CONHECIMENTOS BANCÁRIOS EXERCÍCIOS - 004
Prof.Marcos Freire.
O Mercado de Câmbio é regulamentado conforme normas expedidas...
O mercado de ações pode ser dividido em dos segmentos: o mercado primário quando as ações de
uma empresa são emitidas dire...
Um derivativo pode ser definido como um instrumento financeiro cujo valor depende (deriva) de
valores de outras variáveis ...
74 - ( ) São consideradas garantias pessoas as hipotecas, o penhor e a alienação fiduciária.
75 - ( ) A fiança é uma garan...
G A B A R I T O
01 – C; 02 – C; 03 – E; 04 – E; 05 – E; 06 – C; 07 – C; 08 – C; 09 – E; 10 – E.
11 - C; 12 - C; 13 - C; 14...
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  1. 1. CONHECIMENTOS BANCÁRIOS EXERCÍCIOS - 004 Prof.Marcos Freire. O Mercado de Câmbio é regulamentado conforme normas expedidas pelo CMN e executadas pelo Banco Central do Brasil. Acerca do Mercado de Câmbio julgue os itens subsequentes. 01 – ( ) Os elementos que participam do mercado de câmbio se dividem nos que produzem divisas, e nos que cedem divisas, conforme as operações efetuadas. 02 – ( ) Um banco, em suas operações de câmbio, caracteriza-se como um órgão de pagamentos internacionais, utilizando-se de suas agências e correspondentes no exterior. 03 – ( ) Os Bancos de Câmbio bem como as Sociedades Corretoras de Câmbio são supervisionadas pela CVM. 04 – ( ) Classificam-se como produtores de divisas os importadores e os tomadores de empréstimos no exterior, entre outros. 05 – ( ) O Banco do Brasil é a instituição autorizada pelo CMN a controlar o fluxo cambial no país, mantendo o controle das reservas cambiais. 06 – ( ) A denominada arbitragem de câmbio corresponde a entrega de moeda estrangeira contra o recebimento de outra moeda estrangeira. 07 – ( ) No que concerce à forma como as trocas de moedas são feitas, o câmbio sacado ocorre quando, na troca, existem documentos ou títulos representativos da moeda. 08 – ( ) A taxa PTAX corresponde a média de venda ou compra do dólar comercial ponderada em valor, apurada pelo BACEN ao final de cada dia, e que serve de referência para os negócios com o dólar. 09 – ( ) Por decisão do BACEN todas as instituições financeiras sem restrições podem operar com o câmbio, inclusive as Casas Lotéricas, Hotéis e Agências de Turismo. 10 – ( ) A política cambial definida pelo CMN – Conselho Monetário Nacional, é executada em conjunto pelo Banco do Brasil e CVM. 11 – ( ) O ACC – Adiantamento do Contrato de Câmbio pode ser efetuado até 360 dias antes do embarque das mercadorias. 12 – ( ) Denomina-se posição vendida do câmbio, os dólares guardados na carteira de câmbio de um banco, comprados numa operação de crédito no exterior, contra, por exemplo, reais do importador. 13 – ( ) O Banco Central atual no mercado de câmbio, comprando ou vendendo a moeda estrangeira, via “Dealers”, que são instituições financeiras devidamente autorizadas pelo BACEN, a efetuarem operações em seu nome. 14 – ( ) Quando ocorre uma queda na taxa de câmbio além da previsão do BACEN, este entra no mercado através dos “Dealers” efetuando venda da moeda estrangeira com o objetivo de manter o equilíbrio da taxa cambial. 15 – ( ) A principal diferença entre um ACC e um ACE, é que aquele é um financiamento pós- embarque. 16 – ( ) Conforme deliberação do BACEN, as Agências do Correio, e as Casas Lotéricas podem efetuar operações com o câmbio, dentro dos limites estabelecidos pela autoridade monetária. 17 – ( ) As operações de câmbio interbancárias podem ser contratadas para liquidação a termo em até 1.500 dias. 18 – ( ) O denominado câmbio sujo ocorre quando o BACEN intervém no mercado de câmbio, comprando ou vendendo dólares. 19 – ( ) Quando o BACEN resolve realizar uma operação de compra/venda de moeda estrangeira, no mercado à vista ou spot, ele aciona os “dealers”informando que efetuará um leilão informar “go around” de câmbio, fixando o lote mínimo a ser comercializado. 20 – ( ) O câmbio manual envolve a compra/venda de moeda estrangeira em espécie. 21 – ( ) A modalidade “Suppliers Credit” ocorre quando um financiamento é concedido por um banco ao exportador, mediante desconto de cambiais representativas de vendas a prazo. Neste caso o exportador vender a prazo e as divisas ingressarão futuramente, nos respectivos vencimentos. 22 – ( ) O BACEN no cumprimento das normas do CMN autoriza a constituição e o funcionamento do Banco de Câmbio, que opera com câmbio em todas as modalidades. 23 – ( ) Obrigatoriamente na razão social de um Banco de Câmbio, deve constar a denominação Banco de Câmbio. 24 – ( ) As denominadas corretoras de câmbio são supervisionadas pela CVM. 25 – ( ) O “Buyer’s Credit” corresponde a uma modalidade de câmbio na qual o financiamento é concedido diretamente ao importador estrangeiros.
  2. 2. O mercado de ações pode ser dividido em dos segmentos: o mercado primário quando as ações de uma empresa são emitidas diretamente ou através de uma oferta pública, e o mercado secundário, no qual as ações já emitidas são comercializadas no recinto das Bolsas de Valores. Acerca do mercado de ações e seus segmentos julgue os itens subsequentes. 26 – ( ) Uma operação à vista corresponde a compra ou venda em pregão de determinada quantidade de ações para liquidação imediata. 27 – ( ) No mercado à vista só podem ser negociadas ações ordinárias. 28 – ( ) Os acionistas têm direitos diversos sobre as ações entre eles a bonificação onde os acionistas terão um desconto fixado pela empresa, quando da compra de novos títulos. 29 – ( ) No mercado de ações a ordem administrada ocorre quando o investidor especifica à corretora apenas a quantidade e as características dos títulos que deseja comprar ou vender, e sua execução deve ser imediata. 30 – ( ) O direito dos acionistas de aquisição de ações por aumento do capital, com preço e prazo determinado, denomina-se bonificação. 31 – ( ) Home Broker caracteriza o processo pelo qual os investidores operam eletronicamente, via internet, através dos sites das Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários. 32 – ( ) O After Market corresponde as operações a serem efetuadas no recinto das Bolsas de Valores para liquidação no dia subsequente ao fechamento do contrato. 33 – ( ) A ordem limitada ocorre quando o investidor especifica à corretora apenas a quantidade e as características das ações que o mesmo deseja comprar ou vender, para liquidação imediata. 34 – ( ) Nas operações caracterizadas como “day trade” , a liquidação financeira do contrato será imediatamente, via tesouraria da bolsa de valores. 35 – ( ) As ações ordinárias dão direito a voto a seus proprietários, no entanto não recebem dividendos. 36 – ( ) As operações de compra e venda de ações no mercado à vista são liquidadas financeiramente em D + 1. 37 – ( ) A liquidação física e financeira das operações no mercado à vista ocorrem em D + 3. 38 – ( ) As ações negociadas no mercado secundário geram recursos para as empresas emitentes. 39 – ( ) Quando da redução da quantidade de ações e consequentemente ocorrendo o aumento no seu valor, temos uma operação denominada “Split” 40 - ( ) As S.A de Capital Fechado podem negociar suas ações no recinto das Bolsas de Valores, desde que efetuem um depósito compulsório equivalente a10% do total das ações a serem negociadas. Acerca do Mercado de Capitais, julgue os itens subsequentes. 41 – ( ) A emissão de debêntures garante a captação de recursos de médio e longo prazos para as S.A de Capital Aberto, exceto as instituições financeiras. 42 – ( ) As aplicações em debêntures são garantidas pelo Fundo Garantidor de Crédito até R$ 70 mil. 43 - ( ) Além das S.A de Capital Aberto, podem emitir debêntures as Sociedades de Arrendamento Mercantil, os Bancos de Desenvolvimento e o BNDESPAR. 44 - ( ) O Agente fiduciário tem a função de avalista ou garantidor da emissão de debêntures. 45 - ( ) Os debenturistas formam um condomínio representado perante a empresa emitente por um agente fiduciário, que deve zelar pelos direitos dos debenturistas. 46 - ( ) Somente as S.A. de Capital Aberto podem emitir “Commercial Papers” com prazo para resgate de até 180 dias. 47 - ( ) As operações efetuadas no mercado de balcão organizado são administradas pela SOMA – Sociedade Operadora do Mercado de Ativos. 48 – ( ) As Sociedades Anônimas que integram o Novo Mercado só podem efetuar emissões de ações ordinárias. 49 - ( ) A diferença entre acionista e debenturista é que o primeiro é dono da empresa, enquanto o segundo é um credor da empresa. 50 - ( ) A CBCL – Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia é responsável pela liquidação de operações em todo o mercado de ações.
  3. 3. Um derivativo pode ser definido como um instrumento financeiro cujo valor depende (deriva) de valores de outras variáveis mais básicas ao qual ele se refere, entendo-se preços de ativos negociados no mercado financeiro. Com a relação aos derivativos julgue os próximos itens. 51 – ( ) No mercado de derivativos existe a figura do “hedger” que corresponde a taxa de juros a ser aplicada nos contratos futuros. 52 – ( ) Uma das diferenças entre os contratos futuros e contratos a termos, é que este permite a sua negociação antes do vencimento. 53 - ( ) Uma das características dos contratos futuros é que eles recebem ajustes diários. 54 - ( ) O mecanismo dos mercados a termo e futuros é que seus preços convertem para o preço à vista na data do vencimento do contrato. 55 - ( ) As transações realizadas no mercado a termo não requerem garantias que são representadas por depósitos adicionais a serem efetuados nas Bolsas de Valores. 56 - ( ) A operação simples a prazo fixo consiste na compra ou venda para liquidação em uma data futura acertada em contrato. 57 - ( ) Uma operação denominada de report corresponde a compra à vista de ativos e a sua venda simultânea a prazo, pelo primitivo vendedor, realizada no mesmo ato. 58 - ( ) Os contratos a termo têm sobre os contratos futuros a vantagem de não serem ajustados diariamente, como são os contratos futuros. 59 – ( ) As operações de derivativos obrigatoriamente serão registradas no Banco Central e a liquidação ocorre via SELIC. 60 – ( ) As operações do mercado futuro serão efetuadas com intermediação de um Banco de Investimento através de contrato denominado ‘Corporate Finance”. 61 – ( ) O mercado de derivativos engloba: mercado futuro, mercado a termo, mercado de opções, swaps. 62 – ( ) No mercado de opções, o comprador tem apenas direitos e não obrigações, enquanto o vendedor tem apenas obrigações. 63 - ( ) No mercado de opções o investidor possuindo uma posição comprada, ele obrigatoriamente deverá efetuar a operação na data estabelecida. 64 – ( ) No mercado de derivativos o swaps corresponde a taxa de juros a ser paga pelo investidor na assinatura do contrato. 65 – ( ) No mercado de opções o detentor de uma “call” tem o direito de vender um determinado ativo em uma certa data por um determinado preço. 66 – ( ) Swaps significa troca, e é uma estratégia financeira em que dois agentes concordam em trocar fluxos futuros de caixa de maneira preestabelecida, 67 – ( ) Como as operações de swaps são realizadas no mercado financeiro, há a incidência do IOF sobre os contratos firmados. 68 – ( ) Nas operações que envolvem derivativos, o “hedge” é um instrumento bastante usado, pois caracteriza proteção contra as oscilações do mercado de capitais. 69 – ( ) A figura do especulador, no mercado de opções, é aquele que pratica uma atividade ilegal, sendo proibida sua atuação no mercado de capitais. 70 – ( ) O mercado de opções é fiscalizado pelo BACEN, seguindo as normas estabelecidas pelo CMN. Os fundos de investimentos caracterizam-se pela aplicação em conjunto de recursos de pessoas físicas/jurídicas, buscando uma maior rentabilidade. Foram criados com o objetivo de reduzir o risco inerente às aplicações no mercado financeiro, uma vez que as aplicações ocorrem em diferentes ativos. Acerca dos fundos de investimentos julgue os itens a seguir. 71 – ( ) A constituição de um fundo de investimento só pode ser como um fundo aberto, conforme determinação do BACEN. 72 – ( ) O funcionamento de um fundo de investimentos depende do prévio registro na CVM. 73 – ( ) Os fundos de investimentos são garantidos pelo FGC – Fundo Garantidor de Crédito, até o limite de R$ 70.000,00 por investimentos. As operações de crédito realizadas no mercado financeiro exigem algum tipo de garantia, levando-se em consideração o risco do negócio. As garantias podem ser pessoais ou fidejussórias e reais. Acerca das garantias exigidas na contratação deum crédito, julgue os itens a seguir.
  4. 4. 74 - ( ) São consideradas garantias pessoas as hipotecas, o penhor e a alienação fiduciária. 75 - ( ) A fiança é uma garantia acessória e subsidiária, e só será concedida em contratos, nunca em títulos. 76 - ( ) A hipoteca é uma garantia real, concedida através de bens imóveis, exceto navios, estradas de ferro, aeronaves. 77 - ( ) A hipote será extinta pela renuncia do credor. 78 - ( ) Uma carta de crédito corresponde a uma garantia pessoal, sendo nominativa e intransferível. 79 - ( ) Na alienação fiduciária o bem móvel ou imóvel, fica em poder do devedor denominado de fiduciante, sendo que a propriedade do bem é da instituição de crédito. 80 - ( ) O aval é uma garantia pessoal concedida exclusivamente em títulos de crédito , podendo ser concedido parcialmente sobre Duplicatas, Cheques, Letras de Câmbio e Notas Promissórias. 81 - ( ) O penhor que representa uma garantia, se caracteriza pela entrega do bem móvel para o credor, ou seja ocorre a transferência de posse. 82 - ( ) O penhor mercantil ocorre com a utilização de máquinas, instalações ou qualquer outro bem usado na produção, devendo ter seu registro no Cartório de Registro de Imóveis. 83 - ( ) Na concessão do aval o avalista tem a mesma responsabilidade do avalizado 84 - ( ) No aval se for necessário haverá a denominada outorga conjugal, exceto no regime de separação absoluta. 85 - ( ) O penhor de jóias caracteriza uma garantia pessoal. 86 - ( ) A garantia expressa por aval, exige que se for o caso o devedor principal vê apresentar outro avalista caso o primeiro tenha falecido. 87 - ( ) O aval só pode ser concedido por uma única pessoa. 88 - ( ) No caso de uma fiança, ela pode ser limitada. 89 - ( ) Em tratando-se fiança, o credor pode exigir outro fiador em caso de morte, insolvência ou incapacidade do primeiro. 90 - ( ) Pode ser concedido o aval em um contrato de aluguel. A fiança bancária é uma obrigação escrita através de um contrato no qual o Banco garante o cumprimento da obrigação de seu cliente junto a um credor (beneficiário) É uma obrigação acessória assumida pelo banco. Com relação a fiança bancária, julgue os itens a seguir. 91 - ( ) Sobre o contrato da concessão de uma fiança bancária há incidência do IOF, visto que trata-se garantias de crédito. 92 - ( ) As cartas de fiança são concedidas por prazo indeterminado. 93 - ( ) O “Bid Bond” é uma carta de garantia emitida pelo Banco a pedido de um cliente, com finalidade de habilitá-lo à participação de uma concorrência pública. 94 - ( ) Performance Bond é ma fiança prestada por um banco a um determinado cliente que tenha assumido um contrato de execução longa. 95 - ( ) O Banco Central veda a concessão de fiança bancária, a pessoas físicas ou jurídicas que possuam até 10% de ações do banco 96 - ( ) Caso o afiançado não cumpra a obrigação e o banco louvar a fiança concedida, o débito oriundo da operação será tratado como uma operação de crédito, ocorrendo a incidência do IOF. 97 - ( ) O Banco Central veda a concessão de fiança bancária às pessoas jurídicas de cujo capital social participem com 25% quaisquer dos diretores ou administradores da instituição financeira. 98 - ( ) As cartas de fiança serão concedidas com prazos determinados, não podendo exceder 12 meses. 99 - ( ) Uma carta de fiança bancária destinada a participação de concorrência pública, o prazo será de até seis meses. 100- ( ) O Banco Central autoriza a concessão de carta de fiança entre outras destinadas a garantir: contrato de construção civil, contrato de integralização de capitais (pessoas jurídicas) e operações ligadas ao comércio exterior.
  5. 5. G A B A R I T O 01 – C; 02 – C; 03 – E; 04 – E; 05 – E; 06 – C; 07 – C; 08 – C; 09 – E; 10 – E. 11 - C; 12 - C; 13 - C; 14 – E; 15 - E; 16 - C; 17 - C; 18 - C; 19 - C; 20 – C. 21 - C; 22 - C; 23 - C; 24 - E; 25 - C; 26 - C; 27 - E; 28 - E; 29 - E; 30 - E. 31 - C; 32 - E; 33 - E; 34 - E; 35 - E; 36 - E; 37 - C; 38 - E; 39 - E; 40 - E. 41 - C; 42 - E; 43 - C; 44 - E; 45 - C; 46 - E; 47 - C; 48 - C; 49 - C; 50 - C. 51 - E; 52 - E; 53 - C; 54 - C; 55 - E; 56 - C; 57 - C; 58 - C; 59 - E; 60 - E. 61 - C; 62 - C; 63 - E; 64 - E; 65 - E; 66 - C; 67 - E; 68 - C; 69 - E; 70 - E. 71 – E; 72 - C; 73 - E; 74 - E; 75 - C; 76 - C; 77 - C; 78 - C; 79 - C; 80 - C. 81 - C; 82 - C; 83 - C; 84 - C; 85 - E; 86 - E; 87 - E; 88 - C; 89 - C; 90 - E. 91 - E; 92 - E; 93 - C; 94 - C; 95 - E; 96 - C; 97 - C; 98 - C; 99 - C; 100 – C.

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