SERVIÇOS FINANCEIROS | SOFTWARE PARA AGÊNCIAS DE FOMENTO

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Solução TOTVS para a automatização de modo integrado com o software de gestão para atender as necessidades das agências de fomento de forma abrangente.

TOTVS. Juntos, fazemos melhor.

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SERVIÇOS FINANCEIROS | SOFTWARE PARA AGÊNCIAS DE FOMENTO

  1. 1. SOFTWARE PARA AGÊNCIAS DE FOMENTO GARANTA: ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
  2. 2. HOJE FALAREMOS SOBRE: 01. INTRODUÇÃO 02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO 03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES 04. OFERTA TOTVS FS 05. FATOS
  3. 3. 01. INTRODUÇÃO
  4. 4. INTRODUÇÃO O QUE FAZ A SOLUÇÃO? Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim de uma instituição financeira. Automatiza, de modo integrado, a operação de uma agência de fomento, por meio de nossas soluções de crédito, contabilidade e informes legais do BCB e RFB. QUEM ATENDEMOS? Necessidades das Agências de Fomento de forma abrangente.
  5. 5. INTRODUÇÃO DORES: _Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações na solução instalada. _Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo de análise de crédito. _Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central e/ou Receita Federal, consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro. _Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização manual de operações. _Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais para viabilizar a operação descentralizada da instituição.
  6. 6. INTRODUÇÃO O QUE OFERECE? De forma geral: Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim de uma agência de fomento, a partir das melhores práticas e ferramentas de mercado, com foco na excelência operacional. De forma específica: _Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades do Core Banking, especialmente Crédito. _Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se adaptam aos mais variados perfis de instituições financeiras. _Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica: empréstimo, financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.
  7. 7. INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)? _Básico _Cadastro de clientes _Entrada e negociação de operações de crédito _Crédito (BackOffice) _Análise de crédito _Gestão de crédito _Internet Banking _Contabilidade _SPED _Informes legais
  8. 8. 02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO
  9. 9. VISÃO MACRO PROCESSOS AGÊNCIAS DE FOMENTO - DEPARTAMENTO JURÍDICO MACROPROCESSO Serasa SPC Análise de Crédito Processos Gestão de Crédito Processos complementares Crédito Participantes externos Empréstimo Financiamento Compensação Cobrança e Desconto Negociação de Operações Avais e Fiança Interveniência Entrada de Operações Leasing Bens Cadastro de Clientes Repasses BNDES Informes Legais BCB Clientes RFB SPED Contabilidade Segurança Básico Parâmetros ERP Protheus
  10. 10. 03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES
  11. 11. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES BÁSICO AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: PARÂMETROS SEGURANÇA DE ACESSO TRILHA DE AUDITORIA GERADOR DE DOCUMENTOS _Conjunto de aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam configurações e processos comuns. _Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo de controle de acesso e segurança. _Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e rastreabilidade contábil.
  12. 12. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES CADASTRO DE CLIENTE AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES RESTRIÇÕES CADASTRAIS _Cadastro de clientes personalizável
  13. 13. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES ENTRADA E NEGOCIAÇÃO DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: FRONT OFFICE DE CRÉDITO: CRÉDITO PESSOAL CUSTÓDIA DE CHEQUES CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA CESSÃO RENEGOCIAÇÃO OUTROS FINANCIAMENTOS DESCONTO AVAIS E FIANÇA COMPROR E VENDROR LEASING BENS REPASSES _Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos. _Simulação e entrada de operações de crédito via Web. _Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações. _Solução integrada com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).
  14. 14. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES CRÉDITO (BACKOFFICE) AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: BACK OFFICE DE CRÉDITO: EMPRÉSTIMO FINANCIAMENTO COBRANÇA E DESCONTO AVAIS E FIANÇA _BackOffice de crédito. _Operações pré e pós-fixadas. INTERVENIÊNCIA LEASING BENS REPASSES
  15. 15. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES ANÁLISE DE CRÉDITO AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS) INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS) INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC _A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras. _A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise do crédito e uma eficiente recuperação de parcelas em atraso. _Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar o processo da concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos de crédito e cobrança, reduzindo riscos e perdas com inadimplência.
  16. 16. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES GESTÃO DE CRÉDITO AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: GESTÃO DE GARANTIAS GESTÃO DE LIMITES E RISCOS GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR) COBRANÇA _Ferramentas para gestão de carteira de crédito. _Controle de limites e riscos dos clientes. _Gestão de garantias integrada às ferramentas de concessão de crédito. _Gestão de operações e clientes inadimplentes integrado à solução de cobrança. _Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.
  17. 17. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES SPED AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: ECD (Escrituração Contábil-Digital) FCONT EFD (Escrituração Fiscal Digital PIS/COFINS – apenas para instituições financeiras) _Integração ao módulo de Contabilidade que atende SPED, Contábil e Fiscal. _Geração de ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*. *Exclusivo para as instituições financeiras
  18. 18. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES AGÊNCIAS DE FOMENTO ATENDE: INFORMES LEGAIS Conjunto de soluções para atender demandas legais do Banco Central do Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB). Informes Legais do BCB: Rating (atende ao SCR – documentos 3040, 3050 e 3026) CCS e BACEN JUD Cadastro Positivo (integrado à CIP) Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III) Censo de FGC Informes Legais da RFB: DIRF DIMOF _Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB. _Cálculo e contabilização da PDD. _Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core Banking. _Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos arquivos DLO, DRM, DDR e outros. _Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.
  19. 19. 04. OFERTA TOTVS FS
  20. 20. OFERTAS TOTVS FS PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO _RH _TOTVS Jurídico _TOTVS BA _CRM _Fluig
  21. 21. PROPOSTA DE VALOR _Portfólio completo para áreas e processos de negócio: Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP. _ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional. _ Conta também com controles gerenciais e de compliance. _Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados pelas soluções TOTVS. _Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência de mais de 20 anos no segmento.
  22. 22. BENEFÍCIOS Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente. Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com fluxos de pagamentos variáveis. Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas. Automatização do fluxo da política de análise de crédito. Atendimento da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB, de modo automático. Automatização do fluxo da política de análise de crédito. Redução de riscos e custos com inadimplência, por meio de desenho adequado de cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito da instituição.
  23. 23. 05. FATOS
  24. 24. FATOS A TOTVS no Segmento Financial Services 13 das 15 maiores instituições financeiras do país*, utilizam soluções TOTVS. *classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil Maior provedora de soluções da América Latina com 30.000 portfólios e 6.000 fundos controlados por nossas soluções, com mais de 1,7 trilhão em ativos processados diariamente.
  25. 25. FATOS A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito Mais de 15 milhões de cartões emitidos e processados, com mais de 20 milhões de transações anuais realizadas. Mais de 20 mil usuários na solução.
  26. 26. Obrigado ;) 0800 70 98 100 www.totvs.com

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