SOFTWARE PARA
BANCOS E
FINANCEIRAS
GARANTA:
ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL
E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
HOJE
FALAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUÇÃO
02. COMO FUNCIONA
03. OFERTA TOTVS FS
04. FATOS
01. INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim
de uma instituição ...
INTRODUÇÃO

DORES:
_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras, por conta de limitaçõe...
INTRODUÇÃO

O QUE OFERECE?
De forma geral:
soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestã...
INTRODUÇÃO

O QUE FAZ (ESCOPO)?

_Básico
_Cadastro de clientes
_Entrada e negociação de operações de crédito
_Crédito (Bac...
02. COMO FUNCIONA:
MACROPROCESSO E
DETALHAMENTOS
VISÃO MACRO PROCESSOS
BANCOS E FINANCEIRAS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO

MACROPROCESSO

Processos
Processos complementares
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BÁSICO
Conjunto de aplicações que
acompanham todas as soluções e
centralizam configurações e
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CADASTRO DE CLIENTE

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES
RESTRIÇÕES CADASTRAIS
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ENTRADA E NEGOCIAÇÃO
DE OPERAÇÕES DE
CRÉDITO

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ATENDE:
FRONT OFFICE DE CRÉDITO:
CRÉDITO PESSOAL
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CRÉDITO (BACKOFFICE)

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
BACKOFFICE DE CRÉDITO:
EMPRÉSTIMO
FINANCIAMENTO
COBRANÇA E DESCONTO
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GESTÃO DE CRÉDITO

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
GESTÃO DE GARANTIAS
GESTÃO DE LIMITES E RISCOS
GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA
GE...
AUTOMAÇÃO DE CAIXA

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
AUTOMAÇÃO DE CAIXA
_Front Office de caixa.
_Solução em tempo real para o...
CONTA CORRENTE

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
CONTA CORRENTE
CHEQUE ESPECIAL
_BackOffice de conta corrente.
_Movimentações...
INTERNET BANKING

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ATENDE:
INTERNET BANKING TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA
INTERNET BANKING MO...
CONTABILIDADE

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
CONTABILIDADE FISCAL E GERENCIAL PARA INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS
IFRS
METADADOS...
SPED

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
ECD (ESCRITURAÇÃO CONTÁBIL DIGITAL)
FCONT
EFD (ESCRITURAÇÃO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS ...
INFORMES LEGAIS
Conjunto de soluções para atender
demandas legais do Banco Central do
Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB)...
APLICAÇÕES

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
DEPÓSITO A PRAZO (BACKOFFICE)
_Front Office e BackOffice para operações de capta...
PILOTO SPB

BANCOS E FINANCEIRAS

ATENDE:
PILOTO SPB
MENSAGERIA (INTEGRADA AO BANCO LIQUIDANTE)
_Interface entre os sistem...
03. OFERTA TOTVS FS
OFERTAS TOTVS FS
PARA COOPERATIVAS
DE CRÉDITO

_RH
_TOTVS Jurídico
_TOTVS BA
_CRM
_Fluig
PROPOSTA DE VALOR

_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:
Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private L...
BENEFÍCIOS
Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às
necessidades e realidades diferenc...
04. FATOS
FATOS

A TOTVS no Segmento Financial Services

13 das 15 maiores instituições
financeiras do país*, utilizam soluções
TOTV...
FATOS

A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito

Mais de 15 milhões de cartões emitidos
e processados, ...
Obrigado ;)

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  1. 1. SOFTWARE PARA BANCOS E FINANCEIRAS GARANTA: ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
  2. 2. HOJE FALAREMOS SOBRE: 01. INTRODUÇÃO 02. COMO FUNCIONA 03. OFERTA TOTVS FS 04. FATOS
  3. 3. 01. INTRODUÇÃO
  4. 4. INTRODUÇÃO O QUE FAZ A SOLUÇÃO? Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim de uma instituição financeira. Automatiza, de modo integrado, a operação do Core Banking, por meio de nossas soluções de crédito para as mais diversas modalidades, bem como conta corrente, automação de caixa, aplicações, Internet Banking, contabilidade e informes legais do BCB e RFB. QUEM ATENDEMOS? Core Banking das instituições financeiras de forma abrangente.
  5. 5. INTRODUÇÃO DORES: _Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras, por conta de limitações na solução instalada. _Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo de análise de crédito. _Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central, consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro. _Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização manual de operações. _Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais para viabilizar a operação descentralizada da instituição.
  6. 6. INTRODUÇÃO O QUE OFERECE? De forma geral: soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim de uma instituição financeira, como concessão e gestão de crédito, captação, contas correntes e outros, a partir das melhores práticas e ferramentas de mercado, com foco na excelência operacional. De forma específica: _Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades do Core Banking, especialmente Crédito. _Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se adaptam aos mais variados perfis de instituições financeiras. _Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica: empréstimo, financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.
  7. 7. INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)? _Básico _Cadastro de clientes _Entrada e negociação de operações de crédito _Crédito (BackOffice) _Análise de crédito _Gestão de crédito _Automação de Caixa _Conta corrente _Internet Banking _Aplicações _Piloto SPB _Contabilidade _SPED _Informes legais
  8. 8. 02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO E DETALHAMENTOS
  9. 9. VISÃO MACRO PROCESSOS BANCOS E FINANCEIRAS - DEPARTAMENTO JURÍDICO MACROPROCESSO Processos Processos complementares Participantes externos Serasa SPC Análise de Crédito Gestão de Crédito Piloto SPB Crédito Empréstimo Compensação Financiamento Cobrança e Desconto Negociação de Operações Automação de Caixa Avais e Fiança Interveniência Entrada de Operações Internet Banking Leasing Conta Corrente Banco Liquidante Bens Cadastro de Clientes Repasses BNDES Informes Legais BCB Clientes Aplicações RFB SPED Contabilidade Segurança Básico Parâmetros ERP Protheus
  10. 10. BÁSICO Conjunto de aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam configurações e processos comuns. BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: PARÂMETROS SEGURANÇA DE ACESSO TRILHA DE AUDITORIA GERADOR DE DOCUMENTOS _Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores, cotações e módulo de controle de acesso e segurança. _Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e rastreabilidade contábil.
  11. 11. CADASTRO DE CLIENTE BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES RESTRIÇÕES CADASTRAIS _Cadastro de clientes totalmente personalizado para atender às necessidades da instituição financeira. _O desenho adequado de um cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito da instituição reduz os riscos e portanto os custos com a inadimplência.
  12. 12. ENTRADA E NEGOCIAÇÃO DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: FRONT OFFICE DE CRÉDITO: CRÉDITO PESSOAL CUSTÓDIA DE CHEQUES CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA CESSÃO RENEGOCIAÇÃO OUTROS FINANCIAMENTOS DESCONTO AVAIS E FIANÇA COMPROR E VENDROR LEASING BENS REPASSES _Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos. _Simulação e entrada de operações de crédito via Web. _Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações. _Integração com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).
  13. 13. CRÉDITO (BACKOFFICE) BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: BACKOFFICE DE CRÉDITO: EMPRÉSTIMO FINANCIAMENTO COBRANÇA E DESCONTO AVAIS E FIANÇA INTERVENIÊNCIA LEASING BENS REPASSES _Atendimento aos mais variados produtos de crédito. _ Operações pré e pós-fixadas. _ Solução configurável, que atende às mais simples e mais complexas operações de crédito.
  14. 14. GESTÃO DE CRÉDITO BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: GESTÃO DE GARANTIAS GESTÃO DE LIMITES E RISCOS GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR) COBRANÇA _Conjunto de ferramentas de alto valor agregado. _Controle de limites e riscos dos clientes. _Gestão de garantias, integrado às ferramentas de concessão de crédito. _Gestão de operações e clientes inadimplentes, integrado à solução de cobrança. _Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.
  15. 15. AUTOMAÇÃO DE CAIXA BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: AUTOMAÇÃO DE CAIXA _Front Office de caixa. _Solução em tempo real para os caixas da agência ou terminal bancário automático. _Integração on-line com o SPB. _Saques, transferências, pagamentos de boletos e convênios, consultas de saldo, extratos e outros. _Integrado ao BackOffice de conta corrente.
  16. 16. CONTA CORRENTE BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: CONTA CORRENTE CHEQUE ESPECIAL _BackOffice de conta corrente. _Movimentações: débitos, créditos, bloqueios e desbloqueios de depósitos, administrativo ou judicial, agenda de lançamentos, abertura e encerramento e juros de cheque especial. _Controle de contas quanto a situação de liquidez (atraso e prejuízo). _Gerenciamento de cheques: emissão, liquidação, sustação, devolução e CCF. _Gerenciamento de contas de clientes: controles internos, adiantamento e limites de crédito. _Gerenciamento de tarifas e encargos.
  17. 17. INTERNET BANKING BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: INTERNET BANKING TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA INTERNET BANKING MOBILE TRANSACIONAL PESSOA FÍSICA E JURÍDICA ADMINISTRADOR DO IB _Internet Banking transacional seguro, nas versões Web e Mobile. _Integrado às soluções de Conta Corrente, Conta Capital, Crédito e Aplicações. _Integração com soluções de terceiros, por meio de camada de serviços. _Transações bancárias para pessoas físicas e jurídicas: transferências, pagamentos de contas e convênios, consultas de saldo de conta corrente, extrato de conta corrente, aplicações, operações de crédito, saldo de conta, informe de rendimentos e outros.
  18. 18. CONTABILIDADE BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: CONTABILIDADE FISCAL E GERENCIAL PARA INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS IFRS METADADOS (CONTABILIZADOR E RASTREABILIDADE CONTÁBIL) _Contabilidade multiagência fiscal e gerencial, focada em instituições financeiras. _Geração de documentos digitais COS 4010, 4016 e outros exigidos pelo BCB. _Integrada a todas as soluções de Core Banking e ao módulo IFRS. _Contempla ferramenta para rastreabilidade contábil, onde é possível rastrear visualmente o movimento contábil até o seu fato gerador mais analítico.
  19. 19. SPED BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: ECD (ESCRITURAÇÃO CONTÁBIL DIGITAL) FCONT EFD (ESCRITURAÇÃO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – APENAS PARA INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS) _Solução integrada ao módulo de Contabilidade, que atende SPED Contábil e Fiscal. _Gera o ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*. *Exclusivo para instituições financeiras
  20. 20. INFORMES LEGAIS Conjunto de soluções para atender demandas legais do Banco Central do Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB). AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: Informes Legais do BCB: Rating (atende ao SCR – documentos 3040, 3050 e 3026) CCS e BACEN JUD Cadastro Positivo (integrado à CIP) Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III) Censo de FGC Informes Legais da RFB: DIRF DIMOF _Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB. _Cálculo e contabilização da PDD. _Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core Banking. _Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos arquivos DLO, DRM, DDR e outros. _Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.
  21. 21. APLICAÇÕES BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: DEPÓSITO A PRAZO (BACKOFFICE) _Front Office e BackOffice para operações de captação via Depósito a Prazo. _Emissão de CDB/CDI, LC, LF e DPGE, entre outros papéis de renda fixa. _Resgate antecipado e resgate automático no vencimento, com possibilidade de reaplicação.
  22. 22. PILOTO SPB BANCOS E FINANCEIRAS ATENDE: PILOTO SPB MENSAGERIA (INTEGRADA AO BANCO LIQUIDANTE) _Interface entre os sistemas da Instituição Financeira e o SPB, sistema on-line e real time do BACEN Painel de controle de mensagens enviadas e recebidas. _Consulta e controle do saldo da conta reserva. _Inclusão, alteração, autorização ou bloqueio de mensagens. _Acompanhamento e simulação das posições da reserva, em qualquer período atual ou agendado, de forma global ou por “CLEARING”.
  23. 23. 03. OFERTA TOTVS FS
  24. 24. OFERTAS TOTVS FS PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO _RH _TOTVS Jurídico _TOTVS BA _CRM _Fluig
  25. 25. PROPOSTA DE VALOR _Portfólio completo para áreas e processos de negócio: Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP. _Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional. _Conta também com controles gerenciais e de compliance. _Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados pelas soluções TOTVS. _Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência de mais de 20 anos no segmento.
  26. 26. BENEFÍCIOS Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente. Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com fluxos de pagamentos variáveis. Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas. Automatização do fluxo da política de análise de crédito. Atendimento automático da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB. Entrada de operações de crédito totalmente realizada em ambiente Web (a qualquer momento, em qualquer lugar).
  27. 27. 04. FATOS
  28. 28. FATOS A TOTVS no Segmento Financial Services 13 das 15 maiores instituições financeiras do país*, utilizam soluções TOTVS. *classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil Maior provedora de soluções da América Latina com 30.000 portfólios e 6.000 fundos controlados por nossas soluções, com mais de 1,7 trilhão em ativos processados diariamente.
  29. 29. FATOS A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito Mais de 15 milhões de cartões emitidos e processados, com mais de 20 milhões de transações anuais realizadas. Mais de 20 mil usuários na solução.
  30. 30. Obrigado ;) 0800 70 98 100 www.totvs.com

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