiones en
los últimos cinco años
de las personas prefiere
fondos que invierten en su
país de origen
de las personas prefiere
fondos que invierten en países
que les resultan familiares
de las personas piensa que
los mercados emergentes
son demasiado arriesgados
50%
27% 33% 27%
9,8%
5
años
1,9
años
9,3%
74%
16% de las personas mantienen
su plan de inversión inicial
de las personas modifican el
perfil de riesgo de su cartera
Tiempo que suele recomen-
darse mantener la inversión
en un producto
Tiempo medio que la gente
mantiene sus inversiones
en productos antes de
cambiarse a otro producto
o de solicitar su reembolso
es el nivel mínimo de ingresos
que la gente desearía recibir
es el nivel de ingresos que la gente
espera recibir en los próximos 12 meses
9,2%
9,1%
Pero podrían considerarse demasiado activos, ya que mantienen sus inversiones menos de los
cinco años que suelen recomendar los profesionales. También toman decisiones reactivas
El
El
El
El
El El El
El
Schroders encargó a Research Plus Ltd la elaboración, entre el 4 de abril y el 7 de mayo de 2019, de un estudio online independiente en el
que participaron más de 25.000 personas de 32 países de todo el mundo, como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, la India,
Italia, Japón, los Países Bajos, España, Emiratos Árabes Unidos, el Reino Unido y EE. UU. Este estudio entiende por "inversores" a aquellas
personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los siguientes doce meses y que hayan modificado
sus inversiones en los últimos diez años.
El total puede no sumar 100% debido al redondeo.
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El valor de las inversiones y las rentas que generan pueden subir al igual que bajar, y los inversores podrían no recuperar el capital invertido
inicialmente. Las fluctuaciones de los tipos de cambio pueden provocar variaciones tanto al alza como a la baja en el valor de cualquier
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