Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions"

TREASURY INTELLIGENCE SOLUTIONS | SMART PAYMENTS – BETTER DECISIONS
Leading cloud platform for managing corporate payments, liquidity and bank relations
SAP ZAHLUNGSVERKEHR UNTER SEPA – FAZIT,
HERAUSFORDERUNGEN UND LÖSUNGSMÖGLICHKEITEN
CLAUS WILD, ADOLF WÜRTH GMBH & CO. KG - 26. FINANZSYMPOSIUM

TIS Snapshot
TIS ist die führende Cloud-Plattform für Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement
Überblick Fakten
Von Experten entwickelt
• Wytze Rijkmans, EVP Sales & Marketing,
VP Central Europe Software SaaS
Vendors, internationaler
Vertriebsexperte
• Dr. Wolfgang Kalthoff, COO &
Mitgründer, VP Program Management
SAP, SaaS-Betriebsexperte
• Erol Bozak, CTO & Mitgründer, Direktor
Development SAP, Cloud Experte, 33
Patente
• Jörg Wiemer, CEO & Mitgründer,
SVP/Leiter Global Treasury SAP, 20 Jahre
Erfahrung im Bereich Treasury und 10
Jahre im leitenden Management
SaaS
€ 0.2-1.0M
• Gegründet 2010 mit Hauptsitz in Walldorf, Deutschland
• TIS ist eine hoch skalierbare und äußerst sichere Cloud-
Plattform für den Zahlungsverkehr sowie für das
Management von Liquidität und Bankbeziehungen
• Die Lösung ist bei mittelgroßen und Blue-Chip-Kunden
wie Fujitsu, DACHSER, Swiss Airlines im Einsatz
• Finanziert von Target Partners und SAP
• Schnelles Wachstum aufgrund exzellenter
Kundenrückmeldungen
• ISO-27001-zertifiziert
MULTI ERP
MULTIBANKS
SAP-ZERTIFIZIERT SOFTWARE ALS SERVICE:
SKALIERBAR & SICHER
ZAHLREICHE DIREKTE
BANKANBINDUNGEN
SOFORTIGE
KOSTENEINSPARUNGEN P.A.
226/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz

Operationale Gefahren & mangelnde Visibilität
Einige Treasurers tragen ein Bündel voller Sicherheits-Tokens mit sich

Die Lösung der TIS
Mit TIS braucht der Treasurer nur noch einen Sicherheits-ID-Schlüssel
Neue Welt

Smart Payments and Better Decisions
SMART payments stands for standardized, multibank- enabled, automated, ERP integrated, transparent
payment processes delivered as a full service via our cloud based TIS payment platform.
6
Ausgangssituation
Shared Service
Centers
Tochter-
gesellschaft
Unternehmens-
zentrale
E-Banking
Tools
Treasury
Systeme
Interne
Projekte +
Servicebüros
Lösung
Shared Service
Centers
Tochter-
gesellschaft
Unternehmens-
zentrale
Single point of contact
Host-to-Host, EBICS oder SWIFT
Standardisiert
Multibankenfähig
Automatisch
ERP-integriert
Transparent
…für bessere Entscheidungen
HR/Treasury
/LegacyERP-System ERP-System ERP-System
HR/Treasury
/LegacyERP-System ERP-System ERP-System
Mehrere geographisch verstreute Unternehmenseinheiten …
… die alle parallel mehrere ERP-Systeme betreiben.
Verschiedene Tools u. Provisorien z. Extrahieren, Konvertieren und …
… Einreichen der Zahlungsdaten bei den Banken im erforderlichen Format

SAP-Zahlungsverkehr unter
SEPA – Offene Fragen und
Lösungsansätze
Mannheim,14.Mai 2014
ClausWild

© Würth Group,
Agenda
14.05.201410 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:Mannheim:14:05:2014"
xmlns:xsi="http://www.Fazit.Herausforderungen.und.Lösungsmöglichkeite
n.html" xmlns="urn:SAP:Zahlungsverkehr:unter:SEPA">
<CstmrCdtTrfInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>SEPA - Ein erstes Fazit</MsgId>
<CreDtTm>Weitere Herausforderungen</CreDtTm>
<NbOfTxs>Lösungsmöglichkeiten</NbOfTxs>

© Würth Group,
Agenda
<CstmrCdtTrfInitn>
<GrpHdr>

© Würth Group,
Die Geschäftsbereiche der Würth-Gruppe
Das klassische Würth-Sortiment
12 14.05.2014
Vorläufiger Konzernabschluss 2013
- Umsatz 9,74 Milliarden Euro
- 63.600 Mitarbeiter
- 400 Gesellschaften in mehr als 80
Ländern
- Über 100.000 Produkte für Handwerk
und Industrie
SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen

© Würth Group, 14.05.201413 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Quelle: http://blogimages.clickyoverload.com/images/hr/olle-kamellen.jpg
SEPA - Ein erstes Fazit
„Olle Kamellen …?“

© Würth Group,14 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014
„Einfachheit ist die höchste Stufe der Vollendung“
Leonardo da Vinci
Bildquelle: http://us.cdn281.fansshare.com/photos/leonardodavinci/leonardo-da-vinci-and-creative-thinking-wallpaper-917559711.jpg

Selbstdisziplin muss sein …
… SEPA ist auch ein technischer Fortsc
der neue Möglichkeiten eröffnet.

Wie dachte das „Netz“ kurz nach dem Stichtag darüber?

… und ein paar Monate danach?

© Würth Group,
• Die Projektlaufzeit für die SEPA-Einführung im inländischen Konzern ging
über 7 Jahre (mit Unterbrechungen).
• Über 60 Buchungskreise und 220 Bankkonten wurden umgestellt.
• Über 200 SAP-Hinweise wurden manuell eingebaut.
• Weitere, fehlende Support-Packages wurden im Herbst 2013
nachgezogen.
• Die Akzeptanz und das interne Verständnis war gering und ist auch heute
teilweise noch schwer zu vermitteln.
• Die Mitarbeiter empfinden SEPA als komplex und stehen vor allem SEPA
Direct Debit oftmals ablehnend gegenüber.
• Viele Prozesse, auf die SEPA Auswirkungen haben, waren „vergraben“
und sind erst nach der Umstellung ab dem 01. Februar 2014 aufgetreten.
• Nur wenige Bankkonten (national und international) wurden aufgrund
SEPA bisher geschlossen.
Ein Überblick - Gesamt

Ein Überblick - Gesamt
Die Umstellung auf SEPA ist vom Grundsatz
abgeschlossen
… an einigen Stellen aber nur mit
Grundfunktionalitäten
Bildquelle: https://encrypted-tbn1.gstatic.com/images?q=tbn:ANd9GcReS7nAapRXgtVWb-f5Vh-kJy2IzTdvRayl9zFGr2LqAPUZzUTp7g

© Würth Group,
• Die Stammdaten wurden relativ früh validiert, dies war zu Beginn sehr
fehleranfällig (IBAN-Regeln der Bundesbank wurden erst in der zweiten
Jahreshälfte 2013 veröffentlicht).
• Die Länderschlüssel in SAP wurden komplett umgestellt (BIC als
Bankschlüssel).
• Validierungstools gab und gibt es nur unzureichend (teilweise wurden
eigene Reports zur Stammdatenmigration entwickelt).
• Die Stammdatenverteilung mit verteilten Systemen ist aufwendig und
fehleranfällig.
• Zahlreiche „Altlasten“ machten die Migration aufwendig und mussten
zunächst korrigiert werden oder „schlummern“ noch heute in den
Tabellen.
• Abweichungen bei den IBAN zwischen „richtig“ und „falsch“.
Ein Überblick - Stammdaten

• Die Projektdauer
• Eingebaut
Ein Überblick - SEPA Credit Transfer
Bildquelle: Fotolia

© Würth Group,
• Unterschiedliche Formatbäume und Versionen (DK, STUZZA, CGI, …)
mussten implementiert werden - Formatbäume müssen auch weiterhin
durch Aktualisierungen der Regelbücher gepflegt werden.
• Die Akzeptanz (Zeitpunkt Anlieferung via SWIFT, dringende Zahlungen)
der Version DK 2.7 war bei den Banken unterschiedlich.
• Datensätze mit falschen BIC oder IBAN werden im Regelfall immer
abgelehnt – zu Beginn wurden teilweise ganze Dateien abgewiesen (bei
SDD leider heute auch noch!).
Ein Überblick - SEPA Credit Transfer

Ein Überblick - SEPA Direct Debit (Kreditoren)
• Einige Lieferanten wollten ihre bestehenden Lastschriften „unbemerkt“
von B2C auf B2B umstellen.
• Lastschriftmandate waren und sind völlig uneinheitlich und orientieren
sich nicht an den EPC-Vorgaben – die Kontrolle vor der
rechtsverbindlichen Unterschrift war sehr zeitaufwendig.
• Rechnungen werden auch ohne Prenotifizierung eingezogen
(beispielsweise Zoll).
• Kontrollmöglichkeiten zu Lastschrifteinzügen von Lieferanten (liegt ein
Mandat vor?) sind derzeit aufwendig.
Bildquelle: Fotolia

Ein Überblick - SEPA Direct Debit (Debitoren)
• Mandate wurden für die Migration neu angefordert – die Rücklaufquote
dazu lag bei ca. 75 %.
• Auch mit Bankbestätigungen (B2B) wurden Lastschrifteinzüge
abgewiesen.
• Viele offene Fragen bei den Kunden – unternehmensinterne „Hotline“
wurde als Anlaufstelle für SEPA-Fragen genutzt.
• SEPA-CORE-Lastschrift funktioniert in der Praxis überhaupt nicht!
(beispielsweise Bewertung der Kunden, Bonität, etc.).
• Wir können nun auch europaweit Lastschriften über inländische
Bankkonten einziehen – dies mussten wir sonst immer ablehnen.
• Sequenztypen sind nicht immer eindeutig und machen
Rücklastschriftverarbeitung
ohne automatisierte Verarbeitung in SAP deutlich aufwendiger.
Bildquelle: Fotolia

© Würth Group,
• Der reduzierte „Verwendungszweck“ (nur noch 140 Zeichen) führt immer
mehr zu Problemen bei der automatischen Auszifferung von
Kundenzahlungen.
• Die End-To-End-Referenzen im Datensatz können oftmals nicht als
Ausgleichsinformationen verwendet werden, da diese oftmals keinen
Bezug zum Beleg enthalten.
• Teilweise werden nun Referenzfelder im Verwendungszweck übermittelt,
die keinen Bezug zum Beleg enthalten, aber über den User-Exit in SAP
nun als Beleg identifiziert werden.
Ein Überblick - Elektronischer Kontoauszug

Weitere Herausforderungen
Die sinkende Verbuchungsquote stoppen … irgendwie!
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560

… ab (Mitte) März 2014 „erholte“ sich die Quote wieder
http://www.google.de/imgres?imgurl=http%3A%2F%2Fimg.welt.de%2Fimg%2Ffernsehen%2Fcrop101795984%2F4480713554-ci3x2l-w580-aoriginal-h386-l0%2Fklinik-personal-DW-Vermischtes-Glottertal.jpg&imgrefurl=http%3A%2F%2Fwww.welt.de%2Ffernsehen%2Farticle10372666%
2FSchwarzwaldklinik-bleibt-Comeback-verwehrt.html&h=386&w=580&tbnid=u2UHEkk4MhXGWM%3A&zoom=1&docid=A0lKnZhpnPdMSM&ei=Uq1fU9K-BeSyyAPM-YDoAQ&tbm=isch&iact=rc&uact=3&dur=2266&page=1&start=0&ndsp=25&ved=0CKQBEK0DMBU

© Würth Group,
• Stammdaten (BIC und IBAN) müssen auch weiterhin kontinuierlich
gepflegt werden.
• Einige Entwicklungen und Erweiterungen von SAP (beispielsweise
Mandatsverwaltung) wurden bisher nur getestet und müssen noch in den
Live-Betrieb überführt werden.
• Prüfen …! Werden und wollen wir IBAN-Only einsetzen?
• IBAN als Mussfeld hinterlegen – was aufgrund der Länderstruktur in
einem global verfügbaren ERP-System etwas aufwendiger werden kann.
• Integration von camt.05x-Nachrichten, um die elektronische
Kontoauszugs-verarbeitung weiter optimieren zu können (SWIFT MT940
vs. XML).
• Rückbau von „Altlasten“ – über Jahre hinweg wurden parallele Zahlwege
betrieben, die nun aus den Stammsätzen wieder entfernt werden müssen.
• Prüfen …! Welche SAP-Hinweise zu SEPA sind für den aktuellen
Release-Stand derzeit nun noch notwendig? 14.05.201429 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
… oder an welcher Stelle geht SEPA in die Verlängerung?

© Würth Group,
• Zahlreiche Initiativen im europäischen Zahlungsverkehr fordern eine
nachhaltige „Forschungsarbeit“ über die neuesten Entwicklungen und
Trends im Zahlungsverkehr.
… es gibt immer etwas zu tun!

© Würth Group,
• Die Integration des SCL-Directory in das ERP-System noch einfacher und
vor allem „verzahnter“ gestalten. Das Verzeichnis ist ein wichtiges
Werkzeug, um bereits im Vorfeld mögliche Fehler (beispielsweise Anlage
von Mandaten B2B) ausschließen zu können.
• Die pain.002-Nachrichten werden nicht einheitlich angeliefert. Eine
Integration in SAP ist an dieser Stelle oftmals aufwendig.
• Notwendig! Die Integration von TWIST BSB / camt.086 Nachrichten.
• Anbindung von Sparkassen an SAP-BCM – die Integration in SWIFT
ist nur bedingt oder schwer möglich!
Lösungsmöglichkeiten
Wünsch dir was …
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560Bildquelle: http://img1.seite3.ch/news/309/233004-danieldsentrieb.jpg

© Würth Group,
• SEPA-Optimierung ab 2014
• Stammdaten: IBAN only und SCL-
Directory der Bundesbank
• Zahlungsträgerformate: CGI,
Eilüberweisungen, Hash-Wert und
COR1
• Erweiterungen in der SAP-
Mandatsverwaltung
Lösungsmöglichkeiten
Aus der Bücherecke …
Geplantfür07/2014

© Würth Group,34
Claus Wild
Adolf Würth GmbH & Co. KG
DE-74650 Künzelsau
 +49 7940 15-2464
claus.wild@wuerth.com
SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014

Bitte wenden Sie sich an:
Fragen & Kontakt
Wie kann TIS Ihnen helfen?
Treasury Intelligence Solutions
GmbH
Industriestraße 39c
D-69190 Walldorf
T +49 6227 69824-0
F +49 6227 69824-97
info@tis.biz

Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions"

Recomendados

Recomendados

Mais conteúdo relacionado

Mais procurados

Mais procurados (7)

Destaque

Destaque (20)

Semelhante a Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions"

Semelhante a Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions" (20)

Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions"