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01. INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
Aprimoramento do controle, planejamento, execução e gestão da
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INTRODUÇÃO

DORES:
_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações...
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O QUE OFERECE?
De forma geral:
_Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gest...
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O QUE FAZ (ESCOPO)?

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_Cadastro de Clientes
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COOPERATIVAS JURÍDICO
- DEPARTAMENTO DE CRÉDITO

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03. MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
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BÁSICO

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BENEFÍCIOS
Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às
necessidades e realidades diferenc...
05. FATOS
FATOS

A TOTVS no Segmento Financial Services

13 das 15 maiores instituições
financeiras do país*, utilizam soluções
TOTV...
FATOS

A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito

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e processados, ...
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SERVIÇOS FINANCEIROS | SOFTWARE PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO

  1. 1. TOTVS PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO GARANTA: ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
  2. 2. HOJE FALAREMOS SOBRE: 01. INTRODUÇÃO 02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO 03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES 04. OFERTA TOTVS FS 05. FATOS
  3. 3. 01. INTRODUÇÃO
  4. 4. INTRODUÇÃO O QUE FAZ A SOLUÇÃO? Aprimoramento do controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim de uma cooperativa de crédito. Automatização, de modo integrado, da operação dos produtos tipicamente transacionados por uma cooperativa de crédito, tais como crédito, nas mais diversas modalidades: conta corrente, automação de caixa, aplicações, Internet Banking e produtos exclusivos do negócio. Atendimento, de modo automático e integrado, das necessidades contábeis e legais das instituições financeiras, especialmente cooperativas de crédito, conforme exigências do BCB e RFB. QUEM ATENDEMOS? Necessidades das cooperativas de crédito singulares (ligadas ou não a uma cooperativa central) e cooperativas de crédito centrais.
  5. 5. INTRODUÇÃO DORES: _Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações na solução instalada. _Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo de análise de crédito. _Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central e/ou Receita Federal, consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro. _Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, demandando contabilização manual de operações. _Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais para viabilizar a operação descentralizada da instituição. _Falta de solução integrada para centrais de cooperativas, gerando retrabalho, operação não padronizada e, consequentemente, ineficiência operacional.
  6. 6. INTRODUÇÃO O QUE OFERECE? De forma geral: _Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim de uma cooperativa de crédito: concessão e gestão de crédito, captação, contas-correntes e outros. De forma específica: _Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades dos seus cooperados e particularidades operacionais e legais deste ramo de negócio. _Módulo de Conta Capital, integração com o Banco Liquidante, ferramentas flexíveis para automatizar o fluxo de Análise de Crédito e funcionalidades relacionadas à Distribuição de Sobras. _Operação centralizada do BackOffice e descentralizada do front end, especialmente projetada para atender às singulares das centrais de cooperativas de crédito.
  7. 7. INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)? _Básico _Cadastro de Clientes _Entrada e Negociação de Operações de Crédito _Crédito (BackOffice) _Análise de Crédito _Gestão de Crédito _Automação de Caixa _Conta-Corrente _Conta-Capital _Internet Banking _Aplicações _Piloto SPB _Contabilidade _SPED _Informes Legais
  8. 8. 02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO
  9. 9. VISÃO MACRO PROCESSOS COOPERATIVAS JURÍDICO - DEPARTAMENTO DE CRÉDITO MACROPROCESSO SPC Processos Processos complementares Participantes externos Serasa Análise de Crédito Gestão de Crédito Piloto SPB Crédito Empréstimo Compensação Financiamento Cobrança e Desconto Negociação de Operações Automação de Caixa Avais e Fiança Interveniência Entrada de Operações Internet Banking Leasing ContaCorrente Banco Liquidante Bens Cadastro de Clientes Repasses BNDES Informes Legais BCB Clientes Aplicações RFB SPED Contabilidade Segurança Básico Parâmetros ERP Protheus
  10. 10. 03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES
  11. 11. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES BÁSICO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: PARÂMETROS SEGURANÇA DE ACESSO TRILHA DE AUDITORIA GERADOR DE DOCUMENTOS _Aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam configurações e processos comuns. _Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo de controle de acesso e segurança. _Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e rastreabilidade contábil.
  12. 12. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO CADASTRO DE CLIENTE ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES RESTRIÇÕES CADASTRAIS _Cadastro de clientes totalmente personalizável.
  13. 13. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES ENTRADA E NEGOCIAÇÃO DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: FRONT OFFICE DE CRÉDITO: CRÉDITO PESSOAL CUSTÓDIA DE CHEQUES CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA CESSÃO RENEGOCIAÇÃO OUTROS FINANCIAMENTOS DESCONTO AVAIS E FIANÇA COMPROR E VENDROR LEASING BENS REPASSES _Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos. _Simulação e entrada de operações de crédito via Web. _Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações. _Integração com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).
  14. 14. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES CRÉDITO (BACKOFFICE) COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: BACKOFFICE DE CRÉDITO: EMPRÉSTIMO FINANCIAMENTO COBRANÇA E DESCONTO AVAIS E FIANÇA INTERVENIÊNCIA LEASING BENS REPASSES _BackOffice de crédito que atende aos mais variados produtos. _Operações pré e pós-fixadas. _Solução totalmente configurável, que atende operações de crédito simples e complexas.
  15. 15. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES ANÁLISE DE CRÉDITO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS) INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS) INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC _A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras. _A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise do crédito e uma eficiente recuperação de parcelas em atraso. _Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar o processo da concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos de crédito e cobrança, reduzindo riscos e perdas com inadimplência.
  16. 16. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES GESTÃO DE CRÉDITO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: GESTÃO DE GARANTIAS GESTÃO DE LIMITES E RISCOS GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR) COBRANÇA _Conjunto de ferramentas alto valor agregado. _Controle de limites e riscos dos clientes. _Gestão de garantias, integrado às ferramentas de concessão de crédito. _Gestão de operações e clientes inadimplentes, integrado à solução de cobrança. _Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.
  17. 17. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES AUTOMAÇÃO DE CAIXA COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: AUTOMAÇÃO DE CAIXA _Front Office de caixa. _Solução em tempo real para os caixas da agência ou terminal bancário automático. _Integração on-line com o SPB. _Saques, transferências, pagamentos de boletos e convênios, consultas de saldo, extratos e outros. _Integrado ao BackOffice de conta corrente.
  18. 18. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO CONTA-CORRENTE ATENDE: CONTA-CORRENTE CHEQUE ESPECIAL _BackOffice de conta-corrente _Movimentações: débitos, créditos, bloqueios e desbloqueios de depósitos, administrativo ou judicial, agenda de lançamentos, abertura e encerramento e juros de cheque especial. _Controle de contas quanto a situação de liquidez (atraso e prejuízo). _Gerenciamento de cheques: emissão, liquidação, sustação, devolução e CCF. _Gerenciamento de contas de clientes: controles internos, adiantamento e limites de crédito. _Gerenciamento de tarifas e encargos.
  19. 19. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES INTERNET BANKING COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: INTERNET BANKING TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA INTERNET BANKING MOBILE TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA ADMINISTRADOR DO IB _Internet Banking transacional seguro, nas versões Web e Mobile. _Integrado às soluções de Conta-corrente, Conta-capital, Crédito e Aplicações. _Integração com soluções de terceiros, por meio de camada de serviços. _Transações bancárias para pessoas físicas e jurídicas: transferências, pagamentos de contas e convênios, consultas de saldo de conta-corrente, extrato de conta-corrente, aplicações, operações de crédito, saldo de conta, informe de rendimentos e outros.
  20. 20. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES CONTABILIDADE COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: CONTABILIDADE FISCAL E GERENCIAL PARA INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS IFRS METADADOS (CONTABILIZADOR E RASTREABILIDADE CONTÁBIL) _Contabilidade multiagência fiscal e gerencial, focada em instituições financeiras. _ Geração de documentos digitais COS 4010, 4016 e outros exigidos pelo BCB. _ Integrada a todas as soluções de Core Banking e ao módulo IFRS. _ Contempla ferramenta para rastreabilidade contábil, onde é possível rastrear visualmente o movimento contábil até o seu fato gerador mais analítico.
  21. 21. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES SPED COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: ECD (ESCRITURAÇÃO CONTÁBIL DIGITAL) FCONT EFD (ESCRITURAÇÃO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – APENAS PARA INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS) _Solução integrada ao módulo de Contabilidade, que atende SPED Contábil e Fiscal. _Gera o ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*. *Exclusivo para instituições financeiras
  22. 22. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATENDE: INFORMES LEGAIS Conjunto de soluções para atender demandas legais do Banco Central do Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB). Informes Legais do BCB: Rating (atende ao SCR – documentos 3040, 3050 e 3026) CCS e BACEN JUD Cadastro Positivo (integrado à CIP) Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III) Censo de FGC Informes Legais da RFB: DIRF DIMOF _Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB. _Cálculo e contabilização da PDD. _Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core Banking. _Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos arquivos DLO, DRM, DDR e outros. _Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.
  23. 23. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO APLICAÇÕES ATENDE: DEPÓSITO A PRAZO (BACKOFFICE) APLICAÇÕES (FRONT OFFICE WEB) _Front Office e BackOffice para operações de captação, via depósito a prazo. _Emissão e resgate de aplicações via Web, especialmente construído para atender cooperativas de crédito. _Integração com a Conta-corrente e Internet Banking.
  24. 24. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO CONTA-CAPITAL ATENDE: CONTA-CAPITAL DISTRIBUIÇÃO DE SOBRAS _Administração das cotas dos cooperados associados em Cooperativas de Crédito e liberação dos juros nos finais de exercícios. _Distribuição de sobras ou perdas acumuladas no ano. _Integração aos sistemas de Conta-corrente e Automação Bancária.
  25. 25. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO PILOTO SPB ATENDE: PILOTO SPB MENSAGERIA (INTEGRADA AO BANCO LIQUIDANTE) _Interface entre os sistemas da Instituição Financeira e o SPB, sistema on-line e real time do BACEN Painel de controle de mensagens enviadas e recebidas. _Consulta e controle do saldo da conta-reserva. _Inclusão, alteração, autorização ou bloqueio de mensagens. _Acompanhamento e simulação das posições da reserva, em qualquer período atual ou agendado, de forma global ou por “CLEARING”.
  26. 26. 04. OFERTA TOTVS FS
  27. 27. OFERTAS TOTVS FS PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO _RH _TOTVS Jurídico _TOTVS BA _CRM _Fluig
  28. 28. PROPOSTA DE VALOR _Portfólio completo para áreas e processos de negócio: Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP _ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional. _ Conta também com controles gerenciais e de compliance. _Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados pelas soluções TOTVS. _Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência de mais de 20 anos no segmento.
  29. 29. BENEFÍCIOS Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente. Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com fluxos de pagamentos variáveis. Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas. Automatização do fluxo da política de análise de crédito. Atendimento automático da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB. Entrada de operações de crédito totalmente realizada em ambiente Web (a qualquer momento, em qualquer lugar).
  30. 30. 05. FATOS
  31. 31. FATOS A TOTVS no Segmento Financial Services 13 das 15 maiores instituições financeiras do país*, utilizam soluções TOTVS. *classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil Maior provedora de soluções da América Latina com 30.000 portfólios e 6.000 fundos controlados por nossas soluções, com mais de 1,7 trilhão em ativos processados diariamente.
  32. 32. FATOS A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito Mais de 15 milhões de cartões emitidos e processados, com mais de 20 milhões de transações anuais realizadas. Mais de 20 mil usuários na solução.
  33. 33. Obrigado ;) 0800 70 98 100 www.totvs.com

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