Treasury Forum 2014

Herzlich Willkommen zum
Treasury Forum 2014
Smart Payments | Better Decisions
Zürich, den 20. Mai 2014, 14:00 – 16:30 Uhr
Steigenberger Bellerive au Lac, Utoquai 47
PAN Consulting GmbH

Treasury Forum 2014
Smart Payments | Better Decisions
PAN Consulting GmbH
Beratungsunternehmen mit dem Schwerpunkt
Treasury-, Cash- und Risk Management
- 10 Jahre erfolgreich im Markt für CH-Kunden -
Führende Cloud Plattform für das Management
unternehmensweiter Zahlungen, der Liquidität
und der Bankbeziehungen
PAN Consulting GmbH

Treasury Forum 2014
Inhalte
PAN Consulting GmbH
REFERATE
Migration Zahlungsverkehr Schweiz - das neue Schweizerische
Überweisungs- und Lastschriftverfahren SIC4
Referent: Georg Ganter, Partner, PAN Consulting GmbH
Mit neuen Lösungen zu signifikanten Kosteneinsparungen im Zahlungsverkehr
und Liquiditätsmanagement
Referent: Peter A. Nobs, Partner, PAN Consulting GmbH
TIS - Die Cloud Plattform für den internationalen Zahlungsverkehr und
konzernweites Liquiditäts- und Bank Account Management und
Referenzkunde Dachser
Referent: Jörg Wiemer, CEO TIS, Walldorf
TIS – Better Decisions – Business Intelligence für Cash Flows
Referent: Erol Bozak, CTO TIS, Walldorf
ANSCHLIESSEND DISKUSSION UND INFORMATIONSAUSTAUSCH

Mit neuen Lösungen zu
signifikanten
Kosteneinsparungen i
Zahlungsverkehr und - - -
PAN Consulting GmbH
Georg Ganter, Partner
© PAN Consulting GmbH
Migration Zahlungsverkehr Schweiz -
das neue schweizerische Überweisungs-
und Lastschriftverfahren SIC4
- Stand der Diskussion und geplante Einführung -
TREASURY FORUM 20. Mai 2014
Steigenberger Bellerive au Lac, Zürich

Georg Ganter Treasury Forum 20. Mai 2014 Zürich Seite 5
PAN Consulting GmbH
AGENDA
1 Zahlungsverkehr heute in der Schweiz
2 Ziele und Nutzen der neuen Lösung
3 Das neue Überweisungsverfahren
4 Das neue Lastschriftverfahren
5 Der Fahrplan
6 Wie müssen sich Unternehmen vorbereiten?

PAN Consulting GmbH
Der Zahlungsverkehr in der Schweiz ist in der heutigen Ausprägung in die
Jahre gekommen:
- Der Finanzplatz CH leistet sich immer noch 2 generelle Systeme, mehr als
10 Standards und Formate, 10 Verfahren und 7 verschiedene Belege
- Nahezu jede grössere Bankengruppe besitzt ihre eigenen Daten- und
Belegformate
- Diese Vielfalt kann sich der Finanzplatz CH angesichts der zusätzlichen
regulatorischen Auflagen und nicht zuletzt aus Kostengründen in der
Zukunft nicht mehr leisten
- Auch das 25 Jahre alte Architekturdesign kann den zukünftigen
Anforderungen der Finanzinstitute nicht mehr entsprechen.
Deshalb wurden bereits 2012 die Grundlagen für die Harmonisierung des
Schweizerischen Zahlungsverkehrs gelegt, die Inbetriebnahme erfolgt
2015 und die Einstellung des alten Systems 2018.

PAN Consulting GmbH
Mit dem Projekt «Harmonisierung des Schweizer Zahlungsverkehrs» soll die
Basis für einen modernen und wirtschaftlichen Betrieb von
Zahlungsverkehrs-Dienstleistungen gelegt werden:
 Weitestmögliche Angleichung an europäische Standards und Formate (ISO 20022)
 Möglichkeit grenzüberschreitender Zahlungen im gleichen Format
 Reduktion von Redundanzen
 Verbesserung von STP bei Unternehmen
 Reduktion des administrativen Aufwandes für Pflege und Unterhalt
 Neuer Einzahlungsschein mit Datencode reduziert Belegvielfalt
 Einzahlungsscheine auch grenzüberschreitend nutzbar
 Compliance-Anforderungen zukünftig einfacher umzusetzen
«Die Schweizer Finanzbranche macht ganz vorne mit bei der Einführung
der neuen Normen im europäischen Zahlungsverkehr. Selbstverständlich
ist das nicht: Es braucht dazu ein grosses Mass an Vertrauen unter den
Akteuren, ein rechtes Stück Mut und viel Tatkraft.»
Hansruedi Köng, CEO PostFinance

PAN Consulting GmbH
3 Das neue Überweisungsverfahren (I)
Im Rahmen des Projektes «Harmonisierung ZV Schweiz» wird das
Überweisungsverfahren der Banken und der PostFinance harmonisiert:
 Betroffen sind alle Standards und Formate. Die Formate EZAG
(PostFinance), ESR, EGA, DTA, LSV und SIC werden abgelöst.
 IBAN als primäres Identifikationsmerkmal auch in der Schweiz selbst
 Alle Überweisungen im ISO Standard 20022 für Zahlungsverkehrs-
nachrichten
 PAIN = Payment Initiation
 PACS = Clearing & Settlement zwischen Finanzinstituten
 CAMT = Cash Management
 Damit geht die Übersichtlichkeit der alten, datenmässig beschränkten
Meldungen verloren, dafür wird eine Vielzahl neuer Merkmale geboten
 Die Verfahren sind ab spätestens 2018 bzw. 2020 für alle Teilnehmer am
Zahlungsverkehr in der Schweiz verbindlich

PAN Consulting GmbH
3 Das neue Überweisungsverfahren (II)
Die heutigen roten und orangen Einzahlungsscheine werden abgelöst und
durch einen neuen Einzahlungsschein mit Datencode ersetzt.
Die durchgängige Verwendung der IBAN sowie der QR-Code anstatt der
Codierzeile ermöglicht eine durchgängige Verarbeitung Kunde-Bank-Kunde

PAN Consulting GmbH
4 Das neue Lastschriftverfahren (I)
Die Schweizer Zahlungsverkehrsgremien haben entschieden, ab dem 4. Q
2018 die heutigen Lastschrift-Standards, Formate und Verfahren nicht mehr
zu unterstützen:
 Grundsätzlich wird es ein eigenes Verfahren der PostFinance und eines
der Banken (Six Payments) geben.
 Das neue nationale Lastschriftverfahren der Banken wird mit der E-
Rechnung kombiniert und neu in einem System, dem Paynet-System,
verarbeitet
 Der Kunde schickt neu die Einzugsermächtigung der Bank und nicht mehr
dem Zahlungsempfänger
 Lastschriftaufträge/E-Zahlungen werden direkt in das E-Rechnungssystem
eingeliefert oder über eigene Kanäle an die Banken geliefert und von den
Banken an Paynet weitergeleitet.
 Es gibt auch weiterhin die Ausprägung der Widerspruchsfrist in 30 Tagen
(analog LSV+) und ohne Widerspruchsrecht (nur im Firmenkunden-
geschäft analog BDD).

PAN Consulting GmbH
4 Das neue Lastschriftverfahren (II)
Rechnungs-/Lastschrifteinlieferung
nach LEON *
*= Lastschrift und E-Rechnung Online Neu
Nutzen des neuen Verfahrens
Rechnungssteller
 Nur noch eine Schnittstelle für die
Übermittlung von E-Rechnung
und Lastschrift aus dem
Fakturierungssystem
 Rechnungssteller erhält die Daten
zur Anmeldung seiner Kunden für
E-Rechnung und Lastschrift
elektronisch aus Paynet-System
 Erweiterter Funktionsumfang für
die E-Rechnung
Zahler
 E-Banking-Kunden erhalten
gemeinsamen Zugang zu E-
Rechnung und Lastschrift

PAN Consulting GmbH
12
5 Der Fahrplan
Quelle: Six Payment Services
Seite 9

PAN Consulting GmbH
6 Wie müssen sich Unternehmen
vorbereiten?
Wie bei der SEPA-Einführung kommt eine Reihe von Aufgaben auf
alle Unternehmen zu:
Schritt 1 Prozesse im Zahlungsverkehr / eigene Systeme
analysieren
Schritt 2 Detailkonzept für Umsetzung erstellen
inkl. Handlungsbedarf / Kosten bestimmen
Schritt 3 Umsetzung / Implementierung
Schritt 4 Test, Abnahme und Produktivsetzung

PAN Consulting GmbH
6 Wie vorgehen?
Wir empfehlen folgendes vierstufiges Vorgehen bei der Umstellung auf den neuen ZV
in der Schweiz.
Phase 1
“Analyse"
Phase 2
“Konzeption"
• Analyse ZV-Prozesse
und Bankpartner
• Analyse betroffene
Systeme Treasury, ZV
und Accounting (z.B.
VESR, LSV)
• Analyse Stammdaten
• Review vertragliche
Grundlagen
• Erstellung
Mengengerüst
Phase 3
“Umsetzung"
• Konzept für Handlungs-
notwendigkeiten
• Schätzung der Kosten
und des möglichen
Einsparpotentials
• Gesamtkonzeption
neuer Zahlungsverkehr
(z.B. Bank Account
Mgmt, Payment
Factory, E-Rechnung,
Bankgebühren-
Kontrolle)
• Erstellung Projektplan
mit Milestones /
Aktivitäten
• Ggf. Implementierung
neuer Module/Hardware
• Customizing und
Programmierarbeiten
• Anpassung
Schnittstellen
• Anpassung Prozesse
• Erneuerung Formulare
und Verträge
• Test neuer Software-
Module
• Test neuer Hardware
(Belegleser etc.)
• Test Message-Typs,
Gateways, Formate, etc.
• Prozessablauftest
• Abnahme der
Systemkomponenten
• Abnahme Gesamtprojekt
Phase 4
“Test/ Abnahme"
AufgabenResultate
• Analyse-Report mit
 Ergebnissen
 Handlungsbedarf
 Mengen
• SWOT-Analyse
• Detail-Konzept für
Umsetzung der
Massnahmen
• Bericht
Wirtschaftlichkeit mit
Kosten und Nutzen
• Projektplan
• Neue Prozesslandkarte
• Umgesetzte
Massnahmen
• Neue Verträge
• Neue Belege/Formulare
• Abgenommene Systeme
und Schnittstellen
• Getestete Formate, etc.
• Abgenommene
Druckertests etc.
• Projekt abgenommen

PAN Consulting offeriert Ihnen gerne die notwendige
Unterstützung bei der Vorbereitung auf die Migration ZV
Schweiz.
Kontakt:
gganter@pan-consulting
+41 61 733 9418
www.pan-consulting.ch
PAN Consulting GmbH
Besten Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

Mit neuen Lösungen zu
signifikanten
Kosteneinsparungen i
Zahlungsverkehr und - - -
PAN Consulting GmbH
Peter A. Nobs, Partner
© PAN Consulting GmbH
Mit neuen Lösungen zu signifikanten
Kosteneinsparungen im Zahlungsverkehr und
Liquiditätsmanagement
- Eine Wegbeschreibung aus der Sicht des Treasurer -
TREASURY FORUM 20. MAI 2014
Steigenberger Bellerive au Lac, Zürich

PAN Consulting GmbH
AGENDA
1 Typische Ausgangssituation
2 Des Treasurers Dilemma aus Prozess- und
Kostensicht
3 Lösungsansätze in der Bankenanbindung
4 Ein Praxisbeispiel
5 Bankkommunikation Morgen

Peter A. Nobs Treasury Forum 20. Mai 2014 Zürich Seite 18
1 TYPISCHE AUSGANGSSITUATION PAN Consulting GmbH
• Mangelnde Transparenz über die Liquidität im Konzern
• Dezentrale ZV-Prozesse und Unterschriftenregelungen
• Vielfalt an ZV-Formaten (Syntax, cgi-xml, SEPA, SEPA
DD, etc.) und Kommunikationslösungen (e-Banking,
H2H, EBICS, SWIFT etc.)
• Latente Sicherheits- und Compliance-Probleme
• Hoher administrativer Aufwand im Bank Account
Management (oft Excel basierend)
• Knappe IT Ressourcen, ev. heterogene ERP-Landschaft
• Lange Projektlaufzeit und knappe Budgets
• Hohe Kosten für Bankanbindung bzw. Bankwechsel
• Verlust der Flexibilität, die Bank zu wechseln

• Finanz und Treasury (F+T)
sind i.d.R. Supportprozesse
• Budgets und Ressourcen für
Supportprozesse sind knapp
bemessen
• Veränderungen der F+T
Prozesse betreffen die
gesamte Organisation (z.B.
P2P, O2C)
• Jede neue Bankenanbindung
muss als Projekt aufgesetzt
werden
2 DES TREASURERS DILEMMA
AUS PROZESS- UND KOSTENSICHT
PAN Consulting GmbH

3 LÖSUNGSANSÄTZE IN DER
BANKENANBINDUNG
3.1 Traditionelle Ansätze
PAN Consulting GmbH
Aufwand
Entwicklungsstufe
2
1
E-Banking Anbindungen pro Bank:
Stand-alone, unterschiedliche Formate, grosser administrativer Aufwand, nicht
standardisierte Prozesse, Compliance Probleme, längere Projektlaufzeiten bei Änderungen
Datensammler (lokale Angebote, Banken, Service Bureaus):
hoher mehrfacher Support- und Testaufwand, i.d.R. höhere Gesamtkosten, längere
Projektdurchlaufzeiten, Compliance Probleme, Vertraulichkeitsprobleme, keine
automatische Anpassung der Bankenformate bei Änderungen

3.2 Neue Banken und Bankkonten –
der Prozess heute
Komplex – Zeitintensiv – Kostenintensiv –
Ressourcenintensiv – nicht standardisierte und
unsichere Prozesse
PAN Consulting GmbH
• Bankkonten extern eröffnen
• Unterschriften bei Banken regeln
• Bankkonten im ERP-System eröffnen
• Bankkonten in TM-System eröffnen
• ZV- und Reporting-Formate individuell mit Banken abstimmen
• ZV- und Reporting-Formate einpflegen/programmieren
• ZV- und Reporting-Formate austesten/anpassen
• ZV- und Reporting-Formate produktiv schalten
• Unterschriften in Unterschriftenliste erfassen (zentral/dezentral)
• Kunden über neue Bankkonten informieren

3.3 Lösungsansätze der Bankenanbindung in
der Zukunft
PAN Consulting GmbH
Aufwand
Entwicklungsstufe
3
2
1
Cloud-Lösung:
Transparenz, geringer
Einführungsaufwand
 Single Gateway zu den Banken über einen
einzigen Kommunikations-Kanal zur Cloud
 Einheitlich standardisierte und automatisch
angepasste Formate für alle Banken
 Datenbank-gestütztes effizientes e-Bank Account
Management in der Cloud
EVOLUTIONREVOLUTION

der Prozess in Zukunft
Einfach – Schnell – Wirtschaftlich –
Ressourcensparend –
standardisierte und sichere Prozesse
VOM PROJEKT ZUM OBJEKT !
PAN Consulting GmbH
• Bankkonten verwalten unter Nutzung einer
zentralen Lösung für die Unterschriftenregelung
(BAM) im Konzern
• Bankkonten in ERP und TMS einpflegen und
ZV-Formate customizen
• Bestehende Standard-Prozesse und Workflows
weiter nutzen, d.h. keine Änderung für User

4 EIN PRAXISBEISPIEL
Heute In Zukunft
Unterhalt Kommunikation und
Schnittstellen bestehende 8 e-Banking
Lösungen (Angaben gem. int. IT p.a.)
50’000 -
Programmieraufwendungen interne IT
Unterhalt Formate ohne SEPA
(Angaben gem. interner IT p.a.)
20’000 -
E-Banking Kosten Gruppe p.a.
(Angabe Treasury)
25’000 -
Administration e-Banking und
Unterschriftenregelung (Angabe p.a.
Treasury, 300 Std. à CHF 50 p.Std.)
15’000 5’000
Neue Lösung p.a. - 45’000
GESAMT CHF p.a. 110’000 50’000
PAN Consulting GmbH
Geschätzter Zeitbedarf Bankwechsel*: min. 3 Monate max. 3 Wochen
* Ohne Kontoeröffnungsadministration, reine Einführung

• Verbesserte Übersicht über konzernweite Liquidität und
Konten
• Standardisierte Kommunikation und Formate im ZV In/Out
Ziel: 1 Kommunikationskanal und 1 Format
• Einfache ERP- und TMS-Integration
• Konzernweite Transparenz über Prozesse, Funktionen und
Zeichnungsberechtigungen durch ein zentrales BAM
• Möglichkeit von Corporate Seal
• Compliance-konforme Lösung inkl. Audit Trail reduziert Fraud
Risiko
• Keine langwierigen IT-Projekte mit entsprechendem
Ressourcen-Bedarf, lediglich Customization und dadurch
kurze Einführungszeit und geringere Kosten
5 BANKKOMMUNIKATION MORGEN (I) PAN Consulting GmbH

• Rückgewinnung der Flexibilität des Treasurers, schnell und
einfach eine Bank wechseln zu können
• Unterstützung bei künftigen Formatwechseln (z.B. SIC4) dank
viel geringerer Prozesskosten
• Effiziente Kontrolle der Bankgebühren durch automatisierte
Verarbeitung der Abrechnungen in einer zentralen Datenbasis
Und auch
• Kontinuierlicher Verbesserungsprozess:
– Optimierung der Anzahl Bankkonten
– Überprüfung der Cash Pool Kosten
– In-House Banking & Payment Factory
5 BANKKOMMUNIKATION MORGEN (II) PAN Consulting GmbH

PAN Consulting GmbH – Ihr Partner zur Ermittlung des
Business Case für Ihr Unternehmen. Und für alle weiteren
Fragen zum Cash- und Treasury Management.
Kontakt:
pnobs@pan-consulting.ch
+41 61 733 9418
PAN Consulting GmbH
Persönlich Aktuell Neutral

PAN Consulting GmbH
AGENDA
3 Das neue Überweisungsverfahren
4 Das neue Lastschriftverfahren
5 Der Fahrplan
6 Wie müssen sich Unternehmen vorbereiten?

PAN Consulting GmbH
Der Zahlungsverkehr in der Schweiz ist in der heutigen Ausprägung in die
Jahre gekommen:
- Der Finanzplatz CH leistet sich immer noch 2 generelle Systeme, mehr als
10 Standards und Formate, 10 Verfahren und 7 verschiedene Belege
- Nahezu jede grössere Bankengruppe besitzt ihre eigenen Daten- und
Belegformate
- Diese Vielfalt kann sich der Finanzplatz CH angesichts der zusätzlichen
regulatorischen Auflagen und nicht zuletzt aus Kostengründen in der
Zukunft nicht mehr leisten
- Auch das 25 Jahre alte Architekturdesign kann den zukünftigen
Anforderungen der Finanzinstitute nicht mehr entsprechen.
Deshalb wurden bereits 2012 die Grundlagen für die Harmonisierung des
Schweizerischen Zahlungsverkehrs gelegt, die Inbetriebnahme erfolgt
2015 und die Einstellung des alten Systems 2018.

PAN Consulting GmbH
Mit dem Projekt «Harmonisierung des Schweizer Zahlungsverkehrs» soll die
Basis für einen modernen und wirtschaftlichen Betrieb von
Zahlungsverkehrs-Dienstleistungen gelegt werden:
 Weitestmögliche Angleichung an europäische Standards und Formate (ISO 20022)
 Möglichkeit grenzüberschreitender Zahlungen im gleichen Format
 Reduktion von Redundanzen
 Verbesserung von STP bei Unternehmen
 Reduktion des administrativen Aufwandes für Pflege und Unterhalt
 Neuer Einzahlungsschein mit Datencode reduziert Belegvielfalt
 Einzahlungsscheine auch grenzüberschreitend nutzbar
 Compliance-Anforderungen zukünftig einfacher umzusetzen
«Die Schweizer Finanzbranche macht ganz vorne mit bei der Einführung
der neuen Normen im europäischen Zahlungsverkehr. Selbstverständlich
ist das nicht: Es braucht dazu ein grosses Mass an Vertrauen unter den
Akteuren, ein rechtes Stück Mut und viel Tatkraft.»
Hansruedi Köng, CEO PostFinance

PAN Consulting GmbH
3 Das neue Überweisungsverfahren (I)
Im Rahmen des Projektes «Harmonisierung ZV Schweiz» wird das
Überweisungsverfahren der Banken und der PostFinance harmonisiert:
 Betroffen sind alle Standards und Formate. Die Formate EZAG
(PostFinance), ESR, EGA, DTA, LSV und SIC werden abgelöst.
 IBAN als primäres Identifikationsmerkmal auch in der Schweiz selbst
 Alle Überweisungen im ISO Standard 20022 für Zahlungsverkehrs-
nachrichten
 PAIN = Payment Initiation
 PACS = Clearing & Settlement zwischen Finanzinstituten
 CAMT = Cash Management
 Damit geht die Übersichtlichkeit der alten, datenmässig beschränkten
Meldungen verloren, dafür wird eine Vielzahl neuer Merkmale geboten
 Die Verfahren sind ab spätestens 2018 bzw. 2020 für alle Teilnehmer am
Zahlungsverkehr in der Schweiz verbindlich

PAN Consulting GmbH
3 Das neue Überweisungsverfahren (II)
Die heutigen roten und orangen Einzahlungsscheine werden abgelöst und
durch einen neuen Einzahlungsschein mit Datencode ersetzt.
Die durchgängige Verwendung der IBAN sowie der QR-Code anstatt der
Codierzeile ermöglicht eine durchgängige Verarbeitung Kunde-Bank-Kunde

PAN Consulting GmbH
4 Das neue Lastschriftverfahren (I)
Die Schweizer Zahlungsverkehrsgremien haben entschieden, ab dem 4. Q
2018 die heutigen Lastschrift-Standards, Formate und Verfahren nicht mehr
zu unterstützen:
 Grundsätzlich wird es ein eigenes Verfahren der PostFinance und eines
der Banken (Six Payments) geben.
 Das neue nationale Lastschriftverfahren der Banken wird mit der E-
Rechnung kombiniert und neu in einem System, dem Paynet-System,
verarbeitet
 Der Kunde schickt neu die Einzugsermächtigung der Bank und nicht mehr
dem Zahlungsempfänger
 Lastschriftaufträge/E-Zahlungen werden direkt in das E-Rechnungssystem
eingeliefert oder über eigene Kanäle an die Banken geliefert und von den
Banken an Paynet weitergeleitet.
 Es gibt auch weiterhin die Ausprägung der Widerspruchsfrist in 30 Tagen
(analog LSV+) und ohne Widerspruchsrecht (nur im Firmenkunden-
geschäft analog BDD).

PAN Consulting GmbH
4 Das neue Lastschriftverfahren (II)
Rechnungs-/Lastschrifteinlieferung
nach LEON *
*= Lastschrift und E-Rechnung Online Neu
Nutzen des neuen Verfahrens
Rechnungssteller
 Nur noch eine Schnittstelle für die
Übermittlung von E-Rechnung
und Lastschrift aus dem
Fakturierungssystem
 Rechnungssteller erhält die Daten
zur Anmeldung seiner Kunden für
E-Rechnung und Lastschrift
elektronisch aus Paynet-System
 Erweiterter Funktionsumfang für
die E-Rechnung
Zahler
 E-Banking-Kunden erhalten
gemeinsamen Zugang zu E-
Rechnung und Lastschrift

PAN Consulting GmbH
36
5 Der Fahrplan
Quelle: Six Payment Services
Seite 9

PAN Consulting GmbH
6 Wie müssen sich Unternehmen
vorbereiten?
Wie bei der SEPA-Einführung kommt eine Reihe von Aufgaben auf
alle Unternehmen zu:
Schritt 1 Prozesse im Zahlungsverkehr / eigene Systeme
analysieren
Schritt 2 Detailkonzept für Umsetzung erstellen
inkl. Handlungsbedarf / Kosten bestimmen
Schritt 3 Umsetzung / Implementierung
Schritt 4 Test, Abnahme und Produktivsetzung

PAN Consulting GmbH
6 Wie vorgehen?
Wir empfehlen folgendes vierstufiges Vorgehen bei der Umstellung auf den neuen ZV
in der Schweiz.
Phase 1
“Analyse"
Phase 2
“Konzeption"
• Analyse ZV-Prozesse
und Bankpartner
• Analyse betroffene
Systeme Treasury, ZV
und Accounting (z.B.
VESR, LSV)
• Analyse Stammdaten
• Review vertragliche
Grundlagen
• Erstellung
Mengengerüst
Phase 3
“Umsetzung"
• Konzept für Handlungs-
notwendigkeiten
• Schätzung der Kosten
und des möglichen
Einsparpotentials
• Gesamtkonzeption
neuer Zahlungsverkehr
(z.B. Bank Account
Mgmt, Payment
Factory, E-Rechnung,
Bankgebühren-
Kontrolle)
• Erstellung Projektplan
mit Milestones /
Aktivitäten
• Ggf. Implementierung
neuer Module/Hardware
• Customizing und
Programmierarbeiten
• Anpassung
Schnittstellen
• Anpassung Prozesse
• Erneuerung Formulare
und Verträge
• Test neuer Software-
Module
• Test neuer Hardware
(Belegleser etc.)
• Test Message-Typs,
Gateways, Formate, etc.
• Prozessablauftest
• Abnahme der
Systemkomponenten
• Abnahme Gesamtprojekt
Phase 4
“Test/ Abnahme"
AufgabenResultate
• Analyse-Report mit
 Ergebnissen
 Handlungsbedarf
 Mengen
• SWOT-Analyse
• Detail-Konzept für
Umsetzung der
Massnahmen
• Bericht
Wirtschaftlichkeit mit
Kosten und Nutzen
• Projektplan
• Neue Prozesslandkarte
• Umgesetzte
Massnahmen
• Neue Verträge
• Neue Belege/Formulare
• Abgenommene Systeme
und Schnittstellen
• Getestete Formate, etc.
• Abgenommene
Druckertests etc.
• Projekt abgenommen

PAN Consulting offeriert Ihnen gerne die notwendige
Unterstützung bei der Vorbereitung auf die Migration ZV
Schweiz.
Kontakt:
gganter@pan-consulting
+41 61 733 9418
PAN Consulting GmbH

PAN Consulting GmbH
AGENDA
1 Typische Ausgangssituation
2 Des Treasurers Dilemma aus Prozess- und
Kostensicht
3 Lösungsansätze in der Bankenanbindung
4 Ein Praxisbeispiel
5 Bankkommunikation Morgen

1 TYPISCHE AUSGANGSSITUATION PAN Consulting GmbH
• Mangelnde Transparenz über die Liquidität im Konzern
• Dezentrale ZV-Prozesse und Unterschriftenregelungen
• Vielfalt an ZV-Formaten (Syntax, cgi-xml, SEPA, SEPA
DD, etc.) und Kommunikationslösungen (e-Banking,
H2H, EBICS, SWIFT etc.)
• Latente Sicherheits- und Compliance-Probleme
• Hoher administrativer Aufwand im Bank Account
Management (oft Excel basierend)
• Knappe IT Ressourcen, ev. heterogene ERP-Landschaft
• Lange Projektlaufzeit und knappe Budgets
• Hohe Kosten für Bankanbindung bzw. Bankwechsel
• Verlust der Flexibilität, die Bank zu wechseln

• Finanz und Treasury (F+T)
sind i.d.R. Supportprozesse
• Budgets und Ressourcen für
Supportprozesse sind knapp
bemessen
• Veränderungen der F+T
Prozesse betreffen die
gesamte Organisation (z.B.
P2P, O2C)
• Jede neue Bankenanbindung
muss als Projekt aufgesetzt
werden
2 DES TREASURERS DILEMMA
AUS PROZESS- UND KOSTENSICHT
PAN Consulting GmbH

3 LÖSUNGSANSÄTZE IN DER
BANKENANBINDUNG
3.1 Traditionelle Ansätze
PAN Consulting GmbH
Aufwand
Entwicklungsstufe
2
1

der Prozess heute
Komplex – Zeitintensiv – Kostenintensiv –
Ressourcenintensiv – nicht standardisierte und
unsichere Prozesse
PAN Consulting GmbH
• Bankkonten extern eröffnen
• Unterschriften bei Banken regeln
• Bankkonten im ERP-System eröffnen
• Bankkonten in TM-System eröffnen
• ZV- und Reporting-Formate individuell mit Banken abstimmen
• ZV- und Reporting-Formate einpflegen/programmieren
• ZV- und Reporting-Formate austesten/anpassen
• ZV- und Reporting-Formate produktiv schalten
• Unterschriften in Unterschriftenliste erfassen (zentral/dezentral)

3.3 Lösungsansätze der Bankenanbindung in
der Zukunft
PAN Consulting GmbH
Aufwand
Entwicklungsstufe
3
2
1
Cloud-Lösung:
Transparenz, geringer
Einführungsaufwand
 Single Gateway zu den Banken über einen
einzigen Kommunikations-Kanal zur Cloud
 Einheitlich standardisierte und automatisch
angepasste Formate für alle Banken
 Datenbank-gestütztes effizientes e-Bank Account
Management in der Cloud
EVOLUTIONREVOLUTION

der Prozess in Zukunft
Einfach – Schnell – Wirtschaftlich –
Ressourcensparend –
standardisierte und sichere Prozesse
VOM PROJEKT ZUM OBJEKT !
PAN Consulting GmbH
• Bankkonten verwalten unter Nutzung einer
zentralen Lösung für die Unterschriftenregelung
(BAM) im Konzern
• Bankkonten in ERP und TMS einpflegen und
ZV-Formate customizen
• Bestehende Standard-Prozesse und Workflows
weiter nutzen, d.h. keine Änderung für User

4 EIN PRAXISBEISPIEL
Heute In Zukunft
Unterhalt Kommunikation und
Schnittstellen bestehende 8 e-Banking
Lösungen (Angaben gem. int. IT p.a.)
50’000 -
Programmieraufwendungen interne IT
Unterhalt Formate ohne SEPA
(Angaben gem. interner IT p.a.)
20’000 -
E-Banking Kosten Gruppe p.a.
(Angabe Treasury)
25’000 -
Administration e-Banking und
Unterschriftenregelung (Angabe p.a.
Treasury, 300 Std. à CHF 50 p.Std.)
15’000 5’000
Neue Lösung p.a. - 45’000
GESAMT CHF p.a. 110’000 50’000
PAN Consulting GmbH
Geschätzter Zeitbedarf Bankwechsel*: min. 3 Monate max. 3 Wochen
* Ohne Kontoeröffnungsadministration, reine Einführung

• Verbesserte Übersicht über konzernweite Liquidität und
Konten
• Standardisierte Kommunikation und Formate im ZV In/Out
Ziel: 1 Kommunikationskanal und 1 Format
• Einfache ERP- und TMS-Integration
• Konzernweite Transparenz über Prozesse, Funktionen und
Zeichnungsberechtigungen durch ein zentrales BAM
• Möglichkeit von Corporate Seal
• Compliance-konforme Lösung inkl. Audit Trail reduziert Fraud
Risiko
• Keine langwierigen IT-Projekte mit entsprechendem
Ressourcen-Bedarf, lediglich Customization und dadurch
kurze Einführungszeit und geringere Kosten
5 BANKKOMMUNIKATION MORGEN (I) PAN Consulting GmbH

• Rückgewinnung der Flexibilität des Treasurers, schnell und
einfach eine Bank wechseln zu können
• Unterstützung bei künftigen Formatwechseln (z.B. SIC4) dank
viel geringerer Prozesskosten
• Effiziente Kontrolle der Bankgebühren durch automatisierte
Verarbeitung der Abrechnungen in einer zentralen Datenbasis
Und auch
• Kontinuierlicher Verbesserungsprozess:
– Optimierung der Anzahl Bankkonten
– Überprüfung der Cash Pool Kosten
– In-House Banking & Payment Factory
5 BANKKOMMUNIKATION MORGEN (II) PAN Consulting GmbH

PAN Consulting GmbH – Ihr Partner zur Ermittlung des
Business Case für Ihr Unternehmen. Und für alle weiteren
Fragen zum Cash- und Treasury Management.
Kontakt:
pnobs@pan-consulting.ch
+41 61 733 9418
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Persönlich Aktuell Neutral

TREASURY INTELLIGENCE SOLUTIONS | SMART PAYMENTS – BETTER DECISIONS
Leading cloud platform for managing corporate payments, liquidity and bank relations
TREASURY FORUM 2014
JÖRG WIEMER- TIS

TIS Snapshot
TIS ist die führende Cloud Plattform für Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement
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Von Experten entwickelt
• Wytze Rijkmans, EVP Sales & Marketing,
VP Central Europe Software SaaS
Vendors, internationaler
Vertriebsexperte
• Dr. Wolfgang Kalthoff, COO &
Mitgründer, VP Program Management
SAP, SaaS-Betriebsexperte
• Erol Bozak, CTO & Mitgründer, Direktor
Development SAP, Cloud Experte, 33
Patente
• Jörg Wiemer, CEO & Mitgründer,
SVP/Leiter Global Treasury SAP, 20 Jahre
Erfahrung im Bereich Treasury und 10
Jahre im leitenden Management
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• Gegründet 2010 mit Hauptsitz in Walldorf, Deutschland
• TIS ist eine hoch skalierbare und äußerst sichere Cloud-
Plattform für den Zahlungsverkehr sowie für das
Management von Liquidität und Bankbeziehungen
• Die Lösung ist bei mittelgroßen und Blue-Chip-Kunden
wie Fujitsu, DACHSER, Swiss Airlines im Einsatz
• Finanziert von Target Partners und SAP
• Schnelles Wachstum aufgrund exzellenter
Kundenrückmeldungen
• ISO-27001-zertifiziert
MULTI ERP
MULTIBANKS
SAP-ZERTIFIZIERT SOFTWARE ALS SERVICE:
SKALIERBAR & SICHER
ZAHLREICHE DIREKTE
BANKANBINDUNGEN
SOFORTIGE
KOSTENEINSPARUNGEN P.A.
5327/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz

Operationale Gefahren & mangelnde Visibilität
Einige Treasurers tragen ein Bündel voller Sicherheits-Tokens mit sich

Die Lösung der TIS
Mit TIS braucht der Treasurer nur noch einen Sicherheits-ID-Schlüssel
Neue Welt

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SMART Payments steht für standardisierte, multibankenfähige, automatisierte, ERP
integrierte transparente Zahlungsprozesse über unsere TIS Cloud-Plattform
57
Ausgangssituation
Shared Service
Centers
Tochter-
gesellschaft
Unternehmens-
zentrale
E-Banking
Tools
Treasury
Systeme
Interne
Projekte +
Servicebüros
Lösung
Shared Service
Centers
Tochter-
gesellschaft
Unternehmens-
zentrale
Single point of contact
Host-to-Host, EBICS oder SWIFT
Standardisiert
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ERP-integriert
Transparent
…für bessere Entscheidungen
HR/Treasury
/LegacyERP-System ERP-System ERP-System
HR/Treasury
/LegacyERP-System ERP-System ERP-System
Mehrere geographisch verstreute Unternehmenseinheiten …
… die alle parallel mehrere ERP-Systeme betreiben.
Verschiedene Tools u. Provisorien z. Extrahieren, Konvertieren und …
… Einreichen der Zahlungsdaten bei den Banken im erforderlichen Format

Standardisierung und Automatisierung
Die uneinheitlichen ERP-Systeme und E-Banking-Tools unserer Kunden sind höchst ineffizient
Ausgangssituation
KUNDENSITUATION
ERP-System
Rechtl. unselbständige
Filialen
Tochter-
gesellschaften
Unternehmens-
zentrale
E-Banking Tools
Fax Begleit-
zettel
EDI Interface
(EDIFACT)
Manuelle Prozesse (Datei-Upload)
Externe Banken von DACHSER im In- und Ausland
Im Zuge der SEPA-Einführung wollte DACHSER ein
System nutzen, mit dem die internationalen
Zahlungsprozesse aus dem ERP heraus
vereinheitlicht werden. Diese Lösung sollte den
SEPA Compliance-Anforderungen entsprechen und
berücksichtigen, dass DACHSER weltweit
verschiedene Bankformate nutzt, um mit
Finanzinstituten zu kommunizieren.
• Effektivitätssteigerung bei der Kommunikation
zwischen Landesgesellschaften und Banken
• Eliminierung von Compliance- und Revisions-
Risiken
• SEPA Compliance und Harmonisierung der
Zahlungsprozesse im Rahmen der ERP-Nutzung
• Reduzierung der Komplexität bei Bankformaten,
und lokalen Freigabeberechtigungen
Kundensituation
Herausforderungen

Die TIS-Plattform ist der „Single-Point-of-Contact“ für alle Cash Management-Aktivitäten
Lösung Vorteile
• Harmonsierung der Zahlungsprozesse und ERP
Integration
• SEPA-ISO 20022 XML Compliance
• Einheitliche Unterschriftsberechtigungen:
„Master User“-Ansatz reduziert Kosten durch
zentralisierte Verwaltung
• Schnelle Umsetzung (SaaS-Lösung)
• Kein Bedarf mehr Bankformate in SAP
anzupassen - dadurch schnellerer SAP roll-out
• Sicherheit: Eliminierung von Compliance- und
Revisions-Risiken
ERP-System
Rechtl. unselbständige
Filialen
Tochter-
gesellschaften
Unternehmens-
zentrale
Plugin für SAP
Single point of contact
Host-to-host oder SWIFT

“… unser SEPA-Problem konnte mit der
SEPA Out-of-the-Box Lösung von TIS
schnell beseitigt werden.“
Michael Haas, SEPA-Projektleitung, Dachser
Kundenfeedback
Michael Haas, Gruppenleiter System Design/Interfaces, Ressort Finance, Legal & Tax, DACHSER
“… unser SEPA-Problem konnte mit
der SEPA Out-of-the-Box Lösung von
TIS schnell beseitigt werden.“
„Mit der TIS-Plattform können wir die
Zahlungsvorgänge mit unseren
nationalen und internationalen Banken
automatisieren und zentralisieren. Läuft
der Prozess zwischen ERP und Bank
vollautomatisch, so ist er
nachvollziehbar und reproduzierbar im
System dokumentiert. Risiken aus
manueller Bearbeitung sind damit
ausgeschlossen.“
“Es gibt eine Reihe leistungsfähiger
Systeme für einzelne Aufgaben, aber
die TIS-Lösung vereint mit Abstand
die breiteste Funktionalität.“
27/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz 62

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Fragen & Kontakt
Wie kann TIS Ihnen helfen?
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Treasury Intelligence Solutions GmbH
Industriestraße 39c
D-69190 Walldorf
T +49 6227 69824-0
F +49 6227 69824-97
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